AML/KYC dùng để làm gì?

Thế giới hiện đại ngày càng nỗ lực loại bỏ tính ẩn danh khỏi hoạt động lưu thông tiền mã hóa. Việc xác minh danh tính khách hàng hiện là một vấn đề lớn đối với các công ty blockchain ngày nay. Các quy định KYC / AML, đưa ra giải pháp cho vấn đề định danh, đảm bảo tiền mã hóa được chấp nhận trong xã hội, nhưng mặt khác, chúng lại tạo ra xung đột giữa người dùng và cơ quan quản lý. SwapSpace giải thích mâu thuẫn này là gì, bản thân các thuật ngữ là gì và KYC nghĩa là gì, cách vượt qua quá trình xác minh trên sàn exchange với các yêu cầu AML / KYC, và những dịch vụ trao đổi tiền mã hóa nào vẫn giữ được tính ẩn danh.

KYC là gì?

Know your customer (KYC) là một thuật ngữ trong quy định ngân hàng và giao dịch dành cho các tổ chức tài chính và nhà cái, cũng như các công ty khác làm việc với tiền tư nhân, có nghĩa là họ phải xác minh đối tác trước khi thực hiện giao dịch. Thực hành này ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và trốn thuế. Việc triển khai KYC đã dẫn đến việc từng bước cấm cung cấp dịch vụ cho các tài khoản ngân hàng ẩn danh. Các quy trình KYC được tạo ra để giúp các tổ chức tài chính xác minh khách hàng tốt hơn và giám sát rủi ro giao dịch. Trong số đó, có thể phân biệt các nội dung chính sau:

• quy trình xác minh khách hàng (thu thập dữ liệu hộ chiếu, giấy khai sinh, v.v.);
• theo dõi giao dịch;
• quản lý rủi ro (so sánh dữ liệu về số lượng, nội dung của các khoản chuyển, đối tác giao dịch, nguồn hỗ trợ tài chính, v.v.).

AML là gì?

Anti-Money Laundering (AML) là một thuật ngữ rộng hơn, trước hết có nghĩa là chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và chống tài trợ vũ khí hủy diệt hàng loạt. Quy trình AML bao gồm:

• Giám sát các giao dịch trị giá hơn $10.000;
• Yêu cầu báo cáo một số loại giao dịch nhất định;
• Kiểm soát việc di chuyển của coin ra nước ngoài và trong phạm vi quốc gia;
• Thu thập thông tin KYC để xác nhận danh tính của một người và kiểm tra xem người đó có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp hay không.

Các bước này nhằm giúp xác định và thu giữ các khoản tiền bất hợp pháp và ngăn chặn scams.

AML KYC: điểm giống và khác nhau

Thường thì các thuật ngữ này bị nhầm lẫn hoặc được dùng thay thế cho nhau, nhưng điều đó là không chính xác.

• các cơ quan quản lý sử dụng các thuật ngữ AML, tức là chống rửa tiền, và tài trợ khủng bố;
• người bán hàng hóa và dịch vụ thường dùng thuật ngữ “cam kết KYC”.

Xác minh khách hàng (KYC) là một thành phần của AML. Bạn có thể xem KYC là một tập hợp các quy trình và công cụ, một nguyên tắc trong khuôn khổ chính sách AML chung. Lưu ý: các thuật ngữ KYC và AML chủ yếu gắn với trách nhiệm xã hội của doanh nghiệp, với việc bảo vệ trước rủi ro gian lận. Thường chúng xuất hiện trong hợp đồng của các công ty đến từ những quốc gia có quy định pháp lý và sự kiểm soát của nhà nước đối với các chủ thể kinh doanh.

AML/KYC trong lĩnh vực crypto

Công nghệ blockchain đã tạo ra một vấn đề cho lĩnh vực tài chính. Phần lớn giao dịch tiền mã hóa được thực hiện từ xa và ẩn danh. Mặc dù trong hệ thống truyền thống, các giao dịch được thực hiện công khai: ngoại hình và chữ ký của khách hàng luôn có thể được đối chiếu với dữ liệu hộ chiếu. Sự xuất hiện của tiền mã hóa đã mở rộng thị trường cho các công cụ tài chính và đặt ra nhu cầu về quy định. Ban đầu, chính sách riêng tư của tiền mã hóa là một đặc điểm nổi bật. Tuy nhiên, nhu cầu đảm bảo an toàn giao dịch đã dẫn đến việc siết chặt các yêu cầu cá nhân hóa người dùng. Các tiêu chuẩn KYC và AML cũng là những rào cản chính đối với việc bảo vệ crypto, vì chúng mâu thuẫn với một trong những ý tưởng nền tảng của blockchain – tính ẩn danh. Nói cách khác, các giao dịch tiền mã hóa phải ẩn danh và không thể bị theo dõi. Tuy nhiên, vì các cơ quan quản lý đang quan tâm đến vấn đề tội phạm mạng, yêu cầu xác minh trên các sàn giao dịch tiền mã hóa ngày càng trở nên quan trọng.

AML/KYC trên SwapSpace

Bản thân SwapSpace không có quy trình AML/KYC – chúng tôi thậm chí còn không có trường đăng ký. SwapSpace không tự xử lý giao dịch, vì vậy không tự thực hiện KYC – tuy nhiên, chúng tôi là một bộ tổng hợp tích hợp nhiều dịch vụ swap, và trong khi một số dịch vụ hoàn toàn ẩn danh, một số khác có thể yêu cầu một ID. Ví dụ, Changelly sử dụng AML/KYC. ChangeNOW không yêu cầu dữ liệu của bạn, nhưng trong một số trường hợp cụ thể, họ có thể yêu cầu bạn cung cấp bản scan giấy tờ tùy thân hoặc một số thông tin bổ sung. Bạn có thể trao đổi tiền tệ trên các dịch vụ trao đổi ẩn danh, không cần đăng ký hoặc chọn cách an toàn nhất nếu bạn muốn. Dịch vụ của chúng tôi cung cấp cả hai – chỉ cần chọn cách trao đổi phù hợp nhất.