كيفية تنويع محفظة العملات الرقمية لديك والحد من المخاطر

يساعد التنويع على تقليل الخسائر عندما تنخفض بعض الأسعار والاستفادة من الأدوات المختلفة. نناقش سبع استراتيجيات لموازنة المخاطر في محفظتك للعملات المشفرة.

ما هو التنويع

التنويع ظاهرة واسعة النطاق. على سبيل المثال، يمكنه توسيع نطاق المنتجات والخدمات المنتجة، وتطوير صناعات جديدة للشركة لزيادة كفاءة الإنتاج وتحقيق الفوائد. في هذا القسم، نناقش تنويع الاستثمارات.

التنويع هو مبدأ استثماري أساسي يساعد على تقليل مخاطر المحفظة. وعندما يتعلق الأمر بإنشاء محفظة للعملات المشفرة، فإن إدارة المخاطر في هذا السوق المتنامي والمتقلب مهمة لحماية الأرباح.

إذا كنت ترغب في التعرف على ابتكارات صناعة العملات المشفرة، فقد لا يكفي الاستثمار في عملة مشفرة واحدة، مثل الرائدة في السوق Bitcoin (BTC). بل إن تخصيص أصول رقمية متنوعة سيساعد على تحقيق الأرباح من نمو السوق المشفر بشكل عام.

إن استخدام استراتيجيات التنويع لتحقيق أهدافك الاستثمارية لن يحمي أموالك فحسب، بل سيعرّفك أيضًا على المزيد من أصول التشفير على المدى الطويل.

تُستخدم سبع استراتيجيات لتنويع محافظ العملات المشفرة.

اشترِ عملات مشفرة ذات وظائف مختلفة.

إحدى طرق تنويع العملات المشفرة هي الاستثمار في عملات مشفرة ذات استخدامات أو أهداف مختلفة. تُستخدم العملات المشفرة كوسيلة للتبادل لكنها لا تقتصر على المعاملات مقابل السلع والخدمات.

فعلى سبيل المثال، يمكن استخدام Bitcoin أيضًا كوسيلة للادخار أو حفظ الثروة وتنميتها، لأنها حققت أرباحًا هائلة للمستثمرين. وهناك خيار آخر هو Ethereum، ثاني أكبر عملة مشفرة في السوق، والتي تمتلك أيضًا وظيفة العقود الذكية التي تتيح إنشاء برامج رقمية، لذا فهذا استثمار في شبكة blockchain يمكن من خلالها بناء التطبيقات اللامركزية أو dApps.

يمكن لمستثمري العملات المشفرة أيضًا تخصيص جزء من محافظهم إلى العملات المستقرة، التي ترتبط قيمتها بأصل أساسي مثل عملة ورقية. وتساعد التكلفة الثابتة للعملات المستقرة مثل Tether (USDT) وUSD Coin (USDC) على الحد من تقلبات سوق العملات المشفرة.

استثمر في سلاسل بلوكشين مختلفة للعملات المشفرة.

تتيح تقنية البلوكشين للعملات المشفرة أن تعمل. ومع ذلك، فإن قدرات منصات البلوكشين تتجاوز ذلك بكثير، وهي مطلوبة بشدة في כמעט كل قطاع بسبب الحلول التي تتيحها قوانين التكنولوجيا.

الأكثر شيوعًا هو بلوكشين Ethereum، الذي يسهّل تنفيذ الاتفاقات دون طرف ثالث ويسمح ببناء dApps على المنصة. ومن بين سلاسل البلوكشين المنافسة Cardano (ADA)، التي تركز على الأمان، وقابلية التوسع، والكفاءة.

تتخصص سلسلة EOS Blockchain (EOS) في خدمات الويب مثل التخزين السحابي وdApps والعقود الذكية. كما تدعم EOS ملايين المعاملات في الثانية، وتوفر تحديثًا وتعديلًا أبسط لـ dApps. وهذه مجرد أمثلة قليلة على سلاسل البلوكشين التي تشكّل أساس صناعة العملات المشفرة الناشئة.

نوّع حسب القيمة السوقية

Bitcoin هي العملة المشفرة ذات أكبر قيمة سوقية، وتبلغ حاليًا حوالي 810 مليارات دولار. وقد تستحوذ Bitcoin على أكبر حصة من سوق العملات المشفرة، لكن هناك العديد من العملات البديلة الأخرى ذات القيم السوقية المتنوعة التي تستحق النظر.

قد تكون العملة المشفرة ذات القيمة السوقية الأكبر أكثر استقرارًا وتمتلك أساسيات أقوى، لكن العملة المشفرة ذات القيمة السوقية الأصغر قد تتمتع بإمكانات نمو قوية. فعلى سبيل المثال، Kusama (KSM)، بقيمة سوقية تقارب 1.3 مليار دولار، هي عملة مشفرة واعدة تتيح للمطورين تجربة dApps الخاصة بهم على منصتها قبل نشرها على شبكة Polkadot (DOT).

نوّع مشاريع العملات المشفرة حسب الموقع.

إن اختيار مشاريع العملات المشفرة من أماكن مختلفة حول العالم يمكن أن يعرّفك على نطاق أوسع من ابتكارات أعمال العملات المشفرة. ومن الأفضل الابتعاد عن مشاريع التشفير في المناطق التي تُحظر فيها التشفير أو تُقيَّد، والتركيز على المناطق التي ينمو فيها الابتكار.

فعلى سبيل المثال، تُعد Portugal مركزًا للعملات المشفرة وملاذًا ضريبيًا لمستثمري التشفير. وكانت El Salvador أول دولة تعتمد Bitcoin كعملة قانونية، وتخطط الدولة في أمريكا الجنوبية لإنشاء Bitcoin City، وهي مدينة معفاة من الضرائب وممولة بالعملات المشفرة. وفي USA، تحاول Texas وWyoming وNew York وGeorgia جذب صناعة التشفير إلى ولاياتها.

استثمر في صناعات مختلفة.

توجد فرص العملات المشفرة في صناعات متنوعة. وتُعد العملات المشفرة أكثر طرق الدفع البديلة قبولًا في الصناعة المالية. ويتيح التمويل اللامركزي، أو DeFi، للناس إجراء المعاملات الرقمية بسهولة عبر شبكة بلوكشين نظير إلى نظير دون طرف ثالث مثل البنك.

ولا يقتصر DeFi على إرسال العملات المشفرة فحسب، بل يشمل أيضًا إقراض العملات المشفرة واقتراضها والاستثمار فيها. وقد ارتفع استخدام العملات المشفرة في ألعاب الفيديو بشكل كبير، كما أن عددًا متزايدًا من المستخدمين يقومون بـ تداول العملات المشفرة في السوق الافتراضية العالمية.

التوسع إلى فئات أصول مختلفة.

يُعد الاستثمار الرقمي جزءًا من فئات أصول مختلفة، ما يمنح المستثمرين طريقة أخرى للتنويع. وتشمل فئة الأصول الأكثر شيوعًا، التي تغطي Bitcoin وEthereum (ETH)، وهي العملة المشفرة الأصلية لشبكة Ethereum، العملات المشفرة التي تُعد مخزنًا للقيمة أو وسيلة للتبادل.

وفئة الأصول الأخرى هي الرموز المنفعة التي تمنح المستخدمين الحق في استخدام منتج على منصة معينة. ومن أمثلة رموز الخدمات Basic Attention Token (BAT) وGolem Token (GLM) وFilecoin (FIL).

الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT) هي فئة أخرى من الاستثمارات الرقمية. وNFT هو تمثيل رقمي لملكية شيء ما. وقد اخترقت NFTs التيار العام من خلال الفن الرقمي، مما خلق منفذًا جديدًا للفنانين لعرض أعمالهم على الجمهور.

وبالإضافة إلى الفن، يمكن أن تمثل NFTs الملكية الرقمية الفريدة للعديد من الأشياء، مثل العقارات والمقتنيات وحتى الهويات الفردية.

نوّع حسب مستوى المخاطر.

عند بناء محفظة مشفرة متنوعة، يجب أن تكون القدرة على تحمل المخاطر أولوية. كما يمكن تطبيق عامل تخصيص محفظة العملات المشفرة لتجنب المخاطر.

ولموازنة محفظة العملات المشفرة، يمكن البدء بالتركيز على المزيد من العملات المشفرة الأكثر استقرارًا، مثل Bitcoin وEthereum، لأنهما الأطول وجودًا في السوق. ويمكن إضافة العملات المستقرة لإدارة مخاطر المحفظة.

ثم يمكنك أن تقرر إضافة نسبة أصغر من مشاريع التشفير الجديدة الأكثر خطورة ذات الاستخدامات المختلفة. وبناءً على مدى تحملك للمخاطر، يمكنك تعديل توزيعك على عدة استثمارات مشفرة مختلفة أو العديد منها.

إيجابيات وسلبيات التنويع

الإيجابيات:

• تقليل المستوى العام للمخاطر، أي احتمال خسارتك قدرًا كبيرًا من المال. يقلل التنويع من المخاطر المرتبطة بالعملات المشفرة. فإذا انخفضت بعض الرموز في المحفظة، يمكن لأخرى أن تنمو وتقلل من خسائرها.
• إمكانية استثمار جزء من الأموال في عملات قد تكون مربحة لكنها محفوفة بالمخاطر، وهي أموال لن تستثمرها كلها في العادة. وفي محفظة متنوعة، لا تزيد هذه العملات من مستوى المخاطر الإجمالي.
• الحماية من التقلبات في السوق؛ أي عندما تتغير أسعار الأصول بشكل كبير، فترتفع أو تنخفض بقوة.
• على المدى الطويل، يمكن للمحفظة المتنوعة أن تحسن العوائد الإجمالية.

السلبيات:

• التنويع لا يحمي من المخاطر النظامية، أي تلك التي تؤثر في السوق المشفر بأكمله، مثل تقلبات BTC.
• كلما زاد عدد الأصول في المحفظة، أصبح إدارتها أصعب. وهذا يستغرق وقتًا طويلًا.
• كلما اشتريت وبعت أصولًا مختلفة أكثر، ارتفعت الرسوم التي تدفعها. وقد يؤدي التنويع المفرط إلى خفض العوائد.
• من خلال الحماية من المخاطر والخسائر، يحد التنويع من القدرة على كسب المال على المدى القصير.

الخلاصة

يعتمد سوق العملات المشفرة إلى حد كبير على حالة Bitcoin، لكن أهمية تنويع المحافظ لا ينبغي إغفالها. إذ يمكن للاستثمارات في مختلف العملات المشفرة أن تعوض الخسائر المرتبطة بتراجعات Bitcoin؛ لذلك فإن التنويع مهم جدًا.

تذكّر أن موازنة المحفظة لا تعني مجرد تخزين عملات متنوعة. فالإستراتيجية المدروسة جيدًا هي أداة مهمة لإنشاء أفضل محفظة عملات مشفرة لأهدافك.