ทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับการหลอกลวงด้วยคริปโทเคอร์เรนซี

เมื่อคุณเริ่มลงทุนในคริปโต คุณอาจได้รับผลตอบแทนที่เป็นไปไม่ได้ที่จะหาได้จากการลงทุนแบบดั้งเดิม หรืออาจถูกหลอกได้อย่างง่ายดายและสูญเสียทุกอย่างในคราวเดียว ระวังไว้ เพราะความเสี่ยงสูงมาก – และเรายังไม่ได้พูดถึงความผันผวนสูงของตลาดด้วยซ้ำ ความจริงคือ การหลอกลวงพบได้บ่อยเกินไปในโลกของคริปโทเคอร์เรนซี ผู้ที่เพิ่งก้าวเข้าสู่เส้นทางการเทรดมักประสบความยากลำบากในการแยกแยะระหว่างแนวคิดต่าง ๆ และแยกโปรเจกต์ที่ดีออกจากการฉ้อโกง การขาดความรู้เช่นนี้มักถูกอาชญากรใช้ประโยชน์ ซึ่งมุ่งขโมยสินทรัพย์จากเหยื่อของการหลอกลวง มาดูกลยุทธ์ที่อาชญากรและแฮกเกอร์ใช้ล่อเหยื่อที่เคราะห์ร้ายกัน แล้วการหลอกลวงในวงการคริปโตมีหน้าตาเป็นอย่างไรกันแน่?

ICO หลอกลวง

สมมุติว่า การกระจายอำนาจและความไม่เปิดเผยตัวตนไม่ได้มอบประโยชน์ให้เราเพียงอย่างเดียว เพราะสิ่งเหล่านี้ยังทำให้การฉ้อโกงรูปแบบใหม่บูมขึ้นมาด้วย ICO ปลอม หรือ exit scam คือการหลอกลวงที่ดำเนินการโดยผู้โปรโมตคริปโตเคอร์เรนซีที่ไม่มีจริยธรรม ซึ่งหายตัวไปพร้อมเงินของนักลงทุนระหว่างหรือหลัง ICO ง่าย ๆ แค่นั้นเอง: ผู้ก่อตั้งเปิดสตาร์ทอัพคริปโตใหม่ที่อิงแนวคิดน่าสนใจ สร้างแคมเปญระดมทุนปลอม ปั้นกระแสการตลาด และชักชวนให้คนเข้ามาซื้อ จากนั้น ICO ก็ระดมเงินจากนักลงทุนและเดินต่อไปได้ช่วงหนึ่ง แล้วผู้ก่อตั้งที่รวบรวมเงินทั้งหมดไปแล้วก็หายตัวไป ปล่อยให้นักลงทุนต้องลำบากอยู่เบื้องหลัง ความไม่รู้และความประมาทของนักลงทุนมือใหม่ที่ฝันถึงผลตอบแทนร้อยเท่าในเวลาไม่กี่วัน เพียงแค่ “hodling” โทเคน ICO ของพวกเขา ก็เป็นตัวซ้ำเติมให้เรื่องแย่ลงอีก มันเกิดขึ้นมาหลายครั้งแล้ว – แค่เอ่ยถึงคดีฉ้อโกงอย่าง PlexCoin, Benebit หรือ Confido ก็เพียงพอแล้ว

จะหลีกเลี่ยงการหลอกลวง ICO ได้อย่างไร?

เราขอแนะนำให้คุณศึกษาข้อมูลอย่างละเอียดก่อนเข้าไปมีส่วนร่วม ทำความรู้จักกับทีมงาน: ต้องมีคนจริงอยู่เบื้องหลังบริษัท เรื่องที่คนร้ายคิดค้นผู้ก่อตั้งและประวัติปลอมสำหรับโปรเจกต์ของตนเองนั้นพบได้บ่อยขึ้นเรื่อย ๆ จากนั้นให้ตรวจสอบ whitepaper อย่างละเอียด – เอกสารนี้มักมีอยู่บนเว็บไซต์ของโปรเจกต์ และอธิบายเป้าหมายกับกลยุทธ์ของโปรเจกต์ ก่อนอื่นให้ตรวจดูว่าเป็นต้นฉบับและไม่ได้คัดลอกมาจากที่อื่นหรือไม่ ควรมี roadmap พร้อมไทม์ไลน์ที่ระบุทุกขั้นตอนของโปรเจกต์ในอนาคตในระดับรายละเอียดที่ต่างกัน จุดประสงค์ของเอกสารประเภทนี้คือเพื่อตอบคำถามที่อาจเกิดขึ้นของนักลงทุนทั้งหมด ดังนั้นการหลีกเลี่ยงโปรเจกต์ที่มีความคลุมเครือในเอกสารทางการจึงเป็นทางเลือกที่ถูกต้องเพียงอย่างเดียว สิ่งสำคัญคือต้องตระหนักอย่างชัดเจนว่าเหรียญที่เสนอขายนั้นมีศักยภาพเพียงพอที่จะประสบความสำเร็จหรือไม่

การหลอกลวงแบบฟิชชิง

การหลอกลวงแบบฟิชชิงเป็นการฉ้อโกงบนอินเทอร์เน็ตประเภทหนึ่งที่มุ่งเอาข้อมูลสำคัญของผู้ใช้ ในบริบทของคริปโทเคอร์เรนซี ซึ่งรวมถึงการขโมยรหัสผ่าน, private keys และ seed phrase สำหรับกู้คืน บางครั้งอาจเป็นการปลอมอีเมล เมื่อผู้ใช้ได้รับอีเมลจำนวนมากพร้อมการแจ้งเตือนปลอมจากเว็บเทรดหรือกระเป๋าคริปโต ซึ่งกระตุ้นให้พวกเขาเปลี่ยนหรืออัปเดตข้อมูลบัญชีผ่านลิงก์ที่แนบมา อีกวิธีหนึ่งคือเว็บไซต์ฟิชชิงที่พยายามดึงข้อมูลล็อกอิน โดยล่อให้เหยื่อกรอกข้อมูลไม่ใช่บนเว็บไซต์จริง แต่บนเว็บไซต์ที่โคลนเหมือนกันทุกประการ เพื่อปกป้องสินทรัพย์ของคุณจากการโจมตีประเภทนี้ จงระวังและอย่าเปิดเผยรหัสผ่านหรือ seed phrase สำหรับกู้คืนแก่ใครทั้งนั้น ใครก็ตามที่ขอมันจากคุณ กำลังพยายามหลอกเอาเงินคุณ เช่นเดียวกับการหลอกลวงคริปโตประเภทถัดไป

การแอบอ้างตัวตน

อีกวิธีหนึ่งคือการใช้โซเชียลมีเดียอย่าง Twitter หรือ Telegram ซึ่งเป็นเพียงตัวอย่างบางส่วน อาชญากรอาจแอบอ้างเป็นหน่วยงานที่ถูกต้องตามกฎหมาย ตั้งแต่ผู้ก่อตั้งคริปโตรายใหญ่ (เช่น ทุกวันนี้มีหลายบัญชีที่ใช้ชื่อ Vitalik Buterin บน Twitter) ไปจนถึงแอดมินห้องแชทธรรมดา ๆ นี่เองที่เป็นเหตุผลว่าทำไมถึงมีข้อกำหนดที่ว่าอย่าติดต่อฝ่ายซัพพอร์ตใน Telegram: แอดมินห้องแชทจะไม่ทักหาคุณก่อน และยิ่งไปกว่านั้น พวกเขาจะไม่เสนอโอกาสลงทุนที่ให้ผลตอบแทนเร็วให้คุณด้วย เพื่อป้องกันตัวเอง อย่าหลงเชื่อคำสัญญาโบนัสมหาศาลใด ๆ ยอมรับเถอะว่า แทบจะไม่เคยมีครั้งไหนที่ Elon Musk จะตัดสินใจตอบแทนผู้สนับสนุนที่ทุ่มเทถึงเพียงนั้น

แชร์ลูกโซ่แบบ Ponzi

แชร์ลูกโซ่แบบ Ponzi เป็นอีกหนึ่งการหลอกลวงการลงทุนที่ล่อให้คนเข้ามา แล้วจ่ายกำไรให้กับนักลงทุนเดิมจากเงินที่ผู้เข้าร่วมใหม่ใส่เข้ามา แนวคิดคือสร้างภาพลวงว่ากำไรเกิดขึ้นจากวิธีที่ถูกกฎหมาย เช่น การขายสินค้า ไม่ใช่จากเงินของนักลงทุนรายอื่น ตรงกันข้ามกับการฉ้อโกงประเภทที่กล่าวมาข้างต้น พีระมิด Ponzi ต้องอยู่รอดให้นานพอจึงจะกวาดกำไรจำนวนมากได้ การฉ้อโกงประเภทนี้ต้องอาศัยกระแสเงินลงทุนใหม่อย่างต่อเนื่อง ดังนั้นยิ่งมันคงภาพลักษณ์ว่าเป็นของจริงได้นานเท่าไร ก็ยิ่งได้เงินมากขึ้นเท่านั้น เมื่อเริ่มระดมเงินลงทุนใหม่ได้ยากขึ้น หรือเมื่อมีนักลงทุนเดิมจำนวนมากถอนเงินออก แผนหลอกลวงเหล่านี้ก็มักล่มสลาย แชร์ลูกโซ่แบบ Ponzi ถือเป็นเทคนิคที่ค่อนข้างโบราณแล้ว การหลอกลวงประเภทนี้ได้ชื่อมาจากนักต้มตุ๋นชื่อดัง Charles Ponzi ซึ่งหลอกนักลงทุนในช่วงทศวรรษ 1920 ด้วยแผนเก็งกำไรตราไปรษณียากร ตัวอย่างที่สมบูรณ์แบบของการหลอกลวงแบบ Ponzi ในอุตสาหกรรมคริปโตคือพีระมิดการเงิน OneCoin ซึ่งเริ่มขึ้นในปี 2015 บริษัทวางตำแหน่งตัวเองในตลาดในฐานะผู้พัฒนา สกุลเงินดิจิทัลที่คล้าย Bitcoin แต่ในทางปฏิบัติ บริษัทไม่มีใบอนุญาตใด ๆ และถูกยอมรับว่าเป็นการหลอกลวง

การหลอกลวงแบบ Pump and Dump

อีกหนึ่งการหลอกลวงบนอินเทอร์เน็ตที่พบบ่อยคือ “pump and dump scheme” แบบคลาสสิก P&D เป็นรูปแบบหนึ่งของการปั่นราคา ที่พยายามดันราคาสินทรัพย์โดยใช้คำแนะนำการลงทุนที่อาศัยข้อมูลเท็จหรือทำให้เข้าใจผิด ในตลาดหลักทรัพย์แบบดั้งเดิม พฤติกรรมนี้ผิดกฎหมายและอาจนำไปสู่ค่าปรับจำนวนมาก แต่เนื่องจากตลาดคริปโตยังไม่ได้ถูกกำกับดูแลในประเทศส่วนใหญ่ การปั่นราคาจึงกลายเป็นเรื่องค่อนข้างปกติบนโซเชียลมีเดีย แล้วมันทำงานอย่างไรล่ะ? ใน Telegram มีทั้งแชทและช่องจำนวนมากที่คนร้ายจัดตั้ง “pump group” และโพสต์สิ่งที่เรียกว่า “signals” เพื่อล่อสมาชิกให้รีบลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซีที่กำหนด โดยทั่วไปแผนนี้มักมุ่งเป้าไปที่ altcoins ขนาดเล็กที่มีสภาพคล่องต่ำ เพราะ ราคาของมันปั่นได้ง่าย: ไม่ต้องใช้ผู้ซื้อจำนวนมากก็สามารถ “pump” ราคาได้ เมื่อราคาพุ่งขึ้นและปริมาณการขายถึงจุดวิกฤต พวกมิจฉาชีพก็จะเทขายสินทรัพย์ของตน ทำให้ราคาดิ่งลงอย่างหนัก เทรดเดอร์ที่เร็วและมีฝีมือที่สุดอาจได้กำไรถึง 150% หรือมากกว่านั้น ส่วนคนอื่น ๆ ต้องรับผลขาดทุน แต่ถ้าการลงทุนบางทีก็เหมือนการพนัน แล้วสัญญาณมันผิดตรงไหน? ก็แนวคิดของ signals นั้นหมายถึงการวิเคราะห์เชิงเทคนิคและเชิงพื้นฐานอย่างละเอียด แต่ตามกลยุทธ์ P&D พวกมิจฉาชีพก็แค่สุ่มเลือก altcoin ตัวหนึ่งแล้วพยายามดันราคาให้สูงขึ้น

บทสรุป

เราได้พิจารณาประเภทหลัก ๆ ของการหลอกลวงที่ได้รับความนิยมในวงการคริปโทเคอร์เรนซีไปแล้ว และนี่คือกฎพื้นฐานที่เราทุกคนควรปฏิบัติตาม ก่อนอื่น จงสงสัยไว้ก่อนเสมอ ทุกครั้งที่มีคนที่คุณไม่รู้จักเสนอเคล็ดลับหุ้นร้อน ๆ ให้โดยไม่ถูกขอ ให้ถามตัวเองว่า: ทำไมต้องเป็นฉัน? คนแปลกหน้าคนนี้ให้คำแนะนำนี้กับฉันทำไม? เขาหรือเธอจะได้ประโยชน์อะไรถ้าฉันเทรด? รู้ไว้ก่อน ย่อมดีกว่าเสมอ: เพื่อหลีกเลี่ยงการหลอกลวง ไม่ว่าข้อเสนอจะดูน่าดึงดูดเพียงใด จงทำการตรวจสอบของคุณเองเสมอ โดยคำนึงถึงแหล่งที่มา และใส่ใจกับสัญญาณเตือนสีแดง และย้ำอีกครั้ง – ให้ความสำคัญกับความน่าเชื่อถือของทีมงานเบื้องหลังโปรเจกต์ อย่าหลงเชื่อผลตอบแทนที่ไม่สมจริงซึ่งถูกสัญญาไว้ในแคมเปญโฆษณาขนาดใหญ่ และตรวจสอบเอกสารอย่างรอบคอบ