Todo lo que necesitas saber sobre las estafas de criptomonedas

Cuando empiezas a invertir en cripto, puedes obtener rendimientos imposibles de conseguir dentro del ámbito de las inversiones tradicionales o dejarte engañar fácilmente y perderlo todo de una sola vez. Ten cuidado, los riesgos son altos, y ni siquiera estamos hablando de la alta volatilidad del mercado. La verdad es que las estafas son demasiado comunes en el mundo de las criptomonedas. Quienes acaban de entrar en el camino del trading tienen dificultades para orientarse entre distintos conceptos y distinguir proyectos decentes del fraude. Esta desafortunada falta de conocimiento suele ser aprovechada por criminales que buscan robar activos a las víctimas de una estafa. Veamos las estrategias con las que criminales y hackers atraen a sus desafortunadas víctimas. Entonces, ¿cómo son exactamente los fraudes en el espacio cripto?

ICOs fraudulentos

Digamos que la descentralización y el anonimato no solo nos aportan beneficios. Junto con ellos, ha explotado un nuevo tipo de fraude. Un falso ICO, o exit scam, es una empresa fraudulenta de promotores de criptomonedas sin escrúpulos que desaparecen con el dinero de los inversores durante o después de un ICO. Así de simple: los fundadores lanzan una nueva startup cripto basada en un concepto prometedor, fabrican una campaña de recaudación, crean expectación de marketing y persuaden a la gente para que compre. Luego el ICO recauda dinero de los inversores y opera durante un tiempo. Después, los fundadores que habían reunido todo el dinero desaparecen, dejando a los inversores en la estacada. La ignorancia y la imprudencia de los inversores novatos, que sueñan con rendimientos de cien veces su dinero en cuestión de días simplemente por “hodling” sus tokens de ICO, hacen el resto. Ha ocurrido muchas veces: basta recordar los casos de estafa de PlexCoin, Benebit o Confido.

¿Cómo evitar las estafas de ICO?

Te recomendaríamos realizar una investigación exhaustiva antes de involucrarte. Conoce al equipo: debe haber personas reales detrás de la empresa. Cada vez es más común que los estafadores inventen fundadores y biografías falsas para sus proyectos. Luego examina el whitepaper: es un documento que normalmente está disponible en la web del proyecto y que describe los objetivos y estrategias del mismo. Ante todo, comprueba si es original y no fue copiado de algún otro sitio. Debe haber una roadmap con una línea de tiempo que indique todas las etapas del futuro proyecto con distintos niveles de detalle. La finalidad de estos documentos es resolver todas las posibles dudas de los inversores, por lo que mantenerse alejado de los proyectos con cualquier oscuridad en los documentos oficiales es la única decisión correcta. Es esencial comprender con claridad si la oferta de esa moneda tiene o no lo necesario para tener éxito.

Estafa de phishing

Una estafa de phishing es un tipo de fraude en internet cuyo objetivo es obtener información sensible de los usuarios. Hablando de criptomonedas, esto incluye robar contraseñas, claves privadas y una seed phrase de recuperación. Puede tratarse de suplantación por correo electrónico, cuando los usuarios reciben envíos masivos con falsas alertas de exchanges o carteras cripto, que les animan a cambiar o actualizar los datos de su cuenta mediante el siguiente enlace. Otra forma son los sitios web de phishing, que buscan obtener información de acceso tentando a las posibles víctimas a introducir sus datos no en el sitio real, sino en una copia idéntica. Para proteger tus activos contra este tipo de ataque, mantente alerta y nunca reveles tu contraseña ni tu seed phrase de recuperación a nadie. Quien te las pida está intentando estafarte. Lo mismo puede decirse del siguiente tipo de fraude en criptomonedas.

Fraude de suplantación de identidad

Otra forma es actuar en redes sociales, Twitter o Telegram, por nombrar solo algunas. El delincuente puede hacerse pasar por una entidad legítima, desde grandes fundadores cripto (por ejemplo, hoy en día hay varias cuentas con el nombre de Vitalik Buterin en Twitter) hasta un simple administrador de chat. Por cierto, por eso existe la regla de no contactar con los servicios de soporte en Telegram: los administradores del chat nunca te contactan primero y, además, nunca te ofrecen inversiones con una rentabilidad rápida. Para protegerte, no caigas en promesas de bonificaciones astronómicas. Seamos sinceros, Elon Musk apenas ha decidido recompensar alguna vez incluso a un seguidor tan entregado.

Esquema Ponzi

El esquema Ponzi es otra estafa de inversión que atrae a la gente y luego paga beneficios a los inversores existentes con el dinero aportado por los nuevos. El concepto consiste en crear la ilusión de que los beneficios provienen de medios legales, como las ventas, y no de otros inversores. A diferencia de los tipos de fraude mencionados anteriormente, las pirámides Ponzi necesitan sobrevivir durante más tiempo para obtener beneficios significativos. Este tipo de fraude requiere un flujo constante de nuevas inversiones, por lo que cuanto más tiempo mantenga la ilusión de ser legítimo, más dinero obtiene. Cuando se vuelve difícil captar nuevas inversiones o cuando un gran número de inversores existentes retira su dinero, estas estafas suelen colapsar. El esquema Ponzi es una técnica bastante anticuada. Este tipo de estafa recibe su nombre del infame estafador Charles Ponzi, quien engañó a inversores en la década de 1920 con un esquema de especulación con sellos postales. Un ejemplo perfecto de estafa Ponzi de la industria cripto es la pirámide financiera OneCoin, que comenzó en 2015. La empresa se posiciona en el mercado como desarrolladora de una moneda digital similar a Bitcoin, pero en la práctica no tiene ninguna licencia y está reconocida como una estafa.

Estafa de Pump and Dump

Otra estafa común en internet consiste en el clásico “pump and dump scheme”. P&D es una forma de manipulación de precios que intenta impulsar el precio de un activo mediante consejos de inversión basados en información falsa o engañosa. En un mercado tradicional de valores, esta práctica es ilegal y puede acarrear fuertes multas. Pero como el mercado cripto sigue sin estar regulado en la mayoría de los países, las manipulaciones de precios se han vuelto bastante comunes en las redes sociales. ¿Cómo funciona, entonces? Hay bastantes chats y canales de Telegram en los que los estafadores organizan “pump groups” y publican las llamadas “señales”, incitando a los miembros a invertir rápidamente en una criptomoneda concreta. Este esquema suele dirigirse a altcoins pequeñas y con poco volumen de negociación, ya que sus tasas son más fáciles de manipular: no hacen falta muchos compradores para “inflar” el precio. Cuando el precio sube y el volumen de venta alcanza su valor crítico, los estafadores venden sus participaciones, provocando que el precio caiga significativamente. Los traders más rápidos y hábiles ganan hasta un 150% o incluso más, dejando a los demás con pérdidas. Pero ¿qué tiene de malo la señal si invertir es, en cierto modo, como apostar de todos modos? Bueno, la propia idea de las señales implica un análisis técnico y fundamental detallado, pero según la estrategia P&D, los estafadores simplemente eligen una altcoin al azar e intentan empujar su precio al alza.

Conclusión

Hemos considerado los principales tipos de estafas populares en el ámbito de las criptomonedas, y aquí hay algunas reglas básicas que todos haríamos bien en seguir. Ante todo, mantén el escepticismo. Siempre que alguien que no conoces te ofrezca un consejo de inversión no solicitado, pregúntate: ¿por qué yo? ¿Por qué este desconocido me está dando este consejo? ¿Cómo podría beneficiarle a él o a ella que yo opere? Hombre prevenido vale por dos: para evitar una estafa, por muy tentadora que parezca una oferta, haz siempre tu propia investigación, teniendo en cuenta la fuente, y presta atención a las señales de alerta. Y una vez más: presta atención a la fiabilidad del equipo detrás del proyecto, no te dejes llevar por rendimientos irreales prometidos en enormes campañas publicitarias y examina los documentos con diligencia.