Apa Itu AML/KYC?

Dunia modern semakin berupaya menghapus anonimitas dari peredaran cryptocurrency. Identifikasi klien adalah masalah besar bagi perusahaan blockchain saat ini. Aturan KYC / AML yang menawarkan solusi atas masalah identifikasi memastikan penerimaan cryptocurrency di masyarakat, namun di sisi lain, hal ini menimbulkan konflik antara pengguna dan regulator. SwapSpace menjelaskan apa isi kontradiksinya, apa arti istilah-istilah tersebut dan apa itu KYC, bagaimana cara melakukan verifikasi di exchange dengan persyaratan AML / KYC, serta exchanger cryptocurrency mana yang tetap anonim.

Apa itu KYC?

Know your customer (KYC) adalah istilah dalam regulasi perbankan dan exchange bagi lembaga keuangan dan bookmaker, serta perusahaan lain yang bekerja dengan uang pribadi, yang berarti mereka harus mengidentifikasi pihak lawan transaksi sebelum melakukan transaksi. Praktik ini mencegah pencucian uang, pendanaan terorisme, dan penghindaran pajak. Penerapan KYC telah menyebabkan pelarangan bertahap terhadap layanan akun bank anonim. Prosedur KYC dibuat untuk membantu lembaga keuangan memverifikasi pelanggan mereka dengan lebih baik dan memantau risiko transaksi. Di antaranya, yang utama dapat dibedakan:

• prosedur identifikasi pelanggan (memperoleh data paspor, akta kelahiran, dll.);
• pelacakan transaksi;
• manajemen risiko (perbandingan data tentang jumlah, isi transfer, pihak lawan transaksi, dukungan material, dll.).

Apa itu AML?

Anti-Money Laundering (AML) adalah istilah yang lebih luas yang pertama-tama berarti pencegahan pencucian uang, pendanaan kontra-terorisme, dan pendanaan kontra-senjata pemusnah massal. Proses AML meliputi:

• Pemantauan transaksi senilai lebih dari $10.000;
• Kewajiban untuk melaporkan jenis transaksi tertentu;
• Pengendalian pergerakan koin baik ke luar negeri maupun di dalam negeri;
• Memperoleh informasi KYC untuk mengonfirmasi identitas seseorang dan memeriksa apakah ia terlibat dalam kegiatan ilegal.

Langkah-langkah ini seharusnya membantu mengidentifikasi dan menyita dana ilegal serta mencegah penipuan.

AML KYC: persamaan dan perbedaan

Sering kali istilah-istilah ini tertukar atau digunakan secara bergantian, tetapi itu tidak tepat.

• otoritas regulasi menggunakan istilah AML, yaitu anti-pencucian uang, dan pendanaan terorisme;
• penjual barang dan jasa sering merujuk pada istilah “komitmen KYC”.

Identifikasi pelanggan (KYC) adalah komponen dari AML. Anda dapat menyebut KYC sebagai seperangkat prosedur dan alat, sebuah prinsip dalam kerangka kebijakan AML secara umum. N.B.: istilah KYC dan AML terutama dikaitkan dengan tanggung jawab sosial bisnis, serta perlindungan terhadap risiko penipuan. Sering kali istilah ini ditemukan dalam kontrak perusahaan dari negara-negara dengan pembatasan legislatif dan kontrol negara atas entitas bisnis.

AML/KYC di dunia crypto

Teknologi blockchain telah membawa masalah ke sektor keuangan. Sebagian besar transaksi cryptocurrency dilakukan dari jarak jauh dan secara anonim. Meskipun dalam sistem tradisional transaksi dilakukan secara terbuka: wajah dan tanda tangan klien selalu dapat dibandingkan dengan data paspor. Munculnya cryptocurrency telah memperluas pasar instrumen keuangan dan membawa kebutuhan akan regulasi. Pada awalnya, kebijakan privasi cryptocurrency merupakan ciri khas. Namun, kebutuhan akan keamanan transaksi menyebabkan diperketatnya persyaratan personalisasi pengguna. Norma KYC dan AML juga menjadi hambatan utama bagi perlindungan crypto, karena bertentangan dengan salah satu gagasan mendasar blockchain – anonimitas. Dengan kata lain, transaksi cryptocurrency harus anonim dan tidak dapat dilacak. Namun karena regulator sibuk dengan masalah kejahatan siber, persyaratan verifikasi di exchange cryptocurrency menjadi semakin penting.

AML/KYC di SwapSpace

Tidak ada prosedur AML/KYC di SwapSpace itu sendiri – kami bahkan tidak memiliki kolom pendaftaran. SwapSpace tidak memproses transaksi, sehingga KYC, secara mandiri – namun, kami adalah agregator yang mengintegrasikan beberapa layanan swap, dan meskipun beberapa di antaranya sepenuhnya anonim, yang lain mungkin meminta ID. Misalnya, Changelly menggunakan AML/KYC. ChangeNOW tidak memerlukan data Anda, tetapi dalam kasus tertentu, mereka bisa meminta Anda untuk menunjukkan hasil pindai dokumen identitas atau beberapa informasi tambahan. Anda dapat menukar mata uang di exchanger anonim tanpa registrasi atau memilih cara yang paling aman jika Anda menganggapnya demikian. Layanan kami menyediakan keduanya – cukup pilih cara penukaran yang paling sesuai.