암호화폐 사기에 대해 알아야 할 모든 것

암호화폐에 투자하기 시작하면, 전통적인 투자 영역에서는 얻기 불가능한 수익을 거둘 수도 있고, 손쉽게 속아 한 번에 전부 잃을 수도 있습니다. 조심해야 합니다. 위험은 매우 높습니다. 그리고 이는 시장의 높은 변동성만을 말하는 것이 아닙니다. 사실, 암호화폐 세계에서는 사기가 너무나도 흔합니다. 이제 막 거래의 길에 들어선 사람들은 여러 개념 사이를 오가며 무엇이 괜찮은 프로젝트이고 무엇이 사기인지 구분하는 데 어려움을 겪습니다. 이런 불행한 지식 부족은 종종 사기 피해자로부터 자산을 훔치려는 범죄자들에게 이용됩니다. 범죄자와 해커가 불쌍한 피해자들을 유인하는 전략을 살펴봅시다. 그렇다면 암호화폐 공간에서 사기는 정확히 어떤 모습일까요?

사기성 ICO

분산화와 익명성은 우리에게 이점만을 주는 것은 아닙니다. 그와 함께 새로운 유형의 사기가 급증했습니다. 가짜 ICO, 즉 엑시트 스캠은 부도덕한 암호화폐 홍보자들이 ICO 도중 또는 이후에 투자자들의 돈을 챙겨 사라지는 사기성 행위입니다. 아주 단순합니다. 창업자들은 유망한 개념을 바탕으로 새로운 암호화폐 스타트업을 출범시키고, 자금 모집 캠페인을 꾸며내며, 마케팅 과열을 만들고, 사람들에게 매수를 설득합니다. 그러면 ICO는 투자자들로부터 돈을 모아 한동안 운영됩니다. 이후 모든 돈을 모은 창업자들은 사라지고, 투자자들은 곤경에 빠집니다. 단 며칠 만에 ICO 토큰을 그냥 “hodling”하는 것만으로 자기 돈이 백 배가 되리라 꿈꾸는 초보 투자자들의 무지와 부주의가 나머지를 완성합니다. 이런 일은 여러 번 있었습니다. PlexCoin, Benebit, 또는 Confido 같은 사기 사례만 떠올려도 충분합니다.

ICO 사기를 피하는 방법

참여하기 전에 철저한 조사를 하시길 권합니다. 팀을 확인하세요. 회사 뒤에는 실제 사람이 있어야 합니다. 요즘은 사기꾼들이 프로젝트를 위해 가짜 창업자와 가짜 이력을 만들어내는 일이 점점 더 흔합니다. 다음으로 화이트페이퍼를 꼼꼼히 살펴보세요. 이는 보통 프로젝트 웹사이트에서 제공되는 문서로, 프로젝트의 목표와 전략을 설명합니다. 우선 그것이 원본인지, 어딘가에서 복사한 것이 아닌지 확인하세요. 미래 프로젝트의 모든 단계를 서로 다른 수준의 세부 정보로 나타내는 타임라인이 포함된 로드맵이 있어야 합니다. 이런 문서의 목적은 잠재 투자자들의 모든 질문을 해소하는 것이므로, 공식 문서에 모호한 부분이 있는 프로젝트는 피하는 것이 유일한 올바른 선택입니다. 해당 코인 공모가 성공할 만한 조건을 갖추고 있는지 분명하게 파악하는 것이 중요합니다.

피싱 사기

피싱 사기는 사용자의 민감한 정보를 빼내기 위한 인터넷 사기의 한 종류입니다. 암호화폐의 경우 여기에는 비밀번호, 개인 키, 그리고 복구용 시드 구문을 훔치는 행위가 포함됩니다. 예를 들어 사용자들이 거래소나 암호화폐 지갑에서 온 것처럼 꾸민 가짜 경고가 담긴 대량 이메일을 받는 이메일 스푸핑이 있을 수 있으며, 이를 통해 링크를 따라 계정 정보를 변경하거나 업데이트하도록 유도합니다. 또 다른 방법은 실제 웹사이트가 아니라 그것과 1:1로 똑같이 복제한 사이트에 잠재 피해자가 데이터를 입력하도록 유도해 로그인 정보를 얻으려는 피싱 웹사이트입니다. 이런 유형의 공격으로부터 자산을 보호하려면 경계를 늦추지 말고, 누구에게도 비밀번호나 복구용 시드 구문을 절대 알려주지 마세요. 누가 그것을 요구하든, 그 사람은 당신을 속이려는 것입니다. 다음 유형의 암호화폐 사기에도 같은 말을 할 수 있습니다.

사칭 사기

또 하나의 방법은 소셜 네트워크, Twitter나 Telegram 등에서 활동하는 것입니다. 범죄자는 유명 암호화폐 창립자들부터(예를 들어 요즘 Twitter에는 Vitalik Buterin이라는 이름의 계정이 여러 개 있습니다) 단순한 채팅 관리자까지, 정당한 주체를 사칭할 수 있습니다. 참고로, Telegram에서 지원 서비스에 먼저 연락하지 말라는 규칙이 있는 이유도 바로 이것입니다. 채팅 관리자는 절대로 먼저 연락하지 않으며, 더구나 빠른 수익을 보장하는 투자 기회를 제안하지도 않습니다. 자신을 보호하려면 터무니없는 보너스 약속에 넘어가지 마세요. 솔직히 말해, Elon Musk가 그렇게 열성적인 지지자에게조차 보상을 주기로 결심한 적이 얼마나 있겠습니까.

폰지 스킴

폰지 스킴은 사람들을 유인한 뒤, 신규 투자자들이 넣은 돈으로 기존 투자자들에게 수익을 지급하는 또 다른 투자 사기입니다. 핵심은 수익이 다른 투자자들에게서 오는 것이 아니라 판매 같은 합법적 수단에서 발생하는 것처럼 보이게 만드는 것입니다. 앞서 언급한 사기 유형들과 달리, 폰지 피라미드는 상당한 이익을 얻기 위해 더 오랜 기간 버텨야 합니다. 이런 유형의 사기는 신규 자금 유입이 끊임없이 필요하므로, 합법적인 것처럼 보이는 환상을 오래 유지할수록 더 많은 돈을 확보합니다. 신규 투자를 모으기 어려워지거나 기존 투자자 다수가 현금화하기 시작하면, 이런 사기는 대개 무너집니다. 폰지 스킴은 꽤 오래된 수법입니다. 이 사기는 1920년대 우편 우표 투기 사기로 투자자들을 속인 악명 높은 사기꾼 Charles Ponzi의 이름을 따서 명명되었습니다. 암호화폐 업계의 폰지 사기 대표 사례는 2015년에 시작된 OneCoin 금융 피라미드입니다. 이 회사는 Bitcoin과 유사한 디지털 화폐 개발업체로 시장에 자신을 내세우지만, 실제로는 어떠한 라이선스도 없고 사기로 인정받고 있습니다.

펌프 앤 덤프 사기

또 다른 흔한 인터넷 사기는 고전적인 “펌프 앤 덤프 스킴”입니다. P&D는 허위 또는 오해의 소지가 있는 정보에 기반한 투자 조언을 통해 자산 가격을 끌어올리려는 가격 조작의 한 형태입니다. 전통적인 증권 시장에서는 불법이며 큰 벌금으로 이어질 수 있습니다. 하지만 암호화폐 시장은 대부분의 국가에서 여전히 규제되지 않고 있기 때문에, 가격 조작은 소셜 네트워크에서 매우 흔해졌습니다. 그런데 이것이 어떻게 작동할까요? Telegram 채팅과 채널에는 사기꾼들이 “펌프 그룹”을 조직하고 소위 “시그널”을 게시해, 회원들이 특정 암호화폐에 빠르게 투자하도록 유도하는 곳이 꽤 많습니다. 이 수법은 일반적으로 시가총액이 작고 거래량이 적은 알트코인을 대상으로 하는데, 이들은 가격 조작이 더 쉽기 때문입니다. 가격을 “펌프”하는 데 많은 매수세가 필요하지 않습니다. 가격이 급등하고 매도 물량이 임계값에 도달하면, 사기꾼들은 보유분을 매도해 가격이 크게 하락하게 만듭니다. 가장 빠르고 숙련된 트레이더들은 최대 150% 또는 그 이상을 벌지만, 나머지는 손실을 보게 됩니다. 하지만 투자란 어느 정도는 도박과 비슷하니 시그널이 무엇이 문제일까요? 글쎄요, 시그널의 본래 의미는 세부적인 기술적·기초적 분석을 전제로 하지만, P&D 전략에서는 사기꾼들이 그냥 임의의 알트코인을 골라 가격을 끌어올리려 할 뿐입니다.

결론

우리는 암호화폐 영역에서 흔한 주요 사기 유형들을 살펴보았고, 이제 우리 모두가 따라야 할 몇 가지 기본 규칙이 있습니다. 무엇보다도 회의적인 태도를 유지하세요. 모르는 사람이 원치 않는 뜨거운 종목을 추천한다면 스스로에게 물어보세요. 왜 나일까? 이 낯선 사람이 왜 나에게 이 팁을 주는 걸까? 내가 거래를 하면 그 사람은 어떤 이익을 얻을까? 미리 알면 대비할 수 있습니다. 사기를 피하려면 제안이 아무리 매력적으로 보여도 항상 직접 조사하고, 출처를 염두에 두며, 경고 신호에 주의를 기울이세요. 그리고 다시 한 번 말하지만, 프로젝트 뒤에 있는 팀의 신뢰성을 확인하고, 대대적인 광고 캠페인에서 약속하는 비현실적인 수익을 믿지 말며, 문서를 꼼꼼히 검토하세요.