Jak rozpoznać oszustwo kryptowalutowe: 7 sygnałów ostrzegawczych pump-and-dumpów i innych oszustw

Gdy zaczynasz korzystać z kryptowalut, zdajesz sobie sprawę, że ponieważ krypto to nowy mechanizm finansowy, takie transakcje wiążą się z ryzykiem. Każdego miesiąca pojawiają się dziesiątki nowych tokenów i aplikacji. Technologia blockchain rozwija się, a nawet doświadczeni inwestorzy mogą mieć trudność z nadążeniem za jej szybkim tempem.

Nie mówimy tu o nieprzewidywalności rynków. Możliwości na rynku krypto zwiększają zainteresowanie szerokiego grona inwestorów i automatycznie przyciągają oszustów. Wśród odnoszących sukcesy startupów związanych z blockchainem i legalnych kryptowalut napastnicy nadal próbują zdobyć zaufanie użytkowników.

Wcześniej mówiliśmy już o niektórych oszustwach — teraz czas przyjrzeć się im bliżej.

Najbardziej znane oszustwa 2021 roku

Według raportów Chainalysis oszuści kryptowalutowi ukradli w tym roku około 7,7 miliarda dolarów, wykorzystując różne oszustwa crypto oraz schematy pump-and-dump. Oto niektóre z nich:

Squid Coin

Kryptowaluta zainspirowana popularnym serialem „Squid Game” wywołała ogromny hype wśród inwestorów, osiągając wartość około 3 000 dolarów w ciągu zaledwie kilku tygodni. Nawet tradycyjne media dały się nabrać na ten altcoin. Jednak deweloperzy porzucili projekt i uciekli, okradając inwestorów na 3,36 miliona dolarów. Był to rug pull — złośliwa metoda w świecie kryptowalut, w której twórcy krypto porzucają projekt i uciekają z początkowo pozyskanymi środkami.

SavetheKids Charity Token

Ta kryptowaluta była promowana przez influencerów z branży e-sportu w mediach społecznościowych jako token, który redystrybuuje majątek na cele charytatywne. Obserwujący zostali oszukani i kupili monety, ale później wciągnięto ich w różne schematy pump-and-dump, które obniżyły wartość waluty.

W takim schemacie zwolennicy zazwyczaj sztucznie pompują cenę krypto poprzez fałszywą reklamę i bezwzględną promocję, aby sprzedać swoje tokeny i zgarnąć zyski, podczas gdy inwestorzy patrzą, jak ich pieniądze idą w błoto.

Africript

Południowoafrykańscy bracia Ameer i Raees Cajee stworzyli w 2019 roku usługę giełdy kryptowalut o nazwie Africript. Obaj zniknęli po ogłoszeniu, że z ich platformy skradziono bitcoiny o wartości 3,6 miliarda dolarów w wyniku włamania. Jednak historia wciąż nie jest jasna, a inwestorzy wskazywali palcem na Cajee, próbując odzyskać swoje środki.

Bored Ape Yacht Club NFTs

Oszuści kryptowalutowi nakłonili Calvina Becerrę do wysłania ponad trzech cyfrowych dzieł sztuki NFT z kolekcji „Bored Ape Yacht Club” pod przykrywką pomocy technicznej. Szacuje się, że każda z nich była warta 225 000 dolarów. Jednak Beccera oświadczył, że trzy małpy były razem warte 1 milion dolarów.

Poly Network

Poly Network to platforma zdecentralizowanych finansów, która padła ofiarą jednego z największych ataków hakerskich tego roku. Haker znalazł błąd w protokołach, który pozwolił przelać ponad 600 milionów dolarów z kont użytkowników do jego portfela.

Jednak haker był „white hat hackerem” (nawiązanie do terminu określającego etycznego hakera, który próbuje ujawnić luki w zabezpieczeniach, aby można je było naprawić, zanim zrobi to ktoś o złych zamiarach).

W ciągu kilku tygodni haker zwrócił całą sumę pieniędzy, a Poly Network nagrodziło go nawet kwotą 500 000 dolarów za ujawnienie podatności.

Jak rozpoznać oszustwo kryptowalutowe?

Istnieje kilka metod, których oszuści używają, aby tobą manipulować. Poniższe sygnały mogą pomóc ci uniknąć oszustw krypto i zabezpieczyć swoje środki.

1. Pośpiech. W większości przypadków oszuści ponaglają swoich klientów i starają się nie dać im czasu na zrozumienie, co się dzieje. Często używają w tym celu manipulacji i gróźb. Nie daj się wciągnąć tym, którzy próbują cię zdezorientować i pospieszać — nie zapominaj o zapoznaniu się ze wszystkimi dostępnymi informacjami. Zrób własny research, znajdź white paper projektu i dokładnie go przeczytaj. Dokument powinien zawierać tło projektu, modele finansowe, kwestie prawne, analizę SWOT oraz plan wdrożenia.

2. Promocja w mediach społecznościowych. Jeśli nagle ludzie, których obserwujesz (z wyjątkiem znanych ekspertów finansowych), mówią o kryptowalucie, zatrzymaj się i zadaj sobie pytanie, dlaczego ten influencer to robi. Najlepiej sprawdzić, czy projekt ma własną stronę internetową i obecność w mediach społecznościowych. Idź prosto do źródła, zamiast polegać na informacjach od osób trzecich.

3. Ekskluzywne informacje. Aby przyciągnąć uwagę, oszuści stosują sztuczkę polegającą na sekretnych furtkach w systemie. W mediach społecznościowych oszuści często udostępniają informacje o rzekomo błędnym kursie wymiany lub udanych łańcuchach transakcji. W obu przypadkach kończy się to utratą pieniędzy.

4. Niskie wymagania weryfikacji danych. Jeśli otrzymujesz wymagania dotyczące operowania tokenami w systemach płatności z niską weryfikacją danych, takich jak QIWI, powinieneś bardzo ostrożnie do tego podejść. Oszuści bardzo często wykorzystują cechy tych systemów na swoją korzyść. W przypadku kryptowalut są to transakcje niepodlegające zwrotowi.

5. Zbyt piękne, by było prawdziwe. Odrzuć takie oferty, jeśli obiecują niezwykłe zyski, takie jak darmowe monety i NFT – często w przedziale dwucyfrowym lub trzycyfrowym. Do tej kategorii należą też schematy pump-and-dump, w których zawyża się koszty aktywów cyfrowych, prowokując inwestorów do działania z fear of missing out. Potem zostają z kryptowalutą, która staje się bezwartościowa, gdy cena nagle spada.

6. Transakcje kryptowalutowe. Sprawdź, jak to wygląda. Jeśli odbywa się to na renomowanej giełdzie, jest większa szansa, że to bezpieczniejszy aktyw. Legalne firmy i przedsięwzięcia sprawiają, że sam system oraz postęp sprzedaży tokenów są łatwe do przejrzenia dla potencjalnych inwestorów. Szukaj danych dotyczących sprzedaży tokenów, gdy trwa ICO. Jeszcze lepiej: monitoruj sprzedaż tokenów w czasie, aby zobaczyć, jak się rozwija.

7. Fałszywe aplikacje. Kolejnym częstym trikiem, na który często nabierają się inwestorzy kryptowalutowi, są fałszywe aplikacje umieszczane w Google Play i Apple App Store. Chociaż takie aplikacje są zwykle szybko rozpoznawane i usuwane, niektórzy użytkownicy mogą paść ich ofiarą. Tysiące użytkowników popełnia taki błąd i pobiera fałszywe aplikacje do pracy z kryptowalutami.

Inwestycje zawsze wiążą się z ryzykiem. Oprócz załamania kursu walutowego spowodowanego zmianami ekonomicznymi lub politycznymi istnieje ryzyko włamania do smart contractu słabo zabezpieczonych blockchainów. Giełdy kryptowalut również mogą zostać zhakowane. Ale tam, gdzie ryzyko jest wysokie, są też większe możliwości. Aby znacznie ograniczyć zagrożenie dla środków, naucz się właściwie zarządzać ryzykiem. I ostatnia rada: wybieraj i korzystaj wyłącznie ze sprawdzonych giełd z licencjami zweryfikowanymi przez użytkowników — takich jak te oferujące swoje usługi przez SwapSpace.