Para que servem AML/KYC?

O mundo moderno está cada vez mais empenhado em remover o anonimato da circulação de criptomoedas. A identificação de clientes é um grande problema para as empresas de blockchain hoje. As regras KYC / AML , oferecendo sua solução para o problema da identificação, garantem a aceitação das criptomoedas na sociedade, mas, por outro lado, causam um conflito entre usuários e reguladores. A SwapSpace explica em que consiste a contradição, o que são os próprios termos e o que significa KYC, como passar pela verificação na exchange com requisitos AML / KYC e quais trocadores de criptomoedas permanecem anônimos.

O que é KYC?

Know your customer (KYC) é um termo de regulação bancária e de exchanges para instituições financeiras e casas de apostas, bem como outras empresas que lidam com dinheiro privado, o que significa que elas devem identificar a contraparte antes de realizar uma transação. Essa prática impede a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e a evasão fiscal. A implementação do KYC levou à proibição gradual do atendimento de contas bancárias anônimas. Os procedimentos KYC são criados para ajudar as instituições financeiras a verificar melhor seus clientes e monitorar os riscos das transações. Entre eles, podem ser destacados os principais:

• procedimentos de identificação de clientes (obtenção de dados do passaporte, certidão de nascimento etc.);
• rastreamento de transações;
• gestão de risco (comparação de dados sobre a quantidade, o conteúdo das transferências, as contrapartes, o suporte material etc.).

O que é AML?

Anti-Money Laundering (AML) é um termo mais amplo que, em primeiro lugar, significa combate à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e ao financiamento de armas de destruição em massa. O processo AML inclui:

• Monitoramento de transações no valor superior a US$ 10.000;
• Uma exigência para relatar determinados tipos de transações;
• Controle da movimentação de moedas tanto no exterior quanto dentro do país;
• Obtenção de informações KYC para confirmar a identidade de uma pessoa e verificar se ela esteve envolvida em atividades ilegais.

Essas etapas devem ajudar a identificar e apreender fundos ilícitos e a prevenir scams.

AML KYC: semelhanças e diferenças

Muitas vezes os termos são confundidos ou usados como sinônimos, mas isso é incorreto.

• as autoridades reguladoras usam os termos AML, ou seja, anti-lavagem de dinheiro, e financiamento do terrorismo;
• vendedores de bens e serviços frequentemente se referem ao termo “compromisso KYC”.

A identificação do cliente (KYC) é um componente do AML. Você pode chamar o KYC de um conjunto de procedimentos e ferramentas, um princípio dentro da estrutura da política geral de AML. Observação: os termos KYC e AML estão associados principalmente à responsabilidade social do negócio, com proteção contra riscos de fraude. Muitas vezes, eles aparecem em contratos de empresas de países com restrições legislativas e controle estatal sobre entidades empresariais.

AML/KYC no universo cripto

A tecnologia blockchain trouxe um problema para o setor financeiro. A maioria das transações de criptomoedas é feita remotamente e de forma anônima. Embora, no sistema tradicional, as transações sejam abertas: a aparência e a assinatura do cliente podem sempre ser comparadas com os dados do passaporte. O advento das criptomoedas expandiu o mercado de instrumentos financeiros e trouxe a necessidade de regulação. No início, a política de privacidade das criptomoedas era uma característica marcante. No entanto, a necessidade de segurança nas transações levou ao endurecimento dos requisitos para a personalização dos usuários. As normas KYC e AML também são os principais obstáculos à proteção cripto, pois contradizem uma das ideias fundamentais da blockchain — o anonimato. Em outras palavras, as transações de criptomoedas devem ser anônimas e inacessíveis ao rastreamento. No entanto, como os reguladores estão preocupados com o problema do cibercrime, a exigência de verificação nas exchanges de criptomoedas está se tornando importante.

AML/KYC na SwapSpace

Não há procedimentos AML/KYC na própria SwapSpace – nem mesmo temos o campo de registro. A SwapSpace não processa transações, portanto KYC, por conta própria – no entanto, somos um agregador que integra vários serviços de swap, e, enquanto alguns deles são totalmente anônimos, outros podem solicitar um ID. Digamos que a Changelly usa AML/KYC. A ChangeNOW não exige seus dados, mas, em casos específicos, pode pedir para você mostrar a digitalização do seu documento de identificação ou algumas informações extras. Você pode trocar moedas em trocadores anônimos, sem registro, ou escolher a forma mais segura, se assim preferir. Nosso serviço oferece ambos — basta escolher a forma mais adequada de обменar.