Investir dans les cryptomonnaies : choses à faire pendant l'hiver crypto

Le premier hiver crypto a été enregistré en 2014–2015 et a duré 427 jours. À cette époque, le taux de change du bitcoin a diminué de 87 %, ce qui a eu un impact négatif sur les cotations des altcoins. La situation s’est répétée en 2017–2018, lorsque la hausse du taux de change du bitcoin, commencée à l’automne, a été remplacée par une forte baisse — de 20 mille dollars par pièce à 8 mille, voire moins.

Depuis plusieurs mois, les experts spéculent sur l’éventuelle arrivée de l’hiver crypto. De nouvelles hypothèses apparaissaient presque chaque semaine, et les délais étaient sans cesse repoussés. On dirait bien que c’est finalement arrivé.

Cependant, le marché est cyclique — une période de hausse est toujours suivie d’une baisse, et vice versa. Tout repli crée des opportunités de gains, c’est pourquoi, dans cet article, nous allons examiner le thème de l’investissement en cryptomonnaie.

Je précise que nous ne donnons pas de conseils financiers — nous ne faisons que rassembler des informations sur les principales stratégies d’investissement, les principaux acteurs du marché et les schémas qui peuvent être utiles.

Stratégies d’investissement crypto

Il existe différentes approches pour gagner de l’argent grâce aux investissements dans les actifs numériques. Nous vous proposons de découvrir les trois stratégies les plus populaires.

Hodl

Hodl est un terme populaire dans la communauté crypto, que les internautes utilisent pour désigner l’achat de cryptomonnaie en vue de sa conservation à long terme. Travailler selon ce schéma implique de gagner sur la hausse du cours de l’actif pendant une longue période. Par exemple, les investisseurs qui ont acheté 1 bitcoin il y a 6 ans avaient, au moment de la rédaction, pu augmenter leur investissement de 17547 %.

Scalping

Le terme scalping désigne généralement des revenus issus des variations à court terme du taux de change d’un actif. Le plus souvent, l’influence des actualités sur le marché des actifs numériques est utilisée pour gagner de l’argent avec ce schéma.

Voici comment cela peut fonctionner :

Un investisseur a vu qu’il y a quelques minutes, Tesla a publié un rapport indiquant que l’organisation avait investi une somme importante dans le bitcoin. On peut supposer que cette nouvelle aura un effet positif sur l’évolution du cours de la cryptomonnaie.

Pour profiter de la réaction du marché, l’investisseur achète du bitcoin.

Au moment où le cours de la cryptomonnaie commence à augmenter, l’investisseur a la possibilité de vendre l’actif à un prix plus élevé. La différence entre le prix d’achat et le prix de vente constituera son profit.

Pour le scalping, on peut aussi utiliser l’analyse technique du comportement du cours de l’actif selon le graphique.

Moyennage

L’essence de la stratégie consiste à acheter un actif sur une longue période, un certain jour de la semaine/mois (ou à une autre fréquence), indépendamment de la position actuelle de la cryptomonnaie.

Les acteurs du marché qui choisissent cette stratégie estiment que cette approche leur permet de gagner de l’argent en moyennant les risques.

Staking

Ce terme désigne la conservation intentionnelle d’actifs sur le compte, afin de créer une source de revenus passifs. Sur le marché du staking, vous pouvez trouver des offres très rentables. L’une d’elles est disponible sur la plateforme ROY Club. Au sein du site, jusqu’à 40 % de nouvelles pièces peuvent être générées chaque mois grâce au staking de la cryptomonnaie UMI. En même temps, vous pouvez commencer à gagner en quelques minutes après votre inscription dans le système.

Toutes les étapes à suivre pour commencer à gagner sont accompagnées d’instructions détaillées. Si nécessaire, l’utilisateur pourra obtenir de l’aide dans une boîte de dialogue sur le site.

Comment augmenter l’efficacité des investissements en cryptomonnaie

De nombreux investisseurs ont leurs secrets pour améliorer l’efficacité des investissements en cryptomonnaie. Parmi eux, il existe plusieurs conseils universels.

En voici quelques-uns :

• Les investissements doivent être diversifiés. Un portefeuille d’actifs réparti réduit la probabilité de perdre tous ses investissements à cause d’une chute soudaine du cours d’une seule cryptomonnaie.
• Il n’est pas nécessaire d’acheter des actifs numériques avec le dernier argent. Le marché peut être imprévisible. Il ne faut investir que ce que l’on peut se permettre de perdre.
• Les investissements doivent être planifiés. Il vaut la peine de déterminer à l’avance combien vous êtes prêt à investir dans la cryptomonnaie.

De plus, les acteurs expérimentés du marché conseillent de tenir des registres et d’enregistrer toutes leurs opérations sur le marché, afin d’avoir, si nécessaire, des informations à portée de main pour analyser l’efficacité des décisions.

Il existe différentes stratégies d’investissement pour les utilisateurs qui souhaitent gagner de l’argent sur les mouvements du cours de la cryptomonnaie. Pour ceux qui ne sont pas pressés, le schéma hodl convient. Les utilisateurs prêts à prendre davantage de risques pour des gains immédiats devraient prêter attention au scalping. Ceux qui souhaitent combiner la forte rentabilité de différentes stratégies avec la sécurité des investissements peuvent s’intéresser au staking.

Façons d’analyser les actifs numériques

Analyse technique

L’analyse technique repose sur des données historiques du marché, car l’histoire avance en cercle et se répète. Elle comprend un aperçu des tendances de prix passées. L’analyse technique vise à identifier les schémas récurrents et à établir des prévisions calculées sur la hausse ou la baisse des tendances. L’hypothèse principale ici est que les prix ne sont pas aléatoires et qu’ils peuvent être anticipés si l’on se tourne vers le passé. Bien qu’une analyse technique correctement réalisée puisse être assez utile et efficace, elle ne fonctionne pas toujours. Dans la plupart des cas, le succès de l’analyse technique dépend de la personne qui mène l’étude. C’est pourquoi certaines personnes préfèrent l’analyse fondamentale des cryptomonnaies.

Analyse fondamentale

L’analyse fondamentale vise à offrir une vision un peu plus large que l’analyse technique. Elle prend en compte des facteurs qualitatifs et quantitatifs pouvant influencer la valeur afin de comprendre si un actif est surévalué ou sous-évalué par rapport à son prix de marché actuel. Comme il n’existe pas de rapports financiers publics vérifiables sur le marché des cryptomonnaies, il est plus difficile de réaliser ce type d’analyse, surtout pour les débutants. Il faut tenir compte du volume des transactions, de l’activité des utilisateurs, des fonctions uniques de la cryptomonnaie et même de certains événements économiques mondiaux qui peuvent influencer de manière significative le marché des cryptomonnaies.

Il est préférable pour un débutant d’apprendre à utiliser les deux méthodes. Comprendre les fondamentaux des cryptomonnaies vous aidera à prendre des décisions plus intelligentes, à planifier votre stratégie à court et à long terme, et, au final, à devenir un meilleur investisseur.

Choisir la meilleure crypto dans laquelle investir

Polygon (MATIC)

Il s’agit d’une cryptomonnaie de niveau 2 pour les plateformes d’applications décentralisées Ethereum. Polygon est un écosystème blockchain prometteur conçu pour développer l’infrastructure et aider à faire évoluer le réseau Ethereum.

Le Matic Network et le token Polygon ont également proposé une solution de second niveau — transférer les transactions directement sur le réseau Ethereum vers une autre plateforme de pièces. Cela a permis au réseau Matic d’atteindre une vitesse de 7 200 transactions par seconde (TPS). À titre de comparaison, le débit d’Ethereum ne dépasse pas 15 transactions par seconde.

En 2021, le réseau a été rebaptisé — il est devenu connu sous le nom de Polygon. Mais en plus de ce nouveau nom, il dispose aussi de nouvelles fonctions. C’est désormais une plateforme de création de réseaux blockchain interconnectés. Autrement dit, grâce à Polygon, chacun peut écrire sa propre blockchain pour n’importe quel usage. À l’avenir, Polygon deviendra la base des réseaux web3.

Loopring (LRC)

Une cryptomonnaie prometteuse de la bourse décentralisée du même nom. Pour rendre DEX plus évolutif et réduire les commissions, des packages cumulatifs ZK sont utilisés.

Loopring donne à DEX la possibilité de choisir à tout moment entre le stockage des transactions on-chain ou off-chain. Cette disponibilité des données on-chain (OCDA), combinée aux ring miners et aux order rings, offre une meilleure évolutivité à DEX. Le stockage hors ligne de Loopring fournit 16 400 transactions par seconde (TPS).

Chainlink (LINK)

Il s’agit de la monnaie numérique du réseau de programmation d’Oracle décentralisé. L’objectif de Chainlink est de résoudre le problème de la connexion sécurisée des smart contracts aux événements réels. Les smart contracts sont des fragments de code qui incarnent une logique métier donnée (par exemple, le moment où les intérêts sur les prêts doivent être versés).

Ripple (XRP)

Ce projet de cryptomonnaie prometteur de San Francisco est devenu un véritable intermédiaire crypto mondial (bridge currency) utilisé dans les règlements transfrontaliers. Il s’agit de transactions de plusieurs milliards de dollars principalement entre des institutions financières, des entreprises, des banques et des systèmes de paiement de tous les pays du monde (« payment corridors »).

Le deuxième avantage de XRP est la vitesse phénoménale des transactions financières réalisées dans l’écosystème Ripple. Elle dépasse 10 000 opérations par seconde (en particulier, dans Ripple Net, le hashrate est d’au moins 50 000 TPS).

Cardano (ADA)

Il s’agit d’une plateforme entièrement décentralisée fonctionnant selon le principe de l’open source. Les caractéristiques distinctives de Cardano sont l’anonymat complet, l’absence de restrictions et d’autres contraintes telles que le KYC.

Créée en 2017, elle est devenue l’un des premiers écosystèmes fonctionnant sur le protocole réseau PoS (Proof-of-stake — « preuve d’enjeu »). Elle est активно utilisée dans l’architecture des smart contracts et des Dapps. L’horizon d’investissement recommandé est d’un an.

Stellar (XLM)

Il s’agit d’une cryptomonnaie prometteuse utilisée dans divers systèmes — des plateformes de jeux aux boutiques en ligne. Elle a été créée en 2014.

Sa principale caractéristique est l’unification de divers écosystèmes et blockchains. Stellar est un moyen d’échange universel avec des frais minimes pour les transactions financières. La coopération de la plateforme avec IBM et MoneyGram International.

Critères de sélection des projets blockchain prometteurs

En 2009, Bitcoin était la seule cryptomonnaie sur le marché. Aujourd’hui, le nombre de tokens numériques a dépassé 1000. Dans un tel assortiment, il est facile de se perdre, même pour des investisseurs expérimentés, sans parler des débutants.

Lors du choix de la cryptomonnaie optimale pour un investissement à long terme ou pour gagner de l’argent sur les fluctuations du cours, nous nous sommes appuyés sur les critères suivants :

• La notoriété du projet et sa réputation ;
• La taille de la capitalisation ;
• Le nombre de plateformes d’échange sur lesquelles la cryptomonnaie sélectionnée est négociée ;
• Le nombre de pièces en circulation ;
• La volatilité du cours et la dynamique des cotations ;
• Les données techniques du réseau ;
• L’activité sociale. Les cryptomonnaies activement discutées sur les forums et dans les salons de discussion ont davantage de perspectives de croissance.

Conclusions

Il est tout à fait possible de s’accommoder des risques que comporte la volatilité des actifs numériques. En surveillant et en analysant attentivement les moindres variations de prix, les traders expérimentés ont appris à en tirer des revenus en achetant et en vendant des pièces au bon moment.

Un tel flair s’acquiert avec la pratique, mais il est en même temps soutenu par la connaissance — l’étude des outils de trading aide non seulement à ne pas passer en zone négative, mais aussi à réaliser un profit.

La crypto est-elle un bon investissement ? Le marché des cryptomonnaies est volatil et imprévisible, et de nombreux experts ne le recommandent pas pour un investissement à long terme. Mais le bitcoin existe depuis plus de 10 ans — et c’est bien plus longtemps que ce que les mêmes experts avaient prévu. Et bien que nous observions des hauts et des bas périodiques, à long terme, le marché crypto devrait tout de même continuer à croître de manière régulière.