Инвестирование в криптовалюту: что делать в криптозиму

Первая криптозима была зафиксирована в 2014–2015 годах и длилась 427 дней. В то время курс bitcoin снизился на 87%, что негативно сказалось на котировках altcoin. Ситуация повторилась в 2017–2018 годах, когда рост курса bitcoin, начавшийся осенью, сменился резким падением — с 20 тысяч долларов за монету до 8 тысяч или даже ниже.

Уже несколько месяцев эксперты строят предположения о возможном наступлении криптозимы. Новые версии появлялись почти каждую неделю, а сроки постоянно сдвигались. Похоже, это все-таки произошло.

Однако рынок цикличен — периоду роста всегда предшествует падение, и наоборот. Любой спад создает возможности для заработка, поэтому в этой статье мы рассмотрим тему инвестирования в криптовалюту.

Сразу оговорюсь, что мы не даем финансовых советов — мы лишь собираем информацию об основных инвестиционных стратегиях, ключевых участниках рынка и закономерностях, которые могут быть полезны.

Стратегии инвестирования в криптовалюту

Существуют разные подходы к заработку на инвестициях в цифровые активы. Предлагаем вам ознакомиться с тремя наиболее популярными стратегиями.

Hodl

Hodl — это популярный термин в крипто сообществе, которым пользователи сети обозначают покупку криптовалюты с целью долгосрочного удержания. Работа по этой схеме предполагает заработок на росте курса актива в течение длительного времени. Например, инвесторы, купившие 1 bitcoin 6 лет назад, на момент написания статьи смогли увеличить свои вложения на 17547%.

Скальпинг

Под термином «скальпинг» обычно понимают доход от краткосрочных изменений курса актива. Чаще всего для заработка по этой схеме используют влияние новостей на рынок цифровых активов.

Вот как это может работать:

Инвестор увидел, что пару минут назад Tesla опубликовала отчет, в котором сообщалось, что организация вложила крупную сумму в bitcoin. Можно предположить, что новость положительно повлияет на поведение курса криптовалюты.

Чтобы заработать на реакции рынка, инвестор покупает bitcoin.

В момент, когда курс криптовалюты начинает расти, у инвестора появляется возможность продать актив дороже. Разница между ценой покупки и продажи станет его прибылью.

Также для скальпинга можно использовать технический анализ поведения курса актива по графику.

Усреднение

Суть стратегии заключается в покупке актива в течение длительного времени в определенный день недели/месяца (или с другой периодичностью), независимо от текущего положения криптовалюты.

Участники рынка, выбирающие эту стратегию, считают, что такой подход позволяет зарабатывать за счет усреднения рисков.

Стейкинг

Под этим термином понимается намеренное удержание активов на счете с целью организации источника пассивного дохода. На рынке стейкинга можно встретить предложения с высокой доходностью. Одно из них доступно на платформе ROY Club. Внутри сайта при стейкинге криптовалюты UMI ежемесячно можно генерировать до 40% новых монет. При этом начать зарабатывать можно уже через несколько минут после регистрации в системе.

Все шаги, которые необходимо пройти, чтобы начать зарабатывать, сопровождаются подробными инструкциями. При необходимости пользователь сможет получить консультацию по работе в диалоговом окне на сайте.

Как повысить эффективность инвестиций в криптовалюту

У многих инвесторов есть свои секреты повышения эффективности инвестиций в криптовалюту. Среди них есть несколько универсальных советов.

Вот некоторые из них:

• Инвестиции должны быть диверсифицированы. Распределенный портфель активов снижает вероятность потерять все вложения из-за резкого падения курса одной криптовалюты.
• Не стоит покупать цифровые активы на последние деньги. Рынок может быть непредсказуемым. Инвестировать следует только те средства, которые вы можете позволить себе потерять.
• Инвестиции нужно планировать. Стоит заранее определить, сколько вы готовы вложить в криптовалюту.

Также опытные участники рынка советуют вести учет и фиксировать все свои операции на рынке, чтобы при необходимости иметь под рукой информацию для анализа эффективности решений.

Существуют разные инвестиционные стратегии для пользователей, которые хотят зарабатывать на движении курса криптовалюты. Тем, кто не спешит, подойдет схема hodl. Пользователям, готовым к повышенному риску ради мгновенного заработка, стоит обратить внимание на скальпинг. Тем, кто хочет совместить высокую доходность разных стратегий с безопасностью инвестиций, может быть интересен стейкинг.

Способы анализа цифровых активов

Технический анализ

Технический анализ основан на исторических данных рынка, поскольку история развивается по кругу и повторяется. Он включает обзор прошлых ценовых трендов. Цель технического анализа — выявить повторяющиеся паттерны и сделать расчетные прогнозы роста или снижения трендов. Основное предположение здесь заключается в том, что цены не случайны и их можно предсказать, если заглянуть в прошлое. Хотя технический анализ, выполненный правильно, может быть весьма полезным и эффективным, он работает не всегда. В большинстве случаев успех технической аналитики зависит от человека, проводящего исследование. Именно поэтому некоторые предпочитают фундаментальный анализ крипто.

Фундаментальный анализ

Фундаментальный анализ призван охватить несколько более широкую картину по сравнению с техническим анализом. Он учитывает как качественные, так и количественные факторы, которые могут влиять на стоимость, чтобы понять, переоценен ли актив или недооценен по сравнению с его текущей рыночной ценой. Поскольку на рынке криптовалют нет публичной финансовой отчетности, которую можно было бы проверить, проводить такой анализ сложнее, особенно новичкам. Необходимо учитывать объем транзакций, активность пользователей, уникальные функции криптовалюты и даже некоторые глобальные экономические события, которые могут существенно повлиять на рынок криптовалют.

Новичку лучше научиться использовать оба метода. Понимание основ криптовалюты поможет принимать более взвешенные решения, планировать стратегию как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе и, в конечном счете, стать более успешным инвестором.

Выбор лучшей криптовалюты для инвестиций

Polygon (MATIC)

Это криптовалюта второго уровня для децентрализованных приложений Ethereum. Polygon — это перспективная блокчейн-экосистема, предназначенная для развития инфраструктуры и масштабирования сети Ethereum.

Matic Network и токен Polygon также предложили решение второго уровня — перенесение транзакций напрямую в сеть Ethereum на другую монетную платформу. Это позволило сети Matic достичь скорости 7 200 транзакций в секунду (TPS). Для сравнения, пропускная способность Ethereum не превышает 15 транзакций в секунду.

В 2021 году сеть была ребрендирована — она стала называться Polygon. Но помимо нового названия у нее появились и новые функции. Теперь это платформа для создания взаимосвязанных блокчейн-сетей. Иными словами, с помощью Polygon каждый может написать свой блокчейн для любых целей. В будущем Polygon станет основой web3-сетей.

Loopring (LRC)

Перспективная криптовалюта одноименной децентрализованной биржи. Чтобы сделать DEX более масштабируемой и снизить комиссию, используются накопительные пакеты ZK.

Loopring дает DEX возможность в любой момент выбирать между хранением транзакций on-chain или off-chain. Такая доступность данных on-chain (OCDA) в сочетании с ring miners и order rings обеспечивает более высокую масштабируемость DEX. Off-chain-хранение Loopring обеспечивает 16 400 транзакций в секунду (TPS).

Chainlink (LINK)

Это цифровая валюта децентрализованной сети программирования Oracle. Цель Chainlink — решить проблему безопасного соединения смарт-контрактов с реальными событиями. Смарт-контракты — это фрагменты кода, воплощающие заданную бизнес-логику (например, когда начислять проценты по кредитам).

Ripple (XRP)

Этот перспективный криптовалютный проект из Сан-Франциско стал по-настоящему глобальным криптопосредником (bridge currency), используемым в трансграничных расчетах. Речь идет о многомиллиардных транзакциях главным образом между финансовыми учреждениями, корпорациями, банками и платежными системами всех стран мира («платежные коридоры»).

Второе преимущество XRP — феноменальная скорость финансовых операций, проводимых в экосистеме Ripple. Она составляет более 10 тысяч операций в секунду (в частности, в Ripple Net хэшрейт составляет как минимум 50 000 TPS).

Cardano (ADA)

Это полностью децентрализованная платформа, работающая по принципу открытого исходного кода. Отличительными особенностями Cardano являются полная анонимность, отсутствие ограничений и других усложняющих обстоятельств, таких как KYC.

Она была создана в 2017 году и стала одной из первых экосистем, работающих на сетевом протоколе PoS (Proof-of-stake — «доказательство владения»). Она активно используется в архитектуре смарт-контрактов и Dapps. Рекомендуемый горизонт инвестирования — от одного года.

Stellar (XLM)

Это перспективная криптовалюта, которая используется в различных системах — от игровых платформ до интернет-магазинов. Она была создана в 2014 году.

Главной особенностью является объединение различных экосистем и блокчейнов. Stellar — это универсальное средство обмена с минимальными комиссиями за финансовые операции. Платформа сотрудничает с IBM и MoneyGram International.

Критерии отбора перспективных блокчейн-проектов

В 2009 году Bitcoin был единственной криптовалютой на рынке. Сегодня количество цифровых токенов превысило 1000. В таком ассортименте легко потеряться даже опытным инвесторам, не говоря уже о новичках.

При выборе оптимальной криптовалюты для долгосрочного инвестирования или заработка на колебаниях курса мы руководствовались следующими критериями:

• Известность проекта и его репутация;
• Размер капитализации;
• Количество бирж, на которых торгуется выбранная криптовалюта;
• Количество монет в обращении;
• Волатильность курса и динамика котировок;
• Технические данные сети;
• Социальная активность. У криптовалют, которые активно обсуждаются на форумах и в чатах, больше перспектив для роста.

Выводы

С рисками, которые несет волатильность цифровых активов, вполне можно подружиться. Тщательно отслеживая и анализируя все небольшие движения цены, опытные трейдеры научились извлекать из них доход, покупая и продавая монеты в нужный момент.

Такое чутье приходит с практикой, но при этом подкрепляется знаниями — изучение торговых инструментов помогает не только не уходить в минус, но и получать прибыль.

Является ли крипта хорошей инвестицией? Рынок криптовалют волатилен и непредсказуем, и многие эксперты не рекомендуют его для долгосрочного инвестирования. Но bitcoin существует уже более 10 лет — и это значительно дольше, чем прогнозировали те же эксперты. И хотя мы наблюдаем периодические взлеты и падения, в долгосрочной перспективе ожидается, что рынок криптовалют будет стабильно расти.