Los errores más comunes en la inversión en criptomonedas

No compres en alto, no sucumbas al FOMO ni al FUD, no inviertas todo el dinero en un solo activo y no inviertas más de lo que estés dispuesto a perder. Estos son solo algunos principios básicos de la inversión en criptomonedas, que, al parecer, todo el mundo necesita conocer. Sin embargo, con la creciente popularidad de las criptomonedas, llegan al mercado nuevos usuarios que incumplen regularmente estos mandamientos. De hecho, no solo los principiantes cometen los errores que describe este artículo: incluso los inversores con experiencia a veces caen en la misma trampa. Por supuesto, aprenden de los errores, pero en el mercado cripto el precio de esos fallos puede ser demasiado alto, por lo que es mejor simplemente evitarlos. Hemos hecho una selección de los errores más comunes al invertir en cripto.

Falta de investigación y diligencia debida

Muchos principiantes simplemente no saben qué es el análisis on-chain. La falta de comprensión de cómo funcionan las cosas, por no hablar de cómo ponerlas en práctica, contribuye a cometer un error tras otro. Sin disponer de esa información, el inversor cripto novato, en realidad, se mete en una situación de perder-perder. Al no saber analizar el mercado, te privas de la posibilidad de tener éxito, porque el trading y la inversión siempre giran en torno a una evaluación competente de las probabilidades, donde no existen expectativas positivas o negativas al 100%.

Antes de empezar a hacer cualquier cosa en el ámbito cripto (trading, minería, inversión en un proyecto a largo plazo), ante todo aprende los términos y mecanismos básicos:

• qué son las criptomonedas y blockchain;
• qué son Bitcoin y Satoshi, cómo funcionan;
• cómo funcionan los exchanges de criptomonedas;
• qué son las wallets cripto y cómo depositar dinero en cripto;
• en qué wallets guardar, etc.

La SwapSpace Academy publica regularmente materiales educativos que cubren estos y muchos otros aspectos del mercado cripto. Además, el SwapSpace Blog te será útil para mejorar tus habilidades cripto.   

No ignores el conocimiento nuevo; incluso los máximos gurús de las criptomonedas siempre aprenden algo nuevo y estudian nuevas monedas y tecnologías —de hecho, viven en este entorno. Si has adquirido cierta cantidad de conocimiento y te encierras en tu mundo con él, intentando ganar dinero, no tendrás éxito. Sigue formándote, sé categórico y autocrítico. ¡Es vital!

Trading emocional: perseguir el hype y el FOMO

Tomar decisiones de inversión basadas en la emoción y el hype en lugar de en una estrategia elegida es una de las mejores maneras de perder dinero. Hay dos extremos opuestos:

FOMO - miedo a perderse beneficios. 

Cuando un activo está creciendo rápidamente, existe una gran tentación de invertir en él también. Si entras a tiempo, al inicio de la tendencia, y sales a tiempo, puedes ganar mucho dinero. Pero los principiantes casi siempre deciden comprar solo cuando el activo ya está sobrecomprado y el movimiento alcista está a punto de ser sustituido por uno bajista.

FUD - miedo, incertidumbre y duda respecto al activo, lo que lleva al deseo de deshacerse de él a cualquier precio, incluso con pérdidas. 

Cuando un activo cae demasiado rápido o no sube durante mucho tiempo, es muy difícil resistirse a venderlo. Pero si se trata de un proyecto sólido y con el tiempo no se ha debilitado en lo fundamental, lo más probable es que el valor de su moneda aumente.

Otro error es invertir en cripto basándose en el hype alrededor del proyecto o en información positiva. En este caso, es fácil comprar un token sobrevalorado o convertirse en participante de un esquema pump and dump. 

El crecimiento basado en el hype y el FOMO siempre da paso a una caída rápida. Intenta reunir más opiniones de expertos sobre el proyecto y realiza tu propio análisis antes de tomar una decisión.

Ignorar la gestión del riesgo

Los principiantes muy a menudo no están preparados para asumir la pérdida obtenida, por lo que cometen todo tipo de tonterías. Mantener la posición hasta el último céntimo con la esperanza de una reversión del precio, o incluso duplicar el volumen de la operación, te expone a quedar en rojo. Por ello, necesitas fijar el stop-loss o el stop-limit en un nivel en el que el precio ya no vaya a revertir.

Una orden stop-loss venderá automáticamente tus activos si su valor cae por debajo del valor indicado.

Una orden stop-limit te garantiza la compra de tokens por un precio no superior a un determinado nivel.

Estos niveles de fijación de pérdidas y beneficios deben estar previstos por las reglas de la estrategia de trading seleccionada. Debes ceñirte siempre a los niveles establecidos y no cambiarlos durante la operación.

Al mismo tiempo, no debes cerrar inmediatamente una operación con pérdidas en cuanto entres en negativo. A menudo el precio de las criptomonedas retrocede antes del movimiento de tendencia.

Asegúrate de utilizar las herramientas mencionadas para protegerte de la volatilidad del mercado, asegurar beneficios y reducir pérdidas.

Descuidar la seguridad

Si no sigues los principios básicos de seguridad, puedes perder fácilmente todos tus activos digitales.

Es importante entender que, mientras poseas la clave privada de tu wallet cripto, tienes el control total sobre tus criptomonedas. Nadie puede confiscarlas, pero al mismo tiempo toda la responsabilidad por su seguridad recae únicamente en ti. Perder tus claves privadas, la frase mnemónica o la contraseña de la wallet, equivocarte con la dirección del destinatario o con la cantidad de la transferencia, puede provocar la pérdida de tus fondos.

Los errores de seguridad más comunes de los inversores cripto son:

• Enviar monedas a la dirección equivocada. Todas las transacciones en blockchain son irreversibles: no pueden cancelarse ni reescribirse retroactivamente. A veces esto es posible, pero necesitarás el consentimiento de la mayoría de los usuarios de la red y tendrás que llevar a cabo un fork duro, una bifurcación de la red dentro de la cual se lanzará una nueva cadena de bloques. Pero debido a tu error, es poco probable que los desarrolladores del proyecto accedan a ello.
• Enviar monedas en la red equivocada. La mayoría de los exchanges no tienen acceso a los fondos enviados en la red blockchain equivocada, por lo que este error puede provocar la pérdida de fondos, ya que, una vez enviadas las monedas a la red incorrecta, puede ser extremadamente difícil o incluso imposible recuperarlas. Además, las comisiones de transacción asociadas al envío de monedas en la red equivocada también pueden contribuir a pérdidas financieras para el inversor. Para evitar este error, es importante que los inversores cripto revisen cuidadosamente la dirección del destinatario y la compatibilidad de la red antes de iniciar cualquier transacción. También es crucial mantenerse informado sobre cualquier actualización o cambio de la red que pueda afectar a la compatibilidad de las transacciones.
• Pérdida de la clave privada o de la frase mnemónica (también conocida como seed phrase). Si las pierdes, no se puede restaurar nada. Una clave privada da acceso a una dirección concreta, y una seed phrase da acceso a una wallet (se necesita para restaurar el acceso a la wallet si se pierde la contraseña o se accede desde otro dispositivo). Por eso es tan importante guardarlas en un lugar seguro al que solo tú tengas acceso. Según Chainalysis, de los 19 millones de bitcoins minados, alrededor del 20% están en wallets a las que sus propietarios no tienen acceso. Estas monedas se han perdido para siempre.
• La orden es incorrecta. Sin querer, un inversor puede introducir por error datos incorrectos en una orden de trading. Por ejemplo, 1.000 monedas en lugar de 100. Este error también se conoce como error fat finger. Repetimos: la transacción completada no puede cancelarse.
• Dejar que los estafadores te engañen. Los esquemas de fraude cripto más populares son el phishing, los falsos administradores y miembros del soporte, y el hackeo de hardware wallets.

Pasar por alto el cumplimiento normativo

Las criptomonedas no están reguladas en muchos países, y los principiantes a menudo piensan que no hay reglas ni requisitos, y que sus actividades no serán rastreadas. No es así: los gobiernos de cada país están trabajando para crear un marco regulatorio que controle el mercado de las criptomonedas.

El incumplimiento de las normas vigentes puede dar lugar a multas, demandas y daños a la reputación de personas u organizaciones. También puede dificultar el crecimiento y la sostenibilidad del negocio a largo plazo.

Por ello, es importante comprender el entorno legal y regulatorio antes de invertir. También es importante entender las implicaciones fiscales de invertir en criptomonedas.

Tampoco debe descuidarse el contexto informativo. Asegúrate de seguir la situación actual, porque cualquier cambio en la situación jurídica de los activos digitales o las acciones de los reguladores puede llevar a consecuencias negativas para los inversores. Por ejemplo, después de que el gobierno chino prohibiera la minería y la circulación de criptoactivos en el país, se produjo una fuerte caída de sus precios, lo que ocasionó a los inversores pérdidas de más de 300.000 millones de dólares.

Omitir la diversificación

Al elaborar una cartera de inversión, es fundamental diversificar los riesgos, es decir, repartir las inversiones entre distintos criptoactivos, y no comprar solo uno para todo el capital. Esto aumenta la estabilidad de la cartera: si algunas monedas caen de precio, otras pueden, por el contrario, subir y compensar tus pérdidas.

Lo óptimo es invertir en 7-12 proyectos. Si hay menos activos, los riesgos aumentan. Si hay más, habrá que rebalancear con frecuencia la cartera (cambiar la proporción de activos), disminuirá la rentabilidad y la diversificación se mantendrá al mismo nivel.

Otra forma de diversificar es comprar cripto activos de diferentes sectores del mercado o que funcionen sobre distintas tecnologías. Por ejemplo, monedas con minería (BTC, LTC), activos de plataformas de contratos inteligentes (ETN, ADA, EOS), stablecoins (USDT, USDC) y tokens de DeFi.

Falta de paciencia y de perspectiva a largo plazo

Los principiantes a menudo no están moralmente preparados para las caídas de precio de sus criptoactivos y entran en pánico ante una ligera corrección, sin esperar un cambio de tendencia.

Otro error es no vender un activo que ya ha mostrado excelentes beneficios. El hecho de que la moneda haya subido un 500% no garantiza que vaya a seguir haciéndolo. Mañana el precio de la moneda puede desplomarse y no volver nunca a los máximos anteriores.

Si temes perder un activo que se convierta en el nuevo Bitcoin y dispare su precio, vende una parte y registra beneficios. Eso puede destinarse a la reinversión (compra de otros activos), diversificando riesgos. La forma más sencilla es tomar beneficios según la estrategia elegida, por ejemplo, cuando alcances el precio que hayas establecido.

Conclusión

Todos los errores enumerados de los inversores son triviales; la mayoría los conoce bien, pero aun así sigue cometiéndolos. La razón es que leer sobre ellos y experimentarlos uno mismo son dos cosas muy distintas. Es fácil decir «no entres en pánico ante un drawdown» y es completamente distinto ver cómo tu cartera se reduce a la mitad. Es difícil no sucumbir al FOMO cuando otra shitcoin despega decenas de veces en un par de días y, si hubieras invertido en ella antes, podrías no trabajar el resto de tu vida. Obviamente, hay que comprar activos en el drawdown, pero ¿cómo entender que ese es el suelo y no la continuación de la caída?

Por eso, solo con la experiencia será posible evitar errores: después de perder cierta cantidad de dinero y de nervios. Es normal. Pero lo importante es minimizar las consecuencias de esos errores y, si pierdes, que sea poco, y luego, sin falta, cubrir las pérdidas con beneficios. Para ello, es importante adherirse a los principios enumerados arriba.