Hoe je je cryptoportefeuille kunt diversifiëren en risico kunt beperken

Diversificatie helpt verliezen te beperken wanneer sommige prijzen dalen en profiteert van verschillende instrumenten. We bespreken zeven strategieën om het risico in je cryptoportefeuille in balans te brengen.

Wat is diversificatie

Diversificatie is een breed fenomeen. Zo kan het bijvoorbeeld het aanbod aan geproduceerde producten en diensten uitbreiden en nieuwe industrieën voor het bedrijf ontwikkelen om de productie-efficiëntie te verhogen en voordelen te behalen. In dit gedeelte bespreken we beleggingsdiversificatie.

Diversificatie is een fundamenteel beleggingsprincipe dat helpt om portefeuille risico’s te verlagen. Bij het samenstellen van een cryptocurrencyportefeuille is risicobeheer in deze groeiende, volatiele markt belangrijk om winsten te beschermen.

Als je kennis wilt maken met de innovaties van de cryptocurrency-industrie, is het mogelijk niet genoeg om te investeren in één cryptocurrency, zoals marktleider Bitcoin (BTC). Door verschillende digitale activa toe te wijzen, kun je daarentegen profiteren van de groei in de bredere cryptomarkt.

Het gebruik van diversificatiestrategieën om je beleggingsdoelen te bereiken beschermt niet alleen je geld, maar geeft je op de lange termijn ook blootstelling aan meer crypto-activa.

Er worden zeven strategieën gebruikt om cryptoportefeuilles te diversifiëren.

Koop cryptocurrencies met verschillende functies.

Een manier om cryptocurrencies te diversifiëren is te investeren in cryptocurrencies met verschillende toepassingen of doelen. Cryptocurrencies worden gebruikt als een middel van ruil, maar zijn niet beperkt tot transacties in ruil voor goederen en diensten.

Bitcoin kan bijvoorbeeld ook worden gebruikt als middel om vermogen op te slaan of te behouden en te laten groeien, aangezien het beleggers enorme winsten heeft opgeleverd. Een andere optie is Ethereum, de op één na grootste crypto op de markt, die ook smart contract-functionaliteit heeft die het mogelijk maakt digitale programma's te creëren; dit is dus een investering in het blockchainnetwerk, waarop gedecentraliseerde applicaties of dApps kunnen worden gebouwd.

Crypto-investeerders kunnen ook een deel van hun portefeuille toewijzen aan stablecoins, waarvan de waarde gekoppeld is aan een onderliggend actief, zoals een fiatvaluta. De stabiele prijs van stablecoins, zoals Tether (USDT) en USD Coin (USDC), helpt de volatiliteit van de cryptomarkt te temperen.

Investeer in verschillende blockchainnetwerken voor cryptocurrency.

Blockchaintechnologie maakt het mogelijk dat cryptocurrencies functioneren. De mogelijkheden van blockchainplatforms reiken echter veel verder dan dat, en ze zijn in vrijwel elke sector zeer gewild vanwege de oplossingen die technologische regels mogelijk maken.

De populairste is de Ethereum-blockchain, die de uitvoering van afspraken zonder derde partij faciliteert en het mogelijk maakt om dApps op het platform te bouwen. Een concurrerende blockchain is Cardano (ADA), die zich richt op beveiliging, schaalbaarheid en efficiëntie.

De EOS-blockchain (EOS) is gespecialiseerd in webdiensten zoals cloudopslag, dApps en smart contracts. EOS ondersteunt ook miljoenen transacties per seconde en een eenvoudigere updating en wijziging van dApps. Dit zijn slechts enkele voorbeelden van blockchains die ten grondslag liggen aan de zich ontwikkelende cryptocurrency-industrie.

Diversifieer op basis van marktkapitalisatie

Bitcoin is de cryptocurrency met de grootste marktkapitalisatie, momenteel ongeveer $810 miljard. Bitcoin neemt misschien het grootste deel van het marktaandeel van de cryptomarkt in, maar er zijn veel andere altcoins met uiteenlopende marktkapitalisaties die het overwegen waard zijn.

Een cryptocurrency met een grotere marktkapitalisatie kan stabieler zijn en sterkere fundamenten hebben, maar een cryptocurrency met een kleinere marktkapitalisatie kan een sterk groeipotentieel hebben. Kusama (KSM), met een marktkapitalisatie van ongeveer $1,3 miljard, is bijvoorbeeld een veelbelovende cryptocurrency waarmee ontwikkelaars hun dApps op het platform kunnen uitproberen voordat ze worden uitgerold op het Polkadot-netwerk (DOT).

Diversifieer crypto-projecten op basis van locatie.

Door cryptocurrencyprojecten uit verschillende delen van de wereld te kiezen, kun je blootstelling krijgen aan een breder scala aan innovaties binnen de cryptobusiness. Het is het beste om weg te blijven van cryptoprojecten in gebieden waar cryptografie verboden of beperkt is en je te richten op gebieden waar innovatie groeit.

Portugal wordt bijvoorbeeld beschouwd als een crypto-hub en een belastingparadijs voor crypto-investeerders. El Salvador was het eerste land dat Bitcoin als wettig betaalmiddel invoerde, en het Zuid-Amerikaanse land is van plan Bitcoin City te creëren, die belastingvrij is en gefinancierd wordt met cryptocurrencies. In de VS proberen Texas, Wyoming, New York en Georgia de crypto-industrie naar hun respectieve staten aan te trekken.

Investeer in verschillende sectoren.

Cryptocurrencykansen zijn te vinden in verschillende sectoren. Crypto is de meest geaccepteerde alternatieve betaalmethode in de financiële sector. Gedecentraliseerde finance, of DeFi, stelt mensen in staat om gemakkelijk digitale transacties uit te voeren via een peer-to-peer blockchainnetwerk zonder derde partij zoals een bank.

DeFi omvat niet alleen het versturen van crypto, maar ook het uitlenen en lenen van crypto en erin investeren. Het gebruik van crypto in videogames is geëxplodeerd, en een groeiend aantal gebruikers is cryptocurrencies aan het verhandelen in de wereldwijde virtuele markt.

Spreid over verschillende activaklassen.

Digitale beleggingen maken deel uit van verschillende activaklassen, waardoor beleggers een extra manier krijgen om te diversifiëren. De meest voorkomende activaklasse, met Bitcoin en Ethereum (ETH), de native cryptocurrency van het Ethereum-netwerk, omvat cryptocurrencies die een waardeopslag of ruilmiddel zijn.

Een andere activaklasse zijn utilitaire tokens die gebruikers het recht geven om een product op een specifiek platform te gebruiken. Voorbeelden van service tokens zijn Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM) en Filecoin (FIL).

Niet-vervangbare tokens (NFT) zijn een andere klasse van digitale beleggingen. NFT is een digitale representatie van eigendom. NFT drong via digitale kunst door tot het grote publiek en creëerde een nieuwe manier voor kunstenaars om hun werk aan het publiek te tonen.

Naast kunst kunnen NFT's de unieke digitale eigendom van veel dingen vertegenwoordigen, zoals vastgoed, verzamelobjecten en zelfs individuele identiteiten.

Diversifieer op risiconiveau.

Bij het opbouwen van een gediversifieerde cryptoportefeuille moet risicotolerantie een prioriteit zijn. De factor allocatie van cryptoportefeuilles kan ook worden toegepast om risico's te vermijden.

Om de cryptoportefeuille in balans te brengen, kun je beginnen met het benadrukken van meer cryptocurrencies die stabieler zijn, zoals Bitcoin en Ethereum, omdat zij het langst op de markt zijn. Stablecoins kunnen worden toegevoegd om het portefeuillerisico te beheersen.

Daarna kun je ervoor kiezen om een kleiner percentage risicovollere nieuwe crypto-projecten met verschillende toepassingen toe te voegen. Afhankelijk van je risicotolerantie kun je je verdeling aanpassen naar meerdere of veel verschillende crypto-investeringen.

Voor- en nadelen van diversificatie

Voordelen:

• Het verlagen van het algehele risiconiveau, dat wil zeggen de kans dat je een aanzienlijk bedrag verliest. Diversificatie verlaagt het risico dat samenhangt met cryptocurrencies. Als sommige tokens in de portefeuille dalen, kunnen andere groeien en hun verliezen compenseren.
• De mogelijkheid om een deel van de middelen te investeren in potentieel winstgevende maar risicovolle coins, waarin je niet al je middelen zou investeren. In een gediversifieerde portefeuille verhogen ze het algehele risiconiveau niet.
• Bescherming tegen volatiliteit op de markt; dat wil zeggen, wanneer activaprijzen sterk veranderen en zowel omhoog als omlaag schieten.
• Op de lange termijn kan een gediversifieerde portefeuille het totale rendement verbeteren.

Nadelen:

• Diversificatie beschermt niet tegen systemische risico's, dat wil zeggen risico's die de hele cryptomarkt treffen, zoals BTC-schommelingen.
• Hoe groter het aantal activa in de portefeuille, hoe moeilijker het is om deze te beheren. Dit kost veel tijd.
• Hoe meer je verschillende activa koopt en verkoopt, hoe hoger de kosten die je betaalt. Overmatige diversificatie kan het rendement verlagen.
• Door bescherming te bieden tegen risico’s en verliezen, beperkt diversificatie iemands vermogen om op korte termijn geld te verdienen.

Conclusie

De cryptomarkt hangt grotendeels af van de toestand van Bitcoin, maar het belang van het diversifiëren van portefeuilles mag niet worden verwaarloosd. Investeringen in verschillende cryptocurrencies kunnen verliezen compenseren die verband houden met terugvallen van Bitcoin; daarom is diversificatie erg belangrijk.

Onthoud dat het in balans brengen van de portefeuille niet alleen gaat om het opslaan van verschillende coins. Een doordachte strategie is een belangrijk hulpmiddel om de beste cryptoportefeuille voor jouw doeleinden samen te stellen.