การจัดเก็บคริปโทเคอร์เรนซีแบบ Custodial และ Non-Custodial

ในการตอบคำถามว่า วิธีการเก็บคริปโตของคุณแบบมีผู้รับฝากและแบบไม่มีผู้รับฝากคืออะไร เรามาทบทวนประเด็นสำคัญที่สุดเกี่ยวกับ คริปโตวอลเล็ต กันก่อน เพราะแนวคิดเหล่านี้เชื่อมโยงกันอย่างแยกไม่ออก

คริปโตเคอร์เรนซีวอลเล็ตคืออะไร?

คริปโตเคอร์เรนซีวอลเล็ตคือเครื่องมือสำหรับโต้ตอบกับสกุลเงินดิจิทัลบนบล็อกเชน ด้วยมัน คุณสามารถสร้างและจัดการแอดเดรสสำหรับเก็บและโอนสินทรัพย์ดิจิทัลได้ นี่คือแอปพลิเคชันที่มีอินเทอร์เฟซและฟังก์ชันต่าง ๆ สำหรับจัดการแอดเดรสและคริปโตเคอร์เรนซีที่เก็บอยู่ในนั้น

คีย์สาธารณะและคีย์ส่วนตัว บนคริปโตวอลเล็ตคืออะไร?

เมื่อสร้างแอดเดรส วอลเล็ตจะสร้างคีย์ขึ้นมา ซึ่งเป็นตัวระบุทางคริปโตกราฟี คล้ายกับ "บัตรประจำตัว" ที่ใช้ให้คุณเข้าถึงเงินในบัญชีของคุณ (แอดเดรสบนบล็อกเชน)

แต่ละแอดเดรสมักมีคีย์เป็นคู่ คือคีย์สาธารณะและคีย์ส่วนตัว ทั้งสองเชื่อมโยงกันและเชื่อมโยงกับแอดเดรสเฉพาะ

แอดเดรสบนบล็อกเชนคือเวอร์ชัน "ย่อ" ของคีย์สาธารณะที่ผู้ใช้คนอื่นสามารถมองเห็นได้ คีย์ส่วนตัวใช้สำหรับสร้างลายเซ็นดิจิทัลและตรวจสอบธุรกรรม โดยมีเพียงเจ้าของแอดเดรสเท่านั้นที่รู้ เพราะมันให้สิทธิ์เข้าถึงเงินของเขา

คีย์ไม่จำเป็นสำหรับการเข้าสู่คลังเก็บคริปโตเคอร์เรนซี — การเข้าสู่ระบบและรหัสผ่านที่ระบุระหว่างการลงทะเบียนต่างหากที่ทำหน้าที่นี้

ทำไมคุณถึงต้องมี Seed Phrase?

ปัจจุบัน วอลเล็ตส่วนใหญ่รองรับการยืนยันตัวตนผู้ใช้ในอีกระดับหนึ่ง โดยใช้ seed phrase ซึ่งเป็นลำดับคำภาษาอังกฤษ 12 หรือ 24 คำที่ไม่ซ้ำกัน และทำหน้าที่เป็นรหัสผ่านสำหรับกู้คืนการเข้าถึงแอดเดรสหรือย้ายไปยังวอลเล็ตอื่น

seed phrase เช่นเดียวกับคีย์ส่วนตัว มีไว้สำหรับเจ้าของแอดเดรสเท่านั้น คุณไม่ควรส่งต่อให้ใครไม่ว่าในกรณีใด ๆ หาก seed phrase สูญหายหรือถูกขโมย คุณอาจสูญเสียการเข้าถึงเงินได้

ผู้ใช้คนหนึ่งสามารถมีคริปโตวอลเล็ตมากกว่าหนึ่งใบได้หรือไม่?

ผู้ใช้หนึ่งคนสามารถมีแอดเดรสและวอลเล็ตได้หลายอัน โดยปกติแล้วจะใช้ทั้งวอลเล็ตส่วนตัวและวอลเล็ตที่ฝังมาในแอปพลิเคชันต่าง ๆ เช่น บนกระดานเทรดคริปโตเคอร์เรนซี

คริปโตวอลเล็ตแบบมีผู้รับฝากคืออะไร?

วอลเล็ตแบบมีผู้รับฝากคือแอปพลิเคชันสำหรับเก็บและโอนคริปโตเคอร์เรนซี โดยจุดเด่นคือผู้ให้บริการ (custodian) เป็นผู้จัดการแอดเดรสของผู้ใช้หรือมีสิทธิ์เข้าถึงคีย์ส่วนตัวของพวกเขา นอกจากนี้ ลูกค้าของผู้รับฝากสินทรัพย์ต้องผ่านขั้นตอนยืนยันตัวตน (KYC)

ความแตกต่างระหว่างวอลเล็ตแบบมีผู้รับฝากและแบบไม่มีผู้รับฝาก?

กระดานเทรดแบบรวมศูนย์มีวอลเล็ตแบบมีผู้รับฝากในตัว แม้ลูกค้าแต่ละรายจะมีบัญชีและยอดคงเหลือแยกกัน แต่เงินทั้งหมดจะถูกเก็บไว้ในแอดเดรสจำนวนน้อยที่บริหารจัดการโดย กระดานเทรดคริปโต วิธีนี้ช่วยให้ทำงานกับเครื่องมือเทรดได้ง่ายขึ้น และช่วยหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมธุรกรรมภายในแพลตฟอร์ม

ลูกค้ารายย่อยแทบไม่ค่อยพบวอลเล็ตแบบมีผู้รับฝากนอกเหนือจากแอปพลิเคชันเฉพาะทาง อย่างไรก็ตาม โซลูชันลักษณะนี้มักถูกใช้โดยนักลงทุนสถาบัน ซึ่งเป็นบริษัทที่จัดการเงินจำนวนมาก พวกเขาโอนคริปโตเคอร์เรนซีด้วยระดับความปลอดภัยที่สูงขึ้นและบริการอื่น ๆ เช่น ประกันภัย ผู้รับฝากที่มีชื่อเสียง ได้แก่ Xapo, BitGo, Gemini และ Coinbase Custom

ข้อเสียของคริปโตวอลเล็ตแบบมีผู้รับฝากคืออะไร?

ข้อเสียหลักของการฝากเก็บแบบมีผู้รับฝากคือความสามารถของผู้รับฝากในการเข้าถึงคริปโตเคอร์เรนซีของลูกค้า

ฝ่ายบริหารของกระดานเทรดเป็นเจ้าของคีย์ส่วนตัวและคีย์สาธารณะจากแอดเดรสที่เก็บสินทรัพย์คริปโตของลูกค้า การเก็บเงินจำนวนมากแบบรวมศูนย์ทำให้แพลตฟอร์มเทรดกลายเป็นเป้าหมายบ่อยครั้งของการโจมตีจากแฮกเกอร์ อันเป็นผลจากการถูกแฮก ผู้ใช้รายบุคคลอาจสูญเสียเงินของตน

นอกจากนี้ กระดานเทรดยังเป็นนิติบุคคลที่ต้องปฏิบัติตามกฎหมายและข้อกำหนดของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ตามคำร้องขอ พวกเขาสามารถเปิดเผยข้อมูลลูกค้าและอายัดเงินในวอลเล็ตได้ เช่น ในกรณีที่ถูกคว่ำบาตรหรือถูกยึดทรัพย์ตามคำสั่งศาล

อีกประเด็นที่ไม่น่าพอใจคือ อาจไม่สามารถเข้าถึงสินทรัพย์ของคุณได้ระหว่างการซ่อมบำรุงระบบ เนื่องจากผู้รับฝากสามารถปิดการเข้าถึงของผู้ใช้ได้หากจำเป็น

คริปโตเคอร์เรนซีวอลเล็ตแบบไม่มีผู้รับฝากคืออะไร?

คริปโตเคอร์เรนซีวอลเล็ตแบบไม่มีผู้รับฝากอนุญาตให้เจ้าของแอดเดรสคงการควบคุมเงินที่เก็บไว้ได้อย่างเต็มที่ เพราะไม่ได้ส่งคีย์ส่วนตัวของตนให้ใคร แอปพลิเคชันลักษณะนี้ไม่สามารถอายัดหรือจัดการเงินของผู้ใช้ได้ แต่ก็ไม่ได้รับผิดชอบต่อความปลอดภัยของเงินเหล่านั้นเช่นกัน

โดยทั่วไปจะเป็นแอปพลิเคชันที่ดาวน์โหลดได้บนพีซี อุปกรณ์มือถือ หรือเป็นส่วนขยายของเบราว์เซอร์ หากต้องการสร้างแอดเดรสบนบล็อกเชนผ่านแอปพลิเคชันแบบไม่มีผู้รับฝาก คุณไม่จำเป็นต้องผ่าน KYC

การเปิดเผยซอร์สโค้ดช่วยเพิ่มความน่าเชื่อถือให้กับวอลเล็ตแบบไม่มีผู้รับฝากที่ได้รับความนิยม เพราะช่วยให้ผู้เชี่ยวชาญอิสระตรวจสอบได้ว่าแอปพลิเคชันมีความปลอดภัย นอกจากนี้ โครงการลักษณะนี้มักมีการสนับสนุนจาก ชุมชน นักพัฒนาจำนวนมาก

วอลเล็ตแบบไม่มีผู้รับฝากส่งผลต่ออุตสาหกรรมคริปโตอย่างไร?

วอลเล็ตประเภทนี้ช่วยให้ผู้ใช้เข้าถึงโปรโตคอลของ การเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) และ Web 3.0 ได้อย่างรวดเร็ว รวมถึงตลาดของโทเค็นแบบไม่สามารถทดแทนกันได้ (NFT) ตัวอย่างเช่น โปรโตคอลเทรด Uniswap ไม่ต้องลงทะเบียนหรือผ่านขั้นตอน KYC และ AML แทนที่จะเป็นเช่นนั้น ผู้ใช้เชื่อมต่อกับโปรโตคอลผ่านวอลเล็ตบนเบราว์เซอร์ที่รองรับเครือข่าย Ethereum

วอลเล็ตแบบไม่มีผู้รับฝากปลอดภัยหรือไม่?

วอลเล็ตแบบไม่มีผู้รับฝากที่ได้รับความนิยมมีความน่าเชื่อถือ แต่ก็ยังมีข้อเสียอยู่

หากคีย์ส่วนตัวและวลีสำหรับกู้คืนสูญหาย เงินก็จะสูญหายอย่างถาวรเช่นกัน ควรระมัดระวังเป็นพิเศษในการเก็บข้อมูลไว้ในความทรงจำหรือบนกระดาษ

จากมุมมองด้านความปลอดภัย ทางเลือกที่ดีที่สุดคือฮาร์ดแวร์วอลเล็ต (Ledger, Trezor หรือ KeepKey) แม้จะใช้งานไม่ง่ายนัก และอาจมีช่องโหว่ในโค้ดหรืออาจสูญหายได้เช่นกัน อีกทั้งยังอาจถูกขโมยได้ด้วย "cold" wallet แนะนำให้ใช้เก็บคริปโตเคอร์เรนซีปริมาณมาก

ฉันจะตั้งค่าวอลเล็ตแบบไม่มีผู้รับฝากได้อย่างไร?

การลงทะเบียนและตั้งค่าคริปโตเคอร์เรนซีวอลเล็ตใช้เวลาเพียงไม่กี่นาที คุณเพียงดาวน์โหลดแอปพลิเคชันลงในอุปกรณ์มือถือหรือเชื่อมต่อเป็นส่วนขยายสำหรับเบราว์เซอร์ (เช่น Google Chrome) จากนั้นกรอกรหัสผ่านและชื่อ นอกจากนี้ แอปพลิเคชันจะสร้าง seed phrase ที่ต้องบันทึกไว้ในที่ปลอดภัย หลังจากนั้น โดยมีข้อยกเว้นเพียงเล็กน้อย คุณก็สามารถเริ่มใช้งานวอลเล็ตได้

การเก็บแบบมีผู้รับฝากเทียบกับแบบไม่มีผู้รับฝาก

เงินที่ใช้ในการเทรดหรือการลงทุน (ในทำนองเดียวกันกับ staking) สามารถเก็บไว้ในวอลเล็ตแบบมีผู้รับฝากของแอปพลิเคชันบุคคลที่สามได้ (เช่น บนกระดานเทรด) อย่างไรก็ตาม คุณควรเพิ่มความปลอดภัยของโปรไฟล์ เช่น การยืนยันตัวตนแบบสองปัจจัย

และเราขอแนะนำให้เก็บสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่ได้ใช้งานไว้ในคริปโตเคอร์เรนซีวอลเล็ตแบบไม่มีผู้รับฝาก ซึ่งมีเพียงคุณเท่านั้นที่เข้าถึงได้ในระดับของคีย์ส่วนตัว

วอลเล็ตแบบร้อนและวอลเล็ตแบบเย็นคืออะไร?

วอลเล็ตทั้งหมดแบ่งออกเป็นสองประเภท: "hot" ซึ่งมีอยู่ในรูปแบบแอปพลิเคชันดิจิทัลเท่านั้น และ "cold" ซึ่งอิงกับสื่อบันทึกทางกายภาพ

สำหรับผู้ใช้มือใหม่ เริ่มจาก "hot" หรือซอฟต์แวร์วอลเล็ตก็เพียงพอแล้ว เพราะสามารถใช้ได้บนแทบทุกแพลตฟอร์มและอุปกรณ์

หนึ่งใน "hot" คริปโตวอลเล็ตที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสำหรับ Ethereum และเครือข่ายที่เข้ากันได้กับ EVM คือ MetaMask นอกจากนี้ยังสามารถเก็บ ETH และ ERC-20 tokens ใน MyEtherWallet ได้อีกด้วย สำหรับ Bitcoin มักใช้ Electrum ซึ่งเป็นคลังเก็บคริปโตกราฟีที่ผ่านการทดสอบมาอย่างยาวนาน

นอกจากนี้ยังมีวอลเล็ตหลายสกุลที่รองรับหลายบล็อกเชนพร้อมกัน เช่น Exodus, Blockchain.com หรือ Trust Wallet

"cold" หรือฮาร์ดแวร์วอลเล็ต คืออุปกรณ์ขนาดเท่ากับแฟลชเมมโมรีการ์ดที่เก็บสินทรัพย์คริปโตแบบออฟไลน์ ซึ่งให้การป้องกันการแฮกสูงสุด หากต้องการโอนเงิน "cold" wallet จะต้องซิงโครไนซ์กับบล็อกเชนผ่านคอมพิวเตอร์ที่เชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต

จะรักษาความปลอดภัยให้คริปโตวอลเล็ตของคุณได้อย่างไร?

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าวลีลับ (seed phrase) สำหรับกู้คืนคริปโตวอลเล็ตถูกเก็บไว้ในที่ปลอดภัย อย่าบอกใคร ให้เขียนลงบนกระดาษหรือสลักลงบนแผ่นโลหะ

ไม่แนะนำให้ทำสำเนาดิจิทัลของข้อมูลสำคัญ เช่น seed phrase หรือรหัสผ่านจากคอนโซลคริปโตเคอร์เรนซี ไม่ปลอดภัยที่จะจับภาพหน้าจอโทรศัพท์ ส่งสำเนาวลีลับทางอีเมล หรือเก็บไว้ในแอปบนอุปกรณ์มือถือที่เชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต ข้อมูลสามารถถูกขโมยได้โดยใช้มัลแวร์

ระวังฟิชชิง นี่คือรูปแบบการฉ้อโกงที่มิจฉาชีพได้รับการเข้าสู่ระบบและรหัสผ่านของวอลเล็ตโดยปลอมตัวเป็นตัวแทนจากเว็บไซต์ของบริการคริปโตยอดนิยมบางแห่ง ลิงก์ฟิชชิงมีลักษณะคล้าย URL ของแอปพลิเคชันจริงมาก แต่ยังคงแตกต่างกัน 1 หรือ 2 ตัวอักษร ดังนั้นควรตรวจสอบที่อยู่เว็บไซต์อย่างละเอียดอีกครั้ง (หรือเก็บไว้ในบุ๊กมาร์ก) ก่อนป้อนข้อมูลเพื่อเข้าถึงเงินของคุณ

ระวังอีเมล หากมีการขอให้คุณให้ข้อมูลลับเกี่ยวกับคริปโตเคอร์เรนซี ขอให้คุณไปยังเว็บไซต์ที่ไม่รู้จัก หรือส่งสินทรัพย์ อย่าคลิกลิงก์

อย่าเก็บคริปโตเคอร์เรนซีไว้ในวอลเล็ตเพียงใบเดียว กำหนดล่วงหน้าว่าคุณต้องการสินทรัพย์ไปเพื่อวัตถุประสงค์ใด แล้วแยกเหรียญออกจากกัน คุณสามารถเก็บสินทรัพย์ที่ต้องใช้สำหรับการทำธุรกรรมรวดเร็วไว้ในคริปโตวอลเล็ตแบบมีผู้รับฝากได้ — ส่วนสินทรัพย์ที่คุณตั้งใจจะเก็บไว้ ควรเก็บในวอลเล็ตแบบไม่มีผู้รับฝาก

หากคุณตัดสินใจเก็บสินทรัพย์ไว้ในวอลเล็ตของกระดานเทรดคริปโตแบบมีผู้รับฝาก ให้ตั้งค่าความปลอดภัยของบัญชี: เปิดใช้งานการยืนยันตัวตนแบบสองปัจจัย และยืนยันด้วยหมายเลขโทรศัพท์หรืออีเมล