Cómo reconocer una estafa cripto: 7 señales de advertencia de esquemas pump-and-dump y otros fraudes

A medida que empiezas a usar criptomonedas, te das cuenta de que, al ser las cripto un nuevo mecanismo financiero, este tipo de transacciones está asociado con riesgos. Cada mes se lanzan decenas de nuevos tokens y aplicaciones. La tecnología blockchain está evolucionando, e incluso los inversores con experiencia pueden tener dificultades para seguir su rápido ritmo.

No estamos hablando de la imprevisibilidad de los mercados. Las oportunidades del mercado cripto aumentan el interés de una amplia base de inversores y, de forma automática, atraen a los fraudes. Entre startups exitosas relacionadas con blockchain y criptomonedas legítimas, los atacantes siguen intentando ganarse la confianza de los usuarios.

Ya hemos hablado antes de algunas estafas — ahora es momento de profundizar.

Las estafas más destacadas de 2021

Según los informes de Chainalysis, los estafadores de cripto robaron alrededor de 7,7 mil millones de dólares a personas mediante diversos fraudes cripto y esquemas de pump and dump este año. Aquí tienes algunos de ellos:

Squid Coin

Una criptomoneda inspirada en la popular serie "Squid Game" generó un gran hype entre los inversores, alcanzando valores de alrededor de 3.000 dólares en cuestión de pocas semanas. Incluso los medios tradicionales cayeron en esta altcoin. Pero los desarrolladores abandonaron el proyecto y huyeron, robando a los inversores 3,36 millones de dólares. Fue un rug pull — un método malicioso en el mundo de las criptomonedas, en el que los desarrolladores abandonan un proyecto y escapan con los fondos que obtuvieron inicialmente.

SavetheKids Charity Token

La criptomoneda fue promocionada por influencers de redes sociales del mundo de los e-sports como un token que redistribuía la riqueza hacia organizaciones benéficas. Los seguidores fueron engañados para comprar las monedas, pero luego quedaron atrapados en diversos esquemas de pump and dump que devaluaron la moneda.

En este esquema, los promotores suelen inflar artificialmente el precio de la cripto mediante publicidad falsa y una promoción agresiva para vender sus tokens y embolsarse las ganancias, mientras los inversores ven cómo su dinero se va por el desagüe.

Africript

Los hermanos sudafricanos Ameer y Raees Cajee crearon en 2019 el servicio de intercambio de criptomonedas llamado Africript. Ambos desaparecieron después de anunciar que 3.600 millones de dólares en bitcoins habían sido robados de su plataforma como resultado de un hackeo. Sin embargo, la historia sigue sin estar clara, y los inversores señalaron a los Cajee mientras intentaban recuperar sus fondos.

Bored Ape Yacht Club NFTs

Los estafadores cripto engañaron a Calvin Becerra para que enviara más de tres piezas de arte digital NFT de la colección 'Bored Ape Yacht Club' bajo el pretexto de soporte técnico. Se calcula que cada una valía 225.000 dólares. Pero Beccera declaró que los tres simios juntos valían 1 millón de dólares.

Poly Network

Poly Network es una plataforma de finanzas descentralizadas que sufrió uno de los mayores hackeos del año. Un hacker encontró una falla en los protocolos que le permitió transferir más de 600 millones de dólares desde las cuentas de los usuarios a su wallet.

Sin embargo, el hacker era un 'white hat hacker' (una referencia al término que define a un hacker ético que intenta exponer fallos de seguridad para que puedan corregirse antes de que aparezca un actor malicioso).

En unas pocas semanas, el hacker devolvió la suma completa del dinero e incluso recibió una recompensa de 500.000 dólares por parte de Poly Network por revelar la vulnerabilidad.

¿Cómo reconocer una estafa cripto?

Hay varios métodos que los estafadores usan para manipularte. Algunas señales a continuación pueden ayudarte a evitar fraudes cripto y mantener tus fondos a salvo.

1. Prisa. En la mayoría de los casos, los estafadores apresuran a sus clientes e intentan no darles tiempo para entender lo que está pasando. A menudo usan la manipulación y las amenazas con este fin. No te dejes llevar por quienes intentan confundirte y apurarte; no olvides familiarizarte con toda la información disponible. Investiga por tu cuenta, encuentra el white paper del proyecto y léelo. El documento debería incluir el contexto, los modelos financieros, las cuestiones legales, el análisis FODA y una hoja de ruta de implementación.

2. Promoción en redes sociales. Si de repente las personas que sigues (excepto los expertos financieros conocidos) están hablando de una criptomoneda, detente y pregúntate por qué este influencer lo está haciendo. Lo mejor es comprobar si el proyecto tiene sitio web y presencia en redes sociales. Ve directamente a la fuente en lugar de confiar en información de terceros.

3. Información exclusiva. Para llamar la atención, los estafadores usan un engaño sobre puertas traseras secretas en el sistema. En las redes sociales, los estafadores suelen compartir información sobre un supuesto tipo de cambio erróneo o cadenas de intercambio exitosas. Ambas implican pérdida de dinero.

4. Requisitos bajos de verificación de datos. Si te exigen operar con tokens en sistemas de pago con verificación de datos baja, como QIWI, debes tomarlo con mucho cuidado. Los estafadores muy a menudo usan las características de estos sistemas a su favor. Para las criptomonedas, se trata de transacciones no reembolsables.

5. Demasiado bueno para ser verdad. Rechaza ofertas que prometan ganancias extraordinarias, como monedas y NFTs gratis, a menudo con cifras de dos o tres dígitos. Los esquemas de pump and dump también entran en esta categoría, en los que se inflan los costes de los activos digitales, empujando a los inversores a actuar por miedo a quedarse fuera. Luego se quedan con criptomonedas que no valen nada cuando el precio cae de golpe.

6. Exchanges de criptomonedas. Mira cómo funciona. Si está en un exchange de buena reputación, es más probable que sea un activo más seguro. Las empresas y proyectos legítimos hacen que el propio sistema y el progreso de la venta de tokens sean fáciles de ver para los posibles inversores. Busca las cifras de la venta de tokens mientras se desarrolla la ICO. Mejor aún, supervisa la venta de tokens con el tiempo para ver cómo va evolucionando.

7. Aplicaciones falsas. Otro truco común en el que suelen caer los inversores en criptomonedas son las aplicaciones falsas publicadas en Google Play y en la Apple App Store. Aunque este tipo de aplicaciones suele identificarse y eliminarse rápidamente, algunos usuarios pueden convertirse en víctimas. Miles de usuarios cometen este error y descargan aplicaciones falsas para trabajar con criptomonedas.

Las inversiones siempre implican riesgo. Además del desplome de la moneda debido a movimientos económicos o políticos, existe el riesgo de que se hackee el contrato inteligente de blockchains mal aseguradas . Los exchanges de criptomonedas también pueden ser hackeados. Pero donde hay alto riesgo, hay más oportunidades. Para mantener los fondos con un grado mucho menor de peligro, aprende a gestionar correctamente tus riesgos. Y el último consejo: elige y opera solo con exchanges de confianza, con licencias verificadas por los usuarios — como los que ofrecen sus servicios a través de SwapSpace.