Самые быстрорастущие крипторынки в мире

Криптовалюты больше не воспринимаются как смелая технологическая инновация и стали неотъемлемым элементом глобальной финансовой системы. Однако географически спрос на это средство платежа распределен неравномерно. Рыночные показатели позволяют выделить целые регионы, которым необходимо учитывать развитие global cryptocurrency market. В этой статье мы рассматриваем самые быстрорастущие крипторынки.

Обзор глобального принятия криптовалют

Несмотря на ограничительные меры отдельных стран и последствия пандемии COVID-19, глобальное принятие криптовалют движется семимильными шагами. По данным разработчика платежных решений Triple-A, цифровые активы используют 562 миллиона человек, при этом их годовой рост превысил 30%.

Распространение криптовалют по-прежнему сдерживается медленным развитием законодательной базы в большинстве стран. Но даже с учетом всех трудностей цифровые активы демонстрируют значительный рост по сравнению с традиционными платежными инструментами.

Хотя со стороны может показаться, что последние ограничены в распространении, это не так. По данным Всемирного банка, 21% взрослых по-прежнему не имеют банковского счета. Криптовалюта может закрыть этот разрыв благодаря распространению простых в регистрации и использовании приложений для расчетов и росту децентрализованных финансов (DeFi). На самом деле этот процесс уже хорошо виден на примере развивающихся стран, особенно Латинской Америки, Африки и Азии, где рынок криптовалют заметно растет.

Безусловно, крипто — это прежде всего большой бизнес, и многие страны уже рассматривают крипторынок как возможность привлечь капитал и стимулировать экономику. Появляется все больше дружественных к криптовалютам стран, которые мотивируют бизнес-лидеров открывать компании на своей территории, создавая для этого максимально удобные условия. Таким образом, можно наблюдать перемещение средств из одной страны в другую. Следовательно, меняется и география global cryptocurrency market.

Критерии выявления быстрорастущих крипторынков

Эксперты классифицируют глобальный крипторынок по компонентам, отрасли конечного пользователя, типу, приложениям, выручке и географии.

• по компонентам: аппаратное и программное обеспечение

Сегмент аппаратного обеспечения включает графический процессор (GPU), такой как выпускаемые Advanced Micro Devices (AMD) или Nvidia, программируемую пользователем вентильную матрицу (FPGA), интегральную схему специального назначения (ASIC), а также оборудование, предназначенное для крипто-майнинга и обмена, например Bitmain Antminer S9i, Halong Mining DragonMint T1, Pangolin Whatsminer M3X, Avalon6 и другие. 

Сегмент программного обеспечения включает программное обеспечение для майнинга, ПО для обмена, платежные системы и категорию кошельков. Некоторые примеры — BeMine, ECOS, Shamining и CCG Mining. Наибольшую долю рынка занимает торговый механизм, обеспечивающий согласование, продажу и покупку на платформах бирж для пользователей. 

• по отрасли конечного пользователя:

Рынок подразделяется на различные сегменты конечного использования, включая трейдинг, e-commerce и розничную торговлю, peer-to-peer (p2p)-платежи и денежные переводы. Наибольшая доля рынка приходится на трейдинг. Среди криптосервисов, используемых для торговли, — Pionex, Cryptohopper, Bitsgap и Coinrule.

Онлайн-платежи в криптовалюте широко используются в развивающихся странах и составляют большую часть cross border remittances.

Peer-to-peer (p2p)-платежи позволяют пользователям совершать транзакции без посредников. Простота использования, низкие комиссии и прозрачность делают их еще одним значимым вариантом применения криптовалют. Эта blockchain technology предлагает надежную альтернативу повседневным операциям для экономик с высокими темпами инфляции rates. 

• по типу: Bitcoin, Ether, Litecoin, Bitcoin Cash и другие.

Bitcoin — это широко распространенная на рынке цифровая валюта, и он сохранит свое доминирование в ближайшие годы. Ether, виртуальная валюта, которая может использоваться для учета, инвестирования и создания смарт-контрактов и децентрализованных приложений, — еще одна популярная виртуальная валюта на рынке. И каждая другая монета имеет свое применение на рынке и стимулирует рост криптовалютного рынка. 

Топ самых быстрорастущих крипторынков по регионам 

Азиатско-Тихоокеанский регион (APAC)

В этом регионе наблюдается всплеск принятия криптовалют, обусловленный растущим институциональным признанием и интересом потребителей к криптовалютам в целом и к новым секторам, таким как play to earn (P2E). Это ведущий регион по таким направлениям, как технологические инновации, нормативно-правовая база и развитие инфраструктуры. ключевые игроки — Сингапур и Гонконг, которые отличаются преимуществами для инвесторов. ОАЭ, с их сильной развивающейся экономикой и высоким уровнем общественного принятия цифровых активов, также входят в этот регион. Примечательно, что ни в одной из этих трех стран не взимается налог на прирост капитала, что, безусловно, является важным фактором, особенно для криптоинвесторов и состоятельных людей.

В этот же регион входит западная United States, страна с наибольшей капитализацией Bitcoin, высокой концентрацией майнеров и более строгим регулированием.

Африка

В последние годы Африка является регионом с самым быстрым распространением криптовалют в мире, но при этом с довольно высоким уровнем государственного контроля.

Ограниченная доступность банковских услуг в этом секторе способствует растущему принятию blockchain technologies среди населения. Из-за финансового кризиса в Гане, Нигерии, Кении и Южной Африке жители этих стран обращаются к «цифровому золоту» как к альтернативному инструменту сбережения и достижения большей финансовой свободы.

Лидирующую позицию среди африканских стран по использованию криптовалют занимает Нигерия. Однако в феврале этого года регуляторы страны объявили о закрытии доступа к платформам crypto trading, ограничив доступ к монетам, exchange traded, из-за мнения, что использование криптовалют затрудняет стабилизацию национальной экономики страны.

У сектора хорошие перспективы для майнинга. Так, низкие налоги на электроэнергию привели к притоку майнеров из Китая.

Латинская Америка

Латиноамериканская страна Сальвадор первой в мире легализовала Bitcoin (BTC) и сделала эту монету национальной валютой. Широкая регуляторная поддержка и потребительский спрос стимулируют рост финтех-сектора Латинской Америки. Основным драйвером регионального рынка, как и в Африке, являются бытовые платежи населения, которое также обращается к цифровым валютам из-за финансового кризиса.

Однако Бразилия сталкивается с общими трудностями в дальнейшем внедрении криптовалют. Законодательная структура все еще формируется, а высокая волатильность может негативно сказаться на многих трейдерах и пользователях. Кроме того, в стране существует надежная банковская, финансовая и технологическая инфраструктура, которая конкурирует с новыми решениями на основе блокчейна, стремящимися выйти на global crypto market и привлечь пользователей.

Восточная Европа

Лидирующими игроками региона являются Россия и Украина. Использование криптовалют в этих странах выросло после событий февраля 2022 года. Население стало чаще совершать cross border remittances в криптовалюте из-за роста инфляции и ограничений на операции с фиатной валютой, проводимые через банки. Многие зарубежные сервисы перестали обслуживать россиян, поэтому украинцы демонстрируют более высокую активность в части переводов. Украина получила более 65 миллионов долларов в виде криптовалютных пожертвований.

Россия также имеет большие возможности для развития майнинга и уже занимает ведущую позицию в этом сегменте рынка.

Ближний Восток

С декабря 2024 года в ЕС в полную силу вступит закон "Crypto Asset Markets". Новый закон устанавливает стандарты для поставщиков услуг в сфере криптоактивов и эмитентов криптовалют. Эмитенты будут обязаны соблюдать стандарты раскрытия и прозрачности информации о выпущенных криптоактивах. Поставщики услуг смогут получить лицензию в любой из 27 стран-членов ЕС и вести там бизнес. Также они будут обязаны противодействовать манипуляциям на рынке, таким как инсайдерская торговля.

Закон не будет регулировать те криптоактивы, которые ранее были признаны финансовыми инструментами. Он также не будет распространяться на NFT.

Тем временем лидирующей страной в этом сегменте является Швейцария, где CryptoValley расположен в кантоне Цуг с низким налогообложением. Например, здесь находятся штаб-квартиры Ethereum Foundation и Cardano Foundations. Другие города Швейцарии также стремятся стать дружественными к криптовалютам.

Страна предлагает благоприятное регулирование криптовалют, четкие рекомендации по ICO и низкие налоги на доходы от криптовалют для физических и юридических лиц. В стране криптовалюта классифицируется как активы, а майнинг рассматривается как самозанятость и облагается налогом на предпринимательский доход. 

Ключевые факторы роста этих рынков

Региональная финансовая нестабильность. Финансовый кризис и снижение стоимости государственной валюты стимулируют спрос на цифровые валюты. В отличие от традиционных активов, на криптовалюты такие кризисы влияют меньше, а стоимость криптоактивов является сбалансированной повсеместно. Это делает их лучшим вариантом инвестиций для жителей регионов с нестабильной экономической структурой.

Поддерживающее регулирование. Дружественная политика стран в отношении цифровых активов, легализация использования криптовалют, благоприятная налоговая система и поддержка бизнеса дополнительно влияют на размер криптовалютного рынка, усиливая его рост.

Прозрачность операций. Традиционные финансовые системы не могут похвастаться таким высоким уровнем прозрачности операций, в отличие от blockchain technologies. Проблемы прозрачности могут возникать, если транзакции проводятся без ведома заинтересованной стороны, например, при списании запланированных платежей или даже в случае мошеннических операций. Такая ситуация ведет к росту недовольства традиционными финансовыми структурами в обществе и стимулирует рост криптовалютных технологий.

Проблемы и риски на быстрорастущих крипторынках

Регуляторная среда. Одной из наиболее значимых проблем остается регулирование криптовалют. Неопределенная политика и отсутствие нормативных правил являются серьезными сдерживающими факторами для принятия цифровых активов.

Участие в судебных разбирательствах и вопросы безопасности. Виртуальные валюты вызывают у правительства и общества подозрения относительно их использования для противоправных и незаконных целей, таких как отмывание денег, уклонение от уплаты налогов, поддержка терроризма и наркоторговля. Было замечено, что преступная деятельность осуществлялась с использованием криптовалют. Более того, растущие опасения в сфере безопасности и кибератаки приводили к потере инвестированных средств, ограничивая принятие криптовалют. Поэтому децентрализованная природа blockchain technologies вызывает у властей опасения злоупотреблений и может привести к ограничениям или запретам на их использование.

Заключение

Distributed ledger technology открывает значительные перспективы для инвесторов, общества и экономики в целом. Их влияние выходит далеко за рамки финансового сектора, обещая преобразовать многие аспекты нашей повседневной жизни и работы. В то же время успех и устойчивость этих инноваций во многом зависят от регионального развития технологий, нормативной поддержки и готовности общества к адаптации.