Comment éviter de perdre vos cryptomonnaies lors des swaps cross-chain : un guide détaillé

Comme vous devez le savoir, il existe de nombreux types de cryptomonnaies fonctionnant sur différents réseaux et utilisant différents protocoles. Bien que bitcoin domine toujours le marché des cryptomonnaies, cette domination a diminué au cours des dernières années dans un contexte d’intérêt croissant pour les cryptomonnaies DeFi et, parallèlement, la demande pour l’interaction de Bitcoin avec la DeFi augmente également.

La croissance de nombreux écosystèmes blockchain indépendants, avec des spécificités et des niches géographiques différentes, a conduit au fait que le monde devient de plus en plus multiblockchain. La capacité d’utiliser librement les avantages de chacune de ces blockchains et leurs actifs uniques au sein d’une seule application déclencherait une puissante vague de développement de nouveaux smart contracts inter-chaînes — comme avec la diffusion de la DeFi, des NFT, et des économies de jeux on-chain, lorsque des services d’oracle décentralisés pour obtenir des données réelles et du calcul sécurisé hors de la blockchain sont apparus.

On pourrait comparer l’échange entre la DeFi et Bitcoin à l’échange d’une monnaie fiduciaire contre une autre, mais une analogie serait plus juste : celle dans laquelle un groupe de personnes utilise des capsules de Coca-Cola pour faire des calculs, et l’autre des coquillages — c’est dire à quel point les principes de leur fonctionnement diffèrent.

Que signifient les différents réseaux blockchain ?

Pour comprendre cette différence, nous devons aborder la question de savoir comment fonctionne la blockchain. La blockchain est une chaîne continue de blocs qui contient tous les enregistrements des transactions. 

La chaîne de blocs est indestructible, car chaque bloc contient un lien vers le précédent. Par conséquent, il est impossible de falsifier un registre contenant les données sur les propriétaires d’actifs dans la blockchain.

L’ajout de nouveaux blocs est artificiellement limité. Si cela n’est pas fait, les blocs seront ajoutés de manière aléatoire et une chaîne séquentielle fiable ne fonctionnera pas. Pour qu’un nouveau bloc puisse apparaître, il doit être vérifié — c’est ce que font les mineurs.

Au départ, il y avait le réseau Bitcoin, avec lequel la révolution des cryptomonnaies a commencé. Le réseau ERC-20 (Ethereum) a été le prochain grand développement véritablement important dans ce domaine, dont sont issues la technologie DeFi et l’utilisation des smart contracts. Puis d’autres réseaux utilisant différents algorithmes sont apparus.

Ethereum utilise une blockchain, et Bitcoin en utilise une autre, et elles ne sont pas interconnectées. On ne peut pas simplement envoyer des tokens d’un réseau à l’autre. Par conséquent, pour échanger au sein de cette paire d’échange, vous aurez besoin d’autres outils et méthodes

Aujourd’hui, il existe déjà des dizaines, voire des centaines de blockchains de premier et de deuxième niveau. Chaque blockchain est unique à sa manière et possède ses avantages et ses inconvénients. Si le monde des cryptomonnaies, dans lequel il n’y avait que Bitcoin, peut être comparé à une ville où le chemin de fer a été construit, alors aujourd’hui il existe de nombreux moyens de transport dans cette ville : des vélos et hélicoptères jusqu’aux voitures particulières, tramways et bateaux. 

Chacun d’eux présente des avantages pour l’utilisateur. En même temps, l’utilisateur n’est pas obligé d’utiliser uniquement un vélo ou une voiture pendant la journée et a la possibilité de « changer » entre eux quand il le souhaite. Mais comment ?

Tokens standard ERC-20

Avant l’avènement d’Ethereum, chaque token disposait d’un smart contract distinct et, par conséquent, il y avait de nombreux problèmes de conformité. Comme solution, un protocole standard ERC-20 (ou Ethereum Request For Comments) a été créé. 

La particularité du standard ERC-20 réside dans plusieurs exigences à respecter pour accepter un token et son interaction réseau avec d’autres tokens. Les actifs dans la blockchain peuvent avoir de la valeur, ils peuvent être reçus et envoyés, comme toutes les cryptomonnaies.

Le standard ERC-20 est techniquement facile à appliquer. Cela permet aux spécialistes de développer facilement de nouveaux tokens. Il existe un grand nombre de tokens compatibles ERC-20. Par exemple, Maker (MKR), Tether(USB), Fantom (FTM), Dai (DAI), et d’autres.

Comme tout token ERC-20 peut être stocké dans n’importe quel ETH-compatible wallet, nous pouvons  switch d’un token ERC-20 à un autre sans trop de risques ni de difficultés.

Lors du transfert des actifs Ethereum vers une chaîne incompatible EVM comme Solana, le bridge reliant les deux réseaux utilise deux adresses de wallet et deux standards de tokens différents. Cela signifie que les utilisateurs doivent connecter un wallet compatible avec Ethereum et Solana, comme Meta Mask et Phantom.

Autres standards de tokens

Il existe d’autres standards techniques de tokens qui servent différents objectifs : les plus connus parmi eux sont BEP-20, OMNI, et TRC-20, que vous trouverez dans la section I/O sur divers exchanges de cryptomonnaies.

Si vous transférez un token ERC-20 vers le wallet de l’un de ces réseaux, vous le perdrez, car lors de l’envoi, vous indiquerez une adresse similaire, existant sur un autre réseau — comme si vous alliez rendre visite à votre ami dans une rue portant le même nom, mais dans une autre ville.

Heureusement, il existe des sites crypto qui prennent en charge plusieurs blockchains, tels que Binance ou Coinbase. Lorsque vous déposez ou retirez l’une des différentes monnaies blockchain, il vous sera demandé de choisir le type de réseau. Après avoir saisi l’adresse du wallet ou l’adresse du destinataire pour le retrait, Binance sélectionnera automatiquement le réseau en fonction de l’adresse saisie.

Comment faire du cross-chain

Il existe 2 façons d’effectuer un échange cross-chain :

Sur un Centralized Exchange,

comme Binance que nous avons déjà mentionné, où vous pouvez simplement échanger du bitcoin contre de l’ether, Solana contre Near, etc. Ici, de grands pools internes et des algorithmes d’exchanges centralisés sont responsables des échanges. Les développeurs de l’exchange contrôlent ces processus, et tout cela se passe nominalement dans les wallets de l’exchange, et non dans la blockchain elle-même. 

Les plateformes qui fournissent des services cross-chain ne fonctionnent pas gratuitement. Il faut payer le coût de l’opération pour le dépôt et le retrait des fonds, ce qui est parfois assez élevé.

De plus, la plupart des exchanges centralisés (CEX) exigent des procédures KYC (fourniture de copies de documents, et photos/vidéos de l’utilisateur), ce qui ne convient pas toujours aux utilisateurs. 

Plates-formes de trading décentralisées,

telles que UniSwap, ne collectent pas de données personnelles sur leurs utilisateurs et ne nécessitent pas non plus de procédures complexes d’inscription/connexion. Sur les plateformes décentralisées, des smart contracts spéciaux sont utilisés pour atteindre un haut niveau de confiance. Ils permettent l’interaction entre différents réseaux et, en cas de respect des conditions du contrat spécifiées par les utilisateurs, d’effectuer un échange automatique (conversion) d’actifs. Cependant, vous devez être prêt au fait que la paire d’échange dont vous avez besoin peut ne pas se trouver sur un DEX. Lors du choix d’un exchange, il est important de prendre en compte le nombre de paires de trading. Plus il y en a, plus les possibilités de trading et d’investissement sont élevées.

Pour commencer, vous devez décider du choix d’un exchange. Ensuite, examinez attentivement les paires de trading. Il est nécessaire de travailler sur de grandes plateformes avec des paires liquides afin de réduire les risques. Il existe également des agrégateurs comme SwapSpace, conçu pour faciliter un peu le choix en regroupant les offres de différents exchanges en un seul endroit.

Il existe aussi l’utilisation de bridges blockchain. Si nous sortons des exchanges centralisés pour entrer dans le monde de la finance décentralisée, alors, en réalité, nous entrons dans la blockchain elle-même. Et seuls les bridges vous permettront d’effectuer un transfert cross-chain dont le nouvel échange se trouve dans la blockchain elle-même.

Cross-Chain Bridges

Les solutions cross-chain, les bridges cross-chain, les solutions de compatibilité ou d’interopérabilité sont une technologie qui permet de transférer des tokens d’une blockchain à une autre.

Les blockchains, comme des îles ou des États indépendants, existent dans leurs écosystèmes selon leurs propres règles, et au départ, les développeurs ne se souciaient pas de la standardisation et de la compatibilité des réseaux. Avec le nombre croissant de projets dans l’espace décentralisé, cette question est devenue aiguë.

Le bridge désigne le plus souvent l’utilisation de smart contracts de gestion et d’un service d’oracle qui surveille les transactions et écoute les événements dans le smart contract de gestion. Le bridge peut être à sens unique, recevant des informations via d’autres canaux de communication. L’essentiel est que le bridge constitue une vérification cryptographique de l’authenticité des informations. Les solutions cross-chain peuvent transférer des actifs au sein du même réseau — de L1 à L2, par exemple.

Mais les bridges ne transfèrent pas les tokens au sens classique — les bridges disposent de certains pools de liquidité pour des paires d’actifs. Les tokens sont bloqués sur un réseau et réémis sur un autre

Par exemple, pour transférer des tokens de la blockchain A vers la blockchain B, le bridge gèle temporairement les actifs sur la blockchain A (les fonds de l’expéditeur). Puis les tokens requis sont débloqués (minting) sur la blockchain B (le destinataire a accès aux fonds dans la blockchain du destinataire). Si l’utilisateur décide de récupérer ses fonds, le processus inverse est effectué : les tokens de la blockchain B sont burnés, et l’accès aux tokens de la blockchain A est déverrouillé.

Vous pouvez utiliser divers bridges cross-chain. ils sont construits sur la base d’algorithmes de burning (mint-and-burn) ou en utilisant le processus de gel et de réémission de tokens synthétiques. Il est sous-entendu que lorsqu’un token quitte sa blockchain, il est gelé, et qu’en même temps, une version synthétique de ce token est émise sur une autre plateforme. Souvent (mais pas toujours), le processus repose sur la présence d’intermédiaires (oracles) dans les systèmes pour transférer les informations d’une blockchain à une autre. Le protocole de burning, comme son nom l’indique, ne gèle pas, mais burn les tokens.

Les solutions cross-chain peuvent être centralisées (nécessitant une confiance totale), fédérées (federated) et trustless. Ces caractéristiques peuvent varier à des degrés divers — tout dépend du niveau de décentralisation.

Les bridges centralisés impliquent un contrôle total par une institution/équipe/entreprise/projet. Les utilisateurs transfèrent leurs informations/fonds à la gestion de l’autorité centrale qui contrôle le fonctionnement de la blockchain. Il n’y a pas de décentralisation, mais ces solutions sont mises en œuvre facilement et rapidement. En même temps, personne ne garantit la sécurité des fonds, par conséquent, cette technologie ne se distingue pas par sa sécurité.

Le bridge fédéré fonctionne par analogie avec une blockchain privée. Les nœuds doivent respecter un certain nombre de règles strictes pour devenir partie intégrante du réseau de gestion et obtenir le contrôle du mouvement des tokens. Les nœuds spécialisés sont appelés keepers. Il en existe, par exemple, dans une solution cross-chain entre Ethereum et Wanchain. Les custodians bloquent les tokens dans Ethereum et émettent des tokens dans Wanchain. Si l’utilisateur doit renvoyer des tokens, il soumet une demande aux keepers, qui envoient une partie de la clé secrète. Lorsqu’une clé complète est générée, elle retire le verrou des tokens. Il peut exister diverses options de mécanismes de vote avec contrôle partiel.

Le trustless-bridge est un système pleinement décentralisé auquel tout participant du réseau peut se joindre pour remplir les fonctions d’agent ou de validateur. Il vérifie la validité des transactions et reçoit une commission pour cela. Le bridge Syscoin fonctionne selon cet algorithme. Les nœuds ici peuvent contester le travail d’autres agents et signaler une violation. Si la vérification est réussie, alors 3 ETH sont retirés au contrevenant, mais dans le cas contraire, 3 ETH sont perdus par la personne qui a signalé la violation. Un autre exemple frappant d’un tel bridge est Wormhole, qui relie le réseau Solana et Ethereum. Il vous permet de convertir des tokens ERC-20 en tokens natifs SPL de la blockchain Solana.

Des exemples de bridges cross-chain peuvent être des projets tels que AnySwap, BTC Relay, POLKADOT, BLOCKNET, AION, WANCHAIN, etc

Avantages des bridges cross-chain

Les bridges peuvent accélérer le transfert d’actifs numériques dans un environnement trustless. L’interopérabilité peut également contribuer à une confidentialité élevée, par exemple, les données sont enregistrées dans des sidechains accessibles uniquement aux parties impliquées dans chaque transaction spécifique.

Les bridges peuvent également offrir une plus grande vitesse et une meilleure évolutivité grâce au sharding (segmentation). Les opérations individuelles peuvent être enregistrées dans un segment du réseau, tandis que le résultat du traitement d’un groupe d’opérations est enregistré dans le registre principal. Les bridges réduisent le trafic réseau en le répartissant entre des blockchains moins chargées, ce qui contribue également à une plus grande évolutivité.

Inconvénients des bridges cross-chain

Il s’agit encore d’une technologie expérimentale qu’il faut perfectionner pour une utilisation de masse. Les solutions cross-chain ne sont pas encore devenues suffisamment universelles et servent pour l’instant une sorte de béquille, d’ajout supplémentaire ou de couche au-dessus des blockchains, ce qui rend l’ensemble du système plus encombrant.

Des erreurs et des obstacles entre le fonctionnement de différents réseaux ne sont pas exclus, car il s’agit de registres distribués complexes, et tous les ordinateurs ne peuvent pas traiter une telle quantité d’informations. Autrement dit, les bridges cross-chain sont assez gourmands en ressources, en ce sens qu’ils nécessitent beaucoup de ressources humaines et de temps.

Il y a aussi des questions de sécurité. Plus un actif passe par de bridges, plus il devient risqué, en s’éloignant davantage de l’actif d’origine. Comme de nouveaux tokens avec de nouveaux tickers sont mintés à chaque passage par le bridge, cela crée des inconvénients pour les utilisateurs.

Il est désormais nécessaire de trouver une approche unique pour chaque cas et chaque paire de blockchains, et cela demande du temps, de l’argent et des efforts importants de la part des développeurs.