如何购买和交易加密货币（以及为什么）

世界近期发生的事件正促使越来越多的人开始思考自己储蓄的安全性。越来越多的人选择投资加密货币。比如在这里，你的钱包只属于你自己，没人能冻结你的资产；但另一方面，安全性以及所有操作的责任都只由你自己承担。

因此，你应当先了解以下几点。

进入加密世界前你需要知道什么

接触加密货币世界，最好从选择策略开始。投资或交易是主要方式。前者意味着买入资产并长期持有；后者则是短线投机。交易者会频繁进行数字资产交易，试图在短时间内获利。

策略 1：投资

加密领域的投资大致有几种类型：

买入并 hodl

你可以用法币买入Bitcoin、Ether 或其他任何币，然后等待其价格上涨。如果操作得当，这种投资在一段时间后会带来可观利润。不过，加密货币也可能出现负面行情，价格可能大幅下跌，甚至完全归零。此外，这种投资方式意味着不是持有几个月，而是几年甚至更久。

交给信托

这种方式是把资金交给一位在加密货币交易所进行交易的交易员，由其获取收益分成。但仍然存在较高的资金损失风险，因为没有任何交易员能完全规避亏损。

ICO

你可以投资一家加密货币公司，成为它的“股东”。这种加密投资方式的缺点之一，也是要选择一家靠谱的公司。

策略 2：交易所交易

交易加密货币是一门风险极高的“手艺”。山寨币价格波动很大，一天内可能波动 10–20%，有时甚至达到 50% 或更多。基于这个原因，最好先在模拟账户中尝试交易加密货币。像 Binance、Coinbase、Huobi、OKEx 等大型加密货币交易所都允许用户开设无需入金的模拟账户进行交易。这能帮助你熟悉市场和交易平台的结构，并进行练习。

之后，你可以先在交易所存入一小笔资金。这有助于用户了解自己的心理：自己是否能够承受亏损而不慌乱、不进行错误交易，能否控制自己并冷静决策。

此外，还需要学习理论，听相关讲座，参加课程，并了解技术分析和基本面分析。所有这些不仅能帮助你从图表中看出资产的涨跌，还能帮助你预测它们。

其他考虑：手续费

交易手续费是大多数区块链系统不可或缺的一部分。它们承担两个重要功能：奖励帮助确认交易的矿工或验证者，以及防止网络垃圾攻击。

根据网络活跃程度，交易手续费可能高也可能低。其大小也会derived于市场状况。

准备参与加密市场

当你准备好策略后，‌就选择最适合买入的山寨币。

如今已有 2290 种币。有些是垃圾项目，但有些则可能非常先进。

要做出正确决定，首先必须分析其是否具有价值。最好从 Coinmarketcap 开始——这里有按市值排名的所有加密货币，以及大量有用信息。

无论某种加密货币看起来多么可靠，都不能把 100% 的投资都押在它身上。最好把资金分配到多个工具中，这样可以降低损失风险。

对于长期投资，专家常说应当选择至少位列前 30 的加密货币。它们更稳定，在许多交易所都有交易，突然骗局的概率也很低。

关注度较低的币也可以考虑投资。但要明白，除了价格下跌的风险外，还存在“归零”风险。

关注所有社交媒体和论坛，并监控其活跃度：相关消息越多越有价值，通常越好。如果你发现开发者什么都不做，也没有任何新闻，这就意味着他们已经对项目失去兴趣了。最好不要购买这种币。了解是否有投资者参与也很重要。

另外，有些币只能在单一区块链上运行，而有些则可以在不同链上使用。所以如果你打算转移资金，‌请记住这一点，并了解跨链流程。  

存储加密货币

当你准备好买入加密货币时，你必须选择其存储类型。

加密货币钱包——用于发送、接收或存储电子货币的应用、程序或独立设备。它们也分为“热钱包”和“冷钱包”。热钱包连接互联网，可能更容易受到线上攻击，但速度更快，也更便于交易或花费加密货币。冷钱包通常不联网，因此更安全，但使用起来不太方便。

下面有五种类型，并附有其优缺点的简要说明：

软件钱包 (Bitcoin Core, Exodus).

这些钱包会把加密资产直接存储在你的电脑上。通常这需要相当大的存储空间。例如，安装最小版 Bitcoin Core，至少需要硬盘 145 GB——而这还只是针对一种币；

在线钱包 (Blockchain, Wirex).

这些钱包把你的币保存在云端。你可以在任何设备上使用它们，甚至手机也可以。但你需要仔细选择钱包。如果有人入侵它，你就会失去一切。

硬件/冷钱包 (Trezor, Ledger).

这些钱包是独立设备，因此比普通电脑更难被黑客入侵。但你需要随身携带它们，还要记住 PIN 码。

移动应用 (MyCelium, Breadwallet).

这是一个 iOS 或 Android 应用，可让你管理自己的资产。它存储便捷、简单、快速，但安全性较低。此外，如果你的手机丢失，捡到手机的人将获得该钱包的全部访问权限。

纸钱包 (WalletGenerator.net, MyEtherWallet.com). 

一个特殊网站会生成私钥和公钥，你可以打印或记录下来。还要记住，除了写有这些密钥的那张纸之外，它们不会存放在其他任何地方，因此纸张丢失就等于丢失全部资金。

用于投资，冷钱包更好。这样，你可以把加密货币保存在电脑或 U 盘中。优点是安全，没有直接访问权限的人无法偷走资金。用于交易时，交易所是最佳选择。通过交易所，用户可以卖出或买入加密货币，并使用额外功能。

加密货币交易所

在选择加密货币交易所时，新手投资者需要关注一些指标，例如：

1. 1. 加密平台的资金周转量。较高的资金周转量表明交易所的资金充足，也意味着有很多交易者在使用该平台。因此，这样的交易所质量较高，交易者使用起来不会有太大问题。
2. 2. 加密货币交易所的声誉。
3. 3. 手续费，各平台并不相同。
4. 4. 对于不同国家的居民，加密货币交易所也可能设置地域限制。
5. 5. 该加密平台上的交易对数量及其市场价格。
6. 6. 支付方式：了解你可以如何以及多快将资金转入加密交易所账户，然后再提现吗到你的账户或银行卡。

所有加密货币交易所可分为：

中心化加密货币交易所（CEX）：Coinbase, Gemini, Kraken

这类平台允许用户交易加密货币和普通法币。它们通过类似传统证券交易所的商业模式，协调大规模的加密货币交易。

中心化交易所通常会为客户提供支持、各种交易对以及充值和提现通道，还会提供额外服务，例如盗取、存储功能、IEO 或 DeFi 服务。

去中心化加密货币平台（DEX）：WavesDex, Bancor, Besk, Uniswap

与传统 CEX 不同，在这类平台上，交易和兑换是通过智能合约和去中心化应用自动完成的。这类加密交易所要安全得多，因为编写良好的智能合约不会让黑客有机可乘。

还有像 SwapSpace 这样的聚合器，你可以查看多个报价，并选择最适合你的加密货币交易所。 

兑换加密货币

如果你的最终目标不只是把买入的加密货币囤起来，那么你也可以把它兑换成另一种币。兑换的过程与交易相似，但更灵活。即使某个交易对在现货市场上尚未上线，你也可以把任意一种加密货币兑换成另一种。这能避免重复支付交易手续费。在大多数情况下，如果你只是进行小额兑换，便利性往往是更重要的考虑。话虽如此，加密货币兑换适用于任何交易量级。

使用信用卡购买加密货币

购买加密货币最快的方法是使用信用卡。用信用卡买币的流程相当简单：

1. 1. 寻找支持信用卡交易的交易所。第一步是注册一个支持信用卡的加密货币交易所，并准备好通过KYC。
2. 2. 再次确认你的发卡机构允许购买加密货币。
3. 3. 输入你的支付方式。
4. 4. 设置你的交易。
5. 5. 尽快还清账单。

使用信用卡购买加密货币的优缺点

优点

• 无需现金即可投资。
• 有机会从投资中获得奖励。

缺点

• 此类购买通常会被视为现金预借。
• 手续费更高。
• 你的信用评分可能会受影响。
• 风险更大。

总结

数字资产交易必须认真对待，每一步都要经过计算，并考虑可能出现的负面后果。新手应先决定是投资还是交易。然后学习理论、参加一些课程，并在测试模式下练习。接着选择要买入的加密货币，并做好承担亏损的准备。

这不是靠运气的游戏。不要忽视加密教育。加密交易是一项艰苦的工作。要理解资产价格在特定情况下如何表现，可能需要多年时间。

不要相信任何人，也不要急躁——在做决定之前先自行研究。选择经过验证的交易平台，不要落入骗子的圈套。