Cara Mengenali Penipuan Kripto: 7 Tanda Peringatan Pump-and-Dump dan Penipuan Lainnya

Saat Anda mulai menggunakan mata uang kripto, Anda menyadari bahwa, karena kripto adalah mekanisme keuangan yang baru, transaksi semacam itu terkait dengan risiko. Setiap bulan, puluhan token dan aplikasi baru diluncurkan. Teknologi blockchain terus berkembang, dan bahkan investor berpengalaman pun mungkin kesulitan mengikuti lajunya yang sangat cepat.

Kami tidak sedang membicarakan ketidakpastian pasar. Peluang di pasar kripto meningkatkan minat di kalangan banyak investor dan secara otomatis menarik para penipu. Di antara startup berbasis blockchain yang sukses dan mata uang kripto yang sah, para pelaku kejahatan masih mencoba mengambil kepercayaan pengguna.

Kami sudah membahas beberapa penipuan sebelumnya — sekarang saatnya melihat lebih dalam.

Penipuan Paling Menonjol Scams pada 2021

Menurut laporan Chainalysis, para penipu kripto mencuri sekitar $7,7 miliar dari orang-orang melalui berbagai penipuan kripto dan pump-and-dump tahun ini. Berikut beberapa di antaranya:

Squid Coin

Sebuah mata uang kripto yang terinspirasi dari acara populer "Squid Game" menciptakan hype besar di kalangan investor, mencapai nilai sekitar $3.000 hanya dalam beberapa minggu. Bahkan media arus utama ikut tertipu oleh altcoin ini. Namun para pengembang meninggalkan proyek tersebut dan kabur, merampok investor sebesar $3,36 juta. Itu adalah rug pull — metode jahat di dunia kripto, di mana para pengembang kripto meninggalkan proyek dan melarikan diri dengan dana yang mereka peroleh di awal.

SavetheKids Charity Token

Mata uang kripto ini dipromosikan oleh influencer media sosial e-sport sebagai token yang mendistribusikan kembali kekayaan untuk amal. Para pengikut tertipu untuk membeli koin tersebut, tetapi kemudian terseret ke berbagai skema pump-and-dump yang menurunkan nilai mata uang itu.

Dalam skema ini, para pendukung biasanya secara artifisial menaikkan harga kripto melalui iklan palsu dan promosi agresif untuk menjual token mereka dan mengantongi keuntungan, sementara investor menyaksikan uang mereka mengalir begitu saja.

Africript

Saudara asal Afrika Selatan, Ameer dan Raees Cajee, menciptakan layanan bursa mata uang kripto bernama Africript pada 2019. Keduanya menghilang setelah mengumumkan bahwa $3,6 miliar dalam bentuk bitcoin telah dicuri dari platform mereka akibat peretasan. Namun, ceritanya masih belum jelas, dan para investor menuding Cajee bersaudara, berusaha mendapatkan kembali dana mereka.

Bored Ape Yacht Club NFTs

Para penipu kripto mengelabui Calvin Becerra hingga mengirim lebih dari tiga karya seni digital NFT dari koleksi 'Bored Ape Yacht Club' dengan kedok dukungan teknis. Diperkirakan masing-masing bernilai $225.000. Namun Becerra menyatakan ketiga ape itu bersama-sama bernilai $1 juta.

Poly Network

Poly Network adalah platform keuangan terdesentralisasi yang mengalami salah satu peretasan terbesar tahun ini. Seorang peretas menemukan celah dalam protokol yang memungkinkan lebih dari $600 juta dari akun pengguna dipindahkan ke wallet miliknya.

Namun, peretas tersebut adalah 'white hat hacker' (istilah untuk hacker etis yang mencoba mengungkap celah keamanan agar bisa diperbaiki sebelum dimanfaatkan oleh pelaku jahat).

Dalam beberapa minggu, peretas itu mengembalikan seluruh uangnya dan bahkan mendapat imbalan $500.000 dari Poly Network karena mengungkap kerentanan tersebut.

Bagaimana Cara Mengenali Penipuan Kripto?

Ada beberapa metode yang digunakan penipu untuk memanipulasi Anda. Beberapa tanda di bawah ini dapat membantu Anda menghindari penipuan kripto dan menjaga dana Anda tetap aman.

1. Terburu-buru. Dalam kebanyakan kasus, penipu mendesak klien mereka dan berusaha agar mereka tidak punya waktu untuk memahami apa yang sedang terjadi. Sering kali mereka menggunakan manipulasi dan ancaman untuk tujuan ini. Jangan ikut arus dengan orang-orang yang mencoba membingungkan dan membuat Anda terburu-buru, jangan lupa untuk mengenal semua informasi yang tersedia. Lakukan riset, temukan white paper proyek, dan bacalah. Dokumen tersebut seharusnya menjabarkan latar belakang, model keuangan, isu hukum, analisis SWOT, serta roadmap implementasi.

2. Promosi media sosial. Jika tiba-tiba orang-orang yang Anda ikuti (kecuali para ahli keuangan yang dikenal) membicarakan sebuah mata uang kripto, berhenti sejenak dan tanyakan pada diri Anda, mengapa influencer media ini melakukan itu. Sebaiknya periksa apakah proyek tersebut memiliki situs web dan kehadiran di media sosial. Pergi langsung ke sumbernya alih-alih mengandalkan informasi dari pihak ketiga.

3. Informasi eksklusif. Untuk menarik perhatian, penipu menggunakan tipu daya tentang pintu jebakan rahasia di dalam sistem. Di jejaring sosial, penipu sering membagikan informasi tentang nilai tukar yang diduga keliru atau rantai pertukaran yang berhasil. Keduanya berujung pada kerugian uang.

4. Persyaratan verifikasi data yang rendah. Jika Anda mendapat persyaratan untuk beroperasi dengan token pada sistem pembayaran dengan verifikasi data rendah, seperti QIWI, maka Anda harus sangat berhati-hati. Penipu sangat sering memanfaatkan fitur sistem-sistem ini untuk keuntungan mereka. Untuk mata uang kripto, ini adalah transaksi yang tidak dapat dikembalikan.

5. Terlalu bagus untuk menjadi kenyataan. Tolak jika Anda melihat penawaran yang menjanjikan keuntungan luar biasa seperti koin gratis dan NFT – sering kali sampai dua atau tiga digit. Skema pump-and-dump juga termasuk dalam kategori ini, di mana harga aset digital dinaikkan secara berlebihan, memicu investor untuk terburu-buru karena fear of missing out. Setelah itu mereka ditinggalkan memegang mata uang kripto yang tak bernilai ketika harga tiba-tiba jatuh.

6. Perdagangan mata uang kripto. Lihat bagaimana semuanya berjalan. Jika itu di bursa yang bereputasi baik, kemungkinan besar aset tersebut lebih aman. Perusahaan dan proyek yang sah membuat sistem itu sendiri dan progres penjualan token mudah dilihat oleh calon investor. Cari angka penjualan token saat ICO sedang berlangsung. Lebih baik lagi, pantau penjualan token dari waktu ke waktu untuk melihat pergerakannya.

7. Aplikasi palsu. Trik umum lainnya yang sering menjebak investor kripto adalah aplikasi palsu yang dipasang di Google Play dan Apple App Store. Meskipun aplikasi semacam itu biasanya cepat dikenali dan dihapus, beberapa pengguna masih bisa menjadi korban. Ribuan pengguna melakukan kesalahan ini dan mengunduh aplikasi palsu untuk bertransaksi dengan mata uang kripto.

Investasi selalu terkait dengan risiko. Selain kejatuhan nilai mata uang akibat pergerakan ekonomi atau politik, ada risiko peretasan smart contract dari blockchain yang kurang terlindungi. Bursa kripto juga bisa diretas. Namun di mana risikonya tinggi, peluangnya juga lebih besar. Untuk menjaga dana Anda dari tingkat bahaya yang jauh lebih kecil, pelajarilah cara mengelola risiko dengan benar. Dan satu nasihat terakhir: pilih dan gunakan hanya bursa tepercaya dengan lisensi yang telah diverifikasi oleh pengguna — seperti yang menawarkan layanan mereka melalui SwapSpace.