Cách mua và giao dịch crypto (và tại sao)

Những sự kiện gần đây trên thế giới đang khiến ngày càng nhiều người nghĩ về sự an toàn của khoản tiết kiệm của mình. Ngày càng nhiều người trong số họ chọn đầu tư vào tiền mã hóa. Ở đây, chẳng hạn, ví của bạn chỉ thuộc về bạn, và không ai có thể đóng băng tài sản của bạn; tuy nhiên, trách nhiệm về an toàn và mọi giao dịch đều chỉ do bạn gánh vác.

Vì vậy, trước hết bạn nên hiểu những điểm sau.

Những Điều Bạn Cần Biết Trước Khi Bước Vào Crypto

Làm quen với thế giới tiền mã hóa nên bắt đầu từ việc lựa chọn chiến lược. Đầu tư hoặc giao dịch là hai hướng chính. Hướng thứ nhất là mua tài sản và nắm giữ dài hạn. Hướng thứ hai là đầu cơ ngắn hạn. Trader thực hiện nhiều giao dịch với tài sản số, cố gắng kiếm lợi nhuận trong thời gian ngắn.

Chiến Lược 1: Đầu Tư

Có một vài hình thức đầu tư trong crypto:

Mua và hodl

Bạn có thể mua Bitcoin, Ether hoặc bất kỳ coin nào khác bằng tiền pháp định và chờ giá tăng. Nếu xử lý đúng cách, khoản đầu tư như vậy sẽ mang lại lợi nhuận lớn sau một thời gian nhất định. Tuy nhiên, kịch bản tiêu cực của tiền mã hóa vẫn luôn hiện hữu, và giá trị của chúng có thể giảm mạnh, thậm chí về 0. Hơn nữa, phương thức đầu tư này không chỉ là vài tháng, mà là vài năm hoặc lâu hơn.

Gửi vào quỹ ủy thác

Theo cách này, bạn đầu tư vào một trader thực hiện giao dịch trên sàn tiền mã hóa và nhận lãi cho bạn. Nhưng vẫn có rủi ro cao mất vốn đầu tư, vì không có trader nào miễn nhiễm với thua lỗ.

ICO

Bạn có thể đầu tư vào một công ty tiền mã hóa và trở thành “cổ đông” của nó. Nhược điểm của phương pháp đầu tư crypto này cũng là phải chọn được một công ty đáng tin cậy.

Chiến Lược 2: Giao Dịch Trên Sàn

Giao dịch tiền mã hóa là một lĩnh vực cực kỳ rủi ro. Giá của altcoin biến động rất mạnh, trong một ngày có thể dao động 10–20%, đôi khi 50% hoặc hơn. Vì lý do này, tốt hơn hết là nên thử giao dịch crypto trước trên tài khoản demo. Các sàn tiền mã hóa lớn như Binance, Coinbase, Huobi, OKEx và các sàn khác cho phép người dùng mở tài khoản demo để giao dịch mà không cần nạp tiền. Điều này sẽ giúp bạn làm quen với thị trường và cấu trúc của nền tảng giao dịch, đồng thời luyện tập.

Sau đó bạn có thể nạp một khoản nhỏ lên sàn. Điều này sẽ giúp người dùng hiểu được tâm lý của mình: liệu họ có chịu được thua lỗ, không thực hiện các giao dịch hoảng loạn, sai lầm, kiểm soát bản thân và đưa ra quyết định bằng cái đầu lạnh hay không.

Ngoài ra, cần nghiên cứu lý thuyết, nghe các bài giảng về chủ đề này, tham gia khóa học và làm quen với phân tích kỹ thuật lẫn phân tích cơ bản. Tất cả những điều này sẽ giúp không chỉ nhìn thấy các đợt lên xuống của tài sản trên biểu đồ mà còn dự đoán chúng.

Những Cân Nhắc Khác: Phí

Phí giao dịch là một phần không thể tách rời của hầu hết các hệ thống blockchain. Chúng thực hiện hai chức năng quan trọng. Chúng thưởng cho thợ đào hoặc validator, những người giúp xác nhận giao dịch, và bảo vệ mạng khỏi các cuộc tấn công spam.

Tùy theo mức độ hoạt động của mạng, phí giao dịch có thể thấp hoặc cao. Mức phí cũng được derived từ điều kiện thị trường.

Chuẩn Bị Tham Gia Thị Trường Crypto

Khi bạn đã sẵn sàng với chiến lược, hãy chọn altcoin tốt nhất để mua.

Hiện nay có 2290 coin. Một số là rác, nhưng một số có thể rất tiên tiến.

Để đưa ra quyết định đúng đắn, trước hết bạn phải phân tích tính hợp lệ của nó. Tốt nhất là bắt đầu với Coinmarketcap – nơi có xếp hạng của tất cả các loại tiền mã hóa theo vốn hóa và rất nhiều thông tin hữu ích.

Dù crypto có đáng tin cậy đến đâu, bạn cũng không nên dồn 100% vốn đầu tư vào nó. Tốt hơn là phân bổ tiền vào nhiều công cụ, như vậy có thể giảm rủi ro thua lỗ.

Đối với đầu tư dài hạn, các chuyên gia thường nói rằng bạn nên chọn những đồng tiền mã hóa nằm trong top 30 trở lên. Chúng ổn định hơn, được giao dịch trên nhiều sàn, và khả năng gặp phải một vụ scam bất ngờ là rất thấp.

Những coin kém phổ biến hơn cũng có thể được cân nhắc để đầu tư. Nhưng cần hiểu rằng, ngoài rủi ro giá giảm, còn có cả rủi ro “tụt dốc”.

Hãy theo dõi tất cả mạng xã hội và diễn đàn, đồng thời giám sát hoạt động của dự án: càng có nhiều tin tức hữu ích về chủ đề đó thì càng tốt. Nếu bạn thấy đội ngũ phát triển không làm gì, không có tin tức nào, thì điều đó có nghĩa là họ đã mất hứng thú với dự án của mình. Tốt nhất không nên mua coin như vậy. Cũng quan trọng là phải biết có hoạt động từ các nhà đầu tư hay không.

Ngoài ra, một số coin chỉ hoạt động trên một blockchain, trong khi một số khác có thể dùng trên nhiều blockchain. Vì vậy, nếu bạn định giao dịch tài sản của mình, hãy ghi nhớ điều đó và tìm hiểu về quy trình cross-chain.  

Lưu Trữ Crypto

Khi bạn đã sẵn sàng mua crypto, bạn phải chọn loại lưu trữ.

Ví tiền mã hóa – một ứng dụng, chương trình hoặc thiết bị riêng để gửi, nhận hoặc lưu trữ tiền điện tử. Chúng cũng có thể là “hot” và “cold”. Ví hot kết nối internet và có thể dễ bị tấn công trực tuyến, nhưng nhanh hơn và giúp việc giao dịch hoặc chi tiêu crypto dễ dàng hơn. Ví cold thường không có kết nối trực tuyến, nên dù có thể an toàn hơn, nhưng lại kém tiện lợi hơn.

Dưới đây là năm loại, kèm mô tả ngắn gọn về ưu và nhược điểm của chúng:

Ví phần mềm (Bitcoin Core, Exodus).

Những ví này lưu trữ tiền crypto trực tiếp trên máy tính của bạn. Và bạn thường cần khá nhiều dung lượng cho việc này. Ví dụ, để cài đặt tối thiểu Bitcoin Core, bạn cần ít nhất 145 GB trên ổ cứng - và đó chỉ cho một loại tiền;

Ví online (Blockchain, Wirex).

Những ví này lưu coin của bạn trên đám mây. Bạn có thể dùng chúng từ bất kỳ thiết bị nào, kể cả điện thoại. Nhưng bạn cần chọn ví cẩn thận. Nếu ai đó hack được, bạn sẽ mất tất cả.

Ví phần cứng/ ví lạnh (Trezor, Ledger).

Những ví này là thiết bị riêng biệt, nên khó hack hơn nhiều so với máy tính thông thường. Nhưng bạn cần carry chúng thường xuyên, cũng như nhớ mã PIN.

Ứng dụng di động (MyCelium, Breadwallet).

Một ứng dụng IOS hoặc Android cho phép bạn quản lý tài sản của mình. Lưu trữ tiện lợi, dễ dùng và nhanh, nhưng bảo mật thấp. Ngoài ra, nếu điện thoại của bạn bị mất, người nhặt được sẽ có toàn quyền truy cập vào ví.

Ví giấy (WalletGenerator.net, MyEtherWallet.com). 

Một trang web đặc biệt sẽ tạo ra các private và public keys, bạn có thể in ra hoặc ghi lại. Ngoài ra, hãy nhớ rằng ngoài tờ giấy có ghi các khóa — chúng không tồn tại ở bất kỳ nơi nào khác, nên mất nó đồng nghĩa với mất toàn bộ tiền.

Đối với đầu tư, ví lạnh là tốt hơn. Nhờ vậy, bạn có thể lưu trữ tiền mã hóa trên máy tính hoặc ổ flash. Ưu điểm là an toàn, không ai có thể đánh cắp tiền nếu không có quyền truy cập trực tiếp. Đối với giao dịch, sàn là lựa chọn tốt nhất. Sử dụng nó, khách hàng có thể bán hoặc mua crypto và dùng các tùy chọn bổ sung.

Sàn Tiền Mã Hóa

Khi chọn một sàn tiền mã hóa, nhà đầu tư mới cần chú ý một số chỉ số. Chẳng hạn như:

1. 1. Doanh số tài chính của nền tảng crypto. Doanh số lớn cho thấy trong quỹ của sàn có đủ tiền, nghĩa là nhiều trader sử dụng nền tảng đó. Vì vậy, sàn như vậy có chất lượng cao và trader sẽ không gặp vấn đề gì với nó.
2. 2. Uy tín của sàn tiền mã hóa.
3. 3. Phí, vốn không giống nhau ở mọi nơi.
4. 4. Đối với cư dân của các quốc gia khác nhau, sàn tiền mã hóa cũng có thể đặt giới hạn theo khu vực.
5. 5. Số lượng cặp giao dịch trên nền tảng tiền mã hóa và tỷ giá thị trường của chúng.
6. 6. Phương thức thanh toán: tìm hiểu cách và tốc độ bạn có thể chuyển tiền vào tài khoản sàn tiền mã hóa, rồi rút nó về tài khoản hoặc thẻ của bạn.

Tất cả các sàn tiền mã hóa được chia thành:

Sàn tiền mã hóa tập trung (CEX): Coinbase, Gemini, Kraken

Các nền tảng nơi người dùng có thể giao dịch crypto và tiền pháp định thông thường. Chúng điều phối giao dịch tiền mã hóa trên quy mô lớn, sử dụng mô hình kinh doanh tương tự các sở giao dịch chứng khoán truyền thống.

Các sàn tập trung thường cung cấp cho khách hàng hỗ trợ, nhiều cặp giao dịch và cổng nạp/rút, cũng như các dịch vụ bổ sung, ví dụ như stealing, khả năng lưu trữ, IEO hoặc dịch vụ DeFi.

Nền tảng tiền mã hóa phi tập trung (DEX): WavesDex, Bancor, Besk, Uniswap

Khác với CEX truyền thống, trên các nền tảng như vậy, giao dịch và trao đổi được tự động hóa bằng cách sử dụng hợp đồng thông minh và các ứng dụng phi tập trung. Loại sàn tiền mã hóa này an toàn hơn nhiều vì một hợp đồng thông minh được viết tốt sẽ không cho phép hacker xâm nhập.

Cũng có các trình tổng hợp như SwapSpace, nơi bạn có thể xem nhiều đề nghị và chọn sàn tiền mã hóa phù hợp nhất với mình. 

Hoán Đổi Crypto

Nếu mục tiêu cuối cùng của bạn không chỉ là cất số crypto đã mua vào một chỗ, thì bạn có thể đổi nó sang coin khác. Hoán đổi là một quy trình tương tự giao dịch nhưng linh hoạt hơn. Bạn có thể đổi bất kỳ tiền mã hóa nào sang một loại khác ngay cả khi cặp đó không được niêm yết trên thị trường giao ngay. Điều này giúp tránh phải trả phí giao dịch nhiều hơn một lần. Trong hầu hết các trường hợp, nếu bạn chỉ hoán đổi một số lượng nhỏ, sự tiện lợi là yếu tố quan trọng hơn. Dù vậy, hoán đổi crypto áp dụng cho mọi quy mô giao dịch.

Mua Crypto Bằng Thẻ Tín Dụng

Cách nhanh nhất để mua crypto là dùng thẻ tín dụng. Quy trình mua crypto bằng thẻ tín dụng khá đơn giản:

1. 1. Tìm một sàn cho phép giao dịch bằng thẻ tín dụng. Bước đầu tiên là đăng ký trên một sàn tiền mã hóa cho phép bạn dùng thẻ tín dụng. Và hãy sẵn sàng vượt qua KYC.
2. 2. Kiểm tra lại xem tổ chức phát hành thẻ của bạn có cho phép mua crypto hay không.
3. 3. Nhập phương thức thanh toán của bạn.
4. 4. Thiết lập giao dịch của bạn.
5. 5. Thanh toán số dư của bạn càng sớm càng tốt.

Ưu và Nhược Điểm Khi Mua Crypto Bằng Thẻ Tín Dụng

Ưu điểm

• Đầu tư mà không cần tiền mặt sẵn có.
• Có khả năng nhận thưởng từ khoản đầu tư của bạn.

Nhược điểm

• Các giao dịch mua thường bị tính như rút tiền mặt trước.
• Phí cao hơn.
• Điểm tín dụng của bạn có thể bị ảnh hưởng.
• Rủi ro còn cao hơn nữa.

Kết Luận

Giao dịch tài sản số cần được xem xét nghiêm túc, tính toán từng bước và nghĩ đến những hậu quả tiêu cực có thể xảy ra. Người mới bắt đầu nên quyết định trước là đầu tư hay giao dịch. Sau đó học lý thuyết, tham gia một vài khóa học và luyện tập ở chế độ thử nghiệm. Rồi chọn loại tiền mã hóa để mua và sẵn sàng chấp nhận thua lỗ.

Không có trò may rủi nào ở đây. Đừng bỏ qua việc học về crypto. Giao dịch crypto là công việc đòi hỏi nỗ lực. Có thể mất nhiều năm để hiểu cách giá tài sản biến động trong một tình huống cụ thể.

Đừng tin ai và cũng đừng vội vàng – hãy tự mình nghiên cứu trước khi quyết định. Chọn các nền tảng giao dịch đã được kiểm chứng và đừng để sập bẫy những mánh khóe của kẻ lừa đảo.