Что такое кроссчейн-свопы?

Несмотря на то, что на заре развития blockchain (изначально созданный в основном для Bitcoin) отлично справлялся с основными задачами внутри одной экосистемы, со временем стало ясно, что возможные сценарии его применения гораздо шире. Поэтому, исходя из своих идей и потребностей, пользователи начали создавать новые blockchain. И сегодня существует множество отдельных blockchain-платформ — от blockchain первого поколения, такого как Bitcoin, до третьего поколения, например Avalanche. Все эти проекты имеют раздельные и изолированные цепочки со своими ограничениями с точки зрения масштабируемости и инноваций внутри экосистем. А вместе с этим возникает серьёзная проблема обмена активами или торговли криптовалютой, созданной на разных протоколах.

Несмотря на возможности, предоставляемые такими платформами, как Ethereum, где множество децентрализованных цепочек, работающих на его протоколе, совместимы и могут легко взаимодействовать при обмене криптовалютами, активами и сделками, они по-прежнему изолированы от других платформ. Вопрос обмена всё ещё остаётся открытым, и нет свободы обменивать токены, работающие на разных протоколах. Так что, если вам нужны монеты в одном blockchain, а монеты находятся в другой системе? Именно здесь на помощь приходят cross-chain swaps.

Что такое Cross-Chain Swap?

Cross-chain swap, также известный как atomic swap, — это полностью децентрализованная технология smart contract для обмена двумя разными cryptocurrencies, работающими на собственном blockchain, без какого-либо escrow или посредника. Иными словами, она позволяет пользователям напрямую обменивать разные crypto между двумя цепочками.

Чтобы лучше понять базовый принцип этих онлайн crypto swaps, рассмотрим следующий пример. У каждой страны есть своё законное платёжное средство. Доллары нельзя использовать в Китае, а юани — в Америке. То есть валютные системы независимы друг от друга, и разные экосистемы blockchain тоже независимы. Без использования cross-chain вы не можете напрямую перевести BTC в ETH, поскольку между этими активами нет interoperability.

В традиционной финансовой системе эта проблема решается автоматической конвертацией валют. Так, если два человека (у одного USD, а у другого CNY) хотят обменять свои валюты друг на друга, каждая из сторон может передать другой количество монет, эквивалентное обмену по определённому курсу. Например, $ 100 будет эквивалентно примерно ¥ 636,099.

То же самое происходит и с crypto: cross-chain swap позволяет людям обменивать tokens (например, BTC на LTC, как это впервые сделал Charlie Lee в 2017 году и объяснил механизм cross-chain swap) с держателями crypto из разных chains. Более того, crypto swap происходит напрямую в wallet, что ускоряет процесс.

Как работает Cross-Chain?

Как уже было сказано ранее, cross-chain swaps используют smart contracts, позволяющие обменивать два разных tokens, работающих на отдельных blockchain. Эти smart applications называются Hash Time Lock Contracts (HTCLs), которые блокируют активы с помощью ключа на определённое время, чтобы убедиться, что каждая сторона согласна. Чтобы снизить риск контрагента, протоколы HTCL имеют две основные особенности:

Hashlock

Технология Hashlock позволяет smart contracts блокировать депозиты с помощью hash key. Когда транзакция на обеих сторонах подтверждена, каждый участник получает hash key и обменивает его, чтобы разблокировать монеты.

Timelock

Система Timelock устанавливает временные ограничения для обеспечения безопасности операций в blockchain. Транзакция выполняется, если депозиты внесены в установленный промежуток времени. Если нет, внесённые суммы возвращаются.

Преимущества Cross-Chain Swap

Децентрализованная функциональность

Сегодня децентрализация — мировой тренд, и появляется множество новых blockchain. Cross-chain swaps обеспечивают мультивалютный обмен криптовалют и независимость от централизованных или decentralized exchanges.

Повышенная безопасность

Технология smart contracts HTCL обеспечивает более высокий уровень безопасности и гарантирует пользователям возврат средств, если что-то пойдёт не так.

P2P-транзакции с низкими затратами

Поскольку протоколом не управляет централизованная сеть, отсутствуют высокие комиссии за переключение, а также нет необходимости в таких требованиях к соответствию, как регистрация, KYS, поиск надёжной биржи и многое другое. Именно так можно сэкономить деньги и время на обмене своих монет.

Заключение

В долгосрочной перспективе cryptos по-прежнему опережают традиционные формы инвестиций и являются отличным средством хеджирования капитала. Высокий интерес к DeFi привлекает всё больше и больше инвесторов. В отличие от централизованной системы обмена, cross-chain swaps дают пользователям свободу открывать ранее недоступные рынки, быстро, безопасно и без посредников работая с разными изолированными валютами. Благодаря этому организации сегодня предпочитают децентрализованную систему с blockchain-based решениями, разработанными на нескольких протоколах. Положительная конкуренция и децентрализация между ними обеспечат выгодное развитие cross-chains, а также сделают многие digital assets очень гибкими в применении. В целом, общая идея роста аудитории crypto за счёт упрощения делает cross-chain protocols логичным выбором.