Cómo diversificar tu portafolio de criptomonedas y limitar el riesgo

La diversificación ayuda a reducir las pérdidas cuando algunos precios caen y a beneficiarse de distintos instrumentos. Analizamos siete estrategias para equilibrar el riesgo en tu portafolio cripto.

Qué es la diversificación

La diversificación es un fenómeno amplio. Por ejemplo, puede ampliar la gama de productos y servicios producidos, y desarrollar nuevas industrias para la empresa con el fin de aumentar la eficiencia de producción y obtener beneficios. En esta sección, analizamos la diversificación de inversiones.

La diversificación es un principio fundamental de inversión que ayuda a reducir los riesgos del portafolio. Cuando se trata de crear un portafolio de criptomonedas, la gestión del riesgo en este mercado creciente y volátil es importante para proteger las ganancias.

Si quieres familiarizarte con las innovaciones de la industria de las criptomonedas, puede que no sea suficiente invertir en una sola criptomoneda, como el líder del mercado Bitcoin (BTC). Más bien, asignar varios activos digitales ayudará a obtener beneficios del crecimiento del mercado cripto en general.

Usar estrategias de diversificación para alcanzar tus objetivos de inversión no solo protegerá tu dinero, sino que también te expondrá a más activos cripto a largo plazo.

Se utilizan siete estrategias para diversificar los portafolios cripto.

Compra criptomonedas con distintas funciones.

Una forma de diversificar las criptomonedas es invertir en criptomonedas con distintos usos u objetivos. Las criptomonedas se utilizan como medio de intercambio, pero no se limitan a transacciones a cambio de bienes y servicios.

Bitcoin, por ejemplo, también puede utilizarse como medio de ahorro o para preservar y aumentar el patrimonio, ya que ha generado enormes beneficios a los inversores. Otra opción es Ethereum, la segunda mayor cripto del mercado, que además cuenta con funcionalidad de contratos inteligentes que permite crear programas digitales, por lo que se trata de una inversión en la red blockchain, donde pueden construirse aplicaciones descentralizadas o dApps.

Los inversores cripto también pueden asignar parte de sus portafolios a stablecoins, cuyo valor está vinculado a un activo base, como una moneda fíat. El coste constante de stablecoins como Tether (USDT) y USD Coin (USDC) ayuda a moderar la volatilidad del mercado de criptomonedas.

Invierte en distintas blockchains de criptomonedas.

La tecnología blockchain permite que las criptomonedas funcionen. Sin embargo, las capacidades de las plataformas blockchain van mucho más allá de esto, y tienen una gran demanda en casi todos los sectores debido a las soluciones que permiten las leyes de la tecnología.

La más popular es la blockchain de Ethereum, que facilita la implementación de acuerdos sin un tercero y permite construir dApps sobre la plataforma. Una blockchain competidora es Cardano (ADA), que se centra en la seguridad, la escalabilidad y la eficiencia.

La blockchain EOS (EOS) se especializa en servicios web como almacenamiento en la nube, dApps y contratos inteligentes. EOS también admite millones de transacciones por segundo y una actualización y modificación más sencillas de las dApps. Estos son solo algunos ejemplos de blockchains que sustentan la industria de las criptomonedas en desarrollo.

Diversifica por capitalización de mercado

Bitcoin es la criptomoneda con la mayor capitalización de mercado, que actualmente asciende a aproximadamente 810 mil millones de dólares. Bitcoin puede ocupar la mayor parte de la cuota de mercado de las criptomonedas, pero hay muchas otras altcoins con distintas capitalizaciones de mercado que vale la pena considerar.

Una criptomoneda con mayor capitalización de mercado puede ser más estable y tener fundamentos más sólidos, pero una criptomoneda con menor capitalización de mercado puede tener un gran potencial de crecimiento. Por ejemplo, Kusama (KSM), con una capitalización de mercado de aproximadamente 1.3 mil millones de dólares, es una criptomoneda prometedora que permite a los desarrolladores experimentar con sus dApps en su plataforma antes de que se implementen en la red Polkadot (DOT).

Diversifica los proyectos cripto según la ubicación.

Elegir proyectos de criptomonedas de distintos lugares del mundo puede exponerte a una gama más amplia de innovaciones empresariales cripto. Lo mejor es mantenerse alejado de proyectos cripto en áreas donde la criptografía está prohibida o limitada y centrarse en zonas donde la innovación está creciendo.

Por ejemplo, Portugal se considera un hub cripto y un paraíso fiscal para los inversores cripto. El Salvador fue el primer país en adoptar Bitcoin como moneda de curso legal, y la nación sudamericana planea crear Bitcoin City, libre de impuestos y financiada por criptomonedas. En EE. UU., Texas, Wyoming, Nueva York y Georgia están tratando de atraer a la industria cripto a sus respectivos estados.

Invierte en distintas industrias.

Las oportunidades de criptomonedas se encuentran en varias industrias. Las criptomonedas son el método de pago alternativo más aceptado en la industria financiera. Las finanzas descentralizadas, o DeFi, permiten a las personas realizar fácilmente transacciones digitales a través de una red blockchain peer-to-peer sin un tercero como un banco.

DeFi no solo incluye enviar cripto, sino también prestar y pedir prestadas criptomonedas e invertir en ellas. El uso de cripto en los videojuegos se ha disparado, y cada vez más usuarios están tradeando criptomonedas en el mercado virtual global.

Diversifica en distintas clases de activos.

La inversión digital forma parte de distintas clases de activos, lo que ofrece a los inversores otra forma de diversificar. La clase de activo más común, que abarca Bitcoin y Ethereum (ETH), la criptomoneda nativa de la red Ethereum, incluye criptomonedas que son depósito de valor o medio de intercambio.

Otra clase de activo son los tokens utilitarios, que otorgan a los usuarios el derecho a usar un producto en una plataforma específica. Ejemplos de tokens de servicio incluyen Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM) y Filecoin (FIL).

Los tokens no fungibles (NFT) son otra clase de inversiones digitales. NFT es una representación digital de una propiedad. Los NFT irrumpieron en el mainstream a través del arte digital, creando una nueva vía para que los artistas muestren sus obras al público.

Además del arte, los NFTs pueden representar la propiedad digital única de muchas cosas, como bienes raíces, objetos de colección e incluso identidades individuales.

Diversifica según el nivel de riesgo.

Al construir un portafolio cripto diversificado, la tolerancia al riesgo debe ser una prioridad. El factor de asignación del portafolio cripto también puede aplicarse para evitar riesgos.

Para equilibrar el portafolio cripto, se puede empezar dando más peso a criptomonedas más estables, como Bitcoin y Ethereum, porque llevan más tiempo en el mercado. Se pueden añadir stablecoins para gestionar el riesgo del portafolio.

Luego, puedes decidir añadir un porcentaje menor de nuevos proyectos cripto más arriesgados con distintos usos. Según tu tolerancia al riesgo, puedes ajustar tu distribución a varias o muchas inversiones cripto diferentes.

Ventajas y desventajas de la diversificación

Ventajas:

• Reducir el nivel general de riesgo, es decir, la probabilidad de perder una cantidad importante de dinero. La diversificación reduce el riesgo asociado con las criptomonedas. Si algunos tokens del portafolio caen, otros pueden crecer y reducir sus pérdidas.
• La posibilidad de invertir parte de los fondos en monedas potencialmente rentables pero arriesgadas, en las que no invertirías todos los fondos. En un portafolio diversificado, no aumentan el nivel general de riesgo.
• Protección contra la volatilidad del mercado; es decir, cuando los precios de los activos cambian mucho, suben o bajan bruscamente.
• A largo plazo, un portafolio diversificado puede mejorar los rendimientos generales.

Desventajas:

• La diversificación no protege contra riesgos sistémicos, es decir, aquellos que afectan a todo el mercado cripto, como las fluctuaciones de BTC.
• Cuanto mayor es el número de activos en el portafolio, más difícil es gestionarlo. Esto requiere mucho tiempo.
• Cuanto más compres y vendas distintos activos, más altas serán las comisiones que pagues. Una diversificación excesiva puede reducir los rendimientos.
• Al proteger frente a riesgos y pérdidas, la diversificación limita la capacidad de ganar dinero a corto plazo.

Conclusión

El mercado de criptomonedas depende en gran medida del estado de Bitcoin, pero no debe pasarse por alto la importancia de diversificar los portafolios. Las inversiones en diversas criptomonedas pueden compensar las pérdidas asociadas con las caídas de Bitcoin; por lo tanto, la diversificación es muy importante.

Recuerda que equilibrar el portafolio no se trata solo de almacenar varias monedas. Una estrategia bien pensada es una herramienta importante para crear el mejor portafolio cripto para tus objetivos.