KYT (Know Your Transaction)

Что такое KYT (Know Your Transaction)?

Know Your Transaction (KYT) отслеживает, анализирует и оценивает криптовалютные транзакции в реальном времени, выявляя риски финансовых преступлений, санкционные риски и подозрительную активность. Если Know Your Customer (KYC) проверяет личность пользователя во время онбординга, то KYT непрерывно отслеживает, как перемещаются средства после активации аккаунта.

Основной фокус: личность vs. поведение

KYT смещает акцент со статической проверки личности на поведение в транзакциях. Он решает парадокс «чистой кожи»: пользователь может пройти KYC с легитимной, украденной или синтетической личностью, а затем использовать аккаунт для перемещения средств через миксеры или другие высокорисковые сервисы.

• KYC спрашивает: кто это?
• KYT спрашивает: что они делают и откуда пришли эти деньги?

Как KYT работает на практике

Превращение псевдонимных данных блокчейна в значимые инсайты включает несколько этапов.

Мониторинг блокчейна обеспечивает видимость в реальном времени за счет анализа транзакций в нескольких сетях. Атрибуция кошельков связывает адреса blockchain с известными сущностями — такими как биржи, даркнет-маркеты или высокорисковые сервисы. Затем скоринг риска присваивает уровень — низкий, средний или высокий — на основе таких факторов, как контрагент, тип актива и шаблоны транзакций.

Форензические методы добавляют еще один уровень анализа. Кластеризация кошельков группирует адреса, контролируемые одной и той же сущностью. Taint analysis отслеживает движение средств, связанных с незаконной деятельностью. Cross-chain tracing следует за активами по мере их перемещения между блокчейнами, такими как Bitcoin и Ethereum.

Риски, выявляемые KYT

Сильная система KYT может помочь выявлять паттерны транзакций и индикаторы риска, связанные с финансовыми преступлениями.

Риски отмывания денег могут включать такие паттерны, как layering, когда средства проходят через множество транзакций или кошельков, или structuring, когда крупные переводы дробятся на более мелкие суммы. KYT также может помочь выявить потенциальные санкционные риски и транзакции, связанные с известными взломами, phishing-атаками, скамом, даркнет-маркетплейсами или активностью, связанной с ransomware.