AML/KYC ใช้สำหรับอะไร?

โลกสมัยใหม่กำลังมุ่งหน้าไปสู่การขจัดความไม่เปิดเผยตัวตนออกจากการหมุนเวียนของสกุลเงินคริปโตมากขึ้นเรื่อย ๆ การยืนยันตัวตนลูกค้าเป็นปัญหาใหญ่สำหรับบริษัทบล็อกเชนในปัจจุบัน กฎ KYC / AML ซึ่งเสนอแนวทางแก้ปัญหาการยืนยันตัวตน ช่วยให้คริปโตเคอร์เรนซีได้รับการยอมรับในสังคม แต่ในอีกด้านหนึ่งก็สร้างความขัดแย้งระหว่างผู้ใช้งานและหน่วยงานกำกับดูแล SwapSpace อธิบายว่าความขัดแย้งนี้เกิดจากอะไร ข้อกำหนดเหล่านี้คืออะไร และ KYC หมายถึงอะไร วิธีผ่านการยืนยันบน exchange ที่มีข้อกำหนด AML / KYC และผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนคริปโตใดบ้างที่ยังคงไม่เปิดเผยตัวตน

KYC คืออะไร?

Know your customer (KYC) เป็นคำศัพท์ในด้านกฎระเบียบธนาคารและการแลกเปลี่ยนสำหรับสถาบันการเงินและเจ้ามือรับแทง ตลอดจนบริษัทอื่น ๆ ที่ทำงานกับเงินของเอกชน ซึ่งหมายความว่าพวกเขาต้องระบุตัวคู่สัญญาก่อนดำเนินรายการธุรกรรม แนวปฏิบัติดังกล่าวช่วยป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการหลีกเลี่ยงภาษี การนำ KYC มาใช้ส่งผลให้มีการห้ามให้บริการบัญชีธนาคารแบบไม่เปิดเผยตัวตนอย่างค่อยเป็นค่อยไป ขั้นตอน KYC ถูกสร้างขึ้นเพื่อช่วยให้สถาบันการเงินตรวจสอบลูกค้าได้ดีขึ้นและติดตามความเสี่ยงของธุรกรรม ในบรรดาขั้นตอนเหล่านี้ สามารถแยกออกมาได้ดังนี้:

• ขั้นตอนการยืนยันตัวตนลูกค้า (การขอข้อมูลหนังสือเดินทาง สูติบัตร ฯลฯ);
• การติดตามธุรกรรม;
• การบริหารความเสี่ยง (การเปรียบเทียบข้อมูลเกี่ยวกับจำนวน ปริมาณ เนื้อหาของการโอน คู่สัญญา หลักฐานประกอบ ฯลฯ).

AML คืออะไร?

Anti-Money Laundering (AML) เป็นคำที่ครอบคลุมมากกว่า โดยประการแรกหมายถึงการต่อต้านการฟอกเงิน การต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การอาวุธทำลายล้างสูง กระบวนการ AML ประกอบด้วย:

• การตรวจสอบธุรกรรมที่มีมูลค่ามากกว่า $10.000;
• ข้อกำหนดในการรายงานธุรกรรมบางประเภท;
• การควบคุมการเคลื่อนย้ายเหรียญทั้งในต่างประเทศและภายในประเทศ;
• การขอข้อมูล KYC เพื่อยืนยันตัวตนของบุคคลและตรวจสอบว่าเขาหรือเธอมีส่วนเกี่ยวข้องกับกิจกรรมผิดกฎหมายหรือไม่.

ขั้นตอนเหล่านี้ควรช่วยระบุและยึดเงินที่ผิดกฎหมาย และป้องกัน scams.

AML KYC: ความเหมือนและความแตกต่าง

บ่อยครั้งที่คำเหล่านี้ถูกสับสนหรือใช้แทนกันได้ แต่จริง ๆ แล้วไม่ถูกต้อง

• หน่วยงานกำกับดูแลใช้คำว่า AML หรือกล่าวคือการต่อต้านการฟอกเงิน และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย;
• ผู้ขายสินค้าและบริการมักจะอ้างถึงคำว่า “KYC commitment”.

การยืนยันตัวตนลูกค้า (KYC) เป็นองค์ประกอบหนึ่งของ AML คุณสามารถเรียก KYC ว่าเป็นชุดของขั้นตอนและเครื่องมือ หรือเป็นหลักการภายใต้กรอบนโยบาย AML โดยรวม N.B.: คำว่า KYC และ AML เชื่อมโยงเป็นหลักกับความรับผิดชอบต่อสังคมของธุรกิจ และการคุ้มครองจากความเสี่ยงการฉ้อโกง บ่อยครั้งพบได้ในสัญญาของบริษัทจากประเทศที่มีกฎหมายจำกัดและการควบคุมโดยรัฐต่อหน่วยธุรกิจ

AML/KYC ในวงการคริปโต

เทคโนโลยีบล็อกเชนได้นำปัญหาหนึ่งมาสู่ภาคการเงิน ธุรกรรมคริปโตเคอร์เรนซีส่วนใหญ่เกิดขึ้นจากระยะไกลและไม่เปิดเผยตัวตน แม้ว่าธุรกรรมในระบบดั้งเดิมจะทำแบบเปิดเผย: รูปลักษณ์และลายเซ็นของลูกค้าสามารถนำมาเปรียบเทียบกับข้อมูลในหนังสือเดินทางได้เสมอ การมาถึงของคริปโตเคอร์เรนซีได้ขยายตลาดเครื่องมือทางการเงินและนำมาซึ่งความจำเป็นในการกำกับดูแล ในช่วงแรก นโยบายความเป็นส่วนตัวของคริปโตเคอร์เรนซีถือเป็นจุดเด่นเฉพาะตัว อย่างไรก็ตาม ความจำเป็นด้านความปลอดภัยของธุรกรรมทำให้ข้อกำหนดในการระบุตัวตนผู้ใช้เข้มงวดขึ้น มาตรฐาน KYC และ AML ยังเป็นอุปสรรคหลักต่อการปกป้องคริปโต เนื่องจากขัดแย้งกับหนึ่งในแนวคิดพื้นฐานของบล็อกเชน นั่นคือความไม่เปิดเผยตัวตน กล่าวอีกนัยหนึ่ง ธุรกรรมคริปโตเคอร์เรนซีต้องไม่เปิดเผยตัวตนและไม่สามารถติดตามได้ อย่างไรก็ตาม เนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลให้ความสำคัญกับปัญหาอาชญากรรมไซเบอร์มากขึ้น ข้อกำหนดในการยืนยันตัวตนบนแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตจึงทวีความสำคัญขึ้น

AML/KYC บน SwapSpace

บน SwapSpace เองไม่มีขั้นตอน AML/KYC – เราไม่มีแม้แต่ช่องลงทะเบียน SwapSpace เองไม่ได้ประมวลผลธุรกรรม ดังนั้นจึงไม่มี KYC โดยตรง – อย่างไรก็ตาม เราเป็นตัวรวมบริการที่เชื่อมต่อกับบริการสว็อปหลายแห่ง และในขณะที่บางแห่งไม่เปิดเผยตัวตนอย่างสมบูรณ์ บางแห่งอาจขอ ID. ตัวอย่างเช่น Changelly ใช้ AML/KYC. ChangeNOW ไม่ต้องการข้อมูลของคุณ แต่ในบางกรณี พวกเขาอาจขอให้คุณแสดงสำเนาเอกสารยืนยันตัวตนหรือข้อมูลเพิ่มเติมบางอย่าง คุณสามารถแลกเปลี่ยนสกุลเงินบนผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนที่ไม่ต้องลงทะเบียนและไม่เปิดเผยตัวตน หรือเลือกวิธีที่ปลอดภัยที่สุดหากคุณคิดเช่นนั้น บริการของเรามีทั้งสองแบบ – เพียงเลือกวิธีที่เหมาะสมที่สุดสำหรับการแลกเปลี่ยน