Cách Nhận Biết Một Vụ Lừa Đảo Crypto: 7 Dấu Hiệu Cảnh Báo Của Pump-and-Dump Và Các Hành Vi Gian Lận Khác

Khi bạn bắt đầu sử dụng tiền điện tử, bạn sẽ nhận ra rằng vì crypto là một cơ chế tài chính mới, nên những giao dịch như vậy đi kèm với rủi ro. Mỗi tháng có hàng chục token và ứng dụng mới ra mắt. Công nghệ blockchain đang phát triển, và ngay cả các nhà đầu tư giàu kinh nghiệm cũng có thể thấy khó theo kịp tốc độ nhanh chóng của nó.

Ở đây không phải nói về sự khó đoán của thị trường. Cơ hội của thị trường crypto làm gia tăng sự quan tâm từ một lượng lớn nhà đầu tư và tự động tạo điều kiện cho các vụ lừa đảo. Giữa những startup liên quan đến blockchain thành công và các loại tiền điện tử hợp pháp, kẻ tấn công vẫn cố gắng chen vào lòng tin của người dùng.

Chúng tôi đã đề cập đến một số vụ lừa đảo trước đây — giờ là lúc xem kỹ hơn.

Những Vụ Lừa Đảo Đáng Chú Ý Nhất của năm 2021

Theo các báo cáo của Chainalysis, trong năm nay những kẻ lừa đảo crypto đã đánh cắp khoảng 7,7 tỷ USD từ mọi người thông qua nhiều hình thức gian lận crypto và pump-and-dump khác nhau. Dưới đây là một số vụ như vậy:

Squid Coin

Một đồng tiền điện tử lấy cảm hứng từ chương trình nổi tiếng "Squid Game" đã tạo ra cơn sốt lớn trong giới đầu tư, đạt mức giá khoảng 3.000 USD chỉ trong vài tuần. Ngay cả truyền thông đại chúng cũng mắc bẫy của altcoin này. Nhưng các nhà phát triển đã bỏ rơi dự án và bỏ trốn, chiếm đoạt 3,36 triệu USD của nhà đầu tư. Đây là một vụ rug pull — một phương thức độc hại trong thế giới tiền điện tử, khi các nhà phát triển crypto từ bỏ một dự án và mang theo số tiền họ đã thu được ban đầu.

SavetheKids Charity Token

Đồng tiền điện tử này được quảng bá bởi các influencer mạng xã hội trong lĩnh vực e-sport như một token phân phối lại tài sản cho các tổ chức từ thiện. Người theo dõi đã bị lừa mua coin, nhưng sau đó bị cuốn vào nhiều kế hoạch pump-and-dump khác nhau khiến đồng tiền mất giá.

Trong mô hình này, những kẻ ủng hộ thường bơm giá crypto lên một cách giả tạo thông qua quảng cáo sai lệch và hoạt động quảng bá không khoan nhượng để bán token của họ và bỏ túi lợi nhuận, trong khi nhà đầu tư chỉ biết nhìn tiền của mình trôi xuống cống.

Africript

Hai anh em người Nam Phi Ameer và Raees Cajee đã tạo ra dịch vụ sàn giao dịch tiền điện tử mang tên Africript vào năm 2019. Cả hai biến mất sau khi thông báo rằng 3,6 tỷ USD bằng bitcoin đã bị đánh cắp khỏi nền tảng của họ do một vụ hack. Tuy nhiên, câu chuyện vẫn chưa rõ ràng, và các nhà đầu tư đã đổ lỗi cho nhà Cajee, cố gắng đòi lại tiền của mình.

Bored Ape Yacht Club NFTs

Những kẻ lừa đảo crypto đã lừa Calvin Becerra gửi hơn ba tác phẩm nghệ thuật kỹ thuật số NFT từ bộ sưu tập 'Bored Ape Yacht Club' dưới vỏ bọc hỗ trợ kỹ thuật. Người ta ước tính mỗi tác phẩm trị giá 225.000 USD. Nhưng Beccera tuyên bố rằng ba con khỉ đó cùng nhau có giá trị 1 triệu USD.

Poly Network

Poly Network là một nền tảng tài chính phi tập trung đã trải qua một trong những vụ hack lớn nhất trong năm. Một hacker đã phát hiện ra lỗi trong các giao thức, cho phép hơn 600 triệu USD từ tài khoản người dùng chuyển vào ví của hắn.

Tuy nhiên, hacker này là một 'white hat hacker' (một cách gọi dành cho hacker đạo đức, người cố gắng phơi bày các lỗ hổng bảo mật để chúng được khắc phục trước khi kẻ xấu lợi dụng).

Chỉ trong vài tuần, hacker đã hoàn trả toàn bộ số tiền và thậm chí còn được Poly Network thưởng 500.000 USD vì đã phát hiện ra lỗ hổng.

Làm Thế Nào Để Nhận Biết Một Vụ Lừa Đảo Crypto?

Có một số phương thức mà bọn lừa đảo dùng để thao túng bạn. Một vài dấu hiệu dưới đây có thể giúp bạn tránh các vụ lừa đảo crypto và giữ an toàn cho tài sản của mình.

1. Hối thúc. Trong hầu hết các trường hợp, kẻ lừa đảo thúc ép khách hàng và cố không cho họ thời gian để hiểu chuyện gì đang xảy ra. Thường chúng dùng thao túng và đe dọa cho mục đích này. Đừng đi theo những kẻ cố làm bạn bối rối và thúc ép, đừng quên tìm hiểu tất cả thông tin có sẵn. Hãy tự nghiên cứu, tìm white paper của dự án và đọc kỹ. Tài liệu này nên nêu rõ bối cảnh, mô hình tài chính, các vấn đề pháp lý, phân tích SWOT và lộ trình triển khai.

2. Quảng bá trên mạng xã hội. Nếu đột nhiên những người bạn theo dõi (trừ các chuyên gia tài chính đã biết đến) bắt đầu nói về một loại tiền điện tử nào đó, hãy dừng lại và tự hỏi vì sao influencer này lại làm vậy. Tốt nhất là kiểm tra xem dự án có website và sự hiện diện trên mạng xã hội hay không. Hãy tìm đến nguồn trực tiếp thay vì dựa vào thông tin từ bên thứ ba.

3. Thông tin độc quyền. Để thu hút sự chú ý, kẻ lừa đảo dùng chiêu về secret trapdoor trong hệ thống. Trên mạng xã hội, bọn lừa đảo thường chia sẻ thông tin về một tỷ giá hối đoái được cho là sai hoặc các chuỗi giao dịch thành công. Cả hai đều dẫn đến mất tiền.

4. Yêu cầu xác minh dữ liệu thấp. Nếu bạn nhận được yêu cầu thao tác với token trong các hệ thống thanh toán có mức xác minh dữ liệu thấp như QIWI, thì bạn nên hết sức cẩn trọng. Kẻ lừa đảo rất thường tận dụng các tính năng của những hệ thống này để phục vụ cho chúng. Với tiền điện tử, đó là các giao dịch không thể hoàn tiền.

5. Quá tốt để là sự thật. Hãy từ chối nếu bạn thấy những lời chào mời hứa hẹn lợi nhuận vượt trội như coin và NFT miễn phí – thường lên tới hai hoặc ba chữ số. Các mô hình pump-and-dump cũng thuộc nhóm này, khi giá tài sản số bị thổi phồng, kích thích nhà đầu tư hành động vì fear of missing out. Rồi họ chỉ còn ôm loại tiền điện tử vô giá trị khi giá đột ngột lao dốc.

6. Giao dịch tiền điện tử. Hãy xem nó diễn ra như thế nào. Nếu nó nằm trên một sàn giao dịch uy tín, khả năng cao đó là một tài sản an toàn hơn. Các công ty và dự án hợp pháp khiến bản thân hệ thống và tiến trình bán token trở nên dễ theo dõi đối với các nhà đầu tư tiềm năng. Hãy tìm các số liệu bán token khi ICO đang diễn ra. Tốt hơn nữa, hãy theo dõi việc bán token theo thời gian để xem nó biến động ra sao.

7. Ứng dụng giả mạo. Một chiêu trò phổ biến khác mà các nhà đầu tư tiền điện tử thường mắc phải là các ứng dụng giả mạo trên Google Play và Apple App Store. Mặc dù những ứng dụng như vậy thường nhanh chóng bị phát hiện và gỡ bỏ, một số người dùng vẫn có thể trở thành nạn nhân. Hàng nghìn người dùng mắc sai lầm như vậy và tải về các ứng dụng giả để làm việc với tiền điện tử.

Đầu tư luôn gắn liền với rủi ro. Ngoài nguy cơ đồng tiền sụp giá do biến động kinh tế hoặc chính trị, còn có rủi ro bị hack smart contract của các blockchain được bảo mật kém. Các sàn giao dịch crypto cũng có thể bị hack. Nhưng nơi nào rủi ro cao thì cơ hội cũng nhiều hơn. Để giữ tiền ở mức an toàn hơn, hãy học cách quản lý rủi ro đúng cách. Và lời khuyên cuối cùng: chỉ chọn và giao dịch với các sàn đáng tin cậy, có giấy phép được người dùng xác minh — chẳng hạn như những sàn cung cấp dịch vụ thông qua SwapSpace.