Cách đa dạng hóa danh mục crypto của bạn và hạn chế rủi ro

Đa dạng hóa giúp giảm thiểu thua lỗ khi một số giá giảm và tận dụng lợi ích từ các công cụ khác nhau. Chúng tôi thảo luận bảy chiến lược để cân bằng rủi ro trong danh mục crypto của bạn.

Đa dạng hóa là gì

Đa dạng hóa là một hiện tượng rộng. Ví dụ, nó có thể mở rộng phạm vi sản phẩm và dịch vụ được tạo ra, đồng thời phát triển các ngành mới cho công ty để tăng hiệu quả sản xuất và thu được lợi ích. Trong phần này, chúng tôi thảo luận về đa dạng hóa đầu tư.

Đa dạng hóa là một nguyên tắc đầu tư nền tảng giúp giảm rủi ro của danh mục. Khi xây dựng một danh mục tiền mã hóa, quản lý rủi ro trong thị trường đang tăng trưởng nhưng biến động này là rất quan trọng để bảo vệ lợi nhuận.

Nếu bạn muốn làm quen với các đổi mới của ngành tiền mã hóa, việc chỉ đầu tư vào một loại tiền mã hóa duy nhất, chẳng hạn như đồng dẫn đầu thị trường Bitcoin (BTC), có thể là chưa đủ. Thay vào đó, phân bổ vào nhiều tài sản số khác nhau sẽ giúp bạn hưởng lợi từ sự tăng trưởng của toàn thị trường crypto.

Sử dụng các chiến lược đa dạng hóa để đạt được mục tiêu đầu tư không chỉ bảo vệ tiền của bạn mà còn giúp bạn tiếp cận nhiều tài sản crypto hơn trong dài hạn.

Bảy chiến lược được sử dụng để đa dạng hóa danh mục crypto.

Mua các loại tiền mã hóa có chức năng khác nhau.

Một cách để đa dạng hóa tiền mã hóa là đầu tư vào các loại tiền mã hóa có công dụng hoặc mục tiêu khác nhau. Tiền mã hóa được dùng như một phương tiện trao đổi nhưng không chỉ giới hạn ở các giao dịch đổi lấy hàng hóa và dịch vụ.

Bitcoin, chẳng hạn, cũng có thể được dùng như một phương tiện tiết kiệm hoặc bảo toàn và gia tăng tài sản, vì nó đã mang lại lợi nhuận lớn cho nhà đầu tư. Một lựa chọn khác là Ethereum, đồng crypto lớn thứ hai trên thị trường, cũng có chức năng smart contract cho phép tạo ra các chương trình số, vì vậy đây là một khoản đầu tư vào mạng blockchain, nơi có thể xây dựng các ứng dụng phi tập trung hay dApps.

Nhà đầu tư crypto cũng có thể phân bổ một phần danh mục vào stablecoin, vốn có giá trị gắn với một tài sản cơ sở, chẳng hạn như tiền pháp định. Giá trị ổn định của stablecoin như Tether (USDT) và USD Coin (USDC) giúp làm dịu biến động của thị trường tiền mã hóa.

Đầu tư vào các blockchain tiền mã hóa khác nhau.

Công nghệ blockchain cho phép tiền mã hóa hoạt động. Tuy nhiên, năng lực của các nền tảng blockchain còn vượt xa điều đó, và chúng có nhu cầu rất lớn trong hầu như mọi lĩnh vực nhờ những giải pháp mà các quy luật công nghệ cho phép.

Phổ biến nhất là blockchain Ethereum, nền tảng hỗ trợ triển khai các thỏa thuận mà không cần bên thứ ba và cho phép xây dựng dApps trên đó. Một blockchain đối thủ là Cardano (ADA), tập trung vào bảo mật, khả năng mở rộng và hiệu quả.

Blockchain EOS (EOS) chuyên về các dịch vụ web như lưu trữ đám mây, dApps và smart contract. EOS cũng hỗ trợ hàng triệu giao dịch mỗi giây và việc cập nhật, chỉnh sửa dApps đơn giản hơn. Đây chỉ là vài ví dụ về các blockchain làm nền tảng cho ngành tiền mã hóa đang phát triển.

Đa dạng hóa theo vốn hóa thị trường

Bitcoin là loại tiền mã hóa có vốn hóa thị trường lớn nhất, hiện vào khoảng 810 tỷ USD. Bitcoin có thể chiếm phần lớn thị phần của thị trường tiền mã hóa, nhưng còn rất nhiều altcoin khác với các mức vốn hóa khác nhau đáng để cân nhắc.

Một loại tiền mã hóa có vốn hóa lớn hơn có thể ổn định hơn và có nền tảng vững chắc hơn, nhưng một loại có vốn hóa nhỏ hơn có thể có tiềm năng tăng trưởng mạnh. Ví dụ, Kusama (KSM), với vốn hóa thị trường khoảng 1,3 tỷ USD, là một đồng tiền đầy hứa hẹn cho phép các nhà phát triển thử nghiệm dApps của họ trên nền tảng trước khi triển khai lên mạng Polkadot (DOT).

Đa dạng hóa các dự án crypto theo khu vực.

Chọn các dự án tiền mã hóa từ những nơi khác nhau trên thế giới có thể giúp bạn tiếp cận phạm vi đổi mới kinh doanh trong lĩnh vực crypto rộng hơn. Tốt nhất nên tránh các dự án crypto ở những khu vực mà cryptography bị cấm hoặc bị hạn chế, và tập trung vào những nơi mà đổi mới đang phát triển.

Ví dụ, Bồ Đào Nha được xem là một trung tâm crypto và thiên đường thuế cho nhà đầu tư crypto. El Salvador là quốc gia đầu tiên chấp nhận Bitcoin làm tiền pháp định, và quốc gia Nam Mỹ này đang có kế hoạch xây dựng Bitcoin City, nơi miễn thuế và được tài trợ bằng tiền mã hóa. Ở Mỹ, Texas, Wyoming, New York và Georgia đang tìm cách thu hút ngành crypto đến các bang của họ.

Đầu tư vào các ngành khác nhau.

Cơ hội từ tiền mã hóa xuất hiện trong nhiều ngành khác nhau. Crypto là phương thức thanh toán thay thế được chấp nhận nhiều nhất trong ngành tài chính. Tài chính phi tập trung, hay DeFi, cho phép mọi người dễ dàng thực hiện giao dịch số thông qua mạng blockchain ngang hàng mà không cần bên thứ ba như ngân hàng.

DeFi không chỉ bao gồm việc gửi crypto mà còn cả cho vay, đi vay crypto và đầu tư vào nó. Việc sử dụng crypto trong trò chơi điện tử đã tăng vọt, và ngày càng nhiều người dùng đang giao dịch tiền mã hóa trên thị trường ảo toàn cầu.

Mở rộng sang các loại tài sản khác nhau.

Đầu tư số thuộc về nhiều loại tài sản khác nhau, mang đến cho nhà đầu tư một cách đa dạng hóa khác. Loại tài sản phổ biến nhất, bao gồm Bitcoin và Ethereum (ETH), đồng tiền mã hóa gốc của mạng Ethereum, bao gồm các loại tiền mã hóa vừa là nơi lưu trữ giá trị vừa là phương tiện trao đổi.

Một loại tài sản khác là các token tiện ích, cho người dùng quyền sử dụng một sản phẩm trên một nền tảng cụ thể. Ví dụ về token dịch vụ bao gồm Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM) và Filecoin (FIL).

Token không thể thay thế (NFT) là một lớp đầu tư số khác. NFT là một dạng biểu diễn số của quyền sở hữu tài sản. NFT đã thâm nhập vào dòng chính thông qua nghệ thuật số, tạo ra một kênh mới để nghệ sĩ giới thiệu tác phẩm của mình với khán giả.

Ngoài nghệ thuật, NFT còn có thể đại diện cho quyền sở hữu số độc nhất của nhiều thứ, như bất động sản, đồ sưu tầm, và thậm chí là danh tính cá nhân.

Đa dạng hóa theo mức độ rủi ro.

Khi xây dựng một danh mục crypto đa dạng hóa, khả năng chấp nhận rủi ro cần được ưu tiên. Phân bổ danh mục crypto cũng có thể được áp dụng để tránh rủi ro.

Để cân bằng danh mục crypto, bạn có thể bắt đầu bằng cách ưu tiên nhiều hơn các loại tiền mã hóa ổn định hơn như Bitcoin và Ethereum, vì chúng đã có mặt trên thị trường lâu nhất. Có thể thêm stablecoin để quản lý rủi ro danh mục.

Sau đó, bạn có thể quyết định thêm một tỷ lệ nhỏ hơn các dự án crypto mới có rủi ro cao hơn nhưng có công dụng khác nhau. Tùy theo khả năng chấp nhận rủi ro, bạn có thể điều chỉnh phân bổ của mình sang một số hoặc nhiều khoản đầu tư crypto khác nhau.

Ưu và nhược điểm của đa dạng hóa

Ưu điểm:

• Giảm mức rủi ro tổng thể, tức là khả năng bạn mất một khoản tiền đáng kể. Đa dạng hóa làm giảm rủi ro gắn với tiền mã hóa. Nếu một số token trong danh mục giảm giá, những token khác có thể tăng và bù đắp phần thua lỗ.
• Khả năng đầu tư một phần vốn vào những đồng coin có khả năng sinh lời nhưng rủi ro, mà bạn sẽ không dồn toàn bộ vốn vào. Trong một danh mục đa dạng hóa, chúng không làm tăng mức rủi ro tổng thể.
• Bảo vệ trước sự biến động của thị trường; tức là khi giá tài sản thay đổi mạnh, chúng có thể bật tăng hoặc giảm sâu.
• Về lâu dài, một danh mục đa dạng hóa có thể cải thiện lợi nhuận tổng thể.

Nhược điểm:

• Đa dạng hóa không bảo vệ trước rủi ro hệ thống, tức là những rủi ro ảnh hưởng đến toàn bộ thị trường crypto, chẳng hạn như biến động của BTC.
• Số lượng tài sản trong danh mục càng nhiều thì càng khó quản lý. Điều này tốn rất nhiều thời gian.
• Bạn càng mua bán nhiều loại tài sản khác nhau, phí phải trả càng cao. Đa dạng hóa quá mức có thể làm giảm lợi nhuận.
• Bằng cách bảo vệ trước rủi ro và thua lỗ, đa dạng hóa làm hạn chế khả năng kiếm tiền trong ngắn hạn.

Kết luận

Thị trường tiền mã hóa phần lớn phụ thuộc vào tình hình của Bitcoin, nhưng tầm quan trọng của việc đa dạng hóa danh mục không nên bị xem nhẹ. Các khoản đầu tư vào nhiều loại tiền mã hóa khác nhau có thể bù đắp những thua lỗ liên quan đến sự suy giảm của Bitcoin; do đó, đa dạng hóa là rất quan trọng.

Hãy nhớ rằng cân bằng danh mục không chỉ là nắm giữ nhiều đồng coin khác nhau. Một chiến lược được tính toán kỹ lưỡng là công cụ quan trọng để tạo ra danh mục crypto tốt nhất cho mục tiêu của bạn.