Jak kupować i handlować kryptowalutami (i dlaczego)

Ostatnie wydarzenia na świecie skłaniają coraz więcej osób do zastanowienia się nad bezpieczeństwem swoich oszczędności. Coraz więcej z nich decyduje się inwestować w kryptowaluty. Tutaj na przykład Twój portfel należy wyłącznie do Ciebie i nikt nie może zablokować Twoich aktywów; z drugiej strony odpowiedzialność za bezpieczeństwo i wszystkie operacje spoczywa wyłącznie na Tobie.

Dlatego najpierw powinieneś zrozumieć następujące kwestie.

Co musisz wiedzieć, zanim wejdziesz w krypto

Zaznajamianie się ze światem kryptowalut najlepiej zacząć od wyboru strategii. Inwestowanie albo trading to główne opcje. Pierwsza zakłada nabycie aktywa i długoterminowe przechowywanie. Druga to krótkoterminowa spekulacja. Trader wykonuje wiele transakcji na aktywach cyfrowych, próbując osiągnąć zysk w krótkim czasie.

Strategia 1: Inwestycje

W kryptowalutach istnieje kilka rodzajów inwestycji:

Kup i hodluj

Możesz kupić Bitcoin, Ether lub inną monetę za walutę fiducjarną i czekać, aż jej kurs wzrośnie. Przy odpowiednim podejściu taka inwestycja po pewnym czasie przyniesie duży zysk. Jednak w przypadku kryptowalut nie można wykluczyć negatywnego scenariusza, a ich wartość może gwałtownie spaść, aż do całkowitej utraty wartości. Poza tym taki sposób inwestowania oznacza nie tyle miesiące, co kilka lat lub więcej.

Oddać w powiernictwo

W ten sposób inwestujesz u tradera, który wykonuje transakcje na giełdzie kryptowalut i otrzymuje Twój procent. Jednak nadal istnieje wysokie ryzyko utraty zainwestowanych środków, ponieważ żaden trader nie jest zabezpieczony przed stratami.

ICO

Możesz zainwestować w firmę kryptowalutową i stać się jej „udziałowcem”. Wadą tej metody inwestowania w krypto jest również konieczność wyboru wiarygodnej firmy.

Strategia 2: Trading na giełdzie

Trading kryptowalutami to niezwykle ryzykowna dziedzina. Cena altcoinów jest zmienna — w ciągu jednego dnia może wahać się o 10–20%, czasem o 50% lub więcej. Z tego powodu lepiej najpierw spróbować tradingu kryptowalutami na koncie szkoleniowym. Największe giełdy kryptowalut, takie jak Binance, Coinbase, Huobi, OKEx i inne, pozwalają użytkownikom otwierać konta demo do transakcji bez dokonywania depozytu. Pozwoli Ci to zapoznać się z rynkiem i strukturą platformy tradingowej oraz poćwiczyć.

Następnie możesz wpłacić na giełdę niewielką kwotę. Pomoże to użytkownikowi zrozumieć własną psychologię: czy potrafi znosić straty i nie wykonywać panicznych, błędnych transakcji, kontrolować się i podejmować decyzje na chłodno.

Ponadto konieczne jest studiowanie teorii, słuchanie wykładów na ten temat, uczestnictwo w kursach oraz zapoznanie się z analizą techniczną i fundamentalną. Wszystko to pomoże nie tylko dostrzegać na wykresach wzloty i upadki aktywów, ale także je przewidywać.

Inne kwestie: opłaty

Opłaty transakcyjne są integralną częścią większości systemów blockchain. Spełniają dwie ważne funkcje. Nagradzają górników lub walidatorów, którzy pomagają potwierdzać transakcje, oraz chronią sieć przed atakami spamowymi.

W zależności od aktywności sieci opłata transakcyjna może być niska albo wysoka. Jej wysokość jest również wyznaczana przez warunki rynkowe.

Przygotowanie do udziału w rynku krypto

Gdy masz już strategię, wybierz najlepsze altcoiny do zakupu.

Dziś istnieje 2290 monet. Niektóre z nich to śmieci, ale inne mogą być bardzo zaawansowane.

Aby podjąć właściwą decyzję, najpierw musisz przeprowadzić analizę ich wiarygodności. Najlepiej zacząć od Coinmarketcap – znajduje się tam ranking wszystkich kryptowalut według kapitalizacji oraz mnóstwo przydatnych informacji.

Niezależnie od tego, jak wiarygodne jest krypto, nie można powierzyć mu 100% inwestycji. Lepiej rozdzielić środki pomiędzy kilka narzędzi, aby zmniejszyć ryzyko strat.

W przypadku inwestycji długoterminowych eksperci często mówią, że warto wybierać kryptowaluty, które są przynajmniej w top 30. Są bardziej stabilne, notowane na wielu giełdach, a prawdopodobieństwo nagłego scamu jest minimalne.

Mniej popularne monety również można rozważyć jako inwestycję. Warto jednak rozumieć, że oprócz ryzyka spadku kursu istnieje też ryzyko zniknięcia projektu.

Śledź wszystkie media społecznościowe i fora oraz monitoruj aktywność: im więcej wartościowych wiadomości na dany temat, tym lepiej. Jeśli widzisz, że deweloperzy nic nie robią, nie ma żadnych wiadomości, oznacza to, że stracili zainteresowanie swoim projektem. Lepiej nie kupować takiej monety. Ważne jest też, czy aktywni są inwestorzy.

Ponadto niektóre monety mogą działać tylko w jednym blockchainie, a niektórych możesz używać na różnych. Jeśli więc zamierzasz transferować swoje środki, pamiętaj o tym i zapoznaj się z procesem cross-chain.  

Przechowywanie krypto

Gdy będziesz gotowy, aby kupić krypto, musisz wybrać sposób jego przechowywania.

Portfel kryptowalutowy – aplikacja, program lub osobne urządzenie do wysyłania, odbierania albo przechowywania pieniędzy elektronicznych. Mogą też być „hot” i „cold”. Hot wallet łączy się z internetem i może być podatny na ataki online, ale jest szybszy i ułatwia handel lub wydawanie krypto. Cold wallet zazwyczaj nie ma połączenia z siecią, więc choć może być bezpieczniejszy, jest mniej wygodny.

Poniżej znajduje się pięć typów wraz z krótkim opisem ich zalet i wad:

Portfel programowy (Bitcoin Core, Exodus).

Te portfele przechowują środki kryptowalutowe bezpośrednio na Twoim komputerze. Zwykle potrzebujesz na to sporo miejsca. Na przykład do minimalnej instalacji Bitcoin Core potrzebujesz co najmniej 145 GB na dysku twardym – i to tylko dla jednej waluty;

Portfel online (Blockchain, Wirex).

Te portfele przechowują Twoje monety w chmurze. Możesz z nich korzystać z dowolnego urządzenia, nawet z telefonu. Ale musisz starannie wybrać portfel. Jeśli ktoś go zhakuję, stracisz wszystko.

Portfel sprzętowy / cold wallet (Trezor, Ledger).

To oddzielne urządzenia, więc są znacznie trudniejsze do zhakowania niż zwykły komputer. Ale musisz je stale nosić przy sobie, a także pamiętać kod PIN.

Aplikacja mobilna (MyCelium, Breadwallet).

Aplikacja na iOS lub Androida, która pozwala zarządzać Twoimi środkami. Wygodne, proste i szybkie przechowywanie, ale z niskim poziomem bezpieczeństwa. Ponadto jeśli telefon zostanie zgubiony, znalazca uzyska pełny dostęp do portfela.

Portfel papierowy (WalletGenerator.net, MyEtherWallet.com). 

Specjalna strona generuje klucze prywatne i publiczne, które możesz wydrukować lub zapisać. Pamiętaj też, że poza kartką papieru, na której zapisano klucze — nie ma ich nigdzie indziej, więc ich utrata oznacza utratę wszystkich pieniędzy.

Do inwestowania lepsze są cold wallets. Dzięki nim możesz przechowywać kryptowalutę na komputerze lub pendrive’ie. Plus — bezpieczeństwo, nikt nie może ukraść środków bez bezpośredniego dostępu do nich. Do tradingu najlepsze są giełdy. Korzystając z nich, klient może sprzedawać lub kupować krypto i używać dodatkowych opcji.

Giełdy kryptowalut

Wybierając giełdę kryptowalut, początkujący inwestor powinien zwrócić uwagę na kilka wskaźników, takich jak:

1. 1. Obroty finansowe platformy krypto. Duży obrót finansowy świadczy o odpowiedniej ilości środków w kasie giełdy, co oznacza, że wielu traderów korzysta z takiej platformy. A więc taka giełda jest wysokiej jakości i trader nie będzie miał z nią problemów.
2. 2. Reputacja giełdy kryptowalut.
3. 3. Opłaty, które nie wszędzie są takie same.
4. 4. W przypadku mieszkańców różnych krajów giełdy kryptowalut mogą też wprowadzać ograniczenia geograficzne.
5. 5. Liczba par handlowych na platformie kryptowalutowej i ich kurs rynkowy.
6. 6. Opcje płatności: sprawdź, w jaki sposób i jak szybko możesz przelać pieniądze na konto giełdy krypto, a następnie wypłacić je na swoje konto lub kartę.

Wszystkie giełdy kryptowalut dzielą się na:

Scentralizowane giełdy kryptowalut (CEX): Coinbase, Gemini, Kraken

Platformy, na których użytkownicy mogą handlować kryptowalutami i zwykłą walutą fiducjarną. Koordynują obrót kryptowalutami na dużą skalę, korzystając z modelu biznesowego podobnego do tradycyjnych giełd papierów wartościowych.

Scentralizowane giełdy zwykle oferują swoim klientom wsparcie, różne pary handlowe oraz bramki do wpłat i wypłat, a także dodatkowe usługi, na przykład kradzież, możliwość przechowywania, IEO lub usługi DeFi.

Zdecentralizowane platformy kryptowalutowe (DEX): WavesDex, Bancor, Besk, Uniswap

W przeciwieństwie do tradycyjnych CEX, na takich platformach transakcje i wymiana są automatyzowane za pomocą smart contractów i zdecentralizowanych aplikacji. Ten rodzaj giełdy krypto jest znacznie bezpieczniejszy, ponieważ dobrze napisany smart contract nie pozwoli hakerom go zhakować.

Istnieją też agregatory, takie jak SwapSpace, gdzie możesz porównać kilka ofert i wybrać giełdę kryptowalut, która najbardziej Ci odpowiada. 

Swapowanie krypto

Jeśli Twoim celem końcowym nie jest tylko odłożenie kupionego krypto na później, możesz wymienić je na inną monetę. Swapowanie jest procesem podobnym do tradingu, ale bardziej elastycznym. Możesz wymienić dowolną kryptowalutę na inną, nawet jeśli para nie jest dostępna na rynku spot. Eliminuje to konieczność płacenia opłat transakcyjnych więcej niż raz. W większości przypadków, jeśli swapujesz jedynie niewielką kwotę, najważniejsza jest wygoda. Mimo to swapowanie krypto sprawdza się przy każdym poziomie wolumenu.

Kupowanie krypto kartą kredytową

Najszybszym sposobem zakupu krypto jest użycie karty kredytowej. Proces zakupu krypto kartą kredytową jest dość prosty:

1. 1. Znajdź giełdę, która obsługuje transakcje kartą kredytową. Pierwszym krokiem jest rejestracja na giełdzie krypto, która pozwala używać karty kredytowej. I przygotuj się na przejście KYC.
2. 2. Sprawdź dwukrotnie, czy wydawca Twojej karty zezwala na zakup kryptowalut.
3. 3. Wprowadź metodę płatności.
4. 4. Skonfiguruj transakcję.
5. 5. Spłać saldo tak szybko, jak to możliwe.

Zalety i wady kupowania krypto kartą kredytową

Zalety

• Inwestowanie bez gotówki pod ręką.
• Możliwość uzyskania nagród za inwestycję.

Wady

• Zakupy są często traktowane jak wypłaty gotówki.
• Wyższe opłaty.
• Twój scoring kredytowy może ucierpieć.
• Jeszcze większe ryzyko.

Podsumowanie

Trading aktywami cyfrowymi trzeba traktować poważnie, każdy krok dokładnie kalkulować i brać pod uwagę możliwe negatywne konsekwencje. Początkujący powinien najpierw zdecydować, czy chce inwestować, czy handlować. Następnie studiować teorię, przejść kilka kursów i ćwiczyć w trybie testowym. Potem wybrać kryptowalutę do zakupu i być gotowym na stratę.

Nie ma tu żadnej gry losowej. Nie zaniedbuj edukacji krypto. Trading krypto to ciężka praca. Zrozumienie, jak zachowuje się cena aktywów w konkretnej sytuacji, może zająć lata.

Nikomu nie ufaj i nie spiesz się – przed podjęciem decyzji zrób własny research. Wybieraj sprawdzone platformy do transakcji i nie daj się nabrać na sztuczki oszustów.