Любопытный случай HEX

Что произошло?

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обвинила Richard Heart, HEX CEO и серийного криптопредпринимателя, также известного как Richard Schuler, в нарушении законов о ценных бумагах и мошенничестве. Регулятор раскрыл характер обвинений в пресс-релизах.

По данным SEC, Heart привлек более миллиарда долларов через свои проекты HEX, Pulse Chain и PulseX. SEC утверждает, что предприниматель одновременно участвовал в продаже незарегистрированных ценных бумаг, замаскированных под токены. Комиссия также обвинила Heart и PulseChain в мошенничестве на $12 млн. На заявленную сумму предприниматель приобрел различные предметы роскоши, такие как спортивные автомобили и часы. Кроме того, считается, что они приобрели Enigma — крупнейший в мире черный бриллиант весом 555 карат.

По состоянию на апрель 2023 года состояние Richard Heart оценивалось в $500 млн. Это основано на его запасах Bitcoin, ангельских инвестициях в криптоактивы и доле в сетях HEX и Pulsechain.

Heart смог привлечь около 2,3 млн Ethereum (ETH) через проект Hex менее чем за год. По данным американского регулятора бирж, предприниматель с 2018 года обещал обогащение инвесторам HEX. В сентябре 2021 года, на фоне Bitcoin Rally (BTC), цена токена HEX значительно выросла. Однако с тех пор она остается в нисходящем движении согласно CoinMarketCap. Кроме того, серийному предпринимателю удалось привлечь сотни миллионов долларов в токенах PLS и PLSX, которые, по данным SEC, также являются незарегистрированными ценными бумагами.

На фоне обвинений курс HEX упал на 30%, а котировки PLS снизились на 41%. Децентрализованная биржа (DEX) Uniswap признала HEX ненадежным активом, а криптовалютный кошелек MetaMask отказался поддерживать проблемный токен.

Рыночная капитализация токена HEX упала почти на $500 млн.

Что такое HEX?

HEX — это ERC-20 токен с открытым исходным кодом на блокчейне Ethereum. Токен был выпущен в декабре 2019 года Richard Heart, который изначально был известен как писатель, но позже всплыли более интригующие детали его биографии.

Ранее основатель HEX не был известен созданием криптопроектов и не был криптоаналитиком. Он занимался интернет-мошенничеством и даже получил титул «King Spam». В 2002 году он был осужден за нарушение антиспам-законов штата Вашингтон. В то время он действовал под именем Richard James Schuler.

С момента запуска у токена уже было множество проблем. Причина кроется не только в его структуре, но и в масштабной рекламе на ранних этапах проекта.

Роль создателя токена породила множество споров с момента его появления в криптоиндустрии. Некоторые считают его типичным мошенником и не доверяют его «инновационному» подходу. Heart считал, что его жизненный опыт и многочисленные попытки реализовать бизнес-стратегии стали основой успеха его нового проекта.

Токен HEX был распределен между держателями Bitcoin через snapshot набора UTXO Bitcoin, который произошел 2 декабря 2019 года на высоте блока 606227. Распределение HEX среди держателей Bitcoin составляет 10 000 HEX за 1 BTC.

Сомнительная репутация HEX

Проблемы вокруг проектов Heart начались в 2019 году. Официальный сайт HEX прямо обещал инвесторам увеличить их вложения «с беспрецедентной скоростью в истории». По словам Heart, коэффициент доходности по инвестициям в токены HEX мог достигать 369% годовых.

В ноябре 2022 года редакция снова сообщила о проблемах, связанных с HEX, PulseChain и PulseX. SEC вызвала Richard Heart, продвигавшего свои криптопроекты, для дачи показаний под присягой. Одновременно на фоне последних новостей ведущий новостной канал о HEX призвал пользователей в Telegram использовать секретные чаты, чтобы предотвратить несанкционированный доступ к их переписке. Telegram-канал HEX также опубликовал видео на YouTube, призывая зрителей не сотрудничать со следствием.

В то время Richard Heart не комментировал напрямую сообщения о вызове промоутеров в суд. Вместо этого он опубликовал твит, в котором подчеркнул важность использования зашифрованных чатов с функцией самоуничтожения по таймеру для безопасной переписки. На фоне иска SEC серийный предприниматель делал вид, что не знает о каких-либо проблемах с проектом.

HEX — это пирамида?

Многие считают проект пирамидой, потому что токен HEX немного отличается от других монет. На официальном сайте проекта говорится: «Это первый высокодоходный депозит на блокчейне». По данным сайта проекта, цена монет выросла почти в 10 000 раз с 2019 года. Помимо заработка на обычных продажах, держатели HEX могут получать существенный доход, «замораживая» свои активы. Подписав смарт-контракт на срок от 1 до 5555 дней, вы получаете возможность заработать до 25% годовой прибыли. Точная прибыль определяется с помощью фиксированной ставки и графика. Если бы вы подписали контракт на раннем этапе проекта, ваш процент был бы значительно выше. Не забудьте о системе штрафов. Если контракт расторгается досрочно, вы можете потерять не только ожидаемую прибыль, но и часть монет, участвующих в стейкинге. Самое интересное, что проект называет этот инвестиционный процесс «чудесной инновацией».

Соблазнительные цифры, громкие лозунги на сайте и бонусные схемы вроде «приведи друга за процент» на ранних этапах проекта все это напоминает типичную финансовую пирамиду. Однако создатель проекта уверяет, что «верхушка» не наживается за счет «низа», а система кражи в проекте надежнее и безопаснее любого банка. Более того, перед запуском токен прошел несколько независимых аудитов — уровень проверки, которого нет у Bitcoin.

На самом деле реальность гораздо прозаичнее. Математически эта платформа лишь генерирует универсальные токены HEX, которые обеспечивают более высокие дивиденды ранним инвесторам по сравнению с последующими. Похоже на пирамиду, не так ли? Однако до сих пор невозможно назвать это пирамидой в строгом смысле, несмотря на обвинения пользователей Reddit. Это потому, что инвесторам не обещают никаких конкретных финансовых доходов, а прибыль «верхушки» не формируется за счет тех, кто ниже. Здесь работает совершенно другой механизм, уникальный. И в то же время — тонкий и заметно неэтичный.

Тогда что не так с HEX?

Процесс получения прибыли через HEX прост. Нужно зарегистрироваться на сайте, выбрать один из трех способов получить чудо-монету и активировать процесс начисления процентов на срок от одной недели до 50 лет. У первого есть преимущество — помимо многочисленных бонусов, ему положен большой процент от стейкинга.

Хотя проект HEX не считается финансовой пирамидой, он открыто использует пирамидальные механики. Здесь нет хита-бонусов. Участники могли рассчитывать на щедрое реферальное вознаграждение в 20% за привлечение новичка. Новичок, зарегистрировавшийся по реферальной ссылке, получит дополнительно 10% HEX сверху.

Помимо бонусов, есть и несколько других тактик, которыми умело пользуются любители схем Понци. Есть даже аналог «калькулятора счастья», позволяющий определить, какой профиль можно «поддержать». В целом весь сайт построен на человеческой жадности. Даже так называемая «промо-акция» с получением бесплатных токенов для держателей BTC каждые семь дней имеет подвох — она снижает потенциальное вознаграждение на 2%, чтобы стимулировать немедленное участие. Были даже крупные штрафы. Например, за досрочное расторжение лизинга арендатор должен заплатить половину потенциальной прибыли, которую он может получить. Штрафы могут даже увести инвесторов в отрицательный баланс.

Однако на сайте не говорится, что ранние инвесторы покупали Bitcoin не только ради спекуляций, но и ради технологии. При этом он не создавался как спекулятивный инструмент. Bitcoin растет в цене, потому что сети с одноименным названием и технология блокчейна широко используются в современном мире. В мире HEX все завязано исключительно на деньги. По какой-то причине, несмотря на отсутствие обеспечения, цифровые токены должны обеспечивать гораздо более высокую доходность, чем две ведущие криптовалюты в мире.

Главная проблема этого проекта

Все вышеизложенное — лишь половина правды. Секрет HEX скрыт гораздо глубже, в самой основе проекта. Чтобы избежать тюрьмы, Richard Heart разместил на сайте настоящую техническую информацию и даже исходный код. Однако эта информация подана таким мелким шрифтом, что доверчивые инвесторы просто не заметят ее. Так, на сайте можно найти страницу под названием "Disclaimer", где говорится, что никаких монет здесь нет, а есть лишь числа в базе данных. Никто ничего не дает и не получает, и никакого призыва к действию нет. Это не форк и не airdrop, а скорее «чудесная инновация», которая не позволит вам вернуть все отправленные ETH.

Это лишь верхушка айсберга. Проблемы присутствовали в каждом из трех популярных способов покупки токена. Держатели BTC должны «claim» бесплатный HEX, предоставив команде Richard Heart свои приватные ключи. Это единственный способ, который используется для подтверждения владения монетами. Покупка токенов на бирже несет риск значительного падения. Несмотря на обещания «чудесных инноваций» и программ постоянного роста, цена токенов определяется исключительно соотношением спроса и предложения, как и любого другого спекулятивного актива.

Однако преобразование ETH в HEX вызывает особый интерес. Как вы, возможно, уже догадались, ошибки никуда не «исчезают», а остаются. То есть монеты не сжигаются, как предлагал Mika White в dETH. Все отправленные монеты перестают быть вашими и становятся собственностью Richard Heart. Согласно информации на сайте, вам их никогда не вернут. HEX позиционирует себя как единственную платформу, предлагающую «депозитные сертификаты на блокчейне», но в реальности HEX можно приобрести только путем продажи ETH, и никакой реальной связи с процентными депозитами нет. Учитывая, что только в первый день пользователи «пожертвовали» Ether на сумму $3 млн, а к 16 декабря сумма уже превысила $5 млн, можно с уверенностью предположить, что даже если Richard Heart и не добьется успеха с HEX, бедствовать ему точно не придется.

Richard Heart последовательно избегает прямого ответа и не признает открыто свой доступ к средствам инвесторов. Во время прямого эфира с Peter McCormack создатель HEX отметил, что люди, имеющие доступ к этим активам, «могут тратить их как пожелают».

Однако Heart не собирается довольствоваться миллионами долларов в воздухе. Кажется, проект HEX в первую очередь направлен на обогащение Heart, а не инвесторов. Если перейти на сайте в раздел «technical specifications», пролистать до подзаголовка «code», нажать на первую ссылку, чтобы открыть документ Google Docs, а затем перейти на страницу 14, вы наткнетесь на несколько строк, которые полностью меняют контекст. У проекта есть назначенный «starting address», который получает половину всех штрафов и копию всех бонусных выплат. Блогер Goldman Sachs предполагает, что в течение года примерно 45% всех токенов HEX окажется на этом адресе. Вероятно, этот «starting address» также принадлежит Heart, чья доля будет расти каждый день за счет кражи, копирования бонусов и получения половины штрафов.

Такая значительная доля в проекте говорит о том, что инвесторы фактически доверяют судьбу своих монет одному человеку, который в любой момент может организовать масштабный слив и обрушить цену до нуля. Heart создал игру, в которой он по умолчанию владел тузами и джокерами.