วิธีการกระจายพอร์ตโฟลิโอคริปโตของคุณและจำกัดความเสี่ยง

การกระจายการลงทุนช่วยลดการขาดทุนเมื่อราคาบางส่วนลดลงและได้ประโยชน์จากเครื่องมือที่แตกต่างกัน เราจะพูดถึงเจ็ดกลยุทธ์ในการสร้างสมดุลความเสี่ยงในพอร์ตคริปโตของคุณ

การกระจายการลงทุนคืออะไร

การกระจายการลงทุนเป็นปรากฏการณ์ที่กว้างขวาง ตัวอย่างเช่น มันสามารถขยายช่วงของผลิตภัณฑ์และบริการที่ผลิตขึ้น และพัฒนาอุตสาหกรรมใหม่ให้กับบริษัทเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการผลิตและสร้างประโยชน์ ในส่วนนี้ เราจะพูดถึงการกระจายการลงทุนในการลงทุน

การกระจายการลงทุนเป็นหลักการลงทุนพื้นฐานที่ช่วยลดความเสี่ยงของพอร์ต เมื่อพูดถึงการสร้างพอร์ตโฟลิโอคริปโตเคอร์เรนซี การบริหารความเสี่ยงในตลาดที่กำลังเติบโตและผันผวนนี้เป็นสิ่งสำคัญเพื่อปกป้องผลกำไร

หากคุณต้องการทำความรู้จักกับนวัตกรรมของอุตสาหกรรมคริปโตเคอร์เรนซี การลงทุนในคริปโตเพียงสกุลเดียว เช่น ผู้นำตลาดอย่าง Bitcoin (BTC) อาจไม่เพียงพอ แทนที่จะเป็นเช่นนั้น การจัดสรรสินทรัพย์ดิจิทัลหลายประเภทจะช่วยให้ได้กำไรจากการเติบโตของตลาดคริปโตโดยรวม

การใช้กลยุทธ์การกระจายการลงทุนเพื่อบรรลุเป้าหมายการลงทุนของคุณจะไม่เพียงช่วยปกป้องเงินของคุณ แต่ยังทำให้คุณได้สัมผัสกับสินทรัพย์คริปโตมากขึ้นในระยะยาว

มีการใช้เจ็ดกลยุทธ์เพื่อกระจายพอร์ตคริปโต

ซื้อคริปโตเคอร์เรนซีที่มีฟังก์ชันหลากหลาย

วิธีหนึ่งในการกระจายคริปโตเคอร์เรนซีคือการลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซีที่มีการใช้งานหรือเป้าหมายแตกต่างกัน คริปโตเคอร์เรนซีถูกใช้เป็นสื่อกลางในการแลกเปลี่ยน แต่ไม่ได้จำกัดอยู่แค่การทำธุรกรรมเพื่อแลกกับสินค้าและบริการเท่านั้น

ตัวอย่างเช่น Bitcoin ยังสามารถใช้เป็นสื่อกลางในการออม หรือการเก็บรักษาและเพิ่มพูนความมั่งคั่งได้ เนื่องจากมันสร้างผลกำไรมหาศาลให้กับนักลงทุน อีกทางเลือกหนึ่งคือ Ethereum ซึ่งเป็นคริปโตที่ใหญ่เป็นอันดับสองในตลาด และยังมีฟังก์ชันสัญญาอัจฉริยะที่อนุญาตให้สร้างโปรแกรมดิจิทัลได้ ดังนั้นนี่จึงเป็นการลงทุนในเครือข่ายบล็อกเชนที่สามารถสร้างแอปพลิเคชันแบบกระจายศูนย์หรือ dApps ได้

นักลงทุนคริปโตยังสามารถจัดสรรส่วนหนึ่งของพอร์ตไปยังstablecoins ซึ่งมีมูลค่าผูกกับสินทรัพย์พื้นฐาน เช่น สกุลเงิน fiat ราคาที่คงที่ของ stablecoins เช่น Tether (USDT) และ USD Coin (USDC) ช่วยบรรเทาความผันผวนของตลาดคริปโตเคอร์เรนซี

ลงทุนในบล็อกเชนคริปโตเคอร์เรนซีที่หลากหลาย

เทคโนโลยีบล็อกเชนทำให้คริปโตเคอร์เรนซีสามารถทำงานได้ อย่างไรก็ตาม ความสามารถของแพลตฟอร์มบล็อกเชนนั้นกว้างไกลกว่านั้นมาก และเป็นที่ต้องการสูงในแทบทุกภาคส่วน เนื่องจากโซลูชันที่กฎของเทคโนโลยีเปิดโอกาสให้ทำได้

บล็อกเชนที่ได้รับความนิยมมากที่สุดคือ Ethereum ซึ่งเอื้อต่อการดำเนินข้อตกลงโดยไม่ต้องมีบุคคลที่สาม และอนุญาตให้สร้าง dApps บนแพลตฟอร์มได้ บล็อกเชนคู่แข่งคือ Cardano (ADA) ซึ่งเน้นด้านความปลอดภัย ความสามารถในการขยายตัว และประสิทธิภาพ

บล็อกเชน EOS (EOS) เชี่ยวชาญด้านบริการเว็บ เช่น การจัดเก็บข้อมูลบนคลาวด์ dApps และสัญญาอัจฉริยะ EOS ยังรองรับธุรกรรมนับล้านรายการต่อวินาที และทำให้การอัปเดตและปรับเปลี่ยน dApps ทำได้ง่ายขึ้น ทั้งหมดนี้เป็นเพียงตัวอย่างบางส่วนของบล็อกเชนที่เป็นรากฐานของอุตสาหกรรมคริปโตเคอร์เรนซีที่กำลังเติบโต

กระจายตามมูลค่าตลาด

Bitcoin เป็นคริปโตเคอร์เรนซีที่มีมูลค่าตลาดสูงที่สุด ปัจจุบันอยู่ที่ประมาณ 810,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐ Bitcoin อาจครองส่วนแบ่งตลาดคริปโตมากที่สุด แต่ยังมีaltcoins อื่น ๆ อีกมากมายที่มีมูลค่าตลาดหลากหลายและควรพิจารณา

คริปโตเคอร์เรนซีที่มีมูลค่าตลาดสูงกว่าอาจมีเสถียรภาพมากกว่าและมีปัจจัยพื้นฐานที่แข็งแกร่งกว่า แต่คริปโตเคอร์เรนซีที่มีมูลค่าตลาดเล็กกว่าอาจมีศักยภาพการเติบโตสูง ตัวอย่างเช่น Kusama (KSM) ซึ่งมีมูลค่าตลาดประมาณ 1.3 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ เป็นคริปโตเคอร์เรนซีที่น่าจับตา ซึ่งเปิดให้นักพัฒนาทดลองใช้ dApps บนแพลตฟอร์มของตนก่อนจะนำไปใช้งานบนเครือข่าย Polkadot (DOT)

กระจายโปรเจกต์คริปโตตามสถานที่ตั้ง

การเลือกโปรเจกต์คริปโตเคอร์เรนซีจากสถานที่ต่าง ๆ ทั่วโลกสามารถทำให้คุณเข้าถึงนวัตกรรมธุรกิจคริปโตในวงกว้างขึ้น ทางที่ดีที่สุดคือหลีกเลี่ยงโปรเจกต์คริปโตในพื้นที่ที่การเข้ารหัสลับถูกห้ามหรือถูกจำกัด และมุ่งเน้นไปยังพื้นที่ที่นวัตกรรมกำลังเติบโต

ตัวอย่างเช่น โปรตุเกสถูกมองว่าเป็นศูนย์กลางคริปโตและสวรรค์ด้านภาษีสำหรับนักลงทุนคริปโต เอลซัลวาดอร์ เป็นประเทศแรกที่รับรอง Bitcoin เป็นเงินที่ชำระหนี้ได้ตามกฎหมาย และประเทศในอเมริกาใต้แห่งนี้มีแผนสร้าง Bitcoin City ซึ่งปลอดภาษีและได้รับเงินทุนจากคริปโต ในสหรัฐอเมริกา เท็กซัส ไวโอมิง นิวยอร์ก และจอร์เจียกำลังพยายามดึงดูดอุตสาหกรรมคริปโตให้เข้ามาในรัฐของตน

ลงทุนในอุตสาหกรรมที่แตกต่างกัน

โอกาสในคริปโตเคอร์เรนซีมีอยู่ในอุตสาหกรรมต่าง ๆ คริปโตเป็นวิธีการชำระเงินทางเลือกที่ได้รับการยอมรับมากที่สุดในอุตสาหกรรมการเงิน การเงินแบบกระจายศูนย์ หรือ DeFi ช่วยให้ผู้คนทำธุรกรรมดิจิทัลได้อย่างง่ายดายผ่านเครือข่ายบล็อกเชนแบบ peer-to-peer โดยไม่ต้องมีบุคคลที่สาม เช่น ธนาคาร

DeFi ไม่ได้มีเพียงการส่งคริปโตเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการให้กู้และการกู้ยืมคริปโต รวมถึงการลงทุนในคริปโตด้วย การใช้คริปโตในวิดีโอเกมพุ่งสูงขึ้น และจำนวนผู้ใช้ที่เทรดคริปโตเคอร์เรนซีในตลาดเสมือนทั่วโลกก็เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง

ขยายไปยังประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน

การลงทุนดิจิทัลเป็นส่วนหนึ่งของประเภทสินทรัพย์ที่หลากหลาย ทำให้นักลงทุนมีอีกวิธีในการกระจายความเสี่ยง ประเภทสินทรัพย์ที่พบได้บ่อยที่สุด ซึ่งครอบคลุม Bitcoin และ Ethereum (ETH) ซึ่งเป็นคริปโตเคอร์เรนซีประจำเครือข่าย Ethereum รวมถึงคริปโตเคอร์เรนซีที่ทำหน้าที่เป็นที่เก็บมูลค่าหรือสื่อกลางในการแลกเปลี่ยน

อีกประเภทสินทรัพย์หนึ่งคือโทเค็นเชิงอรรถประโยชน์ที่ให้สิทธิผู้ใช้ในการใช้ผลิตภัณฑ์บนแพลตฟอร์มเฉพาะ ตัวอย่างของโทเค็นบริการ ได้แก่ Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM) และ Filecoin (FIL)

โทเค็นที่ไม่สามารถทดแทนกันได้ (NFT) เป็นสินทรัพย์ดิจิทัลอีกประเภทหนึ่ง NFT คือการแสดงความเป็นเจ้าของทรัพย์สินในรูปแบบดิจิทัล NFT ได้เข้าสู่กระแสหลักผ่านศิลปะดิจิทัล สร้างช่องทางใหม่ให้ศิลปินได้แสดงผลงานต่อผู้ชม

นอกเหนือจากงานศิลปะแล้ว NFTs ยังสามารถแทนความเป็นเจ้าของดิจิทัลที่มีเอกลักษณ์ของสิ่งต่าง ๆ มากมาย เช่น อสังหาริมทรัพย์ ของสะสม และแม้แต่ตัวตนของบุคคลแต่ละคน

กระจายตามระดับความเสี่ยง

เมื่อสร้างพอร์ตคริปโตที่กระจายความเสี่ยง ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ต้องมาก่อน การจัดสรรพอร์ตคริปโต ก็เป็นปัจจัยที่สามารถนำมาใช้เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงได้เช่นกัน

เพื่อสร้างสมดุลให้กับพอร์ตคริปโต เราสามารถเริ่มจากการให้ความสำคัญกับคริปโตเคอร์เรนซีที่มีเสถียรภาพมากกว่า เช่น Bitcoin และ Ethereum เพราะพวกมันอยู่ในตลาดมานานที่สุด นอกจากนี้ยังสามารถเพิ่ม stablecoins เข้ามาเพื่อบริหารความเสี่ยงของพอร์ต

จากนั้น คุณสามารถตัดสินใจเพิ่มสัดส่วนเล็กลงให้กับโปรเจกต์คริปโตใหม่ที่มีความเสี่ยงสูงกว่าและมีการใช้งานแตกต่างกัน ตามระดับความเสี่ยงที่คุณรับได้ คุณสามารถปรับสัดส่วนการลงทุนไปยังคริปโตที่หลากหลายได้หลายรายการหรือจำนวนมาก

ข้อดีและข้อเสียของการกระจายการลงทุน

ข้อดี:

• ลดระดับความเสี่ยงโดยรวม กล่าวคือ ลดโอกาสที่คุณจะสูญเสียเงินจำนวนมาก การกระจายการลงทุนช่วยลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับคริปโตเคอร์เรนซี หากโทเค็นบางส่วนในพอร์ตลดลง ตัวอื่นอาจเติบโตและช่วยชดเชยการขาดทุนได้
• สามารถลงทุนเงินบางส่วนในเหรียญที่อาจให้ผลกำไรแต่มีความเสี่ยง ซึ่งหากเป็นเงินทั้งหมดคุณอาจไม่ลงทุน ในพอร์ตที่กระจายความเสี่ยง เหรียญเหล่านี้จะไม่เพิ่มระดับความเสี่ยงโดยรวมมากนัก
• ป้องกันความผันผวนของตลาด กล่าวคือ เมื่อราคาสินทรัพย์เปลี่ยนแปลงมาก จะกระโดดขึ้นหรือลงอย่างรุนแรง
• ในระยะยาว พอร์ตที่กระจายความเสี่ยงสามารถช่วยเพิ่มผลตอบแทนโดยรวมได้

ข้อเสีย:

• การกระจายการลงทุนไม่ได้ป้องกันความเสี่ยงเชิงระบบ กล่าวคือ ความเสี่ยงที่ส่งผลต่อคริปโตทั้งหมด เช่น ความผันผวนของ BTC
• ยิ่งมีสินทรัพย์ในพอร์ตมากเท่าไร ก็ยิ่งจัดการได้ยากขึ้นเท่านั้น ซึ่งใช้เวลามาก
• ยิ่งคุณซื้อและขายสินทรัพย์ที่แตกต่างกันมากเท่าไร ค่าธรรมเนียมที่ต้องจ่ายก็ยิ่งสูงขึ้น การกระจายมากเกินไปอาจลดผลตอบแทนได้
• แม้จะช่วยป้องกันความเสี่ยงและการขาดทุน แต่การกระจายการลงทุนก็จำกัดความสามารถในการทำกำไรในระยะสั้น

บทสรุป

ตลาดคริปโตเคอร์เรนซีขึ้นอยู่กับสภาพของ Bitcoin เป็นอย่างมาก แต่ความสำคัญของการกระจายพอร์ตไม่ควรถูกมองข้าม การลงทุนในคริปโตหลายประเภทสามารถชดเชยการขาดทุนที่เกี่ยวข้องกับภาวะถดถอยของ Bitcoin ได้ ดังนั้น การกระจายการลงทุนจึงมีความสำคัญมาก

โปรดจำไว้ว่า การสร้างสมดุลของพอร์ตไม่ได้หมายถึงแค่การถือครองเหรียญหลายชนิดเท่านั้น กลยุทธ์ที่คิดมาอย่างดีเป็นเครื่องมือสำคัญในการสร้างพอร์ตคริปโตที่ดีที่สุดสำหรับเป้าหมายของคุณ