Проверка KYC на криптобиржах: почему она может быть необходима и как ее пройти

Вас когда-нибудь удивляло или даже раздражало, что криптобиржи требуют ваш ID, когда вы пытаетесь создать аккаунт? Или вы сталкивались с дополнительными проверками, когда служба поддержки связывалась с вами напрямую и спрашивала, откуда поступили деньги на ваш аккаунт на бирже?

Если ваш ответ — да, это значит, что вы уже прошли процесс KYC на криптобирже. Если нет, вам, скорее всего, еще предстоит столкнуться с ним в будущем, когда вы захотите купить или продать криптовалюту, поэтому полезно заранее знать и понимать, что вас ждет и почему это важно.

Что такое KYC на криптобиржах?

KYC (Know Your Customer, «знай своего клиента») — это набор процедур, предназначенных для проверки личности пользователя перед проведением транзакций. Этот процесс не ограничивается криптобиржами; вы наверняка проходили KYC при открытии банковского счета, подключении интернета и мобильной связи и во многих других случаях на протяжении жизни.

Обычно процесс KYC в криптосфере включает следующие шаги:

В некоторых случаях этапы проверки KYC в криптосфере отличаются. Например, некоторые биржи просят предоставить подтверждение источника средств, когда объем ваших транзакций достигает определенного порога.

Почему KYC требуется в крипте

Как уже упоминалось, процесс KYC не ограничивается криптомиром. Более того, обычно он обязателен.

Основная причина, по которой KYC используется на авторитетных криптоплатформах по всему миру, — это правила, разработанные Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и местными регуляторами. Главные цели этих правил — не допустить, чтобы мошенники отмывали деньги и финансировали терроризм.

У FATF, например, более 200 международных юрисдикций, обязавшихся следовать ее рекомендациям, что обеспечивает мировое соблюдение политики KYC. Учитывая это, если криптобиржа выходит на рынок, она обязана внедрить процедуры соответствия требованиям KYC в криптосфере.

Но правила KYC в крипте не просто раздражают — они также защищают вас от мошенничества.

Как вы знаете, в отличие от традиционных финансов, каждая транзакция в блокчейне необратима, если только сама сеть не имеет каких-либо механизмов отката. Если вас обманут или кто-то опустошит ваш крипто кошелек, вы ничего не сможете сделать. Однако при наличии политик KYC и AML есть шанс выяснить, кто забрал ваши деньги, и вернуть их, если кошелек получателя тоже связан с криптобиржей.

Еще один плюс этих правил — они не позволяют трейдерам злонамеренно влиять на цены криптовалют. Как и в традиционных финансах, на крипторынке все еще можно манипулировать ценой в свою пользу. Кто-то может выставить ордер на продажу больших объемов определенного токена и обрушить его цену, вынуждая других продавать токен по более низкой цене. Это повлияет на всех остальных участников рынка, а такого быть не должно. Благодаря политикам KYC и AML такие операции проще предотвращать.

Как работает процесс KYC в криптосфере

Ранее мы уже описали основные этапы процесса KYC в криптосфере. Теперь разберем его чуть подробнее, описав некоторые возможные сценарии, которые могут возникнуть, когда вы только настраиваете или уже активно используете аккаунт на криптобирже.

Основные шаги остаются теми же:

• Зарегистрировать аккаунт на бирже.
• Загрузить документ, удостоверяющий личность.
• Сделать селфи или видео для подтверждения личности.
• Дождаться одобрения заявки.

Весь процесс прост и удобен для пользователя. Иногда процедуру (или отдельные шаги) можно пройти даже со смартфона.

Иногда вас могут попросить предоставить подтверждение источника средств. Критерии, по которым возникают такие запросы, различаются между криптобиржами и держатся в секрете, но волноваться не о чем. Все, что вам нужно, — предоставить документы, подтверждающие происхождение вашего дохода. Служба поддержки биржи обычно готова помочь, если у вас возникнут вопросы по таким запросам.

Имейте в виду, что криптобиржи также работают в рамках правил по защите данных и клиентов. Все загружаемые вами персональные данные шифруются и надежно хранятся. Более того, иногда они даже не попадают к людям-операторам. Некоторые сервисы используют продвинутые системы распознавания изображений, которые обрабатывают ваши фотографии и документы, ускоряя процесс и делая систему еще более защищенной от ошибок.

Еще один важный момент: если вас не попросили сразу пройти проверку личности на криптобирже, это все равно может понадобиться в будущем. Некоторые криптобиржи используют многоуровневую систему аккаунтов, при которой большие дневные объемы транзакций и такие функции, как операции с фиатом, доступны только на более высоких уровнях. Эти уровни обычно получаются после прохождения разных этапов KYC и не требуют никаких финансовых вложений или подписок.

Как пройти KYC без проблем

Готовы пройти KYC? Вот короткое руководство по верификации KYC, чтобы ваша проверка прошла без проблем:

Как выбрать лучшие криптобиржи с KYC

Не уверены, каким криптобиржам можно доверять свои данные? Мы поможем. Вот критерии, которые стоит учитывать при выборе:

• Репутация и лицензии. Убедитесь, что выбранная криптобиржа имеет хорошую репутацию и лицензию на работу в вашем регионе.
• Процессы KYC. Хорошая криптобиржа также сделает процедуру быстрой и простой.
• Безопасность и конфиденциальность. Убедитесь, что выбранная криптобиржа соблюдает местные и международные стандарты защиты данных и конфиденциальности. Чем строже, тем лучше.

Если вы не знаете, с чего начать, ознакомьтесь с нашим списком лучших криптобирж. Мы подбираем биржи, которым пользователи могут доверять.

Заключение

KYC — это стандарт соответствия требованиям и безопасности в любом финансовом учреждении, будь то банк или криптобиржа. Хотя это может казаться неудобным и даже раздражающим, преимущества, которые получают и вы, и биржи, значительно перевешивают недостатки.

Ищете хорошую криптобиржу? Со SwapSpace это проще простого. Сравнивайте криптопредложения на разных платформах, отслеживайте репутацию бирж и отзывы в реальном времени и выбирайте ту, которая подходит вам лучше всего.