Как распознать криптоскам: 7 тревожных признаков памп-энд-дампов и других мошеннических схем

Когда вы начинаете использовать криптовалюты, становится понятно, что, поскольку крипто — это новый финансовый механизм, такие операции связаны с риском. Каждый месяц запускаются десятки новых токенов и приложений. Технология блокчейн развивается, и даже опытным инвесторам бывает сложно поспевать за ее стремительным темпом.

Мы говорим не о непредсказуемости рынков. Возможности крипторынка вызывают интерес у широкого круга инвесторов и автоматически привлекают мошенников. Среди успешных стартапов, связанных с блокчейном, и легитимных криптовалют злоумышленники по-прежнему пытаются втереться в доверие пользователей.

Мы уже говорили о некоторых схемах раньше — теперь пришло время разобраться глубже.

Самые заметные мошеннические схемы 2021 года

Согласно отчетам Chainalysis, в этом году криптомошенники украли у людей около $7,7 млрд с помощью различных криптосхем, а также pump-and-dump. Вот некоторые из них:

Squid Coin

Криптовалюта, вдохновленная популярным шоу "Squid Game", вызвала значительный хайп среди инвесторов, достигнув стоимости около $3,000 всего за несколько недель. Даже традиционные СМИ повелись на этот альткоин. Но разработчики бросили проект и скрылись, обманув инвесторов на $3,36 млн. Это был rug pull — злонамеренный метод в мире криптовалют, когда разработчики бросают проект и скрываются с полученными изначально средствами.

SavetheKids Charity Token

Эту криптовалюту продвигали инфлюенсеры из киберспортивных соцсетей как токен, который перераспределяет средства в пользу благотворительности. Подписчиков обманом заставляли покупать монеты, а затем втягивали в различные схемы pump-and-dump, которые обесценивали валюту.

В подобных схемах сторонники обычно искусственно разгоняют цену криптовалюты с помощью ложной рекламы и агрессивного продвижения, чтобы продать свои токены и положить прибыль себе в карман, пока инвесторы наблюдают, как их деньги утекают в трубу.

Africript

Южноафриканские братья Ameer и Raees Cajee создали сервис криптовалютной биржи под названием Africript в 2019 году. Оба исчезли после объявления о том, что с их платформы в результате взлома было украдено $3,6 млрд в биткоинах. Однако история до сих пор остается неясной, и инвесторы обвинили Cajee, пытаясь вернуть свои средства.

Bored Ape Yacht Club NFTs

Криптомошенники обманом заставили Calvin Becerra отправить более трех NFT-объектов цифрового искусства из коллекции 'Bored Ape Yacht Club' под видом технической поддержки. Считается, что каждый из них стоил $225,000. Но Beccera заявил, что все три обезьяны вместе стоили $1 млн.

Poly Network

Poly Network — это децентрализованная финансовая платформа, которая подверглась одной из крупнейших атак взлома в этом году. Хакер нашел уязвимость в протоколах, что позволило перевести более $600 млн со счетов пользователей на его кошелек.

Однако хакер оказался 'white hat hacker' (термин для обозначения этичного хакера, который пытается выявить уязвимости безопасности, чтобы их можно было исправить до того, как ими воспользуется злоумышленник).

Через несколько недель хакер вернул всю сумму и даже получил вознаграждение в размере $500,000 от Poly Network за выявление уязвимости.

Как распознать криптомошенничество?

Существует несколько методов, которые мошенники используют, чтобы манипулировать вами. Некоторые признаки ниже помогут вам избежать криптомошенничества и сохранить свои средства в безопасности.

1. Спешка. В большинстве случаев мошенники торопят своих клиентов и стараются не дать им времени понять, что происходит. Часто для этого они используют манипуляции и угрозы. Не поддавайтесь тем, кто пытается вас запутать и подгоняет, не забывайте знакомиться со всей доступной информацией. Проведите собственное исследование, найдите white paper проекта и внимательно изучите его. В документе должны быть изложены предпосылки, финансовые модели, юридические вопросы, SWOT-анализ и дорожная карта реализации.

2. Продвижение в соцсетях. Если вдруг люди, на которых вы подписаны (кроме известных финансовых экспертов), говорят о какой-то криптовалюте, остановитесь и спросите себя, зачем этот медийный инфлюенсер это делает. Лучше проверить, есть ли у проекта свой сайт и присутствие в соцсетях. Идите прямо к источнику, а не полагайтесь на информацию от третьих лиц.

3. Эксклюзивная информация. Чтобы привлечь внимание, мошенники используют уловку о secret trapdoors в системе. В социальных сетях мошенники часто делятся информацией о якобы ошибочном курсе обмена или успешных цепочках обмена. И то и другое приводит к потере денег.

4. Низкие требования к верификации данных. Если вам предлагают работать с токенами в платежных системах с низкой верификацией данных, таких как QIWI, к этому следует отнестись очень внимательно. Мошенники очень часто используют особенности таких систем в своих интересах. Для криптовалют это невозвратные транзакции.

5. Слишком хорошо, чтобы быть правдой. Откажитесь, если видите предложения, обещающие выдающуюся прибыль, например бесплатные монеты и NFT — часто в двузначных или трехзначных цифрах. К этой категории также относятся схемы pump-and-dump, в которых стоимость цифровых активов искусственно раздувается, провоцируя инвесторов поддаться fear of missing out. Затем они остаются с криптовалютой, которая ничего не стоит, когда цена внезапно падает.

6. Криптовалютные торги. Посмотрите, как это устроено. Если это на уважаемой бирже, скорее всего, актив безопаснее. Легитимные компании и проекты делают саму систему и ход продажи токенов понятными для потенциальных инвесторов. Ищите данные о продаже токенов, пока идет ICO. Еще лучше — следите за продажей токенов с течением времени, чтобы видеть, как она развивается.

7. Фальшивые приложения. Еще одна распространенная уловка, на которую часто попадаются инвесторы в криптовалюты, — это поддельные приложения, размещенные в Google Play и Apple App Store. Хотя такие приложения обычно быстро выявляются и удаляются, некоторые пользователи могут стать их жертвами. Тысячи пользователей совершают такую ошибку и скачивают поддельные приложения для работы с криптовалютами.

Инвестиции всегда связаны с риском. Помимо падения курса валюты из-за экономических или политических событий, существует риск взлома смарт-контракта плохо защищенных блокчейнов. Криптобиржи также могут быть взломаны. Но где высок риск, там больше возможностей. Чтобы уберечь средства от гораздо меньшей степени опасности, научитесь правильно управлять рисками. И последний совет: выбирайте и работайте только с проверенными биржами, имеющими лицензии, подтвержденные пользователями — такими, как те, что предоставляют свои услуги через SwapSpace.