Compound is een algoritmisch, anoniem renteprotocol. Het wordt uitgedrukt als een reeks gedecentraliseerde rentemarkten waarmee gebruikers Ethereum tokens kunnen leveren en lenen tegen variabele rentetarieven. Het doel is om de bestaande beperking van het verhandelen van de tijdswaarde van de activa te overwinnen en gebruikers een systeem aan te bieden dat niet gebaseerd is op vertrouwen, maar op technologie.
Het project is in 2017 gestart door Robert Leshner en Geoffrey Hayes. Het hoofdkantoor van het project is gevestigd in San Francisco, Los Angeles, VS. In 2018 ging het project voor een financieringsronde en slaagde erin om 8,2 miljoen dollar op te halen met grote investeringsfirma's zoals Andreessen Horowitz die deelnamen De WhitePaper voor het project werd uitgebracht in februari 2019 en daarna ging het nog een financieringsronde in, waar het erin slaagde om 23 miljoen dollar op te halen.
Het Compound-protocol creëert geldmarkten die pools van activa zijn met algoritmisch afgeleide rentetarieven, gebaseerd op de vraag naar en het aanbod van de activa.
Alle gebruikers van het platform zijn verdeeld in leners en leners. De leners lenen cryptocurrency op het platform door de activa naar het Ethereum-adres te sturen dat door de gemeenschap wordt beheerd. Leners delen het onderpand van de cryptocurrency en kunnen Ethereum tokens lenen tegen een variabele rente.
Leveranciers en leners interageren rechtstreeks met het protocol en betalen en verdienen een variabele rente of onderpand bij een peer of tegenpartij. Elke geldmarkt is uniek voor het Ethereum-activum. Het bevat ook een transparant en publiekelijk inspecteerbaar grootboek, met een overzicht van alle transacties en historische rentetarieven.
Het Compound protocol aggregeert het aanbod voor elke gebruiker, zodat elke asset die door de gebruiker wordt geleverd een fungibele resource wordt op het protocol, waardoor meer liquiditeit wordt geboden dan bij traditionele leningen, tenzij alle assets op Compound worden uitgeleend. Het voordeel van het project is dat gebruikers hun activa op elk moment kunnen opnemen zonder te wachten op een bepaalde periode.
Gebruikers die langetermijninvesteringen hebben in activa zoals Ethereum, kunnen extra rendement behalen door hun tokens te leveren aan het Compound-protocol en rente te verdienen zonder de activa te beheren, leenaanvragen in te willigen of speculatieve risico's te nemen. Het protocol maakt het ook mogelijk voor dApps, exchanges en virtuele machines met tokens om het te gebruiken als een bron van monetisatie en rendement, waardoor ze de saldi kunnen vegen.
Alle activa op het protocol zijn geïntegreerd via een cToken-contract. cTokens kunnen worden geslagen, waardoor gebruikers rente kunnen verdienen via de wisselkoers. Het verhoogt de waarde van de onderliggende waarde en gebruikers kunnen cToken gebruiken als onderpand.
Een cToken contract is de belangrijkste manier waarop iedereen kan communiceren met het Compound protocol. Het is nodig voor het slaan, inwisselen, lenen, uitlenen, terugbetalen van een lening of overdracht van cToken op het platform. Een cToken contract integreert alle activa die worden ondersteund door Compound. Er zijn 2 soorten cTokens: CErc20 en CEther, beide maken gebruik van dezelfde EIP-20 interface die hergebruik van elk Ethereum token door applicaties van derden mogelijk maakt, zoals exchanges en wallets, etc.
COMP is een native ERC-20 token van het Compound protocol dat het bestuur van het project mogelijk maakt. Het stemrecht verandert zodra de gebruiker het token verwerft. De gebruikers kunnen de voorstellen aanbieden en erover stemmen; de voorstellen kunnen betrekking hebben op tal van aspecten van het protocol, van het wijzigen van systeemparameters tot het toevoegen van geheel nieuwe functionaliteit aan het protocol. Stemrechten moeten worden gedelegeerd. De gebruikers kunnen ze delegeren aan zichzelf of aan een andere houder van de COMP tokens.
Om een voorstel te maken moet het adres minstens 65000 COMP tokens toegewezen hebben gekregen. Zodra het voorstel is ingediend, is er een evaluatieperiode van twee dagen voordat de stemming begint en 3 dagen duurt.
COMP tokens kunnen niet geslagen worden en kunnen alleen uitgegeven worden door het Compound Labs team. Elke dag worden 280 nieuwe tokens uitgegeven en gelijk verdeeld tussen leners (50%) en leners (50%). De totale voorraad van de COMP tokens is 10 miljoen.
Hoeveel bedragen de gemiddelde kosten voor een samengesteld protocol?
Er zijn geen extra kosten voor de gebruikers om de activa te storten en op te nemen (alleen de standaard gaskosten van het Ethereum netwerk), maar het protocol brengt gebruikers kosten in rekening voor de transacties op het netwerk. Er zijn ook geen handelskosten of slippage op Compound.
De standaard gasvergoeding is ook van toepassing wanneer gebruikers lenen, uitlenen, slaan, overdragen, liquideren of terugbetalen.
Wat zijn populaire COMP portemonnees?
Als een Ethereum activum kan het COMP token worden gehouden in elke wallet die ERC-20 assets ondersteunt. Het omvat de meest bekende wallets in de crypto-industrie, zoals Coinbase, Alpha Wallet, Infinity Wallet, Exodus, Freewallet, Ledger, enz.
