Inwestowanie w krypto: rzeczy do zrobienia podczas zimy krypto

Pierwsza zima krypto została odnotowana w latach 2014–2015 i trwała 427 dni. W tamtym czasie kurs bitcoina spadł o 87%, co negatywnie wpłynęło na notowania altcoinów. Sytuacja powtórzyła się w latach 2017–2018, kiedy wzrost kursu bitcoina, który rozpoczął się jesienią, został zastąpiony gwałtownym spadkiem — z 20 tysięcy dolarów za monetę do 8 tysięcy, a nawet mniej.

Od kilku miesięcy eksperci spekulują na temat możliwego nadejścia zimy krypto. Nowe przypuszczenia pojawiały się niemal co tydzień, a terminy były stale przesuwane. Wygląda na to, że jednak to nastąpiło.

Jednak rynek jest cykliczny — po okresie wzrostu zawsze następuje spadek i odwrotnie. Każde załamanie stwarza możliwości zarobku, dlatego w tym artykule przyjrzymy się tematowi inwestowania w kryptowaluty.

Zaznaczę, że nie udzielamy porad finansowych — po prostu zbieramy informacje o głównych strategiach inwestycyjnych, głównych uczestnikach rynku oraz wzorcach, które mogą być przydatne.

Strategie inwestowania w krypto

Istnieją różne podejścia do zarabiania na inwestycjach w aktywa cyfrowe. Zapraszamy do zapoznania się z trzema najpopularniejszymi strategiami.

Hodl

Hodl to popularny termin w społeczności krypto, którego użytkownicy sieci używają do określenia zakupu kryptowaluty z myślą o jej długoterminowym przechowywaniu. Działanie według tego schematu oznacza zarabianie na wzroście kursu aktywa przez długi czas. Na przykład inwestorzy, którzy kupili 1 bitcoina 6 lat temu, na moment pisania tego tekstu mogli zwiększyć swoje inwestycje o 17547%.

Scalping

Termin scalping zwykle oznacza dochód z krótkoterminowych zmian kursu aktywa. Najczęściej do zarabiania według tego schematu wykorzystuje się wpływ wiadomości na rynek aktywów cyfrowych.

Tak to może działać:

Inwestor zauważył, że kilka minut temu Tesla opublikowała raport, w którym poinformowano, że firma zainwestowała dużą kwotę w bitcoina. Można założyć, że wiadomość pozytywnie wpłynie na zachowanie kursu kryptowaluty.

Aby zarobić na reakcji rynku, inwestor kupuje bitcoina.

W momencie, gdy kurs kryptowaluty zaczyna rosnąć, inwestor uzyskuje możliwość sprzedaży aktywa po wyższej cenie. Różnica między ceną zakupu a sprzedaży stanie się jego zyskiem.

Do scalpingu można również wykorzystać analizę techniczną zachowania kursu aktywa na wykresie.

Averaging

Istotą tej strategii jest kupowanie aktywa przez dłuższy czas w określony dzień tygodnia/miesiąca (lub z inną częstotliwością), niezależnie od bieżącej pozycji kryptowaluty.

Uczestnicy rynku, którzy wybierają tę strategię, uważają, że takie podejście pozwala im zarabiać dzięki uśrednianiu ryzyka.

Staking

Termin ten odnosi się do celowego przechowywania aktywów na koncie w celu stworzenia źródła pasywnego dochodu. Na rynku stakingu można znaleźć oferty o wysokiej rentowności. Jedna z nich jest dostępna na platformie ROY Club. W ramach serwisu można generować do 40% nowych monet miesięcznie poprzez staking kryptowaluty UMI. Jednocześnie można zacząć zarabiać już kilka minut po rejestracji w systemie.

Wszystkie kroki, które należy wykonać, aby zacząć zarabiać, są opisane szczegółowymi instrukcjami. W razie potrzeby użytkownik może uzyskać poradę dotyczącą działania w oknie dialogowym na stronie.

Jak zwiększyć efektywność inwestycji w kryptowaluty

Wielu inwestorów ma swoje sekrety poprawy efektywności inwestycji w kryptowaluty. Wśród nich jest kilka uniwersalnych wskazówek.

Oto niektóre z nich:

• Inwestycje powinny być zdywersyfikowane. Rozproszony portfel aktywów zmniejsza prawdopodobieństwo utraty wszystkich inwestycji z powodu nagłego spadku kursu jednej kryptowaluty.
• Nie trzeba kupować aktywów cyfrowych za ostatnie pieniądze. Rynek może być nieprzewidywalny. Warto inwestować tylko tyle, ile można sobie pozwolić stracić.
• Inwestycje trzeba planować. Warto z góry określić, ile jesteś gotów zainwestować w kryptowaluty.

Doświadczeni uczestnicy rynku zalecają również prowadzenie zapisów i rejestrowanie wszystkich swoich operacji na rynku, aby w razie potrzeby mieć pod ręką informacje do analizy skuteczności decyzji.

Istnieją różne strategie inwestycyjne dla użytkowników, którzy chcą zarabiać na zmianach kursu kryptowalut. Dla tych, którzy się nie spieszą, odpowiedni będzie schemat hodl. Użytkownicy gotowi na podwyższone ryzyko w zamian za natychmiastowy zarobek powinni zwrócić uwagę na scalping. Osoby, które chcą połączyć wysoką rentowność różnych strategii z bezpieczeństwem inwestycji, mogą zainteresować się stakingiem.

Sposoby analizy aktywów cyfrowych

Analiza techniczna

Analiza techniczna opiera się na historycznych danych rynkowych, ponieważ historia rozwija się w cyklu i powtarza się. Obejmuje przegląd dawnych trendów cenowych. Celem analizy technicznej jest identyfikacja powtarzających się wzorców i sporządzanie obliczonych prognoz wzrostu lub spadku trendów. Główne założenie jest takie, że ceny nie są losowe i można je przewidzieć, jeśli spojrzy się w przeszłość. Chociaż poprawnie przeprowadzona analiza techniczna może być bardzo użyteczna i skuteczna, nie zawsze działa. W większości przypadków sukces analityki technicznej zależy od osoby prowadzącej badanie. Dlatego niektórzy wolą analizę fundamentalną krypto.

Analiza fundamentalna

Analiza fundamentalna ma na celu objęcie nieco szerszego obrazu w porównaniu z analizą techniczną. Uwzględnia zarówno czynniki jakościowe, jak i ilościowe, które mogą wpływać na wartość, aby zrozumieć, czy aktywo jest przewartościowane, czy niedowartościowane w porównaniu z jego bieżącą ceną rynkową. Ponieważ na rynku kryptowalut nie ma publicznych sprawozdań finansowych, które można by zweryfikować, przeprowadzenie tego typu analizy jest trudniejsze, szczególnie dla początkujących. Należy brać pod uwagę wolumen transakcji, aktywność użytkowników, unikalne funkcje kryptowaluty, a nawet niektóre globalne wydarzenia gospodarcze, które mogą znacząco wpłynąć na rynek kryptowalut.

Początkujący powinien nauczyć się korzystać z obu metod. Zrozumienie fundamentów kryptowalut pomoże podejmować mądrzejsze decyzje, planować strategię zarówno w krótkim, jak i długim terminie, a ostatecznie stać się lepszym inwestorem.

Wybór najlepszej kryptowaluty do inwestycji

Polygon (MATIC)

To kryptowaluta warstwy 2 dla zdecentralizowanych platform aplikacyjnych Ethereum. Polygon to obiecujący ekosystem blockchain zaprojektowany do rozwijania infrastruktury i pomagania w skalowaniu sieci Ethereum.

Matic Network i token Polygon oferowały również rozwiązanie drugiego poziomu — przenoszenie transakcji bezpośrednio w sieci Ethereum na inną platformę monet. Pozwoliło to sieci Matic osiągnąć prędkość 7 200 transakcji na sekundę (TPS). Dla porównania przepustowość Ethereum nie przekracza 15 transakcji na sekundę.

W 2021 roku sieć została zrebrandowana — zaczęła być znana jako Polygon. Oprócz nowej nazwy ma jednak także nowe funkcje. Teraz jest to platforma do tworzenia połączonych sieci blockchain. Innymi słowy, za pomocą Polygon każdy może napisać własny blockchain do dowolnego celu. W przyszłości Polygon stanie się podstawą sieci web3.

Loopring (LRC)

Obiecująca kryptowaluta zdecentralizowanej giełdy o tej samej nazwie. Aby uczynić DEX bardziej skalowalnym i obniżyć prowizję, stosuje się pakiety zbiorcze ZK.

Loopring daje DEX możliwość wyboru w dowolnym momencie między przechowywaniem transakcji on-chain lub off-chain. Ta dostępność danych on-chain (OCDA) w połączeniu z ring minerami i ringami zleceń zapewnia większą skalowalność DEX. Off-chain storage w Loopring zapewnia 16 400 transakcji na sekundę (TPS).

Chainlink (LINK)

To waluta cyfrowa zdecentralizowanej sieci programistycznej Oracle. Celem Chainlink jest rozwiązanie problemu bezpiecznego łączenia smart kontraktów z rzeczywistymi zdarzeniami. Smart kontrakty to fragmenty kodu, które realizują określoną logikę biznesową (na przykład, kiedy wypłacać odsetki od pożyczek).

Ripple (XRP)

Ten obiecujący projekt kryptowalutowy z San Francisco stał się prawdziwie globalnym pośrednikiem krypto (walutą pomostową) wykorzystywanym w rozliczeniach transgranicznych. Mowa o wielomiliardowych transakcjach głównie między instytucjami finansowymi, korporacjami, bankami i systemami płatniczymi wszystkich krajów świata („korytarze płatnicze”).

Drugą zaletą XRP jest fenomenalna szybkość transakcji finansowych realizowanych w ekosystemie Ripple. To ponad 10 tysięcy operacji na sekundę (w szczególności w Ripple Net hashrate wynosi co najmniej 50 000 TPS).

Cardano (ADA)

To w pełni zdecentralizowana platforma działająca na zasadzie open source. Charakterystycznymi cechami Cardano są pełna anonimowość, brak ograniczeń i innych utrudniających okoliczności, takich jak KYC.

Została stworzona w 2017 roku i stała się jednym z pierwszych ekosystemów działających w oparciu o protokół sieciowy PoS (Proof-of-stake — „dowód posiadania”). Jest aktywnie wykorzystywana w architekturze smart kontraktów i Dapps. Zalecany horyzont inwestycyjny wynosi od jednego roku.

Stellar (XLM)

To obiecująca kryptowaluta, która jest wykorzystywana w różnych systemach — od platform gamingowych po sklepy internetowe. Została stworzona w 2014 roku.

Główną cechą jest unifikacja różnych ekosystemów i blockchainów. Stellar to uniwersalny środek wymiany z minimalnymi opłatami za transakcje finansowe. Współpraca platformy z IBM i MoneyGram International.

Kryteria wyboru obiecujących projektów blockchain

W 2009 roku Bitcoin był jedyną kryptowalutą na rynku. Dziś liczba cyfrowych tokenów przekroczyła 1000. W takim asortymencie łatwo się pogubić nawet doświadczonym inwestorom, nie mówiąc już o początkujących.

Wybierając optymalną kryptowalutę do długoterminowej inwestycji lub zarabiania na wahaniach kursu, kierowaliśmy się następującymi kryteriami:

• Sława projektu i jego reputacja;
• Wielkość kapitalizacji;
• Liczba giełd, na których handluje się wybraną kryptowalutą;
• Liczba monet w obiegu;
• Zmienność kursu i dynamika notowań;
• Dane techniczne sieci;
• Aktywność społeczna. Kryptowaluty, o których aktywnie dyskutuje się na forach i czatach, mają większe perspektywy wzrostu.

Wnioski

Z ryzykiem niesionym przez zmienność aktywów cyfrowych można całkiem dobrze się zaprzyjaźnić. Uważnie obserwując i analizując wszystkie niewielkie ruchy cen, doświadczeni traderzy nauczyli się czerpać z nich zysk, kupując i sprzedając monety w odpowiednim momencie.

Taki instynkt przychodzi z praktyką, ale jednocześnie jest wspierany wiedzą — studiowanie narzędzi tradingowych pomaga nie tylko nie wejść na minus, ale także osiągnąć zysk.

Czy krypto to dobra inwestycja? Rynek kryptowalut jest zmienny i nieprzewidywalny, a wielu ekspertów nie zaleca go do długoterminowego inwestowania. Ale bitcoin istnieje już ponad 10 lat — i to znacznie dłużej, niż przewidywali ci sami eksperci. I choć obserwujemy okresowe wzloty i spadki, w długim terminie rynek krypto nadal ma rosnąć stabilnie.