Wie Sie Ihr Krypto-Portfolio diversifizieren und das Risiko begrenzen

Diversifizierung hilft, Verluste zu reduzieren, wenn einige Preise fallen, und von verschiedenen Instrumenten zu profitieren. Wir besprechen sieben Strategien, um das Risiko in Ihrem Krypto-Portfolio auszugleichen.

Was ist Diversifizierung

Diversifizierung ist ein weit gefasstes Phänomen. So kann sie beispielsweise die Bandbreite der produzierten Produkte und Dienstleistungen erweitern und für das Unternehmen neue Branchen erschließen, um die Produktionseffizienz zu steigern und Vorteile zu erzielen. In diesem Abschnitt behandeln wir die Diversifizierung von Investitionen.

Diversifizierung ist ein grundlegendes Anlageprinzip, das dabei hilft, Portfoliorisiken zu reduzieren. Wenn es darum geht, ein Kryptowährungs-Portfolio aufzubauen, ist Risikomanagement in diesem wachsenden, volatilen Markt wichtig, um Gewinne zu schützen.

Wenn Sie die Innovationen der Kryptowährungsbranche kennenlernen möchten, reicht es möglicherweise nicht aus, in eine einzige Kryptowährung wie den Marktführer Bitcoin (BTC) zu investieren. Stattdessen hilft die Allokation verschiedener digitaler Vermögenswerte dabei, von dem Wachstum des allgemeinen Kryptomarkts zu profitieren.

Der Einsatz von Diversifizierungsstrategien zur Erreichung Ihrer Anlageziele schützt nicht nur Ihr Geld, sondern verschafft Ihnen langfristig auch Zugang zu mehr Krypto-Assets.

Sieben Strategien zur Diversifizierung von Krypto-Portfolios

Kryptowährungen mit verschiedenen Funktionen kaufen.

Eine Möglichkeit, Kryptowährungen zu diversifizieren, besteht darin, in Kryptowährungen mit unterschiedlichen Einsatzbereichen oder Zielen zu investieren. Kryptowährungen werden als Tauschmittel verwendet, beschränken sich aber nicht auf Transaktionen gegen Waren und Dienstleistungen.

Bitcoin kann zum Beispiel auch als Mittel zum Sparen oder zum Bewahren und Vermehren von Vermögen genutzt werden, da es Anlegern enorme Gewinne eingebracht hat. Eine weitere Option ist Ethereum, die zweitgrößte Krypto auf dem Markt, die ebenfalls über Smart-Contract-Funktionalität verfügt, die die Erstellung digitaler Programme ermöglicht. Damit handelt es sich um eine Investition in das Blockchain-Netzwerk, auf dem dezentrale Anwendungen oder dApps entwickelt werden können.

Krypto-Anleger können auch einen Teil ihrer Portfolios in Stablecoins anlegen, deren Wert an einen Basiswert wie eine Fiat-Währung gekoppelt ist. Die konstante Wertentwicklung von Stablecoins wie Tether (USDT) und USD Coin (USDC) hilft, die Volatilität des Kryptowährungsmarktes abzumildern.

In verschiedene Kryptowährungs-Blockchains investieren.

Blockchain-Technologie ermöglicht es Kryptowährungen, zu funktionieren. Die Möglichkeiten von Blockchain-Plattformen gehen jedoch weit darüber hinaus, und sie sind in fast jedem Sektor stark gefragt, da die Technologie vielfältige Lösungen ermöglicht.

Am bekanntesten ist die Ethereum-Blockchain, die die Umsetzung von Vereinbarungen ohne Dritte erleichtert und es ermöglicht, dApps auf der Plattform zu entwickeln. Eine konkurrierende Blockchain ist Cardano (ADA), die sich auf Sicherheit, Skalierbarkeit und Effizienz konzentriert.

Die EOS-Blockchain (EOS) ist auf Webdienste wie Cloud-Speicher, dApps und Smart Contracts spezialisiert. EOS unterstützt außerdem Millionen von Transaktionen pro Sekunde sowie einfachere Aktualisierungen und Anpassungen von dApps. Dies sind nur einige Beispiele für Blockchains, die der sich entwickelnden Kryptowährungsbranche zugrunde liegen.

Nach Marktkapitalisierung diversifizieren

Bitcoin ist die Kryptowährung mit der größten Marktkapitalisierung und beläuft sich derzeit auf etwa 810 Milliarden US-Dollar. Bitcoin mag zwar den größten Teil des Marktanteils am Kryptomarkt einnehmen, doch es gibt viele andere Altcoins mit unterschiedlichen Marktkapitalisierungen, die es wert sind, in Betracht gezogen zu werden.

Eine Kryptowährung mit größerer Marktkapitalisierung kann stabiler sein und stärkere Fundamentaldaten aufweisen, aber eine Kryptowährung mit kleinerer Marktkapitalisierung kann ein starkes Wachstumspotenzial haben. Kusama (KSM) beispielsweise mit einer Marktkapitalisierung von etwa 1,3 Milliarden US-Dollar ist eine vielversprechende Kryptowährung, die es Entwicklern ermöglicht, ihre dApps auf ihrer Plattform zu testen, bevor sie im Polkadot-Netzwerk (DOT) bereitgestellt werden.

Krypto-Projekte nach Standort diversifizieren.

Die Auswahl von Kryptowährungsprojekten aus verschiedenen Regionen der Welt kann Sie mit einer größeren Bandbreite an Innovationen im Krypto-Geschäft in Kontakt bringen. Es ist am besten, sich von Krypto-Projekten in Regionen fernzuhalten, in denen Kryptografie verboten oder eingeschränkt ist, und sich auf Regionen zu konzentrieren, in denen Innovationen wachsen.

Portugal gilt beispielsweise als Krypto-Hub und Steuerparadies für Krypto-Anleger. El Salvador war das erste Land, das Bitcoin als gesetzliches Zahlungsmittel eingeführt hat, und der südamerikanische Staat plant die Schaffung von Bitcoin City, die steuerfrei ist und durch Kryptowährungen finanziert wird. In den USA versuchen Texas, Wyoming, New York und Georgia, die Krypto-Industrie in ihre jeweiligen Bundesstaaten zu holen.

In verschiedene Branchen investieren.

Kryptowährungs-Möglichkeiten gibt es in verschiedenen Branchen. Krypto ist die am weitesten akzeptierte alternative Zahlungsmethode in der Finanzbranche. Dezentrale Finanzen, oder DeFi, ermöglichen es Menschen, digitale Transaktionen über ein Peer-to-Peer-Blockchain-Netzwerk ohne Dritte wie eine Bank einfach durchzuführen.

DeFi umfasst nicht nur das Senden von Krypto, sondern auch das Verleihen und Ausleihen von Krypto sowie das Investieren darin. Die Nutzung von Krypto in Videospielen ist stark gestiegen, und immer mehr Nutzer handeln Kryptowährungen auf dem globalen virtuellen Markt.

In verschiedene Anlageklassen vorstoßen.

Digitale Investments sind Teil verschiedener Anlageklassen und bieten Anlegern eine weitere Möglichkeit zur Diversifizierung. Die gängigste Anlageklasse, die Bitcoin und Ethereum (ETH), die native Kryptowährung des Ethereum-Netzwerks, umfasst, beinhaltet Kryptowährungen, die Wertaufbewahrungsmittel oder Tauschmittel sind.

Eine weitere Anlageklasse sind nutzbringende Tokens, die dem Nutzer das Recht geben, ein Produkt auf einer bestimmten Plattform zu verwenden. Beispiele für Service-Token sind Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM) und Filecoin (FIL).

Nicht ersetzbare Tokens (NFT) sind eine weitere Form digitaler Investitionen. Ein NFT ist eine digitale Darstellung eines Eigentums. NFTs haben sich über digitale Kunst im Mainstream etabliert und Künstlern einen neuen Kanal geschaffen, um ihre Werke einem Publikum zu präsentieren.

Neben Kunst können NFTs die einzigartige digitale Eigentümerschaft vieler Dinge darstellen, etwa von Immobilien, Sammlerstücken und sogar individuellen Identitäten.

Nach Risikostufe diversifizieren.

Beim Aufbau eines diversifizierten Krypto-Portfolios muss die Risikotoleranz Priorität haben. Der Faktor Krypto-Portfolio-Allokation kann ebenfalls angewendet werden, um Risiken zu vermeiden.

Um das Krypto-Portfolio auszugleichen, kann man damit beginnen, mehr auf stabilere Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum zu setzen, da sie am längsten am Markt sind. Stablecoins können hinzugefügt werden, um das Portfoliorisiko zu steuern.

Dann können Sie entscheiden, einen kleineren Prozentsatz riskanterer neuer Krypto-Projekte mit unterschiedlichen Einsatzbereichen hinzuzufügen. Je nach Ihrer Risikobereitschaft können Sie Ihre Verteilung auf mehrere oder viele verschiedene Krypto-Investments anpassen.

Vor- und Nachteile der Diversifizierung

Vorteile:

• Die Senkung des allgemeinen Risikoniveaus, also der Wahrscheinlichkeit, einen erheblichen Geldbetrag zu verlieren. Diversifizierung reduziert das mit Kryptowährungen verbundene Risiko. Wenn einige Tokens im Portfolio fallen, können andere wachsen und die Verluste ausgleichen.
• Die Möglichkeit, einen Teil der Mittel in potenziell profitable, aber riskante Coins zu investieren, in die Sie nicht alle Mittel investieren würden. In einem diversifizierten Portfolio erhöhen sie das allgemeine Risikoniveau nicht.
• Schutz vor Volatilität am Markt; das heißt, wenn sich die Preise von Vermögenswerten stark verändern und entweder nach oben oder unten springen.
• Langfristig kann ein diversifiziertes Portfolio die Gesamterträge verbessern.

Nachteile:

• Diversifizierung schützt nicht vor systemischen Risiken, also solchen, die den gesamten Kryptomarkt betreffen, wie etwa BTC-Schwankungen.
• Je größer die Zahl der Vermögenswerte im Portfolio ist, desto schwieriger ist es zu verwalten. Das kostet viel Zeit.
• Je mehr Sie verschiedene Vermögenswerte kaufen und verkaufen, desto höher sind die Gebühren, die Sie zahlen. Übermäßige Diversifizierung kann die Rendite verringern.
• Indem sie vor Risiken und Verlusten schützt, schränkt Diversifizierung die Möglichkeit ein, kurzfristig Geld zu verdienen.

Fazit

Der Kryptowährungsmarkt hängt weitgehend vom Zustand von Bitcoin ab, doch die Bedeutung der Diversifizierung von Portfolios sollte nicht vernachlässigt werden. Investitionen in verschiedene Kryptowährungen können Verluste ausgleichen, die mit Bitcoin-Rückgängen verbunden sind; daher ist Diversifizierung sehr wichtig.

Denken Sie daran, dass es beim Ausbalancieren des Portfolios nicht nur darum geht, verschiedene Coins zu halten. Eine durchdachte Strategie ist ein wichtiges Instrument, um das beste Krypto-Portfolio für Ihre Ziele zu erstellen.