Top 5 เหรียญ DeFi ในปี 2025: เหรียญไหนเป็นผู้นำ?

ในปี 2025 โทเค็น DeFi มอบโซลูชันหลากหลายเพื่อตอบสนองความต้องการของตลาดคริปโตเคอร์เรนซีที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว บทสนทนาเกี่ยวกับฟังก์ชันการทำงานและความอเนกประสงค์ของพวกมันเกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง และครั้งนี้ เรามาพร้อมลิสต์เริ่มต้นของ 5 เหรียญ DeFi ที่อยู่ในเรดาร์ของนักลงทุนอย่างโดดเด่น ใครจะรู้ บางเหรียญอาจอยู่ในพอร์ตของคุณแล้วก็ได้  

เหรียญ DeFi คืออะไร?

ใน คริปโต DeFi เหรียญทำหน้าที่เป็นเชื้อเพลิงให้กับแอปพลิเคชัน เปิดใช้งานการให้กู้ยืม การยืม การสเตก การกำกับดูแล และกลยุทธ์สร้างผลตอบแทน โดยไม่ต้องมีคนกลาง หลายโปรเจกต์ทำงานบนเครือข่ายอย่าง Ethereum หรือ BNB Chain เมื่อผู้คนพูดถึง “DeFi altcoin” พวกเขาหมายถึงโทเค็นทางเลือกนอกเหนือจากเหรียญกระแสหลัก (เช่น Bitcoin) ซึ่งมุ่งเน้นไปที่การเงินแบบกระจายศูนย์ ขณะที่ BTC มักถูกใช้เป็นแหล่งเก็บมูลค่าเป็นหลัก โทเค็น DeFi กลับมีฟังก์ชันการใช้งานในตัว (เช่น การโหวต การสเตก และ yield)

ทำไมต้องลงทุนในเหรียญ DeFi?

การเงินแบบกระจายศูนย์ช่วยให้เงินเคลื่อนย้ายได้ทั่วโลกโดยไม่ต้องผ่านตัวกลางแบบดั้งเดิม โปรเจกต์ DeFi ชั้นนำสร้างระบบการเงินแบบเปิดที่ทำงานแตกต่างจากธนาคารแบบเดิม โทเค็นเหล่านี้แสดงให้เห็นถึงศักยภาพเชิงปฏิบัติของเทคโนโลยีนี้

โปร่งใสตั้งแต่การออกแบบ

แทนที่จะผ่านธนาคาร แอป DeFi ใช้ สมาร์ตคอนแทรกต์ ในการเคลื่อนย้ายเงินบนบล็อกเชนสาธารณะ ซึ่งหมายถึงไม่มีคนกลาง เข้าถึงได้รวดเร็วขึ้น และมีบันทึกที่ชัดเจนของทุกธุรกรรม

บล็อกเชนสาธารณะทำให้กิจกรรมของธุรกรรมมองเห็นได้โดยดีไซน์ แม้ความโปร่งใสนี้จะช่วยเพิ่มความปลอดภัยและการตรวจสอบได้ แต่ผู้ใช้บางส่วนก็ต้องการตัวเลือกเพิ่มเติมสำหรับจัดการว่ากิจกรรมของตนจะปรากฏบนเชนอย่างไร

โปรเจกต์อย่าง Litecoin (LTC), Tezos (XTZ), และ Canton Network กำลังสำรวจแนวทางที่แตกต่างกันด้านความเป็นส่วนตัว การรักษาความลับ และการควบคุมข้อมูล เมื่อการยอมรับบล็อกเชนขยายจากการเทรดไปสู่การชำระเงิน การโทเค็นไนซ์ และการเงินระดับสถาบัน นวัตกรรมที่เน้นความเป็นส่วนตัวเหล่านี้จึงได้รับความสนใจเพิ่มขึ้น

สนใจโปรเจกต์บล็อกเชนที่เน้นความเป็นส่วนตัวใช่ไหม? ลองสำรวจ LTC, XTZ, และเครือข่ายเกิดใหม่อื่น ๆ เพื่อดูว่าพวกเขาเข้าถึงความเป็นส่วนตัวบนเชนและการปกป้องข้อมูลอย่างไร

โอกาสสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่า

ในขณะที่บัญชีออมทรัพย์แบบดั้งเดิมให้ดอกเบี้ยเพียงเล็กน้อย โทเค็น DeFi เปิดโอกาสให้เงินทุนเติบโตอย่างแข็งขันผ่านการสเตกโทเค็นและการให้สภาพคล่อง ผลตอบแทนจะแตกต่างไปตามโปรโตคอลและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ แต่แม้แนวทางที่ระมัดระวังก็มักให้ผลตอบแทนดีกว่าธนาคารแบบเดิม สำหรับนักลงทุนจำนวนมากที่ถามว่า DeFi เป็น การลงทุน ที่ดีหรือไม่ คำตอบขึ้นอยู่กับการเข้าใจทั้งโอกาสและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง สำหรับผู้ใช้ที่มีข้อมูลเพียงพอ สิ่งนี้จึงเป็นเส้นทางที่เป็นไปได้สำหรับการเติบโตของสินทรัพย์ โดยมีความเสี่ยงที่ชัดเจนให้พิจารณา

เข้าถึงนวัตกรรมทางการเงินแบบแถวหน้า

โทเค็น DeFi ที่ดีที่สุดมอบการเข้าถึงระบบการเงินที่สร้างขึ้นจากแนวคิดใหม่ ๆ Aave แนะนำ flash loans โดยไม่ต้องมีหลักประกัน Lido เปิดทางให้การ ETH staking มีความยืดหยุ่น และ Uniswap สร้างพูลที่ปรับราคาด้วยตัวเองโดยอัตโนมัติ โทเค็นเหล่านี้สะท้อนองค์ประกอบสำคัญของการทำงานของการเงินแบบกระจายศูนย์ในปัจจุบัน

ทางเลือกแทนการเงินแบบดั้งเดิม

DeFi ต้องการเพียงสมาร์ตโฟนและอินเทอร์เน็ต - ไม่ต้องมีบัญชีธนาคาร ไม่ต้องขออนุมัติ ไม่ต้องมีขั้นต่ำ สำหรับประชากรที่ถูกกีดกันจากระบบธนาคาร หรือกำลังเผชิญความไม่มั่นคงของสกุลเงิน การเข้าถึงเช่นนี้อาจเปลี่ยนชีวิตได้

ความเสี่ยงที่ควรคำนึงถึง:

ราคาของโทเค็น DeFi อาจผันผวนสูง มักตอบสนองต่ออารมณ์ตลาด การเปลี่ยนแปลงของโปรโตคอล หรือถ้อยแถลงต่อสาธารณะจากบุคคลที่มีอิทธิพล กรอบกำกับดูแลยังคงพัฒนาอย่างต่อเนื่อง และการตัดสินใจเชิงนโยบายในอนาคตอาจส่งผลโดยตรงต่อวิธีการทำงานของบริการบางประเภทหรือผู้ที่เข้าถึงบริการเหล่านั้นได้ ในสภาพแวดล้อมเช่นนี้ การรักษาพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายและติดตามข้อมูลอย่างสม่ำเสมอเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการบริหารความเสี่ยง 

5 อันดับเหรียญ DeFi ในปี 2025

เกณฑ์การคัดเลือก Top5 เหรียญ DeFi ของเราเน้นประโยชน์ใช้สอยจริงมากกว่ากระแส ทีมพัฒนาที่เคลื่อนไหวอย่างต่อเนื่อง การเติบโตที่วัดผลได้ของมูลค่ารวมที่ถูกล็อก และบทบาทพื้นฐานของแต่ละโทเค็นในโครงสร้างพื้นฐานของ DeFi

1. Aave (AAVE)

Aave ได้ตอกย้ำตำแหน่งของตัวเองในฐานะกระดูกสันหลังของการให้กู้ยืมแบบกระจายศูนย์ โดยปัจจุบันดูแลสินทรัพย์มูลค่ากว่า 30,000 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัดจากช่วงต้นปีนี้ ความยืดหยุ่นของแพลตฟอร์มทำให้โดดเด่น ด้วยตัวเลือกอัตราดอกเบี้ยทั้งแบบลอยตัวและแบบคงที่ พร้อมรองรับบล็อกเชนหลักหลายเครือข่าย รวมถึง Ethereum และ Base

มรดกด้านนวัตกรรมของ Aave รวมถึงการบุกเบิก flash loans ซึ่งปัจจุบันกลายเป็น primitive ของ DeFi ที่ได้รับการใช้อย่างแพร่หลายแล้ว โทเค็น AAVE มีบทบาทสองด้าน: ใช้กำกับการตัดสินใจของโปรโตคอลผ่านการโหวตของชุมชน และช่วยเพิ่มความปลอดภัยให้กับเครือข่าย บางทีสิ่งที่สำคัญที่สุดคือ แพลตฟอร์มนำค่าธรรมเนียมที่สร้างได้กลับไปลงทุนในการพัฒนาอีโคซิสเต็มโดยตรง สร้างโมเดลการเติบโตที่เลี้ยงตัวเองได้

ทำไมถึงโดดเด่น:

เมื่อสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมเริ่มสำรวจ DeFi Aave มักเป็นจุดเริ่มต้นของพวกเขาเสมอ ด้วยสภาพคล่องที่ลึกและโครงสร้างพื้นฐานระดับสถาบัน

2. Lido DAO (LDO / stETH)

Lido เปลี่ยนโฉมการสเตก Ethereum ด้วยการเพิ่มสภาพคล่องให้กับสินทรัพย์ที่เดิมทีถูกล็อกไว้ ผู้ใช้ที่ฝาก ETH จะได้รับ stETH ตอบแทน ซึ่งเป็นโทเค็นที่สะสมรางวัลจากการสเตกไปพร้อมกับยังคงใช้งานได้อย่างเต็มรูปแบบในแอปพลิเคชัน DeFi โซลูชันที่ก้าวล้ำนี้ในปัจจุบันประมวลผล Ethereum ที่ถูกสเตกส่วนใหญ่

โทเค็น LDO ให้อำนาจชุมชนในการกำหนดอนาคตของโปรโตคอล โดยผู้ถือโทเค็นสามารถโหวตการตัดสินใจสำคัญตั้งแต่การปรับค่าธรรมเนียมไปจนถึงความร่วมมือเชิงกลยุทธ์

ทำไมถึงโดดเด่น: 

Lido ขจัดการต้องเลือกระหว่างการรับรางวัลจากการสเตกกับการคงสภาพคล่องไว้ - ซึ่งเป็นตัวเปลี่ยนเกมสำหรับผู้ใช้ DeFi ที่แอ็กทีฟ

3. Uniswap (UNI)

Uniswap ครองตำแหน่งแพลตฟอร์ม decentralized exchange อันดับหนึ่ง โดยประมวลผลการเทรดบน Ethereum มูลค่า 6.7 พันล้านดอลลาร์ต่อสัปดาห์ พร้อมล็อกสินทรัพย์มูลค่า 3.8 พันล้านดอลลาร์ มันเป็นผู้แนะนำโมเดล AMM มาตรฐาน ทำให้สามารถสวอปโทเค็นได้โดยไม่ต้องขออนุญาต ผู้ถือโทเค็น UNI กำกับดูแลการอัปเกรดของโปรโตคอล รวมถึงพูลใหม่ การเปลี่ยนแปลงค่าธรรมเนียม และการขยายไปยังเชนต่าง ๆ Uniswap ยังเป็นพลังขับเคลื่อนให้ DEX aggregators อย่าง SwapSpace ด้วย

ทำไมถึงโดดเด่น: 

นี่คือแกนหลักของการสวอปโทเค็น มีการใช้งานสูงสุด ประโยชน์ใช้สอยกว้างขวาง และบทบาทด้านการกำกับดูแลที่แข็งแกร่ง

4. Maker (MKR / DAI)

ในขณะที่ stablecoins ส่วนใหญ่พึ่งพาเอนทิตีแบบรวมศูนย์ แต่ DAI สร้างเสถียรภาพด้วยวิธีที่แตกต่างออกไป ผ่านหลักประกันคริปโตและการกำกับดูแลแบบกระจายศูนย์ ผู้ถือโทเค็น MKR ดูแลระบบอย่างแข็งขัน โดยโหวตพารามิเตอร์สำคัญ เช่น ประเภทหลักประกันที่ยอมรับได้และค่าธรรมเนียมเสถียรภาพ แนวทางที่ขับเคลื่อนโดยชุมชนนี้ทำให้ DAI รักษาการตรึงค่าไว้ได้แม้ในสภาวะตลาดสุดขั้ว และทำให้มันกลายเป็นหนึ่งในเหรียญ DeFi ชั้นนำในตอนนี้ 

ความยืดหยุ่นของ DAI ทำให้มันกลายเป็นสินทรัพย์เสถียรที่ DeFi นิยมใช้เป็นหลัก มันถูกใช้เป็นหลักประกันหลักในโปรโตคอลการให้กู้ยืม เป็นคู่เสถียรใน liquidity pools และเป็นที่หลบภัยในช่วงความผันผวน ต่างจาก stablecoin แบบอัลกอริทึมที่ล้มเหลว โมเดล overcollateralized ของ DAI ได้พิสูจน์ความทนทานแล้ว

ทำไมถึงโดดเด่น:

ในอีโคซิสเต็มที่เต็มไปด้วยการเก็งกำไร Maker มอบการผสมผสานที่หาได้ยาก: ความเสถียรของราคาโดยไม่มีการควบคุมแบบรวมศูนย์ สำหรับทั้งเทรดเดอร์และโปรโตคอล ความน่าเชื่อถือนี้กลายเป็นสิ่งจำเป็น

5. Curve DAO (CRV)

Curve ได้รับตำแหน่งในลิสต์นี้จากการแก้ปัญหาเพียงข้อเดียวได้อย่างยอดเยี่ยม: การสวอปสินทรัพย์ที่มีเสถียรภาพด้วยผลกระทบต่อราคาน้อยที่สุด ความแม่นยำนี้ทำให้มันกลายเป็นแพลตฟอร์มที่ผู้เล่นสองกลุ่มสำคัญเลือกใช้—ผู้เล่นระดับสถาบันที่ย้ายตำแหน่งขนาดใหญ่ และ yield farmers ที่ต้องการเพิ่มผลตอบแทนให้เหมาะสมที่สุด ข้อมูลล่าสุดแสดงให้เห็นว่ามีสินทรัพย์มูลค่า 2.15 พันล้านดอลลาร์ถูกล็อกอยู่ในสัญญาของมัน โดยบางพูลสร้างผลตอบแทนรายปีได้เกือบ 30% ผู้ถือโทเค็น CRV กำกับดูแลกลไกของพูลและการกระจายรางวัล ช่วยผลักดันการปรับปรุงโปรโตคอลและการซ้อนผลตอบแทน

ทำไมถึงโดดเด่น: 

มันคือแพลตฟอร์มที่ไปถึงเมื่อจะแลก stablecoin และทำ DeFi yield layering ด้วยสภาพคล่องลึกและการกำกับดูแลที่แข็งแรง

วิธีซื้อเหรียญ DeFi

การเริ่มต้นกับ DeFi ไม่ได้ต้องการความเชี่ยวชาญทางเทคนิค แค่ไม่กี่ขั้นตอนพื้นฐานเพื่อเริ่มตั้งค่าและใช้งาน

1. 1. ไปที่ส่วน Buy บน SwapSpace แล้วพิมพ์ชื่อเหรียญ (หรือตัวย่อ) ในช่องค้นหา
2. 2. เลือกสกุลเงินที่คุณต้องการแลกเปลี่ยน (เช่น USD) และกรอกจำนวนเงิน
3. 3. เลือกอัตราที่ดีที่สุดที่มีอยู่จากรายการผู้ให้บริการ
4. 4. กรอกที่อยู่ wallet ของเหรียญ DeFi ที่คุณเลือก คุณจะได้รับจำนวนเงินทั้งหมดที่นั่น
5. 5. ทำธุรกรรมให้เสร็จสิ้นโดยปฏิบัติตามคำแนะนำการชำระเงิน

หากคุณต้องการสวอปคริปโตเคอร์เรนซีอื่นเป็นเหรียญ DeFi ที่คุณต้องการ โปรดไปที่ หน้า exchange และทำตามคำแนะนำ

ด้วยเครื่องมือที่ใช้งานง่ายขึ้น การจัดการการลงทุนในคริปโต DeFi จึงเข้าถึงได้มากขึ้นอย่างมาก แม้สำหรับผู้ที่เพิ่งเริ่มต้น

สรุป

โปรโตคอล DeFi ที่แข็งแกร่งที่สุดในตอนนี้กำลังเป็นเสาหลักของการเงินจริง Aave ประมวลผลสินเชื่อที่ธนาคารไม่กล้าจับ Uniswap ชำระธุรกรรมภายในไม่กี่วินาที ไม่ใช่เป็นวัน ๆ DAI ของ Maker ยังคงทรงตัวเมื่อใดที่ตลาดตื่นตระหนก เหรียญ DeFi ชั้นนำเหล่านี้ไม่ได้เติบโตจากกระแสเพียงอย่างเดียว พวกมันได้ตำแหน่งของตนมาด้วยการแก้ปัญหาจริง มอบเงินกู้ที่เร็วขึ้น สินทรัพย์ที่มีเสถียรภาพ และการเข้าถึงตลาดโดยไม่ต้องรอธนาคาร