Veelbelovende DeFi-startups en cryptotrends van 2022

De popularisering en ontwikkeling van DeFi-projecten zal het gebruik van financiële diensten moderner, democratischer en gebruiksvriendelijker maken. De structuur van de sector bevat veel belangrijke componenten: informatiebeheer, verzekeringen, leningen, tokenisatie van activa en het ontstaan van stabiele digitale munten die niet onderhevig zijn aan hoge volatiliteit. 

Wat zijn DeFi-projecten en hoe zien ze eruit?

DeFi is een afkorting van "Decentralized Finance". Het concept van gedecentraliseerde financiën is gebaseerd op een progressief idee dat erop gericht is om twee vectoren tegelijk te verenigen. De eerste is de creatie van een nieuwe financiële sector die de traditionele domeinen zal vervangen: bankwezen, verzekeringen, kredietverlening en vele andere. Ten tweede krijgt iedereen het recht om zijn geld zelfstandig te beheren zonder toezichthouders en tussenpersonen.

Technisch gezien is DeFi nodig voor een maximale democratisering van de structuur van vermogensbeheer, evenals voor de creatie van nieuwe financiële handel, investeringen, leningen, stortingen en vele andere diensten. Dankzij de blockchain worden deze volledig naadloos. Het overgrote deel van de DeFi-applicaties is gebaseerd op Ethereum. Naarmate de technologie zich ontwikkelt, verschijnen er echter concurrerende alternatieven, bijvoorbeeld Binance Smart Chain.

Als we het over het Ethereum-platform hebben, is het belangrijkste voordeel van deze blockchain dat deze oorspronkelijk is gemaakt voor de lancering van een ecosysteem waarop ontwikkelaars hun gedecentraliseerde applicaties zullen uitrollen. Het waren dApps die het belangrijkste DeFi-mechanisme werden. Daardoor konden oprichters van startups hun ideeën realiseren zonder sponsors of institutionele investeerders aan te trekken.

Kapitalisatie van DeFi

Veel bedrijven in de DeFi-sector bezetten hoge posities in de ranglijst van marktkapitalisatie op Coinmarketcap. Ethereum staat op de tweede plaats, na Bitcoin, dat de lijst aanvoert. De marktkapitalisatie van de gedecentraliseerde financiële sector werd eind mei 2022 geschat op $56,99 miljard. Cryptocurrencies zijn zeer volatiel, dus op elk moment kan er een impulsieve stijging in deze indicator optreden.

Het is ook de moeite waard om te bedenken dat DeFi een relatief jonge niche is in de cryptomarkt. De eerste DeFi-projecten begonnen in 2019 te verschijnen. In de daaropvolgende jaren was er een echte boom. Daarom wordt de hype rond DeFi vaak vergeleken met de populariteit van de ICO-periode van 2017. TOP 10 projecten op basis van marktkapitalisatie volgens Coinmarketcap:

• Wrapped Bitcoin;
• Avalanche;
• DAI;
• Uniswap;
• Chainlink;
• Tezos;
• Frax;
• Maker;
• DeFiChain;
• PancakeSwap.

De kapitalisatie van de leiders van deze ranglijst ligt rond de $8,5 miljard, maar het moet in gedachten worden gehouden dat Coinmarketcap platforms zoals Ethereum, Binance, Solana en Polkadot niet tot DeFi rekent. Dat komt omdat hun toepassingsgebied veel breder is dan alleen gedecentraliseerde financiën.

Web 3.0, DeFi en Blockchain

Aangezien Web 3.0-netwerken zullen werken via gedecentraliseerde protocollen, de fundamentele bouwstenen van blockchaintechnologie en cryptocurrencies, kunnen we een sterke convergentie en symbiotische relaties verwachten tussen deze drie technologieën en andere gebieden. Ze zullen functioneel compatibel zijn, eenvoudig geïntegreerd worden, geautomatiseerd met behulp van smart contracts en worden gebruikt om alles mogelijk te maken, van microtransacties in Afrika, censuur-bestendige P2P-datastorage, zoals Filecoin voorstelt, tot een volledige verandering in de gebruikelijke procedures voor bedrijfsbeheer en zakendoen. De huidige set DeFi-protocollen is slechts het topje van de ijsberg.

TOP 10 DeFi-projecten

Ethereum blijft de onbetwiste vlaggenschip van DeFi. Het platform van Vitalik Buterin wordt actief gebruikt door oprichters van startups om nieuwe gedecentraliseerde applicaties en protocollen te ontwikkelen. De ether blijft zich ontwikkelen. De vooruitgang is succesvol, de ETH-cryptocurrency versterkt zijn tweede plaats, zowel qua waarde als marktkapitalisatie. Alleen Bitcoin staat bovenaan.

Solana

De auteurs van veel onafhankelijke ranglijsten zijn van mening dat Solana een nog belangrijkere rol speelt in de DeFi-sector dan Binance. In veel opzichten is dit standpunt gebaseerd op een uniek consensusalgoritme. Het netwerk gebruikt history confirmation om transacties te verifiëren — dit is een geoptimaliseerde versie van Proof-of-Stake. Het nieuwe algoritme maakte het mogelijk om een bruikbaar equivalent van mining en staking te creëren.

In het Solana-ecosysteem wordt transactiebevestiging uitgevoerd met behulp van tijdstempels in eerdere betalingen. Zo’n ongebruikelijk algoritme om consensus te bereiken zal de snelheid van transactieverwerking aanzienlijk verhogen. Wat de SOL-munt betreft, dit is een layer-1 platform. Er zijn geen andere platforms nodig om transacties uit te voeren.

Solana heeft een grote toekomst op het gebied van DeFi, omdat het platform huidige schaalbaarheidsproblemen kan oplossen. De innovatieve netwerkarchitectuur maakt het mogelijk om het principe van horizontale schaalvergroting te gebruiken, wat een positief effect heeft op de netwerkbandbreedte. Op 23 mei 2022 wordt één SOL-munt gewaardeerd op $53. Solana staat op de 9e plaats in de Coinmarketcap-ranglijst.

Avalanche 

Avalanche is een platform voor het lanceren van smart contracts en het maken van DeFi-applicaties. Het kan worden gebruikt om bedrijfsblockchainnetwerken uit te rollen. De AVAX-servicetoken wordt gebruikt binnen het netwerkbeheer. De eigenaren kunnen deelnemen aan stemmingen over besluitvorming met betrekking tot de verdere ontwikkeling van het ecosysteem. De marktkapitalisatie van het bedrijf wordt geschat op ongeveer $8,5 miljard.

Polkadot

Nog een interessant startup-project dat veel gewicht heeft in de DeFi-sector. Het Polkadot-platform stelt onafhankelijke blockchains in staat informatie uit te wisselen, inclusief transacties. Dit doel wordt bereikt via een relay chain. Deze functie verhoogt de doorvoer aanzienlijk in vergelijking met het vlaggenschip van de markt, Ethereum.

DOT is een intern netwerktoken dat nodig is voor workflowbeheer. Het Polkadot-platform maakt het mogelijk om gedecentraliseerde platforms en applicaties te ontwikkelen. Heterogene blockchain-multicore is een veelbelovende richting, dus het kopen van DOT-munten kan een succesvolle investering zijn. Het platform heeft open-sourcecode. Ondanks de crisis in de cryptosector behoudt Polkadot zijn positie en staat het op de 11e plaats in de Coinmarketcap-ranglijst.

Wrapped Bitcoin

WBTC is een ERC-20 token dat wordt ondersteund door bitcoin. Het belangrijkste idee van de oprichters van deze DeFi-startup is om de wereldwijde liquiditeit van het BTC-netwerk te gebruiken en om te zetten in een flexibelere Ethereum-omgeving. Vraagstukken met betrekking tot de opslag van munten worden opgelost door BitGo. Voor het bieden van initiële liquiditeit zijn Kyber en Ren verantwoordelijk. De WBTC-munt is beschikbaar op veel populaire gecentraliseerde en gedecentraliseerde crypto-exchanges. Daarom kan iedereen deze kopen.

Elke gebruiker kan de daadwerkelijke zekerheid van WBTC verifiëren. Informatie over reserves is openbaar. De beheersstructuur wordt gepresenteerd in de DAO-vorm. Alle platforms die betrokken zijn bij de uitvoering van dit idee hebben stemrecht. In totaal gaat het om 16 platforms, waaronder Compound, Dharma en Maker. Het proces is volledig openbaar. De controle wordt uitgevoerd met behulp van smart contracts met multisignature, gesteund door alle deelnemers van de DAO.

Uniswap

Dit is een DeFi-protocol dat is ontwikkeld voor de uitwisseling van digitale activa op basis van de Ethereum-blockchain. De oprichters van Uniswap besloten de klassieke orderboeken te vervangen door liquiditeitspools. Daarom kan werkelijk elke deelnemer ERC-20 tokens en ether uitwisselen. Gebruikers kunnen geld verdienen door liquiditeit aan het protocol te leveren. De winst wordt gevormd uit transactiekosten — 0,3% per handelsoperatie.

Indien gewenst kunnen gebruikers hun eigen liquiditeitspools creëren. Hiervoor is het noodzakelijk om een gelijkwaardig bedrag in Ethereum-munten toe te voegen aan het liquiditeitsprotocol. U kunt ook elke ERC-20-standaardtoken gebruiken. De wisselkoers wordt bepaald door de automated market maker. Koersen worden tijdens het handelen aangepast. Het evenwicht blijft altijd behouden. De koers hangt af van welke kant meer activa heeft.

Aave

Dit is een non-custodial protocol met open-sourcecode. Het is ontworpen voor kredietverlening en het verwerken van leningen in cryptocurrency. Op het moment dat liquiditeit in het protocol wordt gestort, zet de gebruiker zijn digitale munten om in tokens die compatibel zijn met ERC-20. Dividend in de vorm van rente wordt automatisch over dit bedrag opgebouwd.

Gebruikers kunnen niet alleen cryptocurrency uitlenen, maar ook leningen afsluiten. Hiervoor moet u een storting in munten bieden. Afhankelijk van de gekozen asset zijn extra parameters van de transactie afhankelijk van de liquidatiedrempel, de hoogte van de boete en de zekerheidsratio. De rentes variëren afhankelijk van vraag en aanbod voor een specifieke cryptocurrency. Vast-rente-aanbiedingen zijn ook beschikbaar voor Aave-gebruikers.

Maker

Dit is een kredietplatform dat ook op basis van Ethereum is gecreëerd. Het ondersteunt de DAI-dollar-stablecoin. Elke gebruiker heeft de mogelijkheid om een wallet te openen. Het vastzetten van cryptocurrency in de vault als onderpand is beschikbaar. Op basis daarvan kunt u een equivalent bedrag in DAI genereren. Betaling voor stabiliteit gebeurt in de vorm van doorlopende rente. Dividenden worden uitgekeerd wanneer de schuld wordt afgelost.

Met behulp van het Maker-platform kunt u leningen in DAI afsluiten tot 68% van uw onderpand. De zekerheidsratio is ongeveer 150%. Als de prijs onder dit niveau daalt, moet u een boete betalen en zal bovendien het onderpand worden geliquideerd. De eigenaren van de MKR-interne token nemen deel aan het beheer van het platform en stemmen over innovaties.

Compound

Het project is gericht op het creëren van een algoritmische financiële markt op de Ethereum-blockchain. Deze richting van DeFi maakt het mogelijk om gedekte leningen uit te geven of passief inkomen te ontvangen uit een open storting. Dividenden worden direct opgebouwd nadat munten in een gedecentraliseerd protocol zijn vastgezet. De tarieven worden elke 15 seconden bijgewerkt op basis van de huidige markttrends.

De liquiditeit wordt geleverd in de vorm van tokens. Deelnemers aan het DeFi-netwerk kunnen tot 75% van het bedrag van hun onderpand lenen. U kunt uw account op elk moment aanvullen of uw activa opnemen. De enige voorwaarde is dat het vereiste niveau van onderpand wordt gehandhaafd om liquidatie van de transactie te voorkomen. 10% van het aantal dividenden wordt toegewezen voor de opbouw van reserves, en de rest gaat naar liquiditeitsverschaffers in COMP-tokens.

Chainlink

Dit is een gedecentraliseerd netwerk van oracles. Het Chainlink-blockchainplatform maakt het mogelijk om met smart contracts te werken en verbinding te maken met externe informatiebronnen, waaronder API's, interne systemen en allerlei datakanalen. Betaling voor de diensten van de service gebeurt met behulp van de interne LINK-token. Deze is gemaakt volgens de ERC-20-standaard. De waarde ervan zal stijgen naarmate de DeFi-sector en het platform zelf zich ontwikkelen.

Een van de belangrijkste voordelen van Chainlink is de netwerkfunctionaliteit waarmee u de verificatie van informatie uit meerdere bronnen tegelijk kunt initiëren. De interne reputatiegraad stelt Chainlink in staat betrouwbare bronnen met hoge nauwkeurigheid te identificeren. Deze functie maakt het mogelijk om nauwkeurige resultaten te behalen en smart contracts te beschermen tegen potentiële bedreigingen.

Tezos

Het platform is gemaakt voor het hosten van smart contracts en het werken met gedecentraliseerde applicaties. De interne XTZ-munten kunnen niet worden gemined, maar wel worden gekocht. U kunt ook cryptocurrency verdienen door deel te nemen aan transactiebevestiging. Het netwerk gebruikt een energie-efficiënt Proof-of-Stake-consensusalgoritme. Gebruikers van het netwerk dragen bij aan het operationeel houden ervan en ontvangen een vergoeding voor hun werk.

Er zijn verschillende belangrijke verschillen tussen Tezos en andere DeFi. Op het betreffende platform zijn er zogenaamde bakers die dezelfde functies vervullen als miners — zij zorgen voor transactieverificatie. In plaats van dure apparatuur gebruiken ze het vastzetten van hun activa. Dit is het voordelige verschil tussen PoS en PoW.

Samengevat:

Afgaand op de kapitalisatie blijft de DeFi-markt zich ontwikkelen. Er is een echte publieke vraag naar de creatie van een gedecentraliseerde financiële wereld voor een nieuwe generatie. Blockchaintechnologieën kunnen deze taak prima aan. Institutionele beleggers geloven ook in deze niche. Ze zijn bereid er geld in te investeren, wat de ontwikkeling zal bevorderen.

1. 1. DeFi is een nieuwe, wereldwijde, flexibele en transparante financiële structuur, gebaseerd op de principes van decentralisatie.
2. 2. Je kunt geld verdienen met klassiek investeren, staking, lending en winstgevende farming.
3. 3. De leiders van de gedecentraliseerde financiële sector zijn Binance en Ethereum. Op deze blockchains worden de meeste projecten gelanceerd.