Cara Menganekaragamkan Portofolio Kripto Anda dan Membatasi Risiko

Diversifikasi membantu mengurangi kerugian ketika beberapa harga turun dan memperoleh manfaat dari berbagai instrumen. Kami membahas tujuh strategi untuk menyeimbangkan risiko dalam portofolio crypto Anda.

Apa itu Diversifikasi

Diversifikasi adalah fenomena yang luas. Misalnya, diversifikasi dapat memperluas ragam produk dan layanan yang dihasilkan, serta mengembangkan industri baru bagi perusahaan untuk meningkatkan efisiensi produksi dan memperoleh manfaat. Pada bagian ini, kami membahas diversifikasi investasi.

Diversifikasi adalah prinsip investasi fundamental yang membantu mengurangi risiko portofolio. Dalam hal membuat portofolio cryptocurrency, manajemen risiko di pasar yang berkembang dan volatil ini penting untuk melindungi keuntungan.

Jika Anda ingin mengenal inovasi industri cryptocurrency, mungkin tidak cukup untuk berinvestasi hanya pada satu cryptocurrency, seperti pemimpin pasar Bitcoin (BTC). Sebaliknya, mengalokasikan berbagai aset digital akan membantu meraih keuntungan dari pertumbuhan pasar crypto secara umum.

Menggunakan strategi diversifikasi untuk mencapai tujuan investasi Anda tidak hanya akan melindungi uang Anda, tetapi juga memberi Anda eksposur ke lebih banyak aset crypto dalam jangka panjang.

Tujuh strategi digunakan untuk mendiversifikasi portofolio crypto.

Beli cryptocurrency dengan berbagai fungsi.

Salah satu cara untuk mendiversifikasi cryptocurrency adalah dengan berinvestasi pada cryptocurrency dengan kegunaan atau tujuan yang berbeda. Cryptocurrency digunakan sebagai alat pertukaran tetapi tidak terbatas pada transaksi sebagai imbalan atas barang dan jasa.

Bitcoin, misalnya, juga dapat digunakan sebagai sarana menyimpan atau mempertahankan dan meningkatkan kekayaan, karena telah memberikan keuntungan besar bagi para investor. Pilihan lain adalah Ethereum, crypto terbesar kedua di pasar, yang juga memiliki fungsi smart contract yang memungkinkan pembuatan program digital, sehingga ini merupakan investasi dalam jaringan blockchain, tempat decentralized applications atau dApps dapat dibangun.

Investor crypto juga dapat mengalokasikan sebagian portofolio mereka ke stablecoin, yang nilainya terkait dengan aset dasar, seperti mata uang fiat. Nilai stablecoin yang stabil, seperti Tether (USDT) dan USD Coin (USDC), membantu meredam volatilitas pasar cryptocurrency.

Berinvestasi di berbagai blockchain cryptocurrency.

Teknologi blockchain memungkinkan cryptocurrency berfungsi. Namun, kemampuan platform blockchain jauh melampaui itu, dan blockchain sangat diminati di hampir setiap sektor karena solusi yang dimungkinkan oleh hukum teknologi.

Yang paling populer adalah blockchain Ethereum, yang memfasilitasi pelaksanaan perjanjian tanpa pihak ketiga dan memungkinkan dApps dibangun di platform tersebut. Blockchain pesaing adalah Cardano (ADA), yang berfokus pada keamanan, skalabilitas, dan efisiensi.

Blockchain EOS (EOS) mengkhususkan diri pada layanan web seperti cloud storage, dApps, dan smart contract. EOS juga mendukung jutaan transaksi per detik serta pembaruan dan modifikasi dApps yang lebih sederhana. Ini hanyalah beberapa contoh blockchain yang mendasari industri cryptocurrency yang sedang berkembang.

Diversifikasi berdasarkan kapitalisasi pasar

Bitcoin adalah cryptocurrency dengan kapitalisasi pasar terbesar, yang saat ini mencapai sekitar $810 miliar. Bitcoin mungkin menempati bagian terbesar dari pangsa pasar cryptocurrency, tetapi ada banyak altcoin lain dengan berbagai kapitalisasi pasar yang patut dipertimbangkan.

Cryptocurrency dengan kapitalisasi pasar yang lebih besar mungkin lebih stabil dan memiliki fundamental yang lebih kuat, tetapi cryptocurrency dengan kapitalisasi pasar yang lebih kecil mungkin memiliki potensi pertumbuhan yang kuat. Misalnya, Kusama (KSM), dengan kapitalisasi pasar sekitar $1,3 miliar, adalah cryptocurrency menjanjikan yang memungkinkan developer bereksperimen dengan dApps mereka di platformnya sebelum diterapkan di jaringan Polkadot (DOT).

Diversifikasi proyek crypto menurut lokasi.

Memilih proyek cryptocurrency dari berbagai tempat di seluruh dunia dapat memberi Anda paparan terhadap ragam inovasi bisnis cryptocurrency yang lebih luas. Sebaiknya menjauhi proyek crypto di wilayah di mana cryptography dilarang atau dibatasi dan fokus pada wilayah dengan inovasi yang berkembang.

Misalnya, Portugal dianggap sebagai pusat crypto dan surga pajak bagi investor crypto. El Salvador adalah negara pertama yang mengadopsi Bitcoin sebagai alat pembayaran yang sah, dan negara di Amerika Selatan itu berencana membangun Bitcoin City, yang bebas pajak dan didanai oleh cryptocurrency. Di USA, Texas, Wyoming, New York, dan Georgia berupaya menarik industri crypto ke negara bagian masing-masing.

Berinvestasi di berbagai industri.

Peluang cryptocurrency ditemukan di berbagai industri. Crypto adalah metode pembayaran alternatif yang paling diterima di industri keuangan. Decentralized finance, atau DeFi, memungkinkan orang melakukan transaksi digital dengan mudah melalui jaringan blockchain peer-to-peer tanpa pihak ketiga seperti bank.

DeFi tidak hanya mencakup pengiriman crypto, tetapi juga peminjaman dan pinjam crypto serta investasi di dalamnya. Penggunaan crypto dalam video game telah melonjak, dan semakin banyak pengguna yang trading cryptocurrency di pasar virtual global.

Masuk ke berbagai kelas aset.

Investasi digital merupakan bagian dari berbagai kelas aset, memberi investor cara lain untuk melakukan diversifikasi. Kelas aset yang paling umum, mencakup Bitcoin dan Ethereum (ETH), cryptocurrency native dari jaringan Ethereum, mencakup cryptocurrency yang merupakan penyimpan nilai atau alat pertukaran.

Kelas aset lainnya adalah token utilitarian yang memberi pengguna hak untuk menggunakan suatu produk pada platform tertentu. Contoh service token meliputi Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM), dan Filecoin (FIL).

Token non-fungible (NFT) adalah kelas investasi digital lainnya. NFT adalah representasi digital dari suatu properti. NFT memasuki arus utama melalui seni digital, menciptakan wadah baru bagi para seniman untuk menampilkan karya mereka kepada audiens.

Selain seni, NFT dapat merepresentasikan kepemilikan digital unik atas banyak hal, seperti real estat, barang koleksi, dan bahkan identitas individu.

Diversifikasi berdasarkan tingkat risiko.

Saat membangun portofolio crypto yang terdiversifikasi, toleransi risiko perlu menjadi prioritas. Alokasi portofolio crypto juga dapat diterapkan untuk menghindari risiko.

Untuk menyeimbangkan portofolio crypto, seseorang dapat memulai dengan menonjolkan lebih banyak cryptocurrency yang lebih stabil, seperti Bitcoin dan Ethereum, karena keduanya telah paling lama berada di pasar. Stablecoin dapat ditambahkan untuk mengelola risiko portofolio.

Kemudian, Anda dapat memutuskan untuk menambahkan persentase yang lebih kecil dari proyek crypto baru yang lebih berisiko dengan kegunaan yang berbeda. Bergantung pada toleransi risiko Anda, Anda dapat menyesuaikan distribusi ke beberapa atau banyak investasi crypto yang berbeda.

Keuntungan dan Kerugian Diversifikasi

Keuntungan:

• Mengurangi tingkat risiko secara keseluruhan, yaitu kemungkinan Anda akan kehilangan sejumlah besar uang. Diversifikasi mengurangi risiko yang terkait dengan cryptocurrency. Jika beberapa token dalam portofolio turun, yang lain dapat naik dan mengurangi kerugiannya.
• Kemampuan untuk menginvestasikan sebagian dana pada koin yang berpotensi menguntungkan tetapi berisiko, yang tidak akan Anda investasikan seluruh dana Anda. Dalam portofolio yang terdiversifikasi, hal ini tidak meningkatkan tingkat risiko keseluruhan.
• Perlindungan terhadap volatilitas di pasar; yaitu ketika harga aset berubah sangat besar, melonjak naik atau turun.
• Dalam jangka panjang, portofolio yang terdiversifikasi dapat meningkatkan imbal hasil keseluruhan.

Kerugian:

• Diversifikasi tidak melindungi terhadap risiko sistemik, yaitu risiko yang memengaruhi seluruh kripto, seperti fluktuasi BTC.
• Semakin banyak jumlah aset dalam portofolio, semakin sulit untuk dikelola. Ini membutuhkan waktu yang lama.
• Semakin sering Anda membeli dan menjual berbagai aset, semakin tinggi biaya yang harus Anda bayar. Diversifikasi yang berlebihan dapat mengurangi imbal hasil.
• Dengan melindungi dari risiko dan kerugian, diversifikasi membatasi kemampuan seseorang untuk menghasilkan uang dalam jangka pendek.

Kesimpulan

Pasar cryptocurrency sangat bergantung pada kondisi Bitcoin, tetapi pentingnya mendiversifikasi portofolio tidak boleh diabaikan. Investasi pada berbagai cryptocurrency dapat mengompensasi kerugian yang terkait dengan penurunan Bitcoin; oleh karena itu, diversifikasi sangat penting.

Ingat bahwa menyeimbangkan portofolio bukan hanya tentang menyimpan berbagai koin. Strategi yang dipikirkan dengan baik adalah alat penting untuk menciptakan portofolio crypto terbaik untuk tujuan Anda.