Недостатки централизованных криптобирж: случай Binance Russia

21 апреля Binance выпустила официальное заявление, согласно которому она ограничит доступ к своим услугам для пользователей, которые живут в России и владеют активами на сумму более 10 тысяч долларов. Такие клиенты больше не смогут вносить дополнительные средства на свои счета или торговать на бирже. Они смогут только выводить средства.

В марте Binance отрицала, что готовится заморозить счета россиян, поскольку это противоречит концепции криптовалютной индустрии. Компания заявила, что не собирается вводить ограничения для российских пользователей, со словами:

"Криптовалюты созданы, чтобы обеспечивать большую финансовую свободу людям по всему миру. Решение в одностороннем порядке лишить потребителей доступа к их криптовалютам противоречило бы самой цели существования этой индустрии".

Стоит сказать, что в текущей ситуации криптовалюта — это единственный финансовый инструмент, который позволяет россиянам попытаться защитить свои сбережения от инфляции. Несколько недель назад Центральный банк Российской Федерации настойчиво убеждал россиян, что рынок криптовалют крайне рискован для частных инвесторов, а единственный способ сохранить и приумножить свои сбережения — это российский фондовый рынок и национальная валюта.

Такие новости напоминают нам, что одна из крупнейших проблем криптовалют на данный момент — это централизация сервисов. Обработка блокчейна требует большого количества вычислительных ресурсов и времени. Поэтому обычные пользователи, которые просто хотят перевести несколько монет, предпочитают использовать для этого централизованные сервисы. Большинство пользователей Bitcoin доверяют blockchain.info, пользователи Ethereum доверяют myetherwallet и т. д. Если эти популярные кошельки будут скомпрометированы, средства огромного числа пользователей будут украдены.. Доверие к централизованным сервисам приводит к появлению единой точки отказа в криптовалютах, позволяет цензуру и ставит под угрозу монеты пользователей.

В качестве еще одного примера можно привести протесты дальнобойщиков в Канаде, когда суд заморозил средства протестующих в криптовалюте на миллионы долларов. Эти события показали нам, что у государства есть рычаги для осуществления цензуры в сфере криптовалют, которая, как многим раньше казалось, была вне его контроля.

К сожалению, любая централизованная финансовая организация может заблокировать доступ своих клиентов и пользователей к средствам: платежные системы, банки, классические или криптовалютные биржи. Проблема криптобирж в том, что они работают на основании выданных лицензий, у них есть сервисы, которые подотчетны регулятору и компетентным органам стран, выдавших лицензию, вплоть до уголовной ответственности. Поэтому по требованию регулятора централизованная биржа обязана ограничить доступ или изъять средства своего клиента.

Централизация как решение

Централизация все чаще рассматривается как решение проблем. Большая сеть синхронизируется медленно, поэтому многие криптовалюты предлагают использовать ограниченное число доверенных "мастер-нод", "свидетелей" и т. д., чтобы "решить проблему" слишком большого количества узлов в сети. Количество этих доверенных узлов может быть разным, но, используя этот метод для решения проблем масштабируемости, разработчики одновременно разрушают децентрализованную природу блокчейна, поскольку результатом этого станет формирование криптовалюты с одним функционирующим узлом, который очень эффективно обрабатывает транзакции, без задержек, подтверждений и форков, но в таком случае блокчейн становится ненужным.

Сегодня большинство пользователей не понимают технических деталей, поэтому такие централизованные блокчейны будут продолжать привлекать их, потому что централизованные сервисы всегда будет проще разрабатывать и они будут более удобны для пользователя.

Децентрализованные биржи: альтернатива

Децентрализованные биржи (англ. Decentralized Exchanges, или DEX) — это альтернатива CEX. Здесь вам не нужно доверять свои активы кому-то другому. В отличие от традиционных CEX, транзакции и сделки на таких платформах автоматизированы с использованием смарт-контрактов и децентрализованных приложений, а DEX выступает только как платформа, которая лишь соединяет покупателя с продавцом, желающим продать свои токены.

DEX не может быть закрыта никаким правительством и регуляторами, поскольку за нее не отвечает ни одна организация. Но у такой децентрализации есть своя цена. Это низкий объем торгов, низкая ликвидность, меньшая скорость транзакций и слабый UI, из-за чего работать с такими биржами сложнее.

Также к различиям между децентрализованными и централизованными биржами относится то, что некоторые DEX делают ставку на опытных пользователей. Например, у них нет служб поддержки, а также они не используют фиатные шлюзы, в отличие от CEX.

Децентрализованные биржи ориентированы на более опытных пользователей, которые работают только со своими кошельками и хотят полностью контролировать свои цифровые активы. При этом они жертвуют другими преимуществами, которые предоставляют централизованные биржи. Это более простой пользовательский опыт, большой объем торгов и более высокая ликвидность.

Примерами DEX являются Binance DEX, Uniswap и SwapSpace.

Итог

Мы уже писали, что, хотя правительства не могут запретить использование блокчейна, они могут маргинализировать его и замедлять его рост до тех пор, пока не появятся необходимые инструменты контроля. 

Если несколько лет назад маргинализации криптовалют способствовали их широкое использование на черном рынке и непрозрачность, то теперь к этому добавились страхи пользователей просто потерять доступ к средствам из-за принадлежности к какой-либо социальной группе или национальности.

Конечно, перечисленные риски не перевешивают удобство CEX для всех, но важно понимать, что изначальная суть криптовалюты заключалась в том, что обычный пользователь мог находиться вне стран, правительств и банков, поэтому попытки отобрать это вызывают очень серьезную тревогу.