Как покупать и торговать криптовалютой (и зачем)

Недавние события в мире заставляют все больше людей задумываться о сохранности своих сбережений. Все больше из них выбирают инвестиции в криптовалюту. Здесь, например, ваш кошелек принадлежит только вам, и никто не может заморозить ваши активы; с другой стороны, ответственность за безопасность и все операции лежит только на вас.

Поэтому сначала следует разобраться в следующих моментах.

Что нужно знать перед входом в крипту

Знакомство с миром криптовалют лучше начинать с выбора стратегии. Инвестирование или трейдинг — основные варианты. Первое предполагает покупку актива и долгосрочное хранение. Второе — краткосрочную спекуляцию. Трейдер совершает множество сделок с цифровыми активами, пытаясь получить выгоду за короткий период.

Стратегия 1: Инвестиции

Существует несколько видов инвестиций в крипту:

Buy and hodl

Вы можете купить Bitcoin, Ether или любую другую монету за фиат и ждать, пока ее курс вырастет. При грамотном подходе такое вложение принесет большую прибыль через определенное время. Однако негативный сценарий для криптовалют никто не отменял, и их стоимость может резко упасть вплоть до полной девальвации. Кроме того, такой способ инвестирования означает вложения не на месяцы, а на несколько лет или даже дольше.

Передать в доверительное управление

Таким образом вы инвестируете в трейдера, который совершает сделки на криптовалютной бирже и получает ваш процент. Но при этом риск потери вложенных средств остается высоким, поскольку ни один трейдер не застрахован от убытков.

ICO

Вы можете инвестировать в криптовалютную компанию и стать ее «акционером». Недостаток этого способа криптоинвестирования также заключается в выборе надежной компании.

Стратегия 2: Биржевой трейдинг

Торговля криптовалютой — крайне рискованное занятие. Цена альткоинов нестабильна: за день она может колебаться на 10–20%, а иногда и на 50% и более. По этой причине лучше сначала попробовать торговать криптовалютой с тренировочного аккаунта. Крупнейшие криптовалютные биржи, такие как Binance, Coinbase, Huobi, OKEx и другие, позволяют пользователям открывать демо-счета для совершения сделок без внесения депозита. Это позволит вам познакомиться с рынком и структурой торговой платформы, а также попрактиковаться.

Затем можно внести на биржу небольшую сумму. Это поможет пользователю понять свою психологию: способен ли он терпеть убытки и не совершать панические, ошибочные сделки, контролировать себя и принимать решения с холодной головой.

Кроме того, необходимо изучать теорию, слушать лекции по этой теме, проходить курсы и знакомиться с техническим и фундаментальным анализом. Все это поможет не только видеть на графиках подъемы и падения активов, но и прогнозировать их.

Другие аспекты: комиссии

Комиссии за транзакции — неотъемлемая часть большинства блокчейн-систем. Они выполняют две важные функции. Во-первых, вознаграждают майнеров или валидаторов, которые помогают подтверждать транзакции, а во-вторых, защищают сеть от спам-атак.

В зависимости от активности сети комиссия за транзакцию может быть небольшой или высокой. Ее размер также derived из рыночных условий.

Подготовка к участию в крипторынке

Когда вы определитесь со стратегией, ‌выберите лучшие альткоины для покупки.

Сегодня существует 2290 монет. Некоторые из них — мусор, но некоторые могут быть очень перспективными.

Чтобы принять правильное решение, сначала нужно провести анализ их надежности. Лучше всего начать с Coinmarketcap — там есть рейтинг всех криптовалют по капитализации и много полезной информации.

Какой бы надежной ни была крипта, нельзя доверять ей 100% инвестиций. Лучше распределить деньги между несколькими инструментами, чтобы снизить риски потери.

Для долгосрочных инвестиций, эксперты часто говорят, что следует выбирать криптовалюты, которые входят как минимум в топ-30. Они более стабильны, торгуются на многих биржах, а вероятность внезапного скама минимальна.

Менее популярные монеты тоже можно рассматривать для инвестиций. Но стоит понимать, что помимо риска падения курса есть и риск слития проекта.

Следите за всеми социальными сетями и форумами, мониторьте активность: чем больше полезных новостей по теме, тем лучше. Если вы видите, что разработчики ничего не делают, новостей нет, это значит, что они потеряли интерес к своему проекту. Лучше не покупать такую монету. Также важно знать, есть ли активность со стороны инвесторов.

Кроме того, некоторые монеты могут работать только на одном блокчейне, а некоторые — на разных. Поэтому, если вы собираетесь переводить свои средства, ‌учтите это и изучите процесс кроссчейн.  

Хранение криптовалюты

Когда вы будете готовы купить крипту, необходимо выбрать тип ее хранения.

Криптовалютный кошелек — приложение, программа или отдельное устройство для отправки, получения или хранения электронных денег. Они также бывают «горячими» и «холодными». Горячий кошелек подключается к интернету и может быть уязвим для онлайн-атак, но он быстрее и удобнее для торговли и использования криптовалюты. Холодный кошелек обычно не имеет подключения к сети, поэтому он может быть более безопасным, но менее удобным.

Ниже приведены пять типов с кратким описанием их преимуществ и недостатков:

Программный кошелек (Bitcoin Core, Exodus).

Такие кошельки хранят криптовалюту прямо на вашем компьютере. Обычно для этого требуется довольно много места. Например, для минимальной установки Bitcoin Core нужно не менее 145 ГБ на жестком диске — и это только для одной валюты;

Онлайн-кошелек (Blockchain, Wirex).

Такие кошельки хранят ваши монеты в облаке. Вы можете использовать их с любого устройства, даже со своего телефона. Но выбирать кошелек нужно внимательно. Если его взломают, вы потеряете все.

Аппаратный / холодный кошелек (Trezor, Ledger).

Это отдельные устройства, поэтому их гораздо сложнее взломать, чем обычный компьютер. Но их нужно постоянно носить с собой, а также помнить PIN-код.

Мобильное приложение (MyCelium, Breadwallet).

Приложение для IOS или Android, которое позволяет управлять вашими средствами. Удобное, простое и быстрое хранение, но с низким уровнем безопасности. Кроме того, если ваш телефон потерян, нашедший получит полный доступ к кошельку.

Бумажный кошелек (WalletGenerator.net, MyEtherWallet.com). 

Специальный сайт генерирует приватные и публичные ключи, которые можно распечатать или записать. Также помните, что, кроме листа бумаги, на котором записаны ключи, они больше нигде не хранятся, поэтому их потеря равнозначна потере всех денег.

Для инвестиций лучше подходят холодные кошельки. Так можно хранить криптовалюту на компьютере или флешке. Плюс — безопасность: никто не сможет украсть средства без прямого доступа к ним. Для трейдинга лучше всего подходят биржи. Используя их, клиент может продавать или покупать крипту и пользоваться дополнительными опциями.

Криптовалютные биржи

При выборе криптовалютной биржи начинающему инвестору нужно ориентироваться на несколько показателей. Например:

1. 1. Финансовый оборот криптоплатформы. Большой финансовый оборот показывает, что на счетах биржи достаточно средств, а значит, такой платформой пользуется много трейдеров. Следовательно, такая биржа качественная, и у трейдера не будет с ней проблем.
2. 2. Репутация криптобиржи.
3. 3. Комиссии, которые везде разные.
4. 4. Для жителей разных стран криптобиржи могут также устанавливать географические ограничения.
5. 5. Количество торговых пар на криптовалютной платформе и их рыночный курс.
6. 6. Способы оплаты: узнайте, как и насколько быстро можно пополнить счет на криптобирже, а затем вывести средства на свой счет или карту.

Все криптовалютные биржи делятся на:

Централизованные криптовалютные биржи (CEX): Coinbase, Gemini, Kraken

Платформы, где пользователи могут торговать криптовалютой и обычным фиатом. Они координируют торговлю криптовалютой в больших масштабах, используя схожую бизнес-модель с традиционными фондовыми биржами.

Централизованные биржи обычно предлагают своим клиентам поддержку, различные торговые пары и шлюзы для ввода и вывода средств, а также дополнительные сервисы, например, стейкинг, возможности хранения, услуги IEO или DeFi.

Децентрализованные криптоплатформы (DEX): WavesDex, Bancor, Besk, Uniswap

В отличие от традиционных CEX, на таких платформах транзакции и сделки автоматизируются с помощью смарт-контрактов и децентрализованных приложений. Этот тип криптобирж гораздо безопаснее, поскольку хорошо написанный смарт-контракт не позволит хакерам его взломать.

Существуют также агрегаторы вроде SwapSpace, где можно посмотреть несколько предложений и выбрать криптобиржу, которая лучше всего вам подходит. 

Свап криптовалюты

Если ваша конечная цель — не просто положить купленную крипту в запас, то вы можете обменять ее на другую монету. Свап — процесс, похожий на трейдинг, но более гибкий. Вы можете обменять любую криптовалюту на другую, даже если пары нет на спотовом рынке. Это позволяет не платить комиссию за транзакции более одного раза. В большинстве случаев, если вы меняете лишь небольшую сумму, главным фактором здесь является удобство. При этом crypto swapping подходит для любого объема.

Покупка крипты с кредитной карты

Самый быстрый способ купить крипту — использовать кредитную карту. Процесс покупки криптовалюты с кредитной карты достаточно прост:

1. 1. Найдите биржу, которая поддерживает операции с кредитными картами. Ваш первый шаг — зарегистрироваться на криптобирже, которая позволяет использовать кредитную карту. И будьте готовы пройти KYC.
2. 2. Дважды проверьте, разрешает ли эмитент вашей карты покупку криптовалюты.
3. 3. Введите способ оплаты.
4. 4. Настройте свою транзакцию.
5. 5. Как можно быстрее погасите задолженность.

Плюсы и минусы покупки криптовалюты с кредитной карты

Плюсы

• Инвестирование без наличных на руках.
• Возможность получить вознаграждение за инвестиции.

Минусы

• Покупки часто считаются снятием наличных.
• Более высокие комиссии.
• Ваш кредитный рейтинг может пострадать.
• Еще больше рисков.

Итог

Торговлю цифровыми активами нужно воспринимать серьезно, просчитывать каждый шаг и заранее думать о возможных негативных последствиях. Новичку сначала следует решить, инвестировать или торговать. Затем изучить теорию, пройти курсы и попрактиковаться в тестовом режиме. После этого выбрать криптовалюту для покупки и быть готовым к возможным потерям.

Здесь нет игры на удачу. Не пренебрегайте криптообразованием. Криптотрейдинг — это тяжелая работа. Может потребоваться несколько лет, чтобы понять, как ведет себя цена активов в той или иной ситуации.

Не доверяйте никому и не спешите — проведите собственное исследование, прежде чем принимать решение. Выбирайте проверенные платформы для транзакций и не поддавайтесь уловкам мошенников.