Invertir en criptomonedas: cosas que hacer en un invierno cripto

El primer invierno cripto se registró en 2014–2015 y duró 427 días. En ese momento, el tipo de cambio de bitcoin disminuyó un 87%, lo que afectó negativamente a las cotizaciones de altcoin. La situación se repitió en 2017–2018, cuando el crecimiento del tipo de cambio de bitcoin, que comenzó en otoño, fue reemplazado por una caída brusca: de 20 mil dólares por moneda a 8 mil, o incluso menos.

Durante varios meses, los expertos han estado especulando sobre el posible inicio del invierno cripto. Casi cada semana aparecían nuevas suposiciones, y los plazos se posponían constantemente. Parece que, al final, sí ocurrió.

Sin embargo, el mercado es cíclico: a un periodo de crecimiento siempre le sigue una caída y viceversa. Cualquier descenso crea oportunidades de enriquecimiento, así que en este artículo veremos el tema de invertir en criptomonedas.

Señalaré que no estamos dando asesoramiento financiero: solo recopilamos información sobre las principales estrategias de inversión, los principales participantes del mercado y patrones que pueden resultar útiles.

Estrategias de inversión en cripto

Existen distintos enfoques para ganar dinero invirtiendo en activos digitales. Te invitamos a conocer las tres estrategias más populares.

Hodl

Hodl es un término popular en la comunidad cripto, que los usuarios de la red emplean para denotar la compra de criptomonedas para su tenencia a largo plazo. Trabajar bajo este esquema implica obtener ganancias por el crecimiento del precio del activo durante mucho tiempo. Por ejemplo, los inversores que compraron 1 bitcoin hace 6 años, al momento de escribir esto, pudieron aumentar su inversión en un 17547%.

Scalping

El término scalping normalmente significa ingresos derivados de cambios a corto plazo en el tipo de cambio de un activo. La mayoría de las veces, se aprovecha la influencia de las noticias en el mercado de activos digitales para ganar dinero con este esquema.

Así es como puede funcionar:

Un inversor vio que hace un par de minutos Tesla publicó un informe en el que afirmaba que la organización invirtió una gran cantidad en bitcoin. Se puede suponer que la noticia afectará positivamente el comportamiento del tipo de cambio de la criptomoneda.

Para ganar dinero con la reacción del mercado, el inversor compra bitcoin.

En el momento en que el tipo de cambio de la criptomoneda empieza a subir, el inversor obtiene la oportunidad de vender el activo a un precio más alto. La diferencia entre el coste de compra y venta se convertirá en su beneficio.

Además, para el scalping, se puede utilizar el análisis técnico del comportamiento del precio del activo según el gráfico.

Promediado

La esencia de la estrategia consiste en comprar un activo durante un periodo prolongado en un determinado día de la semana/mes (o con otra frecuencia), independientemente de la posición actual de la criptomoneda.

Los participantes del mercado que eligen esta estrategia creen que este enfoque les permite ganar dinero promediando los riesgos.

Staking

Este término se refiere a la retención intencional de activos en la cuenta, para organizar una fuente de ingresos pasivos. En el mercado de staking, se pueden encontrar ofertas con alta rentabilidad. Una de ellas está disponible en la plataforma ROY Club. Dentro del sitio, se pueden generar hasta un 40% de nuevas monedas mensualmente mediante el staking de la criptomoneda UMI. Al mismo tiempo, puedes empezar a ganar en pocos minutos después de registrarte en el sistema.

Todos los pasos que debes seguir para empezar a ganar están acompañados de instrucciones detalladas. Si es necesario, el usuario podrá obtener asesoramiento sobre el funcionamiento en un cuadro de diálogo en el sitio.

Cómo aumentar la eficiencia de las inversiones en criptomonedas

Muchos inversores tienen sus secretos para mejorar la eficiencia de las inversiones en criptomonedas. Entre ellos, hay varios consejos universales.

Aquí tienes algunos de ellos:

• Las inversiones deben diversificarse. Una cartera distribuida de activos reduce la probabilidad de perder todas las inversiones debido a una caída repentina del tipo de cambio de una sola criptomoneda.
• No hace falta comprar activos digitales con el último dinero. El mercado puede ser impredecible. Vale la pena invertir solo lo que uno pueda permitirse perder.
• Las inversiones deben planificarse. Conviene determinar de antemano cuánto estás dispuesto a invertir en criptomonedas.

Además, a los participantes experimentados del mercado se les aconseja llevar registros y anotar todas sus operaciones en el mercado, para que, si es necesario, tengan información a mano para analizar la eficacia de las decisiones.

Existen distintas estrategias de inversión para los usuarios que quieren ganar dinero con el movimiento del tipo de cambio de las criptomonedas. Para quienes no tienen prisa, el esquema hodl es adecuado. Los usuarios que estén dispuestos a asumir un mayor riesgo a cambio de ganancias instantáneas deberían prestar atención al scalping. Quienes deseen combinar la alta rentabilidad de distintas estrategias con la seguridad de las inversiones pueden interesarse por el staking.

Formas de analizar activos digitales

Análisis técnico

El análisis técnico se basa en datos históricos del mercado porque la historia se desarrolla en círculo y se repite. Incluye una revisión de las tendencias de precios pasadas. El análisis técnico tiene como objetivo identificar patrones recurrentes y hacer previsiones calculadas sobre el crecimiento o la caída de las tendencias. La principal suposición aquí es que los precios no son aleatorios y pueden preverse si se observa el pasado. Aunque el análisis técnico bien realizado puede ser bastante útil y eficaz, no siempre funciona. En la mayoría de los casos, el éxito del análisis técnico depende de la persona que realiza la investigación. Por eso algunas personas prefieren el análisis fundamental de las cripto.

Análisis fundamental

El análisis fundamental pretende abarcar una visión algo más amplia en comparación con el análisis técnico. Tiene en cuenta tanto factores cualitativos como cuantitativos que pueden afectar al valor, para entender si un activo está sobrevalorado o infravalorado en comparación con su precio de mercado actual. Dado que en el mercado de criptomonedas no existen estados financieros públicos verificables, este tipo de análisis es más difícil de realizar, especialmente para principiantes. Es necesario tener en cuenta el volumen de transacciones, la actividad de los usuarios, las funciones únicas de la criptomoneda e incluso algunos eventos económicos globales que pueden afectar significativamente al mercado de criptomonedas.

Es mejor que un principiante aprenda a usar ambos métodos. Comprender los fundamentos de las criptomonedas te ayudará a tomar decisiones más inteligentes, planificar tu estrategia tanto a corto como a largo plazo y, en última instancia, convertirte en un mejor inversor.

Elegir la mejor cripto para invertir

Polygon (MATIC)

Se trata de una criptomoneda de capa 2 para plataformas de aplicaciones descentralizadas de Ethereum. Polygon es un ecosistema blockchain prometedor diseñado para desarrollar infraestructura y ayudar a escalar la red Ethereum.

Matic Network y el token Polygon también ofrecieron una solución de segunda capa: trasladar las transacciones directamente en la red Ethereum a otra plataforma de monedas. Esto permitió a la red Matic alcanzar una velocidad de 7,200 transacciones por segundo (TPS). A modo de comparación, el rendimiento de Ethereum no supera las 15 transacciones por segundo.

En 2021, la red fue renombrada y pasó a conocerse como Polygon. Pero además del nuevo nombre, también tiene nuevas funciones. Ahora es una plataforma para crear redes blockchain interconectadas. En otras palabras, con la ayuda de Polygon, cualquiera puede escribir su propia blockchain para cualquier propósito. En el futuro, Polygon se convertirá en la base de las redes web3.

Loopring (LRC)

Una criptomoneda prometedora del exchange descentralizado del mismo nombre. Para hacer que DEX sea más escalable y reducir la comisión, se utilizan paquetes acumulativos ZK.

Loopring da a DEX la posibilidad de elegir entre almacenar transacciones on-chain u off-chain en cualquier momento. Esta disponibilidad de datos on-chain (OCDA), combinada con los ring miners y los order rings, proporciona una mayor escalabilidad a DEX. El almacenamiento offline de Loopring proporciona 16,400 transacciones por segundo (TPS).

Chainlink (LINK)

Es la moneda digital de la red de programación descentralizada Oracle. El objetivo de Chainlink es resolver el problema de conectar de forma segura smart contracts con eventos del mundo real. Los smart contracts son fragmentos de código que encarnan una lógica empresarial determinada (por ejemplo, cuándo pagar intereses de préstamos).

Ripple (XRP)

Este prometedor proyecto de criptomonedas de San Francisco se ha convertido en un verdadero intermediario cripto global (moneda puente) utilizado en liquidaciones transfronterizas. Hablamos de transacciones multimillonarias principalmente entre instituciones financieras, corporaciones, bancos y sistemas de pago de todos los países del mundo (“corredores de pago”).

La segunda ventaja de XRP es la velocidad fenomenal de las transacciones financieras realizadas en el ecosistema Ripple. Es de más de 10 mil operaciones por segundo (en particular, en Ripple Net el hash rate es de al menos 50,000 TPS).

Cardano (ADA)

Es una plataforma completamente descentralizada que funciona bajo el principio de código abierto. Las características distintivas de Cardano son el anonimato total, la ausencia de restricciones y otras circunstancias complicadas como KYC.

Fue creada en 2017 y se convirtió en uno de los primeros ecosistemas que operan sobre el protocolo de red PoS (Proof-of-stake — “prueba de participación”). Se utiliza activamente en la arquitectura de smart contracts y Dapps. El horizonte de inversión recomendado es de un año.

Stellar (XLM)

Se trata de una criptomoneda prometedora que se utiliza en diversos sistemas, desde plataformas de juegos hasta tiendas online. Fue creada en 2014.

Su principal característica es la unificación de diversos ecosistemas y blockchains. Stellar es un medio de intercambio universal con comisiones mínimas para transacciones financieras. La cooperación de la plataforma con IBM y MoneyGram International.

Criterios para seleccionar proyectos blockchain prometedores

En 2009, Bitcoin era la única criptomoneda del mercado. Hoy, el número de tokens digitales ha superado los 1000. En una oferta tan amplia, es fácil perderse incluso para los inversores experimentados, por no hablar de los principiantes.

Al elegir la criptomoneda óptima para la inversión a largo plazo o para ganar con las fluctuaciones del tipo de cambio, nos guiamos por los siguientes criterios:

• La fama del proyecto y su reputación;
• Tamaño de la capitalización;
• El número de exchanges en los que cotiza la criptomoneda seleccionada;
• El número de monedas en circulación;
• La volatilidad del tipo de cambio y la dinámica de las cotizaciones;
• Datos técnicos de la red;
• Actividad social. Las criptomonedas que se debaten activamente en foros y chats tienen más perspectivas de crecimiento.

Conclusiones

Es perfectamente posible llevarse bien con los riesgos que conlleva la volatilidad de los activos digitales. Al seguir y analizar cuidadosamente todos los pequeños movimientos de precios, los traders experimentados han aprendido a extraer ingresos de ellos comprando y vendiendo monedas en el momento oportuno.

Ese olfato se adquiere con la práctica, pero al mismo tiempo está respaldado por el conocimiento: estudiar herramientas de trading ayuda no solo a no entrar en terreno negativo, sino también a obtener beneficios.

¿Es una buena inversión la cripto? El mercado de criptomonedas es volátil e impredecible, y muchos expertos no lo recomiendan para la inversión a largo plazo. Pero bitcoin lleva existiendo más de 10 años, y eso es mucho más de lo que esos mismos expertos pronosticaban. Y aunque estamos viendo subidas y bajadas periódicas, a largo plazo todavía se espera que el mercado cripto siga creciendo de forma constante.