Como Reconhecer um Golpe de Cripto: 7 Sinais de Alerta de Pump-and-Dumps e Outras Fraudes

À medida que você começa a usar criptomoedas, percebe que, como a cripto é um novo mecanismo financeiro, essas transações estão associadas a risco. Todo mês, dezenas de novos tokens e aplicativos são lançados. A tecnologia blockchain está se desenvolvendo, e até investidores experientes podem achar difícil acompanhar seu ritmo acelerado.

Não estamos falando da imprevisibilidade dos mercados. As oportunidades do mercado cripto aumentam o interesse entre uma ampla base de investidores e, automaticamente, atraem fraudes. Entre startups bem-sucedidas ligadas a blockchain e criptomoedas legítimas, os golpistas ainda tentam se infiltrar na confiança dos usuários.

Já falamos sobre alguns golpes antes — agora é hora de analisar mais a fundo.

Os Golpes Mais Notáveis de 2021

De acordo com relatórios da Chainalysis, golpistas de cripto roubaram cerca de US$ 7,7 bilhões de pessoas por meio de diversos golpes e esquemas de pump and dump neste ano. Aqui estão alguns deles:

Squid Coin

Uma criptomoeda inspirada na popular série "Squid Game" gerou grande hype entre investidores, alcançando valores de cerca de US$ 3.000 em questão de poucas semanas. Até a mídia tradicional caiu nesse altcoin. Mas os desenvolvedores abandonaram o projeto e fugiram, roubando US$ 3,36 milhões dos investidores. Foi um rug pull — um método malicioso no mundo das criptomoedas, no qual os desenvolvedores abandonam um projeto e escapam com os fundos que receberam inicialmente.

SavetheKids Charity Token

A criptomoeda foi promovida por influenciadores de mídia social do e-sport como um token que redistribuía a riqueza para instituições de caridade. Os seguidores foram enganados a comprar as moedas, mas depois acabaram envolvidos em vários esquemas de pump and dump que desvalorizaram a moeda.

Nesse esquema, os proponentes normalmente fazem o preço da cripto subir artificialmente por meio de publicidade enganosa e promoção agressiva para vender seus tokens e embolsar os lucros, enquanto os investidores veem seu dinheiro ir pelo ralo.

Africript

Os irmãos sul-africanos Ameer e Raees Cajee criaram o serviço de exchange de criptomoedas chamado Africript em 2019. Ambos desapareceram depois de anunciar que US$ 3,6 bilhões em bitcoins haviam sido roubados de sua plataforma como resultado de um hack. No entanto, a história ainda não está clara, e investidores apontaram o dedo para os Cajee, tentando reaver seus fundos.

Bored Ape Yacht Club NFTs

Golpistas de cripto enganaram Calvin Becerra, fazendo-o enviar mais de três peças de arte digital NFT da coleção 'Bored Ape Yacht Club' sob o pretexto de suporte técnico. Estima-se que cada uma valia US$ 225.000. Mas Beccera declarou que os três macacos juntos valiam US$ 1 milhão.

Poly Network

Poly Network é uma plataforma de finanças descentralizadas que passou por um dos maiores hacks do ano. Um hacker encontrou uma falha nos protocolos que permitiu que mais de US$ 600 milhões das contas dos usuários fossem transferidos para sua wallet.

No entanto, o hacker era um 'white hat hacker' (uma referência ao termo que define um hacker ético que tenta expor falhas de segurança para que possam ser corrigidas antes que um agente mal-intencionado apareça).

Em algumas semanas, o hacker devolveu a quantia total e ainda recebeu uma recompensa de US$ 500.000 da Poly Network por expor a vulnerabilidade.

Como Reconhecer um Golpe em Cripto?

Existem vários métodos que os golpistas usam para manipular você. Alguns sinais abaixo podem ajudá-lo a evitar fraudes cripto e manter seus fundos seguros.

1. Pressa. Na maioria dos casos, os golpistas apressam seus clientes e tentam não dar tempo para que entendam o que está acontecendo. Muitas vezes, eles usam manipulação e ameaças para esse fim. Não vá na conversa de quem tenta confundi-lo e apressá-lo; não se esqueça de se familiarizar com todas as informações disponíveis. Faça sua pesquisa, encontre o white paper do projeto e leia-o. O documento deve apresentar o histórico, os modelos financeiros, as questões legais, a análise SWOT e um roadmap de implementação.

2. Promoção nas redes sociais. Se, de repente, as pessoas que você segue (exceto especialistas financeiros conhecidos) começam a falar sobre uma criptomoeda, pare e pergunte a si mesmo por que esse influenciador de mídia está fazendo isso. O melhor é verificar se o projeto tem site e presença nas redes sociais. Vá direto à fonte em vez de confiar em informações de terceiros.

3. Informações exclusivas. Para chamar atenção, os golpistas usam uma artimanha sobre secret trapdoors no sistema. Nas redes sociais, os golpistas frequentemente compartilham informações sobre uma suposta taxa de câmbio errada ou sequências de troca bem-sucedidas. Ambas resultam em perda de dinheiro.

4. Baixos requisitos de verificação de dados. Se você recebeu exigências para operar com tokens em sistemas de pagamento com baixa verificação de dados, como o QIWI, então deve tratar isso com muito cuidado. Golpistas frequentemente usam as características desses sistemas a seu favor. Para criptomoedas, essas são transações não reembolsáveis.

5. Bom demais para ser verdade. Recuse se vir ofertas que prometem ganhos extraordinários, como moedas e NFTs grátis — muitas vezes chegando a valores de dois ou três dígitos. Esquemas de pump and dump também se enquadram nessa categoria, em que os custos dos ativos digitais são inflados, levando investidores a agir por fear of missing out. Depois, eles ficam com criptomoedas que não valem nada quando o preço despenca de repente.

6. Negociações de criptomoedas. Veja como funciona. Se estiver em uma exchange conceituada, é mais provável que seja um ativo mais seguro. Empresas e iniciativas legítimas tornam o sistema em si e o andamento da venda de tokens fáceis de visualizar para potenciais investidores. Procure os números da venda de tokens enquanto o ICO estiver em andamento. Melhor ainda: acompanhe a venda de tokens ao longo do tempo para ver como ela está evoluindo.

7. Aplicativos falsos. Outro truque comum em que investidores de criptomoedas costumam cair são os aplicativos falsos disponibilizados no Google Play e na Apple App Store. Embora esses aplicativos normalmente sejam rapidamente identificados e removidos, alguns usuários podem acabar sendo vítimas. Milhares de usuários cometem esse erro e baixam aplicativos falsos para trabalhar com criptomoedas.

Investimentos sempre envolvem risco. Além do colapso da moeda devido a movimentos econômicos ou políticos, há o risco de hackear o smart contract de blockchains mal protegidas . Exchanges de cripto também podem ser hackeadas. Mas, onde o risco é alto, há mais oportunidades. Para manter os fundos em um grau muito menor de perigo, aprenda a gerenciar corretamente seus riscos. E a última dica: selecione e opere apenas com exchanges confiáveis, com licenças verificadas pelos usuários — como aquelas que oferecem seus serviços por meio da SwapSpace.