Vielversprechende DeFi-Startups und Krypto-Trends von 2022

Die Popularisierung und Entwicklung von DeFi-Projekten wird die Nutzung von Finanzdienstleistungen moderner, demokratischer und bequemer machen. Die Struktur der Branche umfasst viele wichtige Komponenten: Informationsmanagement, Versicherungen, Kreditvergabe, Tokenisierung von Vermögenswerten und das Entstehen stabiler digitaler Coins, die keiner hohen Volatilität unterliegen. 

Was sind DeFi-Projekte und wie sehen sie aus?

DeFi ist die Abkürzung für "Decentralized Finance". Das Konzept der dezentralen Finanzwirtschaft basiert auf einer fortschrittlichen Idee, die darauf abzielt, zwei Vektoren gleichzeitig zu vereinen. Der erste ist die Schaffung einer neuen Finanzindustrie, die die traditionellen Bereiche Banken, Versicherungen, Kredite und viele andere ersetzen wird. Zweitens wird jeder das Recht haben, sein Geld unabhängig von Regulierungsbehörden und Intermediären selbst zu verwalten.

Technisch gesehen wird DeFi für die maximale Demokratisierung der Vermögensverwaltungsstruktur benötigt sowie für die Schaffung neuer Finanzdienstleistungen für Handel, Investieren, Kredite, Einlagen und viele andere Angebote. Dank der Blockchain werden diese vollständig nahtlos werden. Die überwiegende Mehrheit der DeFi-Anwendungen basiert auf Ethereum. Allerdings entstehen mit der Weiterentwicklung der Technologie wettbewerbsfähige Alternativen, zum Beispiel Binance Smart Chain.

Wenn wir über die Ethereum-Plattform sprechen, liegt der Hauptvorteil dieser Blockchain darin, dass sie ursprünglich für den Aufbau eines Ökosystems geschaffen wurde, auf dessen Grundlage Entwickler ihre dezentralen Anwendungen starten werden. Gerade dApps wurden zum zentralen DeFi-Mechanismus. Dadurch konnten die Gründer von Start-ups ihre Ideen umsetzen, ohne Sponsoren oder institutionelle Investoren anziehen zu müssen.

Marktkapitalisierung von DeFi

Viele Unternehmen aus dem DeFi-Bereich belegen hohe Plätze im Ranking der Marktkapitalisierung von Coinmarketcap. Ethereum liegt auf Platz zwei, hinter Bitcoin, das die Liste anführt. Die Marktkapitalisierung der dezentralen Finanzbranche wurde Ende Mai 2022 auf 56,99 Milliarden US-Dollar geschätzt. Kryptowährungen sind sehr volatil, daher kann es jederzeit zu einem sprunghaften Anstieg dieses Indikators kommen.

Außerdem sollte man berücksichtigen, dass DeFi eine noch recht junge Nische im Kryptomarkt ist. Die ersten DeFi-Projekte begannen 2019 aufzutauchen. In den folgenden Jahren kam es zu einem regelrechten Boom. Aus diesem Grund wird der Hype um DeFi oft mit der Popularität der ICO-Zeit von 2017 verglichen. TOP 10 Projekte nach Marktkapitalisierung laut Coinmarketcap:

• Wrapped Bitcoin;
• Avalanche;
• DAI;
• Uniswap;
• Chainlink;
• Tezos;
• Frax;
• Maker;
• DeFiChain;
• PancakeSwap.

Die Marktkapitalisierung der Führenden dieses Rankings liegt bei rund 8,5 Milliarden US-Dollar, allerdings sollte man bedenken, dass Coinmarketcap Plattformen wie Ethereum, Binance, Solana und Polkadot nicht zu DeFi zählt. Das liegt daran, dass ihr Einsatzbereich wesentlich breiter ist als nur dezentrale Finanzwirtschaft.

Web 3.0, DeFi und Blockchain

Da Web-3.0-Netzwerke über dezentrale Protokolle funktionieren werden, also die grundlegenden Bausteine der Blockchain-Technologie und der Kryptowährungen, können wir eine starke Konvergenz und symbiotische Beziehungen zwischen diesen drei Technologien und anderen Bereichen erwarten. Sie werden funktional kompatibel, leicht integrierbar und mithilfe von Smart Contracts automatisiert sein und für alles genutzt werden, von Mikrotransaktionen in Afrika, zensurresistenter P2P-Datenspeicherung, wie Filecoin sie vorsieht, bis hin zu einer vollständigen Veränderung der üblichen Verfahren für Unternehmensführung und Geschäftstätigkeit. Das aktuelle Set an DeFi-Protokollen ist nur die Spitze des Eisbergs.

TOP 10 DeFi-Projekte

Ethereum bleibt das unangefochtene Flaggschiff von DeFi. Die Plattform von Vitalik Buterin wird von Gründern von Start-ups aktiv genutzt, um neue dezentrale Anwendungen und Protokolle zu entwickeln. Ether entwickelt sich weiter. Der Fortschritt ist erfolgreich, die Kryptowährung ETH festigt ihren zweiten Platz sowohl beim Wert als auch bei der Marktkapitalisierung. Nur Bitcoin liegt davor.

Solana

Die Autoren vieler unabhängiger Rankings sind der Meinung, dass Solana in der DeFi-Branche sogar eine wichtigere Rolle spielt als Binance. Zu diesem Standpunkt trägt in vielerlei Hinsicht ein einzigartiger Konsensbildungsalgorithmus bei. Das Netzwerk nutzt History Confirmation zur Verifizierung von Transaktionen — eine optimierte Version von Proof-of-Stake. Der neue Algorithmus machte es möglich, ein brauchbares Analogon zum Mining und Staking zu schaffen.

Im Solana-Ökosystem erfolgt die Bestätigung von Transaktionen mithilfe von Zeitstempeln aus früheren Zahlungen. Ein solch ungewöhnlicher Algorithmus zur Konsensfindung wird die Geschwindigkeit der Transaktionsverarbeitung deutlich erhöhen. Was den SOL-Coin betrifft, so handelt es sich um eine First-Layer-Plattform. Für Transaktionen werden keine anderen Plattformen benötigt.

Solana hat eine große Zukunft im DeFi-Bereich, da die Plattform aktuelle Skalierbarkeitsprobleme lösen kann. Die innovative Netzwerkarchitektur ermöglicht den Einsatz des Prinzips der horizontalen Skalierung, was sich positiv auf die Netzwerkkapazität auswirkt. Stand 23. Mai 2022 war ein SOL-Coin 53 US-Dollar wert. Solana belegt Platz 9 im Coinmarketcap-Ranking.

Avalanche 

Avalanche ist eine Plattform zum Starten von Smart Contracts und zum Erstellen von DeFi-Anwendungen. Sie kann zur Bereitstellung unternehmensinterner Blockchain-Netzwerke verwendet werden. Der Service-Token AVAX wird zur Netzwerkverwaltung eingesetzt. Seine Inhaber können an Abstimmungen über Entscheidungen zur weiteren Entwicklung des Ökosystems teilnehmen. Die Marktkapitalisierung des Unternehmens wird auf etwa 8,5 Milliarden US-Dollar geschätzt.

Polkadot

Ein weiteres interessantes Start-up, das in der DeFi-Branche großes Gewicht hat. Die Polkadot-Plattform ermöglicht es unabhängigen Blockchains, Informationen auszutauschen, einschließlich Transaktionen. Dieses Ziel wird durch eine Relay Chain erreicht. Diese Funktion erhöht den Durchsatz erheblich im Vergleich zum Marktführer Ethereum.

DOT ist ein interner Netzwerktoken, der für das Workflow-Management erforderlich ist. Die Polkadot-Plattform ermöglicht die Entwicklung dezentraler Plattformen und Anwendungen. Heterogene Blockchain-Multicore ist ein vielversprechender Ansatz, daher kann der Kauf von DOT-Coins eine erfolgreiche Investition sein. Die Plattform hat Open-Source-Code. Trotz der Krise in der Kryptobranche behauptet Polkadot seine Position und belegt Platz 11 im Coinmarketcap-Ranking.

Wrapped Bitcoin

WBTC ist ein ERC-20-Token, der durch Bitcoin gedeckt ist. Die Hauptidee der Gründer des DeFi-Start-ups besteht darin, die globale Liquidität des BTC-Netzwerks zu nutzen und sie in einen flexibleren Ethereum-Bereich zu übertragen. Fragen im Zusammenhang mit der Verwahrung der Coins werden durch BitGo gelöst. Für die Bereitstellung der anfänglichen Liquidität sind Kyber und Ren verantwortlich. Der WBTC-Coin ist auf vielen beliebten zentralisierten und dezentralisierten Kryptobörsen verfügbar. Daher kann ihn jeder erwerben.

Jeder Nutzer kann die tatsächliche Sicherheit von WBTC überprüfen. Informationen über die Reserven sind öffentlich. Die Verwaltungsstruktur ist im DAO-Format dargestellt. Alle an der Umsetzung dieser Idee beteiligten Plattformen haben Stimmrecht. Insgesamt handelt es sich um 16 Plattformen, darunter Compound, Dharma und Maker. Der Prozess ist vollständig transparent. Die Kontrolle erfolgt über Smart Contracts mit Multi-Signature; alle Teilnehmer der DAO unterstützen dies.

Uniswap

Dies ist ein DeFi-Protokoll, das für den Austausch digitaler Vermögenswerte auf Basis der Ethereum-Blockchain entwickelt wurde. Die Gründer von Uniswap beschlossen, die klassischen Orderbücher durch Liquiditätspools zu ersetzen. Daher kann jeder Teilnehmer ERC-20-Token und Ether tauschen. Nutzer können Geld verdienen, indem sie dem Protokoll Liquidität bereitstellen. Der Gewinn entsteht aus den Handelsgebühren — 0,3 % pro Transaktion.

Auf Wunsch können Nutzer ihre eigenen Liquiditätspools erstellen. Dafür ist es notwendig, eine äquivalente Menge an Ethereum-Coins in das Liquiditätsprotokoll einzubringen. Es kann auch jeder ERC-20-Standard-Token verwendet werden. Der Wechselkurs wird vom Automated Market Maker bestimmt. Die Kurse werden während des Handels angepasst. Das Gleichgewicht wird immer aufrechterhalten. Der Kurs hängt davon ab, welche Seite über mehr Vermögenswerte verfügt.

Aave

Dies ist ein nicht verwahrendes Protokoll mit Open-Source-Code. Es ist für die Kreditvergabe und die Abwicklung von Krediten in Kryptowährungen konzipiert. Beim Einbringen von Liquidität in das Protokoll wandelt der Nutzer seine digitalen Coins in Token um, die mit ERC-20 kompatibel sind. Auf diesen Betrag werden automatisch Dividenden in Form von Zinsen gutgeschrieben.

Nutzer können nicht nur Kryptowährungen verleihen, sondern auch Kredite aufnehmen. Dafür muss eine Sicherheit in Coins hinterlegt werden. Abhängig vom gewählten Asset hängen zusätzliche Parameter der Transaktion von der Liquidationsschwelle, der Strafgebühr und dem Sicherungsfaktor ab. Die Zinssätze variieren je nach Angebot und Nachfrage für eine bestimmte Kryptowährung. Für Aave-Nutzer stehen auch Angebote mit festem Zinssatz zur Verfügung.

Maker

Dies ist eine Kreditplattform, die ebenfalls auf Ethereum aufgebaut wurde. Sie unterstützt den DAI-Dollar-Stablecoin. Jeder Nutzer hat die Möglichkeit, eine Wallet zu eröffnen. Das Sperren von Kryptowährungen im Vault als Sicherheit ist möglich. Auf dieser Grundlage kann ein entsprechender Betrag in DAI erzeugt werden. Die Zahlung für Stabilität erfolgt in Form von fortlaufenden Zinsen. Die Dividenden werden bei Rückzahlung der Schuld ausgezahlt.

Mit Hilfe der Maker-Plattform können Kredite in DAI in Höhe von bis zu 68 % Ihrer Sicherheit aufgenommen werden. Das Sicherheitsverhältnis liegt bei etwa 150 %. Fällt der Preis unter dieses Niveau, müssen Sie eine Strafe zahlen; außerdem wird die Sicherheit liquidiert. Die Inhaber des internen MKR-Tokens beteiligen sich an der Verwaltung der Plattform und stimmen über Innovationen ab.

Compound

Das Projekt zielt darauf ab, einen algorithmischen Finanzmarkt auf der Ethereum-Blockchain zu schaffen. Diese Richtung von DeFi ermöglicht es Ihnen, besicherte Kredite auszugeben oder passives Einkommen aus einer offenen Einlage zu erzielen. Dividenden werden sofort nach dem Einfrieren der Coins in einem dezentralen Protokoll gutgeschrieben. Die Zinssätze werden alle 15 Sekunden entsprechend den aktuellen Markttrends aktualisiert.

Die Liquidität wird in Form des Tokens bereitgestellt. Teilnehmer des DeFi-Netzwerks können bis zu 75 % ihres Sicherheitenbetrags als Kredit erhalten. Sie können Ihr Konto jederzeit aufladen oder abheben. Die einzige Bedingung ist, das erforderliche Sicherungsniveau aufrechtzuerhalten, um die Liquidation der Transaktion zu verhindern. 10 % der Dividenden werden für die Bildung von Reserven verwendet, der Rest wird den Liquiditätsanbietern in COMP-Token ausgezahlt.

Chainlink

Es handelt sich um ein dezentrales Netzwerk von Oracles. Die Chainlink-Blockchain-Plattform ermöglicht die Arbeit mit Smart Contracts und die Anbindung externer Informationsquellen, einschließlich APIs, interner Systeme und verschiedenster Datenkanäle. Die Bezahlung der Dienste des Systems erfolgt mit dem internen LINK-Token. Er wurde gemäß dem ERC-20-Standard geschaffen. Sein Wert wird mit der Entwicklung der DeFi-Branche und der Plattform selbst steigen.

Einer der wichtigsten Vorteile von Chainlink ist die Netzwerkfunktionalität, die es ermöglicht, die Verifizierung von Informationen aus mehreren Quellen gleichzeitig zu initiieren. Der interne Reputationsgrad ermöglicht es Chainlink, zuverlässige Quellen mit hoher Genauigkeit zu identifizieren. Diese Funktion ermöglicht präzise Ergebnisse und schützt Smart Contracts vor potenziellen Bedrohungen.

Tezos

Die Plattform wurde für das Hosting von Smart Contracts und für die Arbeit mit dezentralen Anwendungen geschaffen. Interne XTZ-Coins können nicht gemint, aber gekauft werden. Man kann Kryptowährung auch durch die Teilnahme an der Transaktionsbestätigung verdienen. Das Netzwerk verwendet einen energieeffizienten Proof-of-Stake-Konsensalgorithmus. Die Nutzer des Netzwerks tragen zur Aufrechterhaltung seiner Funktionsfähigkeit bei und erhalten dafür eine Vergütung.

Es gibt mehrere wesentliche Unterschiede zwischen Tezos und anderen DeFi-Projekten. Auf der betreffenden Plattform gibt es sogenannte Bakers, die dieselben Funktionen wie Miner ausführen — sie übernehmen die Transaktionsverifizierung. Anstelle teurer Hardware verwenden sie das Staking ihrer Vermögenswerte. Das ist der Vorteil von PoS gegenüber PoW.

Fassen wir zusammen:

Gemessen an der Marktkapitalisierung entwickelt sich der DeFi-Markt weiter. Es gibt eine echte öffentliche Nachfrage nach der Schaffung einer dezentralen Finanzwelt für eine neue Generation. Blockchain-Technologien sind durchaus in der Lage, diese Aufgabe zu bewältigen. Auch institutionelle Investoren glauben an diese Nische. Sie sind bereit, Geld zu investieren, was die Entwicklung fördern wird.

1. 1. DeFi ist eine neue, globale, flexible und transparente Finanzstruktur, die auf den Prinzipien der Dezentralisierung basiert.
2. 2. Man kann mit klassischem Investieren, Staking, Lending und profitablem Farming Geld verdienen.
3. 3. Die führenden Unternehmen der dezentralen Finanzbranche sind Binance und Ethereum. Auf diesen Blockchains werden die meisten Projekte gestartet.