Verwahrte und nicht-verwahrte Kryptowährungsaufbewahrung

Um der Frage nachzugehen, was die verwahrten und nicht verwahrten Möglichkeiten sind, deine Krypto zu speichern, fassen wir zunächst die wichtigsten Punkte zu Krypto-Wallets zusammen, da diese Konzepte untrennbar miteinander verbunden sind.

Was ist eine Kryptowährungs-Wallet?

Eine Kryptowährungs-Wallet ist ein Tool zur Interaktion mit Kryptowährungen in der Blockchain. Damit kannst du Adressen zum Speichern und Übertragen digitaler Vermögenswerte erstellen und verwalten. Es handelt sich um eine Anwendung mit einer Benutzeroberfläche und verschiedenen Funktionen zur Verwaltung der Adresse und der darin gespeicherten Kryptowährungen.

Was sind die öffentlichen und privaten Schlüssel in der Krypto-Wallet?

Beim Erstellen einer Adresse generiert die Wallet Schlüssel – kryptografische Kennungen, eine Art „Ausweis“, mit dem du Zugriff auf die Gelder auf deinem Konto (Adresse in der Blockchain) erhältst.

Jede Adresse hat in der Regel ein Schlüsselpaar – einen öffentlichen und einen privaten Schlüssel. Sie sind miteinander und mit einer bestimmten Adresse verknüpft.

Die Adresse in der Blockchain ist eine „komprimierte“ Version des öffentlichen Schlüssels, die jeder andere Nutzer sehen kann. Der private Schlüssel wird verwendet, um digitale Signaturen zu erstellen und Transaktionen zu prüfen. Er ist nur dem Inhaber der Adresse bekannt, da er Zugriff auf seine Gelder gewährt.

Schlüssel werden nicht benötigt, um das Kryptowährungs-Repository aufzurufen – dafür sind der bei der Registrierung angegebene Login und das Passwort zuständig.

Warum brauchst du eine Seed Phrase?

Heute unterstützen die meisten Wallets eine weitere Ebene der Benutzer-Authentifizierung – die Verwendung einer Seed Phrase. Dabei handelt es sich um eine eindeutige Abfolge von 12 oder 24 englischen Wörtern, die als Passwort dient, um den Zugriff auf eine Adresse wiederherzustellen oder sie in eine andere Wallet zu übertragen.

Die Seed Phrase ist wie der private Schlüssel nur für den Inhaber der Adresse bestimmt; du solltest sie unter keinen Umständen an Dritte weitergeben. Wenn die Seed Phrase verloren geht oder gestohlen wird, kannst du den Zugriff auf die Gelder verlieren.

Kann ein Nutzer mehr als eine Krypto-Wallet haben?

Ein Nutzer kann beliebig viele Adressen und Wallets haben. In der Regel verwenden sie sowohl eine persönliche Wallet als auch eine integrierte Wallet in verschiedenen Anwendungen, zum Beispiel auf Kryptowährungsbörsen.

Was ist eine verwahrte Krypto-Wallet?

Eine verwahrte Wallet ist eine Anwendung zum Speichern und Übertragen von Kryptowährungen, deren bemerkenswertes Merkmal darin besteht, dass ihr Betreiber (Custodian) die Adressen der Nutzer verwaltet oder Zugriff auf deren private Schlüssel hat. Außerdem müssen Kunden des Vermögensverwahrers das Identitätsprüfungsverfahren (KYC) durchlaufen.

Unterschied zwischen verwahrten und nicht verwahrten Wallets?

Zentralisierte Börsen verfügen über eine integrierte verwahrte Wallet. Obwohl jeder Kunde ein separates Konto und Guthaben hat, werden alle Gelder in einer kleinen Anzahl von Adressen gespeichert, die von der Krypto-Börse verwaltet werden. Das vereinfacht die Arbeit mit Trading-Tools und ermöglicht es, Gebühren für Transaktionen innerhalb der Plattform zu vermeiden.

Einzelne Kunden begegnen verwahrten Wallets außerhalb spezieller Anwendungen nur selten. Solche Lösungen werden jedoch häufig von institutionellen Investoren genutzt – Unternehmen, die mit großen Summen arbeiten. Sie übertragen Kryptowährungen mit erhöhtem Sicherheitsniveau und weiteren Dienstleistungen, etwa Versicherungen. Bekannte Custodians: Xapo, BitGo, Gemini und Coinbase Custom.

Was sind die Nachteile der verwahrten Krypto-Wallet?

Der Hauptnachteil der Verwahrung liegt in der Möglichkeit des Custodians, auf die Kryptowährungen der Kunden zuzugreifen.

Die Börsenverwaltung besitzt die privaten und öffentlichen Schlüssel der Adressen, auf denen die Krypto-Assets der Kunden gespeichert sind. Die zentralisierte Speicherung großer Geldbeträge macht Handelsplattformen zu einem häufigen Ziel von Hackerangriffen. Infolge von Hacks können einzelne Nutzer ihre Gelder verlieren.

Darüber hinaus ist eine Börse eine rechtliche Organisation, die verpflichtet ist, Gesetze und die Anforderungen von Strafverfolgungsbehörden einzuhalten. Auf deren Anfrage kann sie sowohl Kundendaten bereitstellen als auch deren Gelder in der Wallet einfrieren – zum Beispiel bei Sanktionen oder der Beschlagnahmung von Vermögen per Gerichtsbeschluss.

Ein weiterer unangenehmer Punkt ist der mögliche fehlende Zugriff auf deine Vermögenswerte während technischer Wartungsarbeiten, da der Custodian den Zugang für Nutzer bei Bedarf deaktivieren kann.

Was ist eine nicht verwahrte Kryptowährungs-Wallet?

Die nicht verwahrte Kryptowährungs-Wallet ermöglicht es dem Inhaber der Adresse, die volle Kontrolle über die gespeicherten Gelder zu behalten, da sie ihre privaten Schlüssel an niemanden überträgt. Eine solche Anwendung kann die Gelder der Nutzer weder einfrieren noch verwalten, ist aber auch nicht für deren Sicherheit verantwortlich.

Es handelt sich in der Regel um eine Anwendung, die auf einen PC, ein mobiles Gerät oder als Browser-Erweiterung heruntergeladen werden kann. Um über eine nicht verwahrte Anwendung eine Adresse in der Blockchain zu erstellen, musst du kein KYC durchlaufen.

Die Veröffentlichung ihres Quellcodes sorgt bei beliebten nicht verwahrten Wallets für zusätzliche Zuverlässigkeit. So können unabhängige Experten sicherstellen, dass die Anwendung sicher ist. Außerdem unterstützen solche Projekte oft eine ganze Community von Entwicklern.

Wie haben nicht verwahrte Wallets die Krypto-Industrie beeinflusst?

Diese Kategorie von Wallets bietet Nutzern schnellen Zugriff auf die Protokolle der dezentralen Finanzwelt (DeFi) und Web 3.0 sowie auf die Märkte für nicht fungible Token (NFT). Zum Beispiel erfordert das Uniswap-Handelsprotokoll keine Registrierung sowie keine KYC- und AML-Verfahren. Stattdessen verbindet sich der Nutzer über seine Browser-Wallet mit Unterstützung für das Ethereum-Netzwerk damit.

Sind nicht verwahrte Wallets sicher?

Beliebte nicht verwahrte Wallets sind zuverlässig, haben aber dennoch ihre Nachteile.

Wenn der private Schlüssel und die Phrase zur Wiederherstellung verloren gehen, sind auch die Gelder unwiederbringlich verloren. Es ist besonders wichtig, beim Speichern der Daten im Gedächtnis oder auf Papier sorgfältig zu sein.

Aus Sicherheitssicht ist die beste Lösung eine Hardware-Wallet (Ledger, Trezor oder KeepKey), obwohl sie nicht so einfach zu bedienen ist und zudem Schwachstellen im Code haben oder verloren gehen kann. Sie kann auch gestohlen werden. „Cold“-Wallets werden für die Aufbewahrung großer Kryptowährungsbeträge empfohlen.

Wie richte ich eine nicht verwahrte Wallet ein?

Die Registrierung und Einrichtung einer Kryptowährungs-Wallet dauert nur ein paar Minuten. Du musst lediglich die Anwendung auf ein mobiles Gerät herunterladen oder sie als Erweiterung für einen Browser verbinden (zum Beispiel Google Chrome). Danach gibst du Passwort und Namen ein. Außerdem generiert die Anwendung eine Seed Phrase, die an einem sicheren Ort aufbewahrt werden muss. Danach kannst du mit wenigen Ausnahmen deine Wallet verwenden.

Verwahrte vs. nicht verwahrte Aufbewahrung

Gelder, die für Trading oder Investitionen verwendet werden (ebenso für Staking), können in der verwahrten Wallet einer Drittanbieter-Anwendung gespeichert werden (zum Beispiel auf einer Börse). Allerdings solltest du die Kontosicherheit erhöhen, etwa durch Zwei-Faktor-Authentifizierung.

Und wir empfehlen, ungenutzte digitale Vermögenswerte in deiner nicht verwahrten Kryptowährungs-Wallet aufzubewahren, auf die nur du auf der Ebene eines privaten Schlüssels Zugriff hast.

Was sind Hot und Cold Wallets?

Alle Wallets werden in zwei Typen unterteilt: „Hot“, die nur als digitale Anwendungen existieren, und „Cold“, die auf physischen Datenträgern basieren.

Für den Einsteiger reicht es aus, mit einer „Hot“- oder Software-Wallet zu beginnen. Sie können auf nahezu jeder Plattform und jedem Gerät verwendet werden.

Eine der beliebtesten „Hot“-Krypto-Wallets für Ethereum und EVM-kompatible Netzwerke ist MetaMask. Außerdem können ETH und ERC-20-Token in MyEtherWallet gespeichert werden. Für Bitcoin wird oft das bewährte Kryptorepository Electrum verwendet.

Es gibt auch Multicurrency-Wallets, die viele Blockchains gleichzeitig unterstützen, zum Beispiel Exodus, Blockchain.com oder Trust Wallet.

„Cold“- oder Hardware-Wallets sind Geräte in der Größe einer Flash-Speicherkarte, auf denen Krypto-Assets offline gespeichert werden. Das bietet maximalen Schutz vor Hacking. Um Überweisungen vorzunehmen, muss die „Cold“-Wallet über einen mit dem Internet verbundenen Computer mit der Blockchain synchronisiert werden.

Wie schützt man seine Krypto-Wallet?

Stelle sicher, dass die geheime Phrase (Seed Phrase) zur Wiederherstellung der Krypto-Wallet an einem sicheren Ort aufbewahrt wird. Teile sie niemandem mit, schreibe sie auf Papier oder graviere sie auf eine Metallplatte.

Es wird nicht empfohlen, eine digitale Kopie sensibler Daten wie einer Seed Phrase oder eines Passworts aus einer Kryptowährungs-Konsole anzulegen. Es ist nicht sicher, einen Screenshot auf dem Telefon zu machen, eine Kopie einer geheimen Phrase per E-Mail zu senden oder sie in einer App auf einem mit dem Internet verbundenen mobilen Gerät zu speichern. Informationen können mithilfe von Malware gestohlen werden.

Vorsicht vor Phishing. Dabei handelt es sich um eine Form des Betrugs, bei der Betrüger durch die Nachahmung von Vertretern von Websites einiger beliebter Krypto-Services Login und Passwort zur Wallet erhalten. Phishing-Links ähneln der URL einer echten Anwendung sehr stark, unterscheiden sich aber dennoch um 1 oder 2 Zeichen. Überprüfe daher die Adressen von Websites, auf denen du Daten eingibst, um auf deine Gelder zuzugreifen, sorgfältig doppelt (oder speichere sie besser in den Lesezeichen).

Sei vorsichtig mit E-Mails. Wenn du aufgefordert wirst, vertrauliche Informationen über die Kryptowährung preiszugeben, unbekannte Websites zu besuchen oder Vermögenswerte zu senden, klicke nicht auf den Link.

Speichere Kryptowährungen nicht nur in einer einzigen Wallet. Lege im Voraus fest, wofür du die Vermögenswerte benötigst, und teile die Coins auf. Die Vermögenswerte, die du für schnelle Transaktionen brauchst, kannst du in verwahrten Krypto-Wallets lassen – besser aufgehoben sind die Vermögenswerte, die du aufbewahren willst, in nicht verwahrten Wallets.

Wenn du dich entscheidest, Vermögenswerte in der verwahrten Krypto-Börsen-Wallet zu lassen, richte die Kontosicherheit ein: Verbinde die Zwei-Faktor-Authentifizierung und verifiziere dich per Telefonnummer oder E-Mail.