Hoe een crypto-oplichterij te herkennen: 7 waarschuwingssignalen van pump-and-dumps en andere fraude

Als je begint met het gebruiken van cryptocurrencies, realiseer je je dat zulke transacties, omdat crypto een nieuw financieel mechanisme is, met risico’s gepaard gaan. Elke maand lanceren tientallen nieuwe tokens en apps. Blockchaintechnologie ontwikkelt zich en zelfs ervaren beleggers kunnen het lastig vinden om het snelle tempo bij te houden.

We hebben het niet over de onvoorspelbaarheid van markten. De kansen op de cryptomarkt vergroten de interesse van een brede groep beleggers en spelen fraudeurs automatisch in de kaart. Tussen succesvolle blockchain-startups en legitieme cryptocurrencies proberen aanvallers zich nog steeds in het vertrouwen van gebruikers te werken.

We hebben het eerder al over sommige scams gehad — nu is het tijd voor een diepere blik.

De meest opvallende scams van 2021

Volgens rapporten van Chainalysis hebben cryptoscammers dit jaar via diverse crypto-fraude en pump-and-dumps ongeveer $7,7 miljard van mensen gestolen. Hier zijn er enkele:

Squid Coin

Een cryptocurrency geïnspireerd op de populaire show "Squid Game" zorgde voor enorme hype onder beleggers en bereikte binnen enkele weken een waarde van ongeveer $3.000. Zelfs de gevestigde media trapten in deze altcoin. Maar de ontwikkelaars verlieten het project en sloegen op de vlucht, waarmee ze beleggers $3,36 miljoen afhandig maakten. Het was een rug pull — een malafide methode in de cryptowereld, waarbij cryptontwikkelaars een project verlaten en er met de oorspronkelijk verkregen middelen vandoor gaan.

SavetheKids Charity Token

De cryptocurrency werd gepromoot door socialmediainfluencers in de e-sportwereld als een token dat de rijkdom van goede doelen zou herverdelen. Volgers werden misleid om de munten te kopen, maar raakten later verstrikt in diverse pump-and-dumpconstructies die de munt in waarde deden dalen.

In deze constructie pompen voorstanders doorgaans de cryptoprijs kunstmatig op via misleidende reclame en agressieve promotie om hun tokens te verkopen en de winst op te strijken, terwijl beleggers zien hoe hun geld in rook opgaat.

Africript

De Zuid-Afrikaanse broers Ameer en Raees Cajee richtten in 2019 de cryptocurrency-uitwisselingsdienst Africript op. Beiden verdwenen nadat ze aankondigden dat $3,6 miljard aan bitcoins was gestolen van hun platform als gevolg van een hack. Het verhaal is echter nog steeds onduidelijk, en beleggers wezen met de vinger naar de Cajees in een poging hun geld terug te krijgen.

Bored Ape Yacht Club NFTs

Cryptofraudeurs misleidden Calvin Becerra om onder het mom van technische ondersteuning meer dan drie digitale kunstwerken van de NFT-collectie 'Bored Ape Yacht Club' over te maken. Men schat dat elk ervan $225.000 waard was. Maar Beccera verklaarde dat de drie apen samen $1 miljoen waard waren.

Poly Network

Poly Network is een decentralized finance-platform dat een van de grootste hacks van het jaar meemaakte. Een hacker vond een fout in de protocollen waardoor meer dan $600 miljoen van gebruikersaccounts naar zijn wallet kon worden overgemaakt.

De hacker was echter een 'white hat hacker' (een verwijzing naar de term voor een ethische hacker die beveiligingslekken probeert bloot te leggen zodat ze kunnen worden verholpen voordat een kwaadwillende partij toeslaat).

Na een paar weken gaf de hacker het volledige bedrag terug en kreeg hij zelfs $500.000 als beloning van Poly Network voor het blootleggen van de kwetsbaarheid.

Hoe herken je een cryptoscam?

Er zijn verschillende methoden die fraudeurs gebruiken om je te manipuleren. Enkele signalen hieronder kunnen je helpen cryptofraude te vermijden en je fondsen veilig te houden.

1. Haast. In de meeste gevallen jagen oplichters hun klanten op en proberen ze hen geen tijd te geven om te begrijpen wat er gebeurt. Vaak gebruiken ze daarvoor manipulatie en bedreigingen. Ga niet mee met degenen die je proberen te verwarren en op te jagen, en vergeet niet om alle beschikbare informatie te bestuderen. Doe je eigen onderzoek, vind de white paper van het project en lees die goed door. Het document moet de achtergrond, financiële modellen, juridische aandachtspunten, SWOT-analyse en een roadmap voor implementatie uiteenzetten.

2. Promotie op sociale media. Als plotseling de mensen die je volgt (behalve bekende financiële experts) over een cryptocurrency praten, stop dan en vraag jezelf af waarom deze media-influencer dit doet. Het is het beste om te controleren of het project een website en aanwezigheid op sociale media heeft. Ga rechtstreeks naar de bron in plaats van te vertrouwen op informatie van derden.

3. Exclusieve informatie. Om aandacht te trekken gebruiken fraudeurs een truc over geheime achterdeurtjes in het systeem. Op sociale netwerken delen fraudeurs vaak informatie over een zogenaamd foutieve wisselkoers of succesvolle ruilketens. Beide leiden tot geldverlies.

4. Lage eisen voor gegevensverificatie. Als je verzoeken krijgt om met tokens te werken in betalingssystemen met lage gegevensverificatie, zoals QIWI, dan moet je hier heel voorzichtig mee zijn. Fraudeurs maken heel vaak misbruik van de functies van deze systemen in hun voordeel. Voor cryptocurrencies gaat het om niet-restitueerbare transacties.

5. Te mooi om waar te zijn. Weiger als je aanbiedingen ziet die buitengewone winsten beloven, zoals gratis coins en NFTs – vaak oplopend tot dubbele of driedubbele cijfers. Pump-and-dumpconstructies vallen ook in deze categorie, waarbij de kosten van digitale activa kunstmatig worden opgedreven, waardoor beleggers uit fear of missing out worden aangezet. Daarna blijven ze achter met cryptocurrency die niets meer waard is wanneer de prijs plotseling daalt.

6. Cryptocurrency-handelsplatformen. Kijk eens hoe het eraan toe gaat. Als het op een gerenommeerde exchange staat, is de kans groter dat het een veiliger asset is. Legitieme bedrijven en projecten maken het systeem zelf en de voortgang van de tokenverkoop gemakkelijk zichtbaar voor potentiële beleggers. Let op de cijfers van de tokenverkoop terwijl de ICO loopt. Nog beter is het om de tokenverkoop in de loop van de tijd te volgen om te zien hoe deze beweegt.

7. Nep-applicaties. Een andere veelvoorkomende truc waar cryptobeleggers vaak intrappen, zijn nep-applicaties in Google Play en de Apple App Store. Hoewel zulke applicaties meestal snel worden herkend en verwijderd, kunnen sommige gebruikers toch slachtoffer worden. Duizenden gebruikers maken deze fout en downloaden nep-applicaties voor het werken met cryptocurrencies.

Beleggen brengt altijd risico’s met zich mee. Naast een koersval door economische of politieke ontwikkelingen bestaat er ook het risico dat de smart contract van onvoldoende beveiligde blockchains wordt gehackt. Crypto-exchanges kunnen ook worden gehackt. Maar waar het risico hoog is, zijn er ook meer kansen. Om je vermogen in veel mindere mate bloot te stellen aan gevaar, leer hoe je je risico’s goed kunt beheren. En het laatste advies: kies en werk alleen met betrouwbare exchanges met door gebruikers geverifieerde licenties — zoals die hun diensten aanbieden via SwapSpace.