Все, что вам нужно знать о криптовалютных мошенничествах

Когда вы начинаете инвестировать в криптовалюту, вы либо можете получить доход, который невозможно получить в сфере традиционных инвестиций, либо вас легко обманут и вы потеряете всё сразу. Будьте осторожны, риски высоки — и мы даже не говорим о высокой волатильности рынка. Правда в том, что в мире криптовалют мошенничество встречается слишком часто. Тем, кто только вступил на путь трейдинга, сложно ориентироваться среди различных концепций и отличать достойные проекты от мошеннических. Такое прискорбное отсутствие знаний нередко используется преступниками, которые стремятся украсть активы у жертв мошенничества. Давайте посмотрим, какими стратегиями преступники и хакеры заманивают своих несчастных жертв. Итак, как именно выглядят мошенничества в криптопространстве?

Мошеннические ICO

Скажем так, децентрализация и анонимность дают нам не только преимущества. Вместе с ними взорвался новый тип мошенничества. Поддельное ICO, или exit scam, — это мошенническое предприятие недобросовестных криптопромоутеров, которые скрываются с деньгами инвесторов во время или после ICO. Всё просто: основатели запускают новый криптостартап, основанный на многообещающей идее, фабрикуют кампанию по сбору средств, создают маркетинговый ажиотаж и убеждают людей покупать. Затем ICO собирает деньги с инвесторов и работает некоторое время. Потом основатели, собравшие все деньги, исчезают, оставляя инвесторов у разбитого корыта. Невежество и беспечность начинающих инвесторов, мечтающих о стократной прибыли на свои деньги за считаные дни просто “hodling” своих ICO токенов, делают своё дело. Такое случалось много раз — достаточно вспомнить случаи мошенничества с PlexCoin, Benebit или Confido.

Как избежать мошенничества с ICO?

Мы бы рекомендовали вам провести тщательное исследование перед тем, как в это ввязываться. Познакомьтесь с командой: за компанией должны стоять реальные люди. Всё чаще мошенники выдумывают фальшивых основателей и биографии для своих проектов. Затем внимательно изучите whitepaper — это документ, который обычно доступен на сайте проекта и описывает цели и стратегии проекта. Прежде всего проверьте, является ли он оригинальным и не был ли скопирован откуда-либо. Должна быть roadmap с временной шкалой, указывающей все этапы будущего проекта на разных уровнях детализации. Цель таких документов — снять все возможные вопросы потенциальных инвесторов, поэтому единственно правильный выбор — держаться подальше от проектов с какими-либо неясностями в официальных документах. Важно чётко понимать, обладает ли данное предложение монет всем необходимым, чтобы быть успешным.

Фишинговое мошенничество

Фишинговое мошенничество — это разновидность интернет-мошенничества, цель которого — получить конфиденциальную информацию пользователей. Если говорить о криптовалюте, это включает в себя кражу паролей, приватных ключей и восстановительной seed phrase. Это может быть подмена e-mail, когда пользователи получают массовую рассылку писем с фальшивыми предупреждениями от бирж или криптокошельков, побуждающими их изменить или обновить данные аккаунта по следующей ссылке. Другой способ — фишинговые сайты, которые стремятся получить логин и пароль, побуждая потенциальных жертв вводить свои данные не на настоящем сайте, а на его точной копии. Чтобы защитить свои активы от такого типа атак, будьте начеку и никогда не раскрывайте свой пароль или recovery seed phrase кому бы то ни было. Кто бы ни спрашивал вас об этом, он пытается вас обмануть. То же самое можно сказать и о следующем типе криптомошенничества.

Мошенничество с выдачей себя за другое лицо

Ещё один способ — действовать в социальных сетях, Twitter или Telegram, если назвать лишь несколько. Преступник может выдавать себя за легитимную сторону — от крупных отцов-основателей криптоиндустрии (например, сейчас в Twitter есть несколько аккаунтов с именем Vitalik Buterin) до простого администратора чата. Кстати, именно поэтому существует правило не обращаться в службы поддержки в Telegram: администраторы чатов никогда не пишут первыми и, более того, никогда не предлагают вам инвестиции с быстрой доходностью. Чтобы защитить себя, не поддавайтесь на обещания астрономических бонусов. Признайтесь, вряд ли Elon Musk когда-либо решил бы наградить даже такого преданного сторонника.

Схема Понци

Схема Понци — это ещё одно инвестиционное мошенничество, которое завлекает людей, а затем выплачивает прибыль уже существующим инвесторам за счёт денег, внесённых новыми. Идея состоит в том, чтобы создать иллюзию того, что прибыль поступает законным путём, например от продаж, а не от других инвесторов. В отличие от вышеупомянутых видов мошенничества, пирамиды Понци должны существовать дольше, чтобы получить значительную прибыль. Такой тип мошенничества требует постоянного притока новых инвестиций, поэтому чем дольше он сохраняет иллюзию легитимности, тем больше денег получает. Когда становится трудно привлекать новые инвестиции или когда большое число существующих инвесторов выводит деньги, такие аферы обычно рушатся. Схема Понци — довольно старомодная техника. Этот вид мошенничества назван в честь печально известного афериста Charles Ponzi, который в 1920-х годах обманывал инвесторов с помощью схемы спекуляций на почтовых марках. Идеальный пример схемы Понци из криптоиндустрии — финансовая пирамида OneCoin, начавшаяся в 2015 году. Компания позиционирует себя на рынке как разработчик цифровой валюты, похожей на Bitcoin, но на практике у неё нет никакой лицензии, и она признана мошенничеством.

Мошенничество Pump and Dump

Ещё один распространённый интернет-обман связан с классической “pump and dump scheme”. P&D — это форма манипулирования ценой, при которой пытаются поднять цену актива с помощью инвестиционного совета, основанного на ложной или вводящей в заблуждение информации. На традиционном рынке ценных бумаг такая практика незаконна и может привести к крупным штрафам. Но поскольку крипторынок в большинстве стран остаётся нерегулируемым, манипуляции курсом стали довольно распространёнными в социальных сетях. Но как это работает? Существует довольно много Telegram-чатов и каналов, где мошенники организуют “pump groups” и публикуют так называемые “signals”, заманивая участников быстро инвестировать в конкретную криптовалюту. Обычно эта схема нацелена на небольшие, малоликвидные альткоины, поскольку их курсом легче манипулировать: чтобы “накачать” курс, не нужно много покупателей. Когда цена резко растёт и объём продаж достигает критического значения, мошенники продают свои доли, вызывая значительное падение цены. Самые быстрые и умелые трейдеры получают до 150% или даже больше, оставляя остальных в убытке. Но что не так с сигналом, если инвестирование в некоторых случаях — это почти как азартная игра? Что ж, сама идея сигналов подразумевает детальный технический и фундаментальный анализ, но согласно стратегии P&D мошенники просто выбирают случайный альткоин и пытаются поднять его цену.

Заключение

Мы рассмотрели основные виды мошенничества, распространённые в сфере криптовалют, и вот несколько базовых правил, которых нам всем лучше придерживаться. Прежде всего, сохраняйте скептицизм. Всякий раз, когда кто-то незнакомый предлагает вам непрошеный совет насчёт перспективной бумаги, спросите себя: почему именно мне? Почему этот незнакомец даёт мне этот совет? Как он или она может извлечь выгоду, если я совершу сделку? Предупреждён — значит вооружён: чтобы избежать мошенничества, каким бы заманчивым ни выглядело предложение, всегда проводите собственное исследование, помня об источнике, и обращайте внимание на тревожные сигналы. И ещё раз — уделяйте внимание надёжности команды, стоящей за проектом, не ведитесь на нереалистичную доходность, обещанную в масштабных рекламных кампаниях, и тщательно изучайте документы.