Como Diversificar o Seu Portfólio de Criptomoedas e Limitar o Risco

Diversificação ajuda a reduzir perdas quando alguns preços caem e a beneficiar-se de diferentes instrumentos. Discutimos sete estratégias para equilibrar o risco em seu portfólio de criptomoedas.

O que é Diversificação

Diversificação é um fenômeno amplo. Por exemplo, ela pode expandir a gama de produtos e serviços produzidos e desenvolver novos setores para a empresa, a fim de aumentar a eficiência da produção e obter benefícios. Nesta seção, discutimos a diversificação de investimentos.

Diversificação é um princípio fundamental de investimento que ajuda a reduzir os riscos da carteira. Quando se trata de criar um portfólio de criptomoedas, a gestão de risco neste mercado crescente e volátil é importante para proteger os lucros.

Se você quer se familiarizar com as inovações da indústria de criptomoedas, talvez não seja suficiente investir em apenas uma criptomoeda, como a líder de mercado Bitcoin (BTC). Em vez disso, alocar vários ativos digitais ajudará a lucrar com o crescimento do mercado cripto em geral.

Usar estratégias de diversificação para alcançar seus objetivos de investimento não só protegerá seu dinheiro, como também o exporá a mais criptoativos no longo prazo.

Sete estratégias são usadas para diversificar as carteiras de criptomoedas.

Compre criptomoedas com várias funções.

Uma forma de diversificar criptomoedas é investir em criptomoedas com usos ou objetivos diferentes. As criptomoedas são usadas como meio de troca, mas não se limitam a transações em troca de bens e serviços.

Bitcoin, por exemplo, também pode ser usado como meio de poupança ou de preservação e aumento de patrimônio, já que trouxe enormes lucros aos investidores. Outra opção é Ethereum, a segunda maior cripto do mercado, que também possui funcionalidade de contratos inteligentes que permite a criação de programas digitais; portanto, trata-se de um investimento na rede blockchain, onde aplicativos descentralizados, ou dApps, podem ser construídos.

Investidores de cripto também podem alocar parte de seus portfólios em stablecoins, que têm seu valor atrelado a um ativo base, como uma moeda fiduciária. O custo estável de stablecoins, como Tether (USDT) e USD Coin (USDC), ajuda a moderar a volatilidade do mercado de criptomoedas.

Invista em várias blockchains de criptomoedas.

A tecnologia blockchain permite que as criptomoedas funcionem. No entanto, as capacidades das plataformas blockchain vão muito além disso, e elas são altamente demandadas em quase todos os setores por causa das soluções possibilitadas pelas leis da tecnologia.

A mais popular é a blockchain Ethereum, que facilita a implementação de acordos sem a necessidade de um terceiro e permite que dApps sejam construídos na plataforma. Uma blockchain concorrente é Cardano (ADA), que se concentra em segurança, escalabilidade e eficiência.

A Blockchain EOS (EOS) é especializada em serviços web, como armazenamento em nuvem, dApps e contratos inteligentes. A EOS também suporta milhões de transações por segundo e atualização e modificação mais simples de dApps. Esses são apenas alguns exemplos de blockchains que sustentam a indústria de criptomoedas em desenvolvimento.

Diversifique por capitalização de mercado

Bitcoin é a criptomoeda com a maior capitalização de mercado, atualmente em aproximadamente US$ 810 bilhões. Bitcoin pode ocupar a maior parte da participação de mercado das criptomoedas, mas há muitas outras altcoins com várias capitalizações de mercado que valem a pena considerar.

Uma criptomoeda com maior capitalização de mercado pode ser mais estável e ter fundamentos mais sólidos, mas uma criptomoeda com menor capitalização pode ter forte potencial de crescimento. Por exemplo, Kusama (KSM), com capitalização de mercado de aproximadamente US$ 1,3 bilhão, é uma criptomoeda promissora que permite aos desenvolvedores experimentar suas dApps em sua plataforma antes de serem implantadas na rede Polkadot (DOT).

Diversifique projetos cripto de acordo com a localização.

Escolher projetos de criptomoedas de diferentes lugares do mundo pode expô-lo a uma gama mais ampla de inovações empresariais no setor cripto. É melhor evitar projetos cripto em regiões onde a criptografia é proibida ou limitada e focar em áreas onde a inovação está crescendo.

Por exemplo, Portugal é considerado um hub cripto e um paraíso fiscal para investidores de cripto. El Salvador foi o primeiro país a adotar Bitcoin como moeda de curso legal, e a nação sul-americana planeja criar a Bitcoin City, que será livre de impostos e financiada por criptomoedas. Nos EUA, Texas, Wyoming, New York e Georgia estão tentando atrair a indústria cripto para seus respectivos estados.

Invista em diferentes setores.

As oportunidades em criptomoedas são encontradas em vários setores. Crypto é o método alternativo de pagamento mais aceito no setor financeiro. A finança descentralizada, ou DeFi, permite que as pessoas realizem transações digitais facilmente por meio de uma rede blockchain peer-to-peer, sem um terceiro, como um banco.

DeFi não inclui apenas o envio de cripto, mas também o empréstimo e o empréstimo de cripto e o ato de investir nelas. O uso de cripto em videogames disparou, e um número crescente de usuários está negociando criptomoedas no mercado virtual global.

Diversifique em diferentes classes de ativos.

O investimento digital faz parte de diferentes classes de ativos, oferecendo aos investidores outra forma de diversificar. A classe de ativos mais comum, que abrange Bitcoin e Ethereum (ETH), a criptomoeda nativa da rede Ethereum, inclui criptomoedas que são reserva de valor ou meio de troca.

Outra classe de ativos são os tokens utilitários, que dão aos usuários o direito de usar um produto em uma plataforma específica. Exemplos de tokens de serviço incluem Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM) e Filecoin (FIL).

Tokens não fungíveis (NFT) são outra classe de investimentos digitais. NFT é uma representação digital de uma propriedade. Os NFT invadiram o mainstream por meio da arte digital, criando uma nova via para que artistas apresentem seus trabalhos ao público.

Além da arte, os NFTs podem representar a propriedade digital exclusiva de muitas coisas, como imóveis, colecionáveis e até identidades individuais.

Diversifique por nível de risco.

Ao construir um portfólio cripto diversificado, a tolerância ao risco precisa ser prioridade. O fator alocação da carteira cripto também pode ser aplicado para evitar riscos.

Para equilibrar a carteira cripto, pode-se começar destacando mais criptomoedas mais estáveis, como Bitcoin e Ethereum, porque elas estão no mercado há mais tempo. Stablecoins podem ser adicionadas para gerenciar o risco da carteira.

Depois, você pode decidir adicionar uma porcentagem menor de novos projetos cripto mais arriscados, com diferentes usos. Dependendo da sua tolerância ao risco, você pode ajustar sua distribuição para vários ou muitos investimentos cripto diferentes.

Prós e Contras da Diversificação

Prós:

• Redução do nível geral de risco, ou seja, da probabilidade de você perder uma quantia significativa de dinheiro. A diversificação reduz o risco associado às criptomoedas. Se alguns tokens na carteira caírem, outros podem crescer e compensar as perdas.
• A capacidade de investir parte dos fundos em moedas potencialmente lucrativas, mas arriscadas, nas quais você não investiria todo o capital. Em uma carteira diversificada, elas não aumentam o nível geral de risco.
• Proteção contra a volatilidade do mercado; isto é, quando os preços dos ativos mudam muito, subindo ou descendo rapidamente.
• No longo prazo, uma carteira diversificada pode melhorar os retornos gerais.

Contras:

• A diversificação não protege contra riscos sistêmicos, ou seja, aqueles que afetam todo o mercado cripto, como as flutuações do BTC.
• Quanto maior o número de ativos na carteira, mais difícil é gerenciá-la. Isso leva muito tempo.
• Quanto mais você compra e vende diferentes ativos, maiores são as taxas que paga. A diversificação excessiva pode reduzir os retornos.
• Ao proteger contra riscos e perdas, a diversificação limita a capacidade de ganhar dinheiro no curto prazo.

Conclusão

O mercado de criptomoedas depende em grande parte da situação do Bitcoin, mas a importância de diversificar carteiras não deve ser negligenciada. Investimentos em várias criptomoedas podem compensar perdas associadas às retrações do Bitcoin; portanto, a diversificação é muito importante.

Lembre-se de que equilibrar a carteira não se resume apenas a armazenar várias moedas. Uma estratégia bem pensada é uma ferramenta importante para criar a melhor carteira cripto para seus objetivos.