Comment diversifier votre portefeuille crypto et limiter les risques

La diversification permet de réduire les pertes lorsque certains prix baissent et de tirer profit de différents instruments. Nous abordons sept stratégies pour équilibrer le risque de votre portefeuille crypto.

Qu’est-ce que la diversification

La diversification est un phénomène vaste. Par exemple, elle peut élargir la gamme de produits et de services produits, et développer de nouvelles industries pour l’entreprise afin d’accroître l’efficacité de la production et de générer des avantages. Dans cette section, nous abordons la diversification des investissements.

La diversification est un principe fondamental d’investissement qui aide à réduire les risques du portefeuille. Lorsqu’il s’agit de créer un portefeuille de cryptomonnaies, la gestion du risque dans ce marché en pleine croissance et volatile est importante pour protéger les profits.

Si vous souhaitez vous familiariser avec les innovations de l’industrie des cryptomonnaies, il peut ne pas suffire d’investir dans une seule cryptomonnaie, comme le leader du marché Bitcoin (BTC). Au contraire, allouer différents actifs numériques aidera à profiter de la croissance du marché crypto dans son ensemble.

Utiliser des stratégies de diversification pour atteindre vos objectifs d’investissement protégera non seulement votre argent, mais vous exposera aussi à davantage d’actifs crypto sur le long terme.

Sept stratégies sont utilisées pour diversifier les portefeuilles crypto.

Acheter des cryptomonnaies aux fonctions variées.

Une façon de diversifier les cryptomonnaies est d’investir dans des cryptomonnaies ayant des usages ou des objectifs différents. Les cryptomonnaies sont utilisées comme moyen de échange, mais elles ne se limitent pas aux transactions en échange de biens et de services.

Bitcoin, par exemple, peut aussi être utilisé comme moyen d’épargne ou de préservation et d’accroissement du patrimoine, puisqu’il a apporté d’énormes profits aux investisseurs. Une autre option est Ethereum, la deuxième plus grande crypto du marché, qui dispose aussi d’une fonctionnalité de smart contracts permettant la création de programmes numériques ; il s’agit donc d’un investissement dans le réseau blockchain, sur lequel des applications décentralisées ou dApps peuvent être construites.

Les investisseurs crypto peuvent aussi allouer une partie de leur portefeuille à des stablecoins, dont la valeur est liée à un actif de référence, comme une monnaie fiduciaire. Le coût stable des stablecoins, comme Tether (USDT) et USD Coin (USDC), aide à modérer la volatilité du marché des cryptomonnaies.

Investir dans différentes blockchains de cryptomonnaies.

La technologie blockchain permet aux cryptomonnaies de fonctionner. Cependant, les capacités des plateformes blockchain vont bien au-delà, et elles sont très demandées dans presque tous les secteurs en raison des solutions offertes par les lois de la technologie.

La plus populaire est la blockchain Ethereum, qui facilite la mise en œuvre d’accords sans tiers et permet de construire des dApps sur la plateforme. Une blockchain concurrente est Cardano (ADA), qui se concentre sur la sécurité, la scalabilité et l’efficacité.

La blockchain EOS (EOS) est spécialisée dans les services web tels que le stockage cloud, les dApps et les smart contracts. EOS prend aussi en charge des millions de transactions par seconde ainsi qu’une mise à jour et une modification plus simples des dApps. Ce ne sont là que quelques exemples de blockchains qui sous-tendent l’industrie des cryptomonnaies en développement.

Diversifier selon la capitalisation boursière

Bitcoin est la cryptomonnaie ayant la plus grande capitalisation boursière, qui s’élève actuellement à environ 810 milliards de dollars. Bitcoin peut occuper la plus grande part de marché des cryptomonnaies, mais il existe de nombreuses autres altcoins avec diverses capitalisations boursières qui méritent d’être prises en compte.

Une cryptomonnaie avec une capitalisation boursière plus élevée peut être plus stable et avoir des fondamentaux plus solides, mais une cryptomonnaie avec une capitalisation plus faible peut avoir un fort potentiel de croissance. Par exemple, Kusama (KSM), avec une capitalisation boursière d’environ 1,3 milliard de dollars, est une cryptomonnaie prometteuse qui permet aux développeurs d’expérimenter leurs dApps sur sa plateforme avant leur déploiement sur le réseau Polkadot (DOT).

Diversifier les projets crypto selon leur localisation.

Choisir des projets de cryptomonnaie provenant de différentes régions du monde peut vous exposer à un éventail plus large d’innovations dans le secteur crypto. Il vaut mieux éviter les projets crypto dans les zones où la cryptographie est interdite ou limitée et se concentrer sur les régions où l’innovation est en pleine croissance.

Par exemple, le Portugal est considéré comme un hub crypto et un paradis fiscal pour les investisseurs crypto. El Salvador a été le premier pays à adopter Bitcoin comme monnaie légale, et la nation sud-américaine prévoit de créer Bitcoin City, qui sera exempte d’impôts et financée par les cryptomonnaies. Aux États-Unis, le Texas, le Wyoming, New York et la Géorgie cherchent à attirer l’industrie crypto dans leurs États respectifs.

Investir dans différents secteurs.

Les opportunités liées aux cryptomonnaies se trouvent dans divers secteurs. La crypto est le mode de paiement alternatif le plus accepté dans le secteur financier. La finance décentralisée, ou DeFi, permet aux gens d’effectuer facilement des transactions numériques via un réseau blockchain pair à pair, sans tiers tel qu’une banque.

La DeFi comprend non seulement l’envoi de crypto, mais aussi le prêt et l’emprunt de crypto ainsi que l’investissement dans celle-ci. L’utilisation de la crypto dans les jeux vidéo a explosé, et un nombre croissant d’utilisateurs tradent des cryptomonnaies sur le marché virtuel mondial.

Se diversifier dans différentes classes d’actifs.

L’investissement numérique fait partie de différentes classes d’actifs, offrant aux investisseurs un autre moyen de diversifier. La classe d’actifs la plus courante, couvrant Bitcoin et Ethereum (ETH), la cryptomonnaie native du réseau Ethereum, comprend les cryptomonnaies qui constituent une réserve de valeur ou un moyen d’échange.

Une autre classe d’actifs est celle des tokens utilitaires qui donnent aux utilisateurs le droit d’utiliser un produit sur une plateforme spécifique. Parmi les exemples de tokens de service figurent Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM) et Filecoin (FIL).

Les tokens non fongibles (NFT) sont une autre catégorie d’investissements numériques. Un NFT est une représentation numérique d’un bien. Les NFT ont pénétré le grand public à travers l’art numérique, créant un nouvel espace permettant aux artistes de présenter leurs œuvres au public.

En plus de l’art, les NFTs peuvent représenter la propriété numérique unique de nombreuses choses, telles que l’immobilier, les objets de collection et même des identités individuelles.

Diversifier selon le niveau de risque.

Lors de la construction d’un portefeuille crypto diversifié, la tolérance au risque doit être une priorité. Le facteur d’allocation du portefeuille crypto peut aussi être appliqué pour éviter les risques.

Pour équilibrer le portefeuille crypto, on peut commencer par mettre en avant des cryptomonnaies plus stables, comme Bitcoin et Ethereum, parce qu’elles sont présentes sur le marché depuis le plus longtemps. Des stablecoins peuvent être ajoutés pour gérer le risque du portefeuille.

Ensuite, vous pouvez décider d’ajouter un pourcentage plus faible de nouveaux projets crypto plus risqués ayant des usages différents. Selon votre tolérance au risque, vous pouvez ajuster votre répartition vers plusieurs ou de nombreux investissements crypto différents.

Avantages et inconvénients de la diversification

Avantages :

• Réduire le niveau global de risque, c’est-à-dire la probabilité de perdre une somme importante d’argent. La diversification réduit le risque associé aux cryptomonnaies. Si certains tokens du portefeuille baissent, d’autres peuvent progresser et réduire leurs pertes.
• La possibilité d’investir une partie des fonds dans des coins potentiellement rentables mais risqués, dans lesquels vous n’investiriez pas tous les fonds. Dans un portefeuille diversifié, ils n’augmentent pas le niveau global de risque.
• Une protection contre la volatilité du marché ; c’est-à-dire lorsque les prix des actifs changent fortement, en montant ou en descendant brusquement.
• À long terme, un portefeuille diversifié peut améliorer les rendements globaux.

Inconvénients :

• La diversification ne protège pas contre les risques systémiques, c’est-à-dire ceux qui affectent l’ensemble du marché crypto, comme les fluctuations du BTC.
• Plus le nombre d’actifs dans le portefeuille est élevé, plus il est difficile à gérer. Cela prend beaucoup de temps.
• Plus vous achetez et vendez d’actifs différents, plus les frais que vous payez sont élevés. Une diversification excessive peut réduire les rendements.
• En se protégeant contre les risques et les pertes, la diversification limite la capacité à gagner de l’argent à court terme.

Conclusion

Le marché des cryptomonnaies dépend en grande partie de l’état de Bitcoin, mais l’importance de la diversification des portefeuilles ne doit pas être négligée. Les investissements dans diverses cryptomonnaies peuvent compenser les pertes associées aux replis de Bitcoin ; par conséquent, la diversification est très importante.

Rappelez-vous qu’équilibrer le portefeuille ne consiste pas seulement à stocker diverses pièces. Une stratégie bien pensée est un outil important pour créer le meilleur portefeuille crypto selon vos objectifs.