Comment acheter et trader des cryptos (et pourquoi)

Les événements récents dans le monde amènent de plus en plus de personnes à se soucier de la sécurité de leurs économies. De plus en plus d’entre elles choisissent d’investir dans les cryptomonnaies. Ici, par exemple, votre portefeuille vous appartient uniquement, et personne ne peut geler vos actifs ; en revanche, la responsabilité de la sécurité et de toutes les opérations repose uniquement sur vous.

Par conséquent, vous devez d’abord comprendre les points suivants.

Ce que vous devez savoir avant de vous lancer dans la crypto

Pour se familiariser avec le monde des cryptomonnaies, il vaut mieux commencer par choisir une stratégie. L’investissement ou le trading sont les principales. Le premier implique l’acquisition d’un actif et sa conservation à long terme. Le second est une spéculation à court terme. Un trader effectue de nombreuses transactions avec des actifs numériques, en cherchant à en tirer profit dans un court laps de temps.

Stratégie 1 : les investissements

Il existe plusieurs types d’investissements en crypto :

Buy and hodl

Vous pouvez acheter du Bitcoin, de l’Ether ou toute autre monnaie avec des fiat et attendre que son cours augmente. Bien géré, un tel investissement peut générer un gros profit après un certain temps. Cependant, le scénario négatif pour les cryptomonnaies n’a pas disparu, et leur valeur peut chuter brutalement, jusqu’à une dépréciation totale. De plus, ce mode d’investissement ne signifie pas un placement sur quelques mois, mais sur plusieurs années, voire davantage.

Mettre en gestion de confiance

De cette manière, vous investissez dans un trader qui effectue des transactions sur une bourse de cryptomonnaies et perçoit vos intérêts. Mais il existe toujours un risque élevé de perte des fonds investis, car aucun trader n’est à l’abri de pertes.

ICO

Vous pouvez investir dans une entreprise de cryptomonnaie et devenir son « actionnaire ». L’inconvénient de cette méthode d’investissement crypto est aussi le choix d’une entreprise fiable.

Stratégie 2 : le trading sur les plateformes d’échange

Le trading de cryptomonnaies est un métier extrêmement risqué. Le prix des altcoins est volatil ; en une journée, il peut fluctuer de 10 à 20 %, parfois de 50 % ou plus. Pour cette raison, il vaut mieux d’abord essayer de trader des cryptomonnaies sur un compte d’entraînement. Les plus grandes plateformes d’échange de cryptomonnaies, comme Binance, Coinbase, Huobi, OKEx et d’autres, permettent aux utilisateurs d’ouvrir des comptes démo pour effectuer des transactions sans dépôt. Cela vous permettra de vous familiariser avec le marché et la structure de la plateforme de trading, et de vous entraîner.

Ensuite, vous pouvez déposer une petite somme sur la plateforme. Cela aidera l’utilisateur à comprendre sa psychologie : est-il capable d’encaisser des pertes et de ne pas paniquer, d’éviter des transactions erronées, de se contrôler et de prendre des décisions à tête reposée.

En outre, il est nécessaire d’étudier la théorie, d’écouter des conférences sur le sujet, de suivre des cours et de se familiariser avec l’analyse technique et fondamentale. Tout cela aidera non seulement à voir sur les graphiques les hausses et les baisses des actifs, mais aussi à les prévoir.

Autres considérations : les frais

Les frais de transaction font partie intégrante de la plupart des systèmes blockchain. Ils remplissent deux fonctions importantes. Ils récompensent les mineurs ou validateurs, qui contribuent à confirmer les transactions, et protègent le réseau contre les attaques de spam.

Selon l’activité du réseau, les frais de transaction peuvent être faibles ou élevés. Leur montant est aussi déterminé par les conditions du marché.

Se préparer à participer au marché crypto

Une fois votre stratégie définie, choisissez les meilleurs altcoins à acheter.

Aujourd’hui, il existe 2290 monnaies. Certaines sont sans valeur, mais d’autres peuvent être très avancées.

Pour prendre la bonne décision, vous devez d’abord en analyser la fiabilité. Il est préférable de commencer par Coinmarketcap – on y trouve le classement de toutes les cryptomonnaies par capitalisation ainsi qu’une grande quantité d’informations utiles.

Quelle que soit la fiabilité de la crypto, vous ne pouvez pas lui confier 100 % de votre investissement. Il vaut mieux répartir l’argent sur plusieurs outils afin de réduire les risques de perte.

Pour les investissements à long terme, les experts disent souvent qu’il faut choisir des cryptomonnaies classées au moins dans le top 30. Elles sont plus stables, négociées sur de nombreuses plateformes d’échange, et la probabilité d’une arnaque soudaine est minime.

Les monnaies moins populaires peuvent aussi être envisagées pour un investissement. Mais il faut comprendre qu’en plus du risque de baisse du cours, il existe aussi un risque de disparition du projet.

Suivez tous les réseaux sociaux et forums, et surveillez son activité : plus il y a de nouvelles utiles sur le sujet, mieux c’est. Si vous voyez que les développeurs ne font rien, qu’il n’y a aucune nouvelle, cela signifie qu’ils ont perdu tout intérêt pour leur projet. Il vaut mieux ne pas acheter une telle monnaie. Il est aussi important de savoir s’il y a de l’activité du côté des investisseurs.

De plus, certaines monnaies peuvent fonctionner uniquement sur une seule blockchain, tandis que d’autres peuvent être utilisées sur différentes. Donc, si vous allez échanger vos fonds, ‌gardez cela à l’esprit et renseignez-vous sur le processus de cross-chain.  

Stocker des cryptos

Quand vous êtes prêt à acheter des cryptos, vous devez choisir leur type de stockage.

Portefeuille de cryptomonnaies – une application, un programme ou un appareil séparé destiné à envoyer, recevoir ou stocker de l’argent électronique. Ils peuvent aussi être « hot » et « cold ». Un portefeuille hot se connecte à Internet et peut être vulnérable aux attaques en ligne, mais il est plus rapide et facilite le trading ou les dépenses en crypto. Un portefeuille cold n’a généralement pas de connexion en ligne, donc même s’il peut être plus sûr, il est moins pratique.

Ci-dessous, cinq types sont présentés, avec une brève description de leurs avantages et inconvénients :

Portefeuille logiciel (Bitcoin Core, Exodus).

Ces portefeuilles stockent les fonds crypto directement sur votre ordinateur. Et il faut généralement beaucoup d’espace pour cela. Par exemple, pour une installation minimale de Bitcoin Core, il faut au moins 145 Go sur votre disque dur — et cela pour une seule monnaie ;

Portefeuille en ligne (Blockchain, Wirex).

Ces portefeuilles conservent vos coins dans le cloud. Vous pouvez les utiliser depuis n’importe quel appareil, même depuis votre téléphone. Mais vous devez choisir le portefeuille avec soin. Si quelqu’un le pirate, vous perdrez tout.

Portefeuille matériel / cold wallet (Trezor, Ledger).

Ces portefeuilles sont des appareils séparés, donc ils sont beaucoup plus difficiles à pirater qu’un ordinateur ordinaire. Mais vous devez les porter constamment, ainsi que retenir le code PIN.

Application mobile (MyCelium, Breadwallet).

Une application IOS ou Android qui vous permet de gérer vos fonds. Stockage pratique, simple et rapide, mais avec une faible sécurité. De plus, si votre téléphone est perdu, la personne qui le retrouve obtiendra un accès complet au portefeuille.

Portefeuille papier (WalletGenerator.net, MyEtherWallet.com). 

Un site spécial génère des clés privées et publiques, que vous pouvez imprimer ou noter. Rappelez-vous aussi qu’en dehors d’une feuille de papier sur laquelle les clés sont enregistrées — elles ne se trouvent nulle part ailleurs, donc la perte équivaut à la perte de tout l’argent.

Pour l’investissement, les portefeuilles cold sont préférables. Ainsi, vous pouvez conserver les cryptomonnaies sur un ordinateur ou une clé USB. Avantage : la sécurité, personne ne peut voler les fonds sans y avoir un accès direct. Pour le trading, les plateformes d’échange sont les meilleures. En les utilisant, le client peut vendre ou acheter des cryptos et utiliser des options supplémentaires.

Plateformes d’échange de cryptomonnaies

Lorsqu’il choisit une plateforme d’échange de cryptomonnaies, un investisseur débutant doit se concentrer sur certains indicateurs. Tels que :

1. 1. Le volume financier de la plateforme crypto. Un volume financier élevé montre qu’il y a suffisamment d’argent dans les caisses de la plateforme, ce qui signifie que de nombreux traders utilisent une telle plateforme. Ainsi, cette plateforme est de bonne qualité et le trader n’aura aucun problème avec elle.
2. 2. La réputation de la plateforme d’échange crypto.
3. 3. Les frais, qui ne sont pas les mêmes partout.
4. 4. Pour les résidents de différents pays, les plateformes d’échange de cryptomonnaies peuvent aussi imposer des limites géographiques.
5. 5. Le nombre de paires de trading sur la plateforme de cryptomonnaies et leur cours de marché.
6. 6. Options de paiement : renseignez-vous sur la manière et la rapidité avec lesquelles vous pouvez transférer de l’argent sur un compte de plateforme d’échange crypto, puis le retirer vers votre compte ou votre carte.

Toutes les plateformes d’échange de cryptomonnaies se divisent en :

Plateformes d’échange centralisées de cryptomonnaies (CEX) : Coinbase, Gemini, Kraken

Des plateformes où les utilisateurs peuvent échanger des cryptos et de la monnaie fiduciaire ordinaire. Elles coordonnent les transactions de cryptomonnaies à grande échelle, en utilisant un modèle commercial similaire à celui des bourses traditionnelles.

Les plateformes centralisées offrent généralement à leurs clients une assistance, diverses paires de trading et des passerelles pour déposer et retirer des fonds, ainsi que des services supplémentaires, par exemple, le vol, des capacités de stockage, des services IEO ou DeFi.

Plateformes décentralisées de cryptomonnaies (DEX) : WavesDex, Bancor, Besk, Uniswap

Contrairement aux CEX traditionnelles, sur de telles plateformes, les transactions et les échanges sont automatisés à l’aide de smart contracts et d’applications décentralisées. Ce type de plateforme d’échange crypto est beaucoup plus sûr, car un smart contract bien écrit ne permettra pas aux hackers de le pirater.

Il existe aussi des agrégateurs comme SwapSpace, où vous pouvez consulter plusieurs offres et choisir la plateforme d’échange crypto qui vous convient le mieux. 

Échanger des cryptos

Si votre objectif final n’est pas seulement de mettre la crypto achetée de côté, alors vous pouvez l’échanger contre une autre monnaie. Le swapping est un processus similaire au trading, mais avec davantage de flexibilité. Vous pouvez échanger n’importe quelle cryptomonnaie contre une autre, même si la paire n’est pas disponible sur le marché au comptant. Cela évite de payer des frais de transaction plus d’une fois. Dans la plupart des cas, si vous ne faites qu’échanger un petit montant, la commodité est le critère le plus important. Cela dit, le swapping crypto s’applique à tout niveau de volume.

Acheter des cryptos avec une carte de crédit

Le moyen le plus rapide d’acheter des cryptos est d’utiliser une carte de crédit. Le processus d’achat de cryptos avec une carte de crédit est assez simple :

1. 1. Trouvez une plateforme qui autorise les transactions par carte de crédit. Votre première étape consiste à vous inscrire sur une plateforme d’échange crypto qui vous permet d’utiliser une carte de crédit. Et soyez prêt à passer le KYC.
2. 2. Vérifiez à nouveau que l’émetteur de votre carte autorise les achats de cryptos.
3. 3. Saisissez votre mode de paiement.
4. 4. Configurez votre transaction.
5. 5. Remboursez votre solde dès que possible.

Avantages et inconvénients d’acheter des cryptos avec une carte de crédit

Avantages

• Investir sans avoir de liquidités sous la main.
• Possibilité de gagner des récompenses sur votre investissement.

Inconvénients

• Les achats sont souvent traités comme des avances de fonds.
• Frais plus élevés.
• Votre score de crédit pourrait en pâtir.
• Encore plus de risques.

En résumé

Le trading d’actifs numériques doit être pris au sérieux, chaque étape doit être calculée, et il faut réfléchir aux conséquences négatives possibles. Le débutant doit d’abord décider s’il veut investir ou trader. Ensuite, il faut étudier la théorie, suivre quelques cours et s’entraîner en mode test. Puis choisir la cryptomonnaie à acheter et être prêt à perdre.

Il n’existe pas de jeu de hasard. Ne négligez pas l’éducation crypto. Le trading crypto est un travail ardu. Il peut falloir des années pour comprendre comment le prix des actifs évolue dans une situation donnée.

Ne faites confiance à personne et ne vous précipitez pas – faites vos propres recherches avant de décider. Choisissez des plateformes éprouvées pour vos transactions et ne tombez pas dans les pièges des escrocs.