如何分散你的加密货币投资组合并限制风险

多元化有助于在某些价格下跌时减少损失，并从不同工具中获益。我们将讨论七种策略，帮助平衡你的加密资产组合风险。

什么是多元化

多元化是一个广泛的现象。例如，它可以扩展产品和服务的范围，并为公司开发新产业，以提高生产效率并获得收益。在本节中，我们讨论投资多元化。

多元化是帮助降低投资组合风险的基本投资原则。对于创建加密货币投资组合而言，在这个不断增长且波动剧烈的市场中，风险管理对于保护收益至关重要。

如果你想了解加密货币行业的创新，仅投资一种加密货币，例如市场领头羊 Bitcoin（BTC），可能还不够。相反，配置多种数字资产有助于从整体加密市场的增长中获利。

使用多元化策略来实现你的投资目标，不仅能保护你的资金，长期来看还能让你接触更多加密资产。

用于分散加密投资组合的七种策略。

购买具有不同功能的加密货币。

分散加密货币的一种方式，是投资用途或目标不同的加密货币。加密货币可用作交换媒介，但用途不仅限于商品和服务的交易。

例如，Bitcoin 也可以作为储蓄或保值增值的手段，因为它已经为投资者带来了巨额收益。另一个选择是 Ethereum，市场第二大加密货币，它还具备智能合约功能，可创建数字程序，因此这也是对区块链网络的投资，开发者可在其上构建去中心化应用或 dApps。

加密投资者还可以将投资组合的一部分配置到稳定币中，这类资产的价值与某种基础资产挂钩，例如法定货币。Tether（USDT）和 USD Coin（USDC）等稳定币的价格相对恒定，有助于缓和加密货币市场的波动性。

投资于不同的加密区块链。

区块链技术让加密货币得以运作。然而，区块链平台的能力远不止于此，由于技术所带来的解决方案，它们在几乎每个行业都备受青睐。

最受欢迎的是 Ethereum 区块链，它支持无需第三方即可执行协议，并允许在平台上构建 dApps。一个竞争性的区块链是 Cardano（ADA），其重点关注安全性、可扩展性和效率。

EOS Blockchain（EOS）专注于云存储、dApps 和智能合约等网络服务。EOS 还支持每秒数百万笔交易，以及更简单的 dApps 更新和修改。这些只是支撑加密货币行业发展的区块链中的几个例子。

按市值分散配置

Bitcoin 是市值最大的加密货币，目前约为 8100 亿美元。Bitcoin 可能占据加密货币市场份额的最大部分，但还有许多其他值得考虑的山寨币，其市值各不相同。

市值更大的加密货币可能更稳定、基本面更强，但市值较小的加密货币可能具有更强的增长潜力。例如，Kusama（KSM）市值约为 13 亿美元，是一款颇具潜力的加密货币，开发者可以在其平台上先对 dApps 进行实验，再部署到 Polkadot 网络（DOT）上。

按地域分散加密项目。

选择来自全球不同地区的加密项目，可以让你接触到更广泛的加密商业创新。最好远离那些禁止或限制加密技术的地区，专注于创新正在增长的地区。

例如，Portugal 被认为是加密中心，也是加密投资者的避税天堂。El Salvador 是首个将 Bitcoin 作为法定货币的国家，这个南美国家还计划建立免税且由加密货币资助的 Bitcoin City。在 USA，Texas、Wyoming、New York 和 Georgia 正试图吸引加密行业落户各自的州。

投资不同产业。

加密货币机会存在于多个行业中。加密货币是金融行业中最被接受的替代支付方式。去中心化金融，即 DeFi，让人们能够通过点对点区块链网络轻松进行数字交易，无需银行等第三方介入。

DeFi 不仅包括发送加密货币，还包括借出、借入加密货币以及对其进行投资。加密货币在电子游戏中的应用激增，越来越多的用户正在全球虚拟市场中交易加密货币。

扩展到不同的资产类别。

数字投资属于不同的资产类别，为投资者提供了另一种多元化方式。最常见的资产类别涵盖 Bitcoin 和 Ethereum（ETH，Ethereum 网络的原生加密货币），包括那些作为价值储藏或交换媒介的加密货币。

另一类资产是实用型代币，它们赋予用户在特定平台上使用产品的权利。服务型代币的例子包括 Basic Attention Token（BAT）、Golem Token（GLM）和 Filecoin（FIL）。

非同质化代币（NFT）是另一类数字投资。NFT 是财产的数字化表现。NFT 通过数字艺术进入主流市场，为艺术家提供了向观众展示作品的新渠道。

除了艺术之外，NFTs 还可以代表许多事物的独特数字所有权，例如房地产、收藏品，甚至个人身份。

按风险等级分散配置。

在构建多元化加密投资组合时，风险承受能力需要被放在优先位置。加密投资组合配置这一因素也可用于规避风险。

为了平衡加密投资组合，可以先突出配置更稳定的加密货币，例如 Bitcoin 和 Ethereum，因为它们在市场上的历史最久。还可以加入稳定币来管理投资组合风险。

然后，你可以决定增加一小部分风险更高、用途各异的新加密项目。根据你的风险承受能力，你可以将配置调整为若干种或多种不同的加密投资。

多元化的优缺点

优点：

• 降低整体风险水平，也就是你遭受重大损失的可能性。多元化降低了与加密货币相关的风险。如果投资组合中的某些代币下跌，其他代币可能上涨并减少损失。
• 能够将一部分资金投资于潜在高收益但高风险的币种，而不是把所有资金都投入其中。在多元化投资组合中，它们不会提高整体风险水平。
• 抵御市场波动；也就是说，当资产价格发生剧烈变化时，会大幅上升或下跌。
• 从长期来看，多元化投资组合可以提升整体回报。

缺点：

• 多元化无法防范系统性风险，也就是那些影响整个加密市场的风险，例如 BTC 波动。
• 投资组合中的资产越多，管理就越困难。这会耗费很长时间。
• 你买卖不同资产的次数越多，支付的手续费就越高。过度多元化会降低回报。
• 在防范风险和损失的同时，多元化也限制了短期内赚钱的能力。

结论

加密货币市场在很大程度上取决于 Bitcoin 的状况，但投资组合多元化的重要性不应被忽视。投资不同的加密货币可以弥补与 Bitcoin 回调相关的损失；因此，多元化非常重要。

请记住，平衡投资组合不仅仅是持有各种币种。一个经过深思熟虑的策略，是为你的目标打造最佳加密投资组合的重要工具。