Как диверсифицировать свой криптопортфель и ограничить риски

Диверсификация помогает снизить потери, когда некоторые цены падают, и получать выгоду от разных инструментов. Мы рассматриваем семь стратегий, которые помогут сбалансировать риск в вашем криптопортфеле.

Что такое диверсификация

Диверсификация — это широкое явление. Например, она может расширять ассортимент производимых товаров и услуг и развивать новые отрасли для компании, повышая эффективность производства и получая выгоду. В этом разделе мы рассматриваем инвестиционную диверсификацию.

Диверсификация — это фундаментальный инвестиционный принцип, который помогает снизить риски портфеля. Когда речь идет о формировании портфеля криптовалют, управление рисками на этом растущем, волатильном рынке важно для защиты прибыли.

Если вы хотите ознакомиться с инновациями криптовалютной индустрии, может быть недостаточно инвестировать в одну криптовалюту, например в лидера рынка Bitcoin (BTC). Вместо этого распределение средств по разным цифровым активам поможет получать прибыль от роста общего крипторынка.

Использование стратегий диверсификации для достижения ваших инвестиционных целей не только защитит ваши деньги, но и в долгосрочной перспективе откроет вам доступ к большему числу криптоактивов.

Для диверсификации криптопортфелей используются семь стратегий.

Покупайте криптовалюты с разными функциями.

Один из способов диверсифицировать криптовалюты — инвестировать в криптовалюты с разным назначением или целями. Криптовалюты используются как средство обмена, но не ограничиваются транзакциями в обмен на товары и услуги.

Bitcoin, например, также может использоваться как средство сбережения или сохранения и приумножения капитала, поскольку он принес инвесторам огромную прибыль. Другой вариант — Ethereum, вторая по величине криптовалюта на рынке, которая также обладает функциональностью смарт-контрактов, позволяющей создавать цифровые программы, так что это инвестиция в блокчейн-сеть, где можно строить децентрализованные приложения, или dApps.

Криптоинвесторы также могут выделять часть портфеля в стейблкоины, стоимость которых привязана к базовому активу, например к фиатной валюте. Постоянная стоимость стейблкоинов, таких как Tether (USDT) и USD Coin (USDC), помогает сглаживать волатильность рынка криптовалют.

Инвестируйте в различные блокчейны криптовалют.

Блокчейн-технология позволяет криптовалютам функционировать. Однако возможности блокчейн-платформ гораздо шире, и они пользуются высоким спросом почти во всех отраслях благодаря решениям, которые позволяют реализовывать законы технологии.

Наиболее популярным является блокчейн Ethereum, который облегчает выполнение соглашений без третьей стороны и позволяет строить на платформе dApps. Конкурирующий блокчейн — Cardano (ADA), который делает акцент на безопасности, масштабируемости и эффективности.

Блокчейн EOS (EOS) специализируется на веб-сервисах, таких как облачное хранение, dApps и смарт-контракты. EOS также поддерживает миллионы транзакций в секунду и более простое обновление и модификацию dApps. Это лишь несколько примеров блокчейнов, лежащих в основе развивающейся криптовалютной индустрии.

Диверсифицируйте по рыночной капитализации

Bitcoin — это криптовалюта с самой большой рыночной капитализацией, которая сейчас составляет примерно $810 млрд. Bitcoin может занимать самую большую долю рынка криптовалют, но есть много других альткоинов с разной рыночной капитализацией, которые стоит рассмотреть.

Криптовалюта с большей рыночной капитализацией может быть более стабильной и иметь более сильные фундаментальные показатели, но у криптовалюты с меньшей рыночной капитализацией может быть высокий потенциал роста. Например, Kusama (KSM) с рыночной капитализацией примерно $1,3 млрд — перспективная криптовалюта, которая позволяет разработчикам тестировать свои dApps на платформе до их развертывания в сети Polkadot (DOT).

Диверсифицируйте криптопроекты по географии.

Выбор криптопроектов из разных регионов мира может дать вам доступ к более широкому спектру инноваций в криптобизнесе. Лучше держаться подальше от криптопроектов в регионах, где криптография запрещена или ограничена, и сосредоточиться на регионах, где инновации развиваются.

Например, Португалия считается криптохабом и налоговым раем для криптоинвесторов. El Salvador стал первой страной, принявшей Bitcoin в качестве законного платежного средства, и эта южноамериканская страна планирует создать Bitcoin City, которая будет освобождена от налогов и финансироваться за счет криптовалют. В США Texas, Wyoming, New York и Georgia пытаются привлечь криптоиндустрию в свои штаты.

Инвестируйте в разные отрасли.

Возможности криптовалют существуют в разных отраслях. Crypto — это наиболее распространенный альтернативный способ оплаты в финансовой сфере. Децентрализованные финансы, или DeFi, позволяют людям легко проводить цифровые транзакции через peer-to-peer блокчейн-сеть без третьей стороны, такой как банк.

DeFi включает не только отправку криптовалюты, но и кредитование, заимствование криптовалюты и инвестирование в нее. Использование криптовалют в видеоиграх резко выросло, и все больше пользователей торгуют криптовалютами на глобальном виртуальном рынке.

Выходите в разные классы активов.

Цифровые инвестиции относятся к разным классам активов, давая инвесторам еще один способ диверсификации. Самый распространенный класс активов, охватывающий Bitcoin и Ethereum (ETH), нативную криптовалюту сети Ethereum, включает криптовалюты, которые являются хранилищем стоимости или средством обмена.

Другой класс активов — утилитарные токены, которые дают пользователям право использовать продукт на определенной платформе. Примеры сервисных токенов включают Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM) и Filecoin (FIL).

Невзаимозаменяемые токены (NFT) — еще один класс цифровых инвестиций. NFT — это цифровое представление собственности. NFT вышли в мейнстрим через цифровое искусство, создав новый канал, с помощью которого художники могут демонстрировать свои работы аудитории.

Помимо искусства, NFT могут представлять уникальное цифровое право собственности на многие вещи, такие как недвижимость, коллекционные предметы и даже индивидуальные личности.

Диверсифицируйте по уровню риска.

При формировании диверсифицированного криптопортфеля приоритетом должна быть терпимость к риску. Фактор распределения криптопортфеля также можно применять, чтобы избегать рисков.

Чтобы сбалансировать криптопортфель, можно начать с того, чтобы выделить больше криптовалют, которые более стабильны, например Bitcoin и Ethereum, потому что они дольше всего присутствуют на рынке. Для управления риском портфеля можно добавить стейблкоины.

Затем можно решить добавить меньший процент более рискованных новых криптопроектов с разным назначением. В зависимости от вашей терпимости к риску вы можете скорректировать распределение в пользу нескольких или многих различных криптоинвестиций.

Плюсы и минусы диверсификации

Плюсы:

• Снижение общего уровня риска, то есть вероятности того, что вы потеряете значительную сумму денег. Диверсификация снижает риск, связанный с криптовалютами. Если одни токены в портфеле падают, другие могут расти и компенсировать потери.
• Возможность инвестировать часть средств в потенциально прибыльные, но рискованные монеты, в которые вы не стали бы вкладывать все средства. В диверсифицированном портфеле они не повышают общий уровень риска.
• Защита от волатильности рынка; то есть когда цены активов сильно меняются, резко поднимаясь или падая.
• В долгосрочной перспективе диверсифицированный портфель может улучшить общую доходность.

Минусы:

• Диверсификация не защищает от системных рисков, то есть тех, которые затрагивают весь крипторынок, например колебания BTC.
• Чем больше активов в портфеле, тем сложнее им управлять. Это требует много времени.
• Чем больше вы покупаете и продаете разных активов, тем выше комиссии, которые вы платите. Чрезмерная диверсификация может снизить доходность.
• Защищая от рисков и потерь, диверсификация ограничивает возможность заработать в краткосрочной перспективе.

Заключение

Криптовалютный рынок во многом зависит от состояния Bitcoin, но важность диверсификации портфелей нельзя недооценивать. Инвестиции в разные криптовалюты могут компенсировать потери, связанные со спадами Bitcoin; поэтому диверсификация очень важна.

Помните, что балансировка портфеля — это не просто хранение разных монет. Продуманная стратегия — важный инструмент для создания лучшего криптопортфеля под ваши цели.