Jak dywersyfikować swój portfel krypto i ograniczać ryzyko

Dywersyfikacja pomaga ograniczyć straty, gdy niektóre ceny spadają, i czerpać korzyści z różnych instrumentów. Omawiamy siedem strategii, które pomogą zrównoważyć ryzyko w Twoim portfelu krypto.

Czym jest dywersyfikacja

Dywersyfikacja to szerokie zjawisko. Na przykład może rozszerzać zakres wytwarzanych produktów i usług oraz rozwijać nowe branże w firmie, aby zwiększać efektywność produkcji i osiągać korzyści. W tej sekcji omawiamy dywersyfikację inwestycji.

Dywersyfikacja to podstawowa zasada inwestycyjna, która pomaga ograniczać ryzyko portfela. Jeśli chodzi o tworzenie portfela kryptowalutowego, zarządzanie ryzykiem na tym rosnącym, zmiennym rynku jest ważne dla ochrony zysków.

Jeśli chcesz zapoznać się z innowacjami branży kryptowalut, może nie wystarczyć inwestowanie w jedną kryptowalutę, taką jak lider rynku Bitcoin (BTC). Zamiast tego alokacja różnych aktywów cyfrowych pomoże czerpać zyski ze wzrostu całego rynku krypto.

Stosowanie strategii dywersyfikacji w celu osiągnięcia celów inwestycyjnych nie tylko ochroni Twoje pieniądze, ale także w dłuższej perspektywie zapewni ekspozycję na większą liczbę aktywów krypto.

Do dywersyfikacji portfeli krypto stosuje się siedem strategii.

Kupuj kryptowaluty o różnych funkcjach.

Jednym ze sposobów dywersyfikacji kryptowalut jest inwestowanie w kryptowaluty o różnych zastosowaniach lub celach. Kryptowaluty są używane jako środek wymiany, ale nie ograniczają się wyłącznie do transakcji w zamian za towary i usługi.

Bitcoin na przykład może być również używany jako środek oszczędzania lub przechowywania i pomnażania majątku, ponieważ przyniósł inwestorom ogromne zyski. Inną opcją jest Ethereum, druga największa kryptowaluta na rynku, które ma także funkcję smart contract, umożliwiającą tworzenie programów cyfrowych, więc jest to inwestycja w sieć blockchain, na której można budować zdecentralizowane aplikacje, czyli dApps.

Inwestorzy krypto mogą również przeznaczyć część portfela na stablecoiny, których wartość jest powiązana z aktywem bazowym, takim jak waluta fiducjarna. Stała wartość stablecoinów, takich jak Tether (USDT) i USD Coin (USDC), pomaga łagodzić zmienność rynku kryptowalut.

Inwestuj w różne blockchainy kryptowalutowe.

Technologia blockchain umożliwia działanie kryptowalut. Jednak możliwości platform blockchain wykraczają daleko poza to i cieszą się dużym popytem w niemal każdej branży dzięki rozwiązaniom oferowanym przez zasady technologii.

Najpopularniejszy jest blockchain Ethereum, który ułatwia realizację umów bez udziału strony trzeciej i pozwala budować na platformie dApps. Konkurencyjnym blockchainem jest Cardano (ADA), które koncentruje się na bezpieczeństwie, skalowalności i wydajności.

Blockchain EOS (EOS) specjalizuje się w usługach internetowych, takich jak przechowywanie w chmurze, dApps oraz smart kontrakty. EOS obsługuje także miliony transakcji na sekundę oraz prostsze aktualizacje i modyfikacje dApps. To tylko kilka przykładów blockchainów, które stanowią podstawę rozwijającej się branży kryptowalut.

Dywersyfikuj według kapitalizacji rynkowej

Bitcoin jest kryptowalutą o największej kapitalizacji rynkowej, obecnie wynoszącej około 810 miliardów dolarów. Bitcoin może zajmować największą część udziału w rynku kryptowalut, ale istnieje wiele innych altcoinów o różnych kapitalizacjach rynkowych, które warto rozważyć.

Kryptowaluta o większej kapitalizacji rynkowej może być bardziej stabilna i mieć mocniejsze fundamenty, ale kryptowaluta o mniejszej kapitalizacji może mieć duży potencjał wzrostu. Na przykład Kusama (KSM), o kapitalizacji rynkowej wynoszącej około 1,3 miliarda dolarów, to obiecująca kryptowaluta, która pozwala deweloperom testować swoje dApps na jej platformie, zanim zostaną wdrożone w sieci Polkadot (DOT).

Dywersyfikuj projekty krypto według lokalizacji.

Wybieranie projektów kryptowalutowych z różnych miejsc na świecie może zapewnić szerszą ekspozycję na innowacje w biznesie kryptowalutowym. Najlepiej trzymać się z dala od projektów krypto w regionach, gdzie kryptografia jest zakazana lub ograniczona, i skupić się na obszarach, gdzie innowacje rosną.

Na przykład Portugalia jest uważana za hub krypto i raj podatkowy dla inwestorów krypto. Salwador był pierwszym krajem, który przyjął Bitcoin jako prawny środek płatniczy, a południowoamerykański kraj planuje stworzyć Bitcoin City, które będzie wolne od podatków i finansowane kryptowalutami. W USA Teksas, Wyoming, Nowy Jork i Georgia starają się przyciągnąć branżę krypto do swoich stanów.

Inwestuj w różne branże.

Możliwości związane z kryptowalutami można znaleźć w różnych branżach. Krypto jest najczęściej akceptowaną alternatywną metodą płatności w branży finansowej. Zdecentralizowane finanse, czyli DeFi, pozwalają ludziom łatwo przeprowadzać transakcje cyfrowe za pośrednictwem sieci blockchain peer-to-peer, bez udziału strony trzeciej, takiej jak bank.

DeFi obejmuje nie tylko wysyłanie krypto, ale także pożyczanie i zaciąganie pożyczek w krypto oraz inwestowanie w nie. Wykorzystanie krypto w grach wideo gwałtownie wzrosło, a coraz większa liczba użytkowników handluje kryptowalutami na globalnym rynku wirtualnym.

Rozszerzaj się na różne klasy aktywów.

Inwestycje cyfrowe są częścią różnych klas aktywów, dając inwestorom kolejny sposób dywersyfikacji. Najczęstsza klasa aktywów, obejmująca Bitcoin i Ethereum (ETH), natywną kryptowalutę sieci Ethereum, obejmuje kryptowaluty, które są magazynem wartości lub środkiem wymiany.

Inną klasą aktywów są użytkowe tokeny, które dają użytkownikom prawo do korzystania z produktu na określonej platformie. Przykładami tokenów użytkowych są Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM) i Filecoin (FIL).

Tokeny niewymienialne (NFT) to kolejna klasa inwestycji cyfrowych. NFT to cyfrowa reprezentacja własności. NFT wkroczyły do mainstreamu za sprawą sztuki cyfrowej, tworząc artystom nowe miejsce do prezentowania swoich prac odbiorcom.

Oprócz sztuki NFT-y mogą reprezentować unikalną cyfrową własność wielu rzeczy, takich jak nieruchomości, przedmioty kolekcjonerskie, a nawet tożsamości indywidualne.

Dywersyfikuj według poziomu ryzyka.

Podczas budowania zdywersyfikowanego portfela krypto priorytetem powinna być tolerancja ryzyka. Alokacja portfela krypto może być również stosowana, aby unikać ryzyka.

Aby zrównoważyć portfel krypto, można zacząć od większego udziału bardziej stabilnych kryptowalut, takich jak Bitcoin i Ethereum, ponieważ są one najdłużej obecne na rynku. Do zarządzania ryzykiem portfela można dodać stablecoiny.

Następnie można zdecydować się na dodanie mniejszego procentu bardziej ryzykownych, nowych projektów krypto o różnych zastosowaniach. W zależności od tolerancji ryzyka można dostosować podział na kilka lub wiele różnych inwestycji krypto.

Plusy i minusy dywersyfikacji

Plusy:

• Obniżenie ogólnego poziomu ryzyka, czyli prawdopodobieństwa utraty znaczącej kwoty pieniędzy. Dywersyfikacja zmniejsza ryzyko związane z kryptowalutami. Jeśli niektóre tokeny w portfelu spadną, inne mogą rosnąć i ograniczać straty.
• Możliwość zainwestowania części środków w potencjalnie zyskowne, ale ryzykowne monety, w które nie zainwestowałbyś wszystkich środków. W zdywersyfikowanym portfelu nie zwiększają one ogólnego poziomu ryzyka.
• Ochrona przed zmiennością rynku; czyli sytuacją, gdy ceny aktywów mocno się zmieniają, skacząc w górę lub w dół.
• W dłuższej perspektywie zdywersyfikowany portfel może poprawić ogólne stopy zwrotu.

Minusy:

• Dywersyfikacja nie chroni przed ryzykiem systemowym, czyli takim, które wpływa na cały rynek krypto, jak np. wahania BTC.
• Im większa liczba aktywów w portfelu, tym trudniej go zarządzać. Zajmuje to dużo czasu.
• Im częściej kupujesz i sprzedajesz różne aktywa, tym wyższe są opłaty. Nadmierna dywersyfikacja może obniżać zyski.
• Chroniąc przed ryzykiem i stratami, dywersyfikacja ogranicza możliwość zarabiania w krótkim terminie.

Podsumowanie

Rynek kryptowalut w dużej mierze zależy od kondycji Bitcoina, ale nie należy pomijać znaczenia dywersyfikacji portfela. Inwestycje w różne kryptowaluty mogą zrekompensować straty związane ze spadkami Bitcoina; dlatego dywersyfikacja jest bardzo ważna.

Pamiętaj, że równoważenie portfela to nie tylko przechowywanie różnych monet. Dobrze przemyślana strategia jest ważnym narzędziem do stworzenia najlepszego portfela krypto dla Twoich celów.